打击洗钱活动 维护国家金融秩序

在今天的金融社会，“洗钱”已经是跨越国界犯罪活动，中国人民银行对“洗钱”活动进行了解释，凡“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其它犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为”，都属于洗钱行为。而反洗钱就是要打击这些行为以维护国家金融秩序和保障社会的稳定。     

加强金融监管 防范洗钱犯罪

一、我国洗钱犯罪的现状 　　洗钱是隐瞒收益的存在、非法来源或非法使用并将收益伪装合法的特定过程。洗钱犯罪自 19世纪 20年代在美国产生以来,伴随着国际贩毒、走私和有组织犯罪的不断发展而迅速传播。有资料显示,目前,洗钱犯罪最猖獗的地区主要是美国、俄罗斯、欧洲、东南亚及中南美洲地区。据国际权威反洗钱金融组织统计分析认为,进入 90年代以来,随着国际反洗钱工作大规模展开和各国卓有成效的合作,洗钱犯罪分子已改变了传统的洗钱方式和洗钱手段,使洗钱犯罪日益呈现出手段复杂化、技术现代化和清洗网络化的新特征,犯罪分子更…     

加强本外币账户管理打击和防范洗钱犯罪

随着中国改革开放的深入，市场经济体制逐步建立和发展，商品交换活动空前活跃，资金流动日益频繁，银行作为社会资金流动的载体和媒介，对社会经济发展发挥重要的促进作用，但通过银行的各种方式洗钱犯罪活动也呈不断滋长蔓延态势，给金融稳定带来了巨大风险隐患。作为基层银行机构，更是处在反洗钱的最前沿，它连接支持交易的起点和终点，处于反洗钱的关口。因此，研究目前银行本外币账户管理中存在的问题和不足，采取切实措施加强本外币账户监管，是堵住黑钱流入银行系统入口的第一步，也是关键一步，对反洗钱工作有着极其重要的现实意义。     

加强数量型外汇管理问题探讨

当前,我国已构建了双向均衡管理的外汇管理政策框架,但由于真实性审核存在缺陷和管理成本较高,有必要加强数量型管理手段,提高监管效力.本文从运用数量型外汇管理手段的必要性着手,分析了当前数量型外汇管理政策和实际运用中存在的问题,有针对性地提出加强数量型外汇管理手段的政策建议.     

我国居民个人资本项目外汇管理探讨

由于目前我国实行经常项目完全可兑换，资本项目外汇严格管制的外汇管理制度．居民个人境内资本外逃、境外资本非法流入现象较为突出。本文分析了我国居民个人资本项目外汇管理现状和外汇流动趋势．探讨了我国居民个人资本项目外汇管理的难点．并提出了相应的建议。     

重视和加强个人外汇管理

个人外汇管理是外汇管理的重要组成部分，与百姓生活密切相关。随着经济全球化、一体化步伐的加快，个人涉外收支范围将越来越广泛，数量将不断增加，加强和完善个人外汇管理成为当务之急。文章共分三部分，分析了个人外汇管理方面的现状和问题，有针对性地提出了政策建议。     

遏制洗钱，打击为恐怖活动融资

洗钱和为恐怖活动融资威胁着金融的稳定和经济的繁荣发展，它使潜在犯罪活动更为猖獗。国际货币基金组织与全球社会一道，正在加强打击这方面犯罪活动的工作。     

开展外汇检查 打击逃套汇行为

自今年７月１０日开始,遵照国务院有关文件精神,中国人民银行、国家外汇管理局会同有关部门部署和开展了全国外汇检查工作,在社会上引起了较大反响。外汇检查是在今年以来外部经济环境比较严峻,我国外汇收支和银行结售汇形势出现新变化,逃套汇案件呈现上升趋势的背景...     

如何规范中外合作办学外汇管理

通过对中外合作办学领域内的外汇收支进行细分，加强中外合作办学管理，即便于外汇局的监管又能够克服各地在监管过程中做法不一致的现象。     

居民个人外汇管理亟待加强

居民个人外汇管理作为非贸易外汇管理的主要内容之一，随着对外交往的不断扩大、收入水平的不断提高以及国内经济环境的变化，其存在的现实问题逐渐暴露，影响着外汇管理的健康运行，有必要通过各种手段逐步加以完善、解决。     

境外贷款外汇管理研究

随着经济全球化进程的加快，境外贷款对我国企业走出国门及金融机构外汇业务的全面发展将发挥越来越大的作用。与此同时，境外贷款必然伴随着资本跨境流动。如何对其进行界定，如何对其进行有效的监管，如何在放开后能确保管得好等一系列问题都是外汇管理部门必须考虑的问题。本文对上述问题进行了研究并提出了政策建议。