关于邮储银行合规风险管理问题的思考

近年来,商业银行违规案例频繁出现,刚成立的邮政储蓄银行也有类似案例的发生,然而合规风险管理关系到邮储银行的生存和发展,有必要引起重视。目前邮储银行在银行管理体制、合规管理制度、合规人员素质、合规技术手段方面尚存在不足,本文拟对存在的问题提出建议并加以完善。     

关于邮储银行合规风险管理问题的思考

近年来,商业银行违规案例频繁出现,刚成立的邮政储蓄银行也有类似案例的发生,然而合规风险管理关系到邮储银行的生存和发展,有必要引起重视。目前邮储银行在银行管理体制、合规管理制度、合规人员素质、合规技术手段方面尚存在不足,本文拟对存在的问题提出建议并加以完善。     

浅议保险公司的合规管理

目前,我国保险公司已逐步开始合规管理方面的探索,但仍存在观念落后、机构缺失、人才不足、技术匮乏的问题.2007年9月7日,中国保监会下发了<保险公司合规管理指引>,对保险公司的合规管理工作进行了全面、详细的规定.各保险公司应当按照指引要求,树立先进的合规理念,设置适当的合规管理部门,建立科学的合规管理机制,以逐步提高合规管理的效率和效果,不断加强企业内部控制,有效防范和化解经营风险.     

我国城市商业银行合规管理研究

合规管理是银行风险管理活动的核心,探索搭建面向未来的科学合规管理模式,一方面是满足外部监管对银行业金融机构的现实要求,另一方面也是银行践行高质量和可持续发展的内在基础。相对国有商业银行与股份制商业银行,城市商业银行合规管理工作起步较晚,但在近年快速发展的过程中逐步取得了积极成效,合规文化建设、合规管理体系、合规管理工作机制等方面已现雏形,员工合规意识也有了一定程度的提升。但从实际情况来看,城商行合规管理工作依旧处于起步阶段,主要存在对合规管理的认识仍需提高、合规管理体系依然需要进一步完善、合规管理的流程与技术还存在欠缺等问题。基于此,本文结合研究实际,阐述了商业银行合规管理的相关概念与研究情况,结合近年监管处罚案例情况及趋势,明确了现阶段城商行合规管理现状及面临的主要问题,并提出了新时期城商行提升合规管理有效性的建议。     

关于私人银行业务创新与合规管理的思考

私人银行业务的发展历来与金融创新相互依存.私人银行业务通过不断创新,努力提高产品的个性化、区别化、高端化.私人银行业务是金融创新的一种表现和体现,必须加强私人银行业务发展初期的合规和风险管理.     

对农村信用社合规风险管理的现实思考

本文对农村信用社合规风险管理存在的主要问题着手．进行深入思考和分析,并结合实际提出了一些建议和对策。     

商业银行基层机构合规管理浅谈

近年来,随着经济金融环境的变化,银行信贷规模受控制,不良贷款持续攀升,风险防控压力加大,银行经营风险增大,特别是基层商业银行合规管理仍较薄弱。本文分析商业银行基层机构合规管理存在的问题,并提出措施建议。     

合规管理与责任意识浅析

依据《合规与银行内部合规部门》文件精神,银行合规风险管理的最佳境界在于深刻理解和践行合规法律、规则和准则规定的要求与精神实质。当前,在后危机时代企业社会责任背景下,银行业合规风险管理与社会责任理念内涵具有高度的一致性,中资银行应当以促进和实现员工对从业责任与操守理念的充分认知、认真执行与持续坚持为重点和导向,着力推进风险为本的合规文化建设,才能从根本上促进合规管理长效机制的形成与不断巩固。     

强化商业银行内控合规管理的思考

金融是国家经济发展的命脉,商业银行则是金融领域的中枢神经,其发展不仅有利于提高金融资源配置效率,而且能推动国民经济发展。新时期,商业银行加强内控合规管理有利于贯彻落实监管要求,也可以在一定程度上巩固乱象整治成果,提升管理质效,进而实现“人人合规、事事合规”的目标。鉴于此,文章首先对商业银行内控合规管理的重要性展开分析,接着指出商业银行现阶段内控合规管理存在的问题,最后提出相应的解决策略。     

银行加强合规风险管理的思考

当今,合规风险管理作为一门独特的银行风险管理活动,已经得到全球银行业的普遍认同,合规风险也与银行的其他风险一道被纳入了银行的全面风险管理框架之中。     

强化内控管理 防控合规风险

面对合规风险防控严峻形势,加强内控工作已成为时不我待的重要任务。本文结合农行当前内控工作面临的现状、主要做法,提出了一些建议。     

合规管理机制建设研究——合规文化是强化合规管理基础的必然选择

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。加强商业银行内部的合规风险管理,成为各国监管当局和银行机构的共识。我国银行业在股份制改革相继完成之后,基于新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻认识到切实加强合规管理机制建设的重要性和紧迫性。农业银行始终坚持＂一把手讲合规＂、＂从高层做起＂的理念,为构筑完善农业银行基本合规制度框架作出了不懈努力。     

论农业银行合规管理体系的建设

本文根据国际巴塞尔银行监管委员会的要求,提出了建立农业银行合规管理体系的可操作性意见,具有较强的现实意义。     

合规风险嵌入式管理在商业银行的应用

商业银行发生重大违规事件,往往都是由于没有重视和实施有效的合规风险管理所造成的。商业银行要自觉加强对合规风险嵌入式管理的研究,提高商业银行合规风险管理的质量和水平,为商业银行可持续发展创造良好条件。     

商业银行建立合规风险管理机制思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

法务审计融入企业合规管理应用研究

随着我国经济的飞速发展,企业发展面临的风险越来越多.在推动高质量发展主题背景下,与防范化解企业风险密切相关的法务审计、合规管理逐步进入人们的视野.本文通过梳理法务审计的发展现状与职能界定,探讨企业在风险防范和化解过程中,法务审计融入合规管理体系的可能性,通过明确法务审计在合规管理中的必要性,探寻法务审计融入合规管理体系...     

浅析外资商业银行合规管理——以花旗银行为例

随着银行业的不断发展,商业银行合规管理发挥着越来越重要的作用。花旗银行作为一家拥有200多年历史的外资商业银行,一直以"合规经营"为经营宗旨,是银行合规管理的典范,本文以花旗银行为例介绍了外资银行合规管理体系,以期为国内银行提供借鉴。     

推进我国商业银行合规风险管理建设的思考

本文在介绍了合规、合规风险、商业银行合规风险管理等理论的基础上,探讨了我国商业银行合规风险管理的现状以及存在的问题,通过对现状以及问题的分析本文最后提出了加快我国商业银行合规建设的政策建议。     

对农信社合规管理边缘化现象的思考

本文认为农信社是县级法人金融机构,合规管理受法人治理结构、价值取向、员工素质、监管规避等因素制约,合规管理存在被边缘化的现象。文章提出解决合规管理边缘化现象的框架建议,尤其强调了绩效引领、机制配套、科技支撑、合规价值体现等措施的重要意义。