城市商业银行个人理财业务实施策略

个人理财（简称PFP，又称个人财务策划、理财规划、理财策划、个人财务规划等）准确的定义是，针对人们的短期、中期和长期需求或收益目标，合理分配资产投资的方式。具体来讲，个人理财服务是商业银行等金融机构在经营中按客户划分市场，对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称。它通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。     

中外银行决战“外汇理财”

继2004年1月份兴业银行推出“万汇通”外汇理财业务后，光大、中行、工行、建行等相继推出外汇理财业务，花旗等外资银行也在中国纷纷打起个人外汇资产理财的“擦边球”，事实上，以“理财工作室”名目流行于中国的外汇理财服务，一直是中外银行暗中较量又秘而不宣的领域。     

“乐当家”理财引领现代生活

刚刚过去的2004年，被称为中国个人理财的元年。以银行为主体的金融机构在个人理财领域开始了持续不断的创新。创富。愈来愈成为一个全社会都伸手可及的“平民梦”。而个人理财，开始成为这个美丽梦境中的主色调。     

“理财红人”刘彦斌：休息也是一种投资

理财代言人从2006年底到2007年初,一个瘦高个儿几乎同时出现在中央电视台《实话实说》、《人物新周刊》、《新闻会客厅》、《东方时空》、《理财教室》等多个栏目,在电视上大讲个人投资理财,把理财观 念带给了原本对理财不太熟悉的老百姓，很多人对理财的认识就是从他的讲座开始的。于是，他的名字也和“理财”一起火遍了这个“全民理财”的时代。     

个人理财业务若干问题思考

个人理财是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标．分析客户的生活、财务状况，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

个人投资理财的潜规则

潜规则，无疑是近期社会上的一个热门名词，在个人投资理财领域也有“潜规则”。与其他领域的不同，投资理财领域的“潜规则”指的是被人们所忽视的一些条款。     

我国个人理财服务的历史发展

我国个人理财服务经历了打包开拓、交叉开拓和联合开拓几个不同的发展阶段,出现了内部产品组合、银行代理和“金融超市”几大发展模式,其目标是统一开拓个人综合理财服务模式。     

建行上海市分行“乐当家”个人理财中心开业

近日,建行上海市分行“乐当家”个人理财中心在淮海路开业,中国建设银行行长张恩照参加了开业剪彩仪式。 今年以来,各具特色的个人理财中心已成为上海中外资银行开拓业务市场的重要舞台。此次建行上海分行个人理财中心的开业和“乐当家”品牌的推出,通过大众化服务和精品服务,向社会大众传播和推荐先进的理财理念、正确的理财方式和合适的理财工具;重点为达到一定标准的VIP客户通过专职客户经理提供投资建议、财务策划等专项理财服务,帮助客户实现不同时期特定的财务目标,以充分体现“融合现代理财观念,彰显个性理财特色,尽显贵宾理财服务”的品牌内涵。 “乐当家”个人理财品牌是建行继“乐得家”个人住房贷款品牌推出后的又一系列服务品牌。“乐当家”的多种服务类型包括:个人多币种存款服务及各类支付结算服务;自助理财软件及网上银行、电话银行、自助     

奔奔族理财

本书是专门针对”奔奔族”（25—35岁）——目前最需要理财的年轻一代而写。从提出理财理念、建立理财基础，到提高理财能力、掌握投资及消费规律等四个方面，对”奔奔族”生活中最需要做好的，也是最容易忽视的细节逐个进行提示，配合在他们身边发生的理财案例，帮助读者迅速建立理财观念，掌握理财要．羔。此外，本书在每片结尾处留下了发人深省的“理财哲学”。     

透析“红梅现象”——塑造“红梅团队”，打造“红梅”品牌——建行山西省分行行长梁福成谈金融品牌与创新

银行要想在个人理财市场上有所作为，就要加强市场研究，重视市场定位，创造满足不同层次客户需求的服务产品，建立有特色的服务品牌。建行山西临汾分行个人理财中心也称“红梅理财中心”，因主任王红梅带领她的员工创造了“梅式服务”而得名。连续几年在建行山西省分行系统实现存款余额、利润等五个第一，在全国金融系统引起很大轰动，被称为“红梅现象”。为深入介绍和剖析“红梅现象”，本刊撰写了一组对红梅理财中心及相关方面的报道和专访，并邀请相关专家和人士对银行个人理财中存在的问题进行了深入分析，对银行个人理财今后的发展提出了合理化的意见和建议。     

国内个人理财金融产品创新研究

随着我国市场经济的发展，个人金融服务业务呈现出巨大的发展空间。拓展个人金融服务，推出符合需求的个人理财金融产品，是我国商业银行个人业务的发展趋势。本文比较国内外商业银行个人理财投资产品种类与创新环境，对我国商业银行如何以两极化理财经营为原则，推出个性化个人理财投资品种提出若干建议。     

推进个人理财业务发展的思考

本文通过对国内外个人理财业务发展历程的阐述，分析了我国商业银行开展个人理财业务所面临的市场环境，结合商业银行个人理财业务的开展过程中出现的问题以及与国外商业银行同类业务的差距，指出了我国商业银行个人理财业务存在的一些问题和风险，提出有针对性、规范性、发展个人理财业务的对策及建议。     

我国商业银行个人理财业务发展分析

目前我国个人理财业务蓬勃发展，已成为商业银行新的利润增长点。发展个人理财业务要做好个人理财业务环境建设；加强个人理财业务发展的管理与规划；合理细分市场，提供差异化服务；加强人才培养，提高人员素质；统一理财市场监管；培育品牌，提升价值。     

现阶段我国商业银行个人理财业务发展问题研究

随着中国经济的发展，人们对个人理财变得越来越了解、越来越重视，个人理财业务是各商业银行极力争夺的市场。各商业银行不断推出理财产品，并在品牌建立、产品设计、个性化服务等方面进行创新。文中分析了商业银行个人理财业务的发展现状，探讨了商业银行个人理财业务中存在的问题，在此基础上提出了关于我国商业银行个人理财业务发展的对策和建议。     

商业银行个人理财业务风险探析

本文综合分析商业银行个人理财业务的几个主要风险，结合国内外经验，提出我国商业银行加强个人理财业务风险管理的建议：1、完善商业银行个人理财金融生态环境；2、加快商业银行自身个人理财业务风险防范。     

2007，百姓理财的“七种武器”

2006年，中国百姓的投资理财热情突然空前高涨。一些过去只有金融专业人士才关注的话题，正成为老百姓街谈巷议的热点。 办公室里，银行里，饭桌上，都可以听到人们在谈论买股票、买基金、炒房子；无论是白领、文员。还是退了休的大爷大妈，甚至小区看门的保安，都开始对“理财”发生了兴趣。一个个财富故事，在街头巷尾到处流传…… 面对花样繁多的投资、理财方式，不少人觉得眼花缭乱、无所适从。那么，什么方式才能实现“以钱生钱”的财富梦想呢？ 和武侠小说中的江湖一样，理财市场同样是瞬息万变和高深莫测；江湖中的大侠们各有克敌制胜的神兵利器，而我们要决胜“理财江湖”，没有得心应手的“兵器”也是不行的。 古龙先生笔下有“七种武器”，它们的主人携之在武侠的世界里叱咤江湖；这里就借由它们，细数一下2007年百姓理财的“七种武器”。[编者按]     

个人理财--商业银行争创的金融品牌

个人理财业务是我国商业银行业务的一个盲点，但随着居民个人收入的提高和理财意识的增强，理财需求不断提高，个人理财业务必将成为银行业争夺的热点。我国商业银行应在借鉴国外银行经验的同时，开发出适合本国居民需求的理财品种。     

投资理财新趋势

近年来,随着我国社会经济生活发生重大的变化,现代个人(家庭)投资理财逐步替代传统的家政,成为家庭经济生活的一个重要组成部分.而这种投资理财活动进一步发展的产物,是个人投资理财社会化.     

美国个人理财服务及对我国的启示

个人理财行为是社会经济发展到一定阶段的产物,个人理财需求的出现促进了个人理财服务市场的产生。我国应借鉴美国个人理财服务发展的经验,培育和开拓国内个人理财服务市场,可从以下方面入手:开展国民理财教育,改变我国居民过于保守的理财观念;完善风险控制机制,加强监管;突破经营分业困境,创新理财产品;培养专业人才、构建良好服务体系等。     

“企鹅”的风险

对于马化腾这两年的抛售行为，腾讯方面解释道：“这是马化腾个人理财行为，与公司战略无关，也不会影响公司的长期发展。”