跟单信用证弊端之我见

笔者从事国际贸易十余年,执行过许多式样的合同,处理过来自东南亚、欧美等多个国家的信用证,认为信用证并不是出口业务中最可靠、最合理的收款方式,其弊端明显,现就本人心得与业内同仁商榷.     

反信用证欺诈的事后救济对策研究

为了防范信用证欺诈,出口人、进口人、银行和保险人等各方当事人最关键和最重要的是防患于未然,采取一切措施避免信用证欺诈案件的发生.但是,一旦发生了信用证欺诈案件,为了最大限度地减少损失,有关各方当事人采取积极的事救济措施也具有极大的现实意义.     

跟单信用证结算中银行不良行为的思考

第13条a款明确规定了审核单据的标准:"银行必须合理谨慎地审核信用证规定的所有单据,以确定其是否表面与信用证条款相符.本条文所体现的国际标准银行实务是确定信用证所规定单据表面与信用证条款相符的依据.单据之间表面互不一致,即视为表面与信用证条款不符."这里的银行是指与信用证有关的开证行与议付行,双方都应严格遵循这一规定.笔者引用2起相关联的出口案例分析开证行的恶意行为与议付行的不作为.     

一个案例引发的思考——再看跟单信用证的独立性特征

国际贸易中,信用证是主要的资金结算方式之一,因其具有开证行承担第一性的付款责任、信用证独立于贸易合同等特点而为广大进出口商所青睐。在实务操作层面,涉及信用证的规范性文件是U C P500(UCP600有望于2007年7月1日生效)以及国际商会关于若干询问的解释意见。虽然在法庭诉讼     

灵活应对跟单信用证之弊端--与《跟单信用证弊端之我见》作者商榷

2003年第5期<对外经贸实务>刊载了<跟单信用证弊端之我见>一文,笔者在某些方面深有同感,该文作者在文中所述实际问题,笔者从事外贸业务十余年也经常涉及,但对作者由此归纳出的一些观点,却有一些不同看法,在此与作者商榷.     

慎防信用证诈骗的思考

一、案情简介 一韩国客商持样品主动登门大连M公司,欲订购半短大衣发往欧洲.经过双方协商达成一笔进料加工复出口的交易并签定了两个货物买卖合同:一个是大连M公司从韩方进口服装面料的进口合同,合同金额为470万元人民币,其价格条件为CIF中国大连,支付方式为远期信用证180天;另一个合同是韩国客商从大连M公司进口半短大衣12,000件的出口合同,合同金额为64万美元,支付方式为即期信用证,使用前一个合同提供的进口面料.     

跟单信用证下银行享有的提单质押权

银行在跟单信用证下合法持有提单,从而享有权利质权,以此作为银行先垫付的货款的担保.尤其是议付行议付持有提单后向开征行寄单索汇,却遭开证行拒付,议付行转向受益人追索时,受益人破产.这种情况下,提单质押权为议付行找到了一条出路.对于实务中的经常性做法,人们往往知其然而未知其所以然,未能澄清其中的法律关系.笔者结合物权理论,对两种情况下的银行质押权关系做些探讨.     

跟单信用证结算方式分析

入世以来,中国外贸业务取得了突飞猛进的发展,同时在国际贸易结算领域也遇到了一些新的问题。信用证是我国对外贸易中最广泛使用的一种结算方式,在国际贸易中,对跟单信用证结算中的风险有足够的认识,如何有效地避免结算中的风险至关重要。     

跟单信用证的弊端分析

由于信用证使买方对于卖方的商业信用变成了由银行出面代其担保的银行信用,因而在很大程度上减少和降低了卖方的出口风险,增添了卖方对于买方信用的信心,从而促使了买卖双方交易的最终达成,因而信用证成为了我国对外贸易中应用最广的一种支付方式。但实际上,在国际贸易结     

进口跟单信用证业务流程管理

我国加入世界贸易组织后，进口关税将逐年下调，非关税措施大幅减少，加上国内市场需求旺盛，2003年我国进口保持了高速稳定增长的态势。伴随着世界经济的国际化和全球竞争的激烈化，国际贸易结算方式越来越趋向灵活化、多样化、但是传统的跟单信用证结算方式仍然占据着国际贸易结算方式中相当大一块份额，尤其是在进口业务当中，大部分国外出口商还是比较喜欢使用跟单信用证作为出口贸易的结算方式。     

出口保理与信用证结算的比较及选择

一、出口保理业务与信用证结算的对比分析 近年来,保理业务在世界范围内迅速发展.据联合国贸发中心近年的统计数据表明,在国际贸易结算中,信用证(L/C)的使用率已经降至16%,在发达国家甚至降至10%以下.2001年末,全球保理业务量达到了7,200亿欧元,比5年前增长了2倍.在欧美国家间的贸易结算中,保理业务基本取代了信用证,占据了越来越重要的地位.面对保理业务在国际贸易结算中的迅速发展和我国的现状,笔者认为有对出口保理业务同信用证结算方式进行对比分析的必要.     

《跟单信用证统一惯例》2007年修订版(UCP600)简介与评析

国际商会于1993年颁布的《跟单信用证统一惯例》(国际商会第500号出版物,UCP500)使用至今已有十多年的历史.在这十几年中,随着国际贸易形式的日趋复杂化,以及银行、运输、保险等行业的发展,信用证各有关当事人在信用证业务流程中不断遇到新的问题,例如开证行对单据不符点尺度的掌握,指定银行在业务流程中义务责任的履行等等,而UCP500由于在条款设置及措辞方面存在一定不足,某些条款尚存在争议,已经不能完全满足和适应实际业务的需要.     

"合理小心"与"严格相符"

由于各国对《UCP500》理解及各国银行审单标准的不一致,全球约60%-70%的信用证在第一次交单时被认为单据不符而遭到拒付.更可悲的是,许多开证行为了一味地迎合迁就自己的客户,帮助客户拖延付款,抱着寻找不符点的目的故意挑剔,导致作为信用证付款依据的跟单信用证惯例"单证严格相符"成为一种拒付借口被许多开证行频繁地滥用并导致了大量争议乃至诉讼的出现,浪费了大量时间,加大了贸易成本,使信用证这种为便利贸易结算而出现的支付工具畸形发展,严重阻碍了国际贸易货款对流的进程,所以,不论是议付行对出口商的审单议付还是开证行的凭单付款,都有必要明确审单银行的职责,掌握国际惯例的精髓,以真正起到为进出口商保驾护航的作用,促进国际贸易向健康的轨道发展.     

信用证结算的替代之选:电汇+出口信用保险

随着国际贸易的发展和国际竞争的加剧,公认比较安全的信用证结算方式,由于手续繁杂、审查严格和成本较高,在很大程度上影响了出口业务的进一步扩展。为简化手续、减少资金占用、节约通讯费用,买卖双方越来越多地采用非信用证付款结算方式,如D/P、D/A、O/A等。据统计,目前欧美企     

承兑信用证与延期付款信用证之比较

关于信用证的分类 ,其标准各异.若按照兑付的方式来划分 ,可将信用证分为即期付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证和议付信用证四种.< UCP500>第 10条对信用证进行的分类依据就在于此 ,其 a款规定"所有信用证必须清楚地表明该证适用于即期付款、延期付款、承兑或议付".另外 ,若按照国际结算实务中信用证付款时间来划分 ,信用证又可分为即期信用证与远期信用证 ,而即期信用证包括即期付款信用证和议付信用证 ,远期信用证则包括延期付款信用证和承兑信用证.由此可见 ,< UCP500>中明文规定的延期付款信用证和承兑信用证都是适合进行远期付款的信用证.而所谓远期信用证 ,是相对于即期信用证而言的 ,是指信用证指定的付款行在单证相符的条件下承兑汇票或者承付单据 ,而非立即付款 ,等到了汇票到期日或者承付到期日 ,付款行才进行付款的信用证 ,其目的是为了便于进口商融通资金.因而将远期信用证项下的承兑信用证和延期付款信用证进行比较 ,将有利于承兑信用证和延期付款信用证在国际贸易中的正确使用 ,在国际结算中也具有指导意义.     

新旧《跟单信用证统一惯例》的比较分析

2007年7月1日国际商会第600号出版物,即《跟单信用证统一惯例》(2007年修订版,以下简称UCP600)已经正式实施。它与先前颁布的UCP500相比较,在