我国商业银行非利息收入对盈利能力的影响

我国商业银行非利息收入呈现快速增长的趋势,并且在非利息业务的发展上表现出较大的差异性。本文以我国16家上市商业银行为研究对象,根据银行2007年至2011年的财务数据,对非利息收入和银行经营绩效之间的关系进行分析。结果表明:提高商业银行非利息收入占比与净资产收益率具有正相关关系,提高非利息收入占比能够提高银行的盈利能力,促进银行经营绩效的改善。     

上市商业银行非利息收入与经营绩效相关性研究——基于我国14家上市商业银行pool数据的实证分析

本文首先在以往研究的基础上,明确了商业银行非利息收入的定义和分类;其次,以我国14家上市银行为研究样本,选取了2007年-2012年的数据,通过构建pool数据模型进行回归分析,探讨商业银行非利息收入及其各组成部分与银行绩效之间的关系。回归结果是非利息收入与银行绩效之间呈显著的正相关关系,手续费及佣金净收入和交易净收入与银行绩效呈负相关,投资收益与银行绩效之间表现出显著的正相关性,其他业务收入与银行绩效不具有相关性。最后提出有利于非利息收入业务发展的建议。     

上市商业银行非利息收入与经营绩效相关性研究--基于我国14家上市商业银行pool数据的实证分析

本文首先在以往研究的基础上，明确了商业银行非利息收入的定义和分类；其次，以我国14家上市银行为研究样本，选取了2007年-2012年的数据，通过构建pool数据模型进行回归分析，探讨商业银行非利息收入及其各组成部分与银行绩效之间的关系。回归结果是非利息收入与银行绩效之间呈显著的正相关关系，手续费及佣金净收入和交易净收入与银行绩效呈负相关，投资收益与银行绩效之间表现出显著的正相关性，其他业务收入与银行绩效不具有相关性。最后提出有利于非利息收入业务发展的建议。     

利率市场化背景下商业银行收入结构对盈利的影响

文章根据14家上市商业银行2007年至2015年的面板数据,运用面板数据分析方法,研究商业银行收入结构对盈利能力的影响以及商业银行是否存在最优收入结构,研究表明:非利息业务和净息差对商业银行的盈利都有显著正向影响,且净息差的贡献更大;与国有银行相比,股份制银行发展非利息业务的积极作用更大;非利息收入业务的发展一方面提高了银行盈利,另一方面,其较强的波动性增大了银行风险.文章首次对商业银行最优收入结构进行了探索性研究.     

我国商业银行非利息收入与经营绩效的影响分析

本文通过对11家商业银行的实证研究,并将其分为国有商业银行和股份制商业银行,探讨了非利息收入占比与商业银行经营绩效之间的关系及影响的作用机制。结果显示,商业银行非利息收入占比与商业银行经营绩效之间存在正相关关系;在控制了总资产的自然对数和国民生产总值的效应后,非利息收入对商业银行绩效有显著的正向影响作用。同时对国有和股份制商业银行进行对比,分析了非利息收入对两者的影响并就此提出政策建议。     

从商业银行角度探究非利息收入的利弊

近年来，金融自由化已经成为时代的大趋势，在这种背景下，我国商业银行收入结构出现了传统业务比重下降而非利息业务比重上升的趋势，显而易见，积极开展非利息业务并不是完全迫于来自传统存贷业务的竞争压力，而是我国商业银行的主动寻求新利润来源的行为。在一定程度上，非利息业务实现了收入多元化，提高了银行经过风险调整的盈利能力，但同时，非利息收入的出现与发展也提高了银行业绩的波动性，增加了银行经营风险的不确定性。总之，非利息收入对商业银行的影响是利益与风险共存的。     

招商银行非利息收入对银行绩效影响的实证分析

文章选取招商银行2002年第一季度到2011年第三季度定期披露的季度数据,利用SPSS对招商银行非利息收入与银行绩效进行回归分析,得出招商银行非利息收入与绩效存在稳定且显著的正相关关系。结果表明招商银行非利息收入的提高对其绩效有正向促进作用,据此提出了相关政策建议。     

商业银行非利息收入对经营绩效影响实证研究——基于我国16家上市商业银行2006~2013年数据分析

选取我国16家上市商业银行2006~2013年的面板数据进行实证分析,结果显示:非利息收入业务可以提高国有商业银行的经营绩效,对股份制银行绩效有抑制作用;手续费及佣金收入业务均有助于国有和股份制商业银行经营绩效的提高。     

非利息收入对我国银行风险的影响——以民生银行为例

2007年世界范围内发生严利润大的特点成为银行重点发展的对象。本文将对我国银行各项非利息收各组成部分对重的金融危机商业银行的风险控制压力增大,银行资产运用受到限制。面对保证收益和控制风险的双重压力,传统的利息收入发展难度越来越大。本文分析非利息收入对我国银行风险的影响,并根据分析结果提出政策建议。     

关于优化调整信贷资产结构的调查研究

随着金融科技的发展,银行面临迫切转型的需要,虽然商业银行非利息收入占比逐年上涨,但利息收入仍然占营业收入较高比重,调查行大量贷款资产主要集中在制造业、房地产等传统行业,信贷结构不能较好地适应市场经济的发展,制约该行竞争力的提升。因此,如何优化信贷资产结构,降低风险,提升绩效业绩,促进资产业务稳健可持续发展显得尤为重要。     

上市商业银行非利息收入业务的比较分析

随着我国利率市场化的逐步完成,各家上市商业银行已经意识到依靠存贷业务快速获取利润的日子已经一去不复返,均开始注重非利息收入业务的发展,试图不断拓展非利息收入业务来提高自身竞争实力,赢得更多的利润,作为银行未来持续发展的一条路径选择。本文将选取12家不同类型的上市商业银行进行比较分析,找出非利息收入业务发展差异,并提出相关建议。     

数字普惠金融对商业银行绩效的影响：异质性与机制分析

本文选择2011—2020年期间中国41家商业银行数据,建立面板回归模型,实证检验数字普惠金融对银行绩效的影响。研究发现：数字普惠金融显著阻碍银行绩效提升;影响机理检验表明数字普惠金融发展给银行非利息收入造成显著负面冲击,进而影响银行绩效;数字普惠金融对银行绩效的作用存在结构效应,覆盖广度与使用深度的负面作用更显著,异质性检验结果发现数字普惠金融对小型银行绩效影响要大于大中型银行,能力强、位于东部地区的银行能更好的应对来自数字普惠金融的冲击。     

非利息收入与城市商业银行经营绩效

我国的经济不断发展,金融制度也在不断的完善,很多金融制度都给商业银行的发展带来了巨大的压力,商业银行如果只依靠借款所带来的利息收入以及借款贷款的利差来维持商业银行的发展,势必会造成一定的损失,难以维持商业银行的正常发展。根据这个现象,商业银行在推进银行非利息收入的发展上不断努力,本文将围绕非利息收入的相关理论概念,探讨非利息收入对商业银行的经营成果是否具有影响,以及是怎样影响商业银行经营成果的,并针对性地提出一些政策性的建议。     

非利息收入对我国上市商业银行风险的影响

本文依据我国14家上市银行2007年～2013年的季度数据,借助系统GMM模型,研究银行的非利息收入对我国上市银行风险的影响。实证结果显示,不论是对于全样本银行、国有银行还是非国有银行而言,非利息收入有助于降低银行资本充足率风险、管理风险以及盈利能力风险,但是却提高了银行资产质量风险、流动性风险。     

非利息收入对商业银行绩效影响的实证研究

以十六家上市商业银行2005年至2015年的财务数据为研究样本,选取合适的指标,建立恰当的回归模型,并对模型进行检验和修正,构建我国商业银行经营绩效的评价模型,得出合理结论,探寻商业银行非利息收入与银行绩效之间的关系,最后提出合理的政策建议。     

有关金融理财产品的发展问题研究

近些年,随着投资市场的建设和投资渠道的完善,我国商业银行的理财业务得到了迅猛的发展,很多银行也立即将金融理财业务作为了本银行实行战略性转型和拓展非利息收入的重要切入点。本文通过对金融理财产品的发展进行研究列举了其面临的三个问题及解决方案。     

非利息收入与银行盈利性的实证研究

对2001至2010年我国14家商业银行非利息收入与银行盈利性为研究主线,通过相关数据研究得出非利息收入与银行盈利性的关系。     

银行表外业务、 货币政策传导与银行风险承担

从理论和实证两个层面检验了表外业务对银行风险承担影响的双重效应,即表外业务发展提高了银行风险承担水平(直接效应)以及表外业务通过强化货币政策银行风险承担渠道提高银行风险承担水平(间接效应).理论分析表明,表外业务高复杂性、高杠杆率、 低透明度和流动性期限错配风险直接提高了银行风险承担水平;表外业务对利益搜寻效应的强化和对央行沟通和反应函数的改变则强化了货币政策银行风险承担渠道.利用25家上市商业银行2009～2016年的面板数据,在采用两步法规避货币政策与表外业务的内生性影响的前提下,本文实证检验发现:表外业务与银行风险承担水平正相关,并且表外业务确实强化了货币政策银行风险承担渠道,提高了商业银行的风险承担水平.进一步,本文探讨了表外业务对银行风险承担影响的异质性,与股份制商业银行相比,系统重要性商业银行的响应更为稳健与审慎.本文的研究为理解货币政策银行风险承担渠道的影响因素提供了一个新的重要视角,对防范表外业务风险具有重要的借鉴意义.     

银行业收入结构:美国、德国和中国的一项比较研究

运用均值-标准差分析方法,本文对美国、德国银行业及其代表性银行近几十年的利息收入、非利息收入及非利息收入占比数据,尤其是金融危机以来的数据进行了实证分析,对其背后的制度原因进行了研究。本文发现,国际银行业非利息收入占比都经历了持续增长过程,这期间投资银行业务收入在非利息收入中的占比不断上升;增加非利息收入占比可以提升商业银行的业绩,但并不能降低银行的经营风险,因为非利息收入并不比净利息收入更稳定。结合中国银行业收入结构的现状及特征,本文从中总结了相应的启示。     

我国商业银行业务多元化、经营绩效与风险的相关性分析

随着全球金融一体化步伐的加快,我国商业银行也开始优化其业务模式,实施业务多元化发展。经过大量的实践研究表明,商业银行业务多元化的实施影响着我国社会经济效益的发展。因而对商业银行业务多元化、经营绩效与风险的相关性进行深入的研究与分析是非常必要的。本文从多元化对商业银行经营绩效的影响分析入手,并详细阐述了业务多元化、经营绩效与风险三者之间的关系。