加强证券公司投资者适当性管理的对策研究

适当性,通俗来说,即适当的产品或服务销售或提供给合适的投资者。2017年7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。作为一项基础性制度,该办法不仅为证券公司销售产品或提供服务提供了基本依据,也为投资者利益提供了重要保障。然而,适当性制度在规范证券公司适当性管理的同时,也面临着一系列问题,因此,建议证券公司建立健全投资者适当性管理保障体系,通过大数据助力客户信息收集、融入智能投资顾问、完善员工考核机制等加强适当性管理。     

证券市场投资者适当性规则的完善

金融全球化的浪潮推动金融产品的不断创新,许多国家的证券市场都建立起投资者适当性规则,监管金融中介机构、保护投资者利益。在研究其他国家法律规定的基础上,梳理我国资本市场的适当性规则,提出完善我国适当性规则的建议。     

适当性义务的请求权基础分析

适当性义务的请求权基础关乎投资者能否要求金融机构承担相应民事责任以维护自身利益。投资者无法直接援引我国法律体系中具有行政法性质的适当性义务规范来寻求救济。因诚信原则与适当性义务的法理基础具有共通之价值内涵,在我国现行法律体系中投资者可依据诚信原则来要求金融机构承担违反适当性义务的民事责任。     

基于聚类算法的证券投资者细分适当性管理

客户分类是证券公司进行投资者适当性管理的重要内容,传统的客户分类往往比较粗燥,无法满足竞争新形势下的需要。本文通过建立多维细分模型,并利用数据挖掘技术对贵州某证券公司的客户交易信息数据进行实证研究,甄选出了具有不同特征的客户群组,并在此基础上提出了相应的适当性管理策略。     

论知识产权制度的正当性与适当性

知识产权保护的正当性与适当性是知识产权制度的合理性依据.知识产权制度的正当性在于它在不损害公共利益的前提下为创新者提供激励,而适当性则要求该制度能够维系知识生产本身的可持续增长以及全球科技经济的可持续发展.     

我国证券公司的风险与防范

进入21世纪,伴随着中国加入WTO之后证券市场的开放和发展,伴随着全球证券市场一体化趋势的加强,伴随着高新技术在证券交易中的广泛应用,更多的不确定因素将会介入证券市场.中国证券公司所面临的风险将呈现更加复杂化、国际化的特点.这些特点无疑将进一步加大中国证券公司未来的风险防范难度,而风险管理也变得更加与中国证券公司生死攸关.本文在分析中国证券公司当前的风险隐患及未来风险的基础上,提出防范风险的对策.     

关于证券公司风险处置的经济学分析

我国的证券市场在多年的发展过程中初步建立了规范化市场的法律法规和较为有效的风险处置机制。随着新时期经济发展引发的风险类型的增多和处置难度的加大,使得风险处置策略需要顺应时代的发展,依据经济学原理进行相应的拓展。本文从证券公司风险的主要表现和处置方式的问题出发,探讨了考虑经济学依据下的风险处置方式。     

证券公司操作风险管理研究

本文首先对国内外学者在操作风险领域的分析进行综述,并根据证券公司操作风险所涵盖的内容对其操作风险的特征进行了分析,进一步得出适合证券公司进行操作风险管理的工具;其次,本文对我国证券公司操作风险管理的现状进行了梳理;最后,对提升我国证券公司操作风险管理能力提出了建议。     

我国证券公司的财务风险研究

我国的证券市场在从新兴市场向成熟市场的转变过程中,将会面对一个复杂的、变化多端的风险环境,证券公司面临的财务风险主要有:市场统一带来的财务风险、市场开放给证券公司带来巨大资金压力、使用金融衍生工具带来的风险、高技术和INTERNET应用带来的风险等。我国证券公司面对的风险环境与证券公司自身的风险隐患产生共力作用,使我国证券公司所面临的财务风险也具有了新的特征;金融国际化使我国证券公司所面对的系统风险加大;经济虚拟化程度的提高使证券公司的财务风险性质发生重大的变化;多重因素共同作用使证券公司财务风险的复合效应进一步放大。     

浅析证券公司的财务风险管理

我国资本市场经过多年的发展日趋成熟,证券行业对整个资本市场的健康发展有着重要的影响。随着资本国际化的加深,证券行业面临的市场环境更加复杂,在这种新机遇与风险共存的背景下,对证券公司在经营活动中存在的财务风险进行分析与研究,指出企业财务管理内部存在的潜在风险,提出完善证券公司财务风险管理的建议,从而有效规避风险,提高证券公司财务风险管理水平,进而从控制与管理风险的角度提高公司核心竞争力及经营收益效率。     

证券公司会计核算存在的问题及监管对策

中国证券市场从一九八四年上海飞乐音响股份有限公司发行第一只股票到现在,已经经历了十九个年头。截止到2002年12月31日,境内上市公司总数达到1224家,市场总值达38329亿元,流通市值达12485亿元,总股本达到8575亿股,投资者开户数达到6880万人。证券公司作为金融体系中的重要组成部分,对我国证券市场的发展起到了巨大的推动作用。但是,配套法律法规滞后于证券市场的迅猛发展,我国证券公司普遍存在经济行为不规范、内部控制薄弱、资产质量低、抗风险能力差等问题。因此,笔者认为,应该按照财政部在2001年制订的《金融企业会计制度》的要求,规范证券公司财务会计行为,力争在2004年之前做好相关的工作。在2004年之前,遵循财政部2003年第17号文件《关于印发<证券公司执行《金融企业会计制度》有关问题衔接规定>的通知》,对证券公司的会计核算进行规范,以更好地维护投资者利益。     

证券公司的风险及管理对策

目前,我国证券市场的发育尚不成熟,而国家已颁布的法律、法规及相关政策并没有形成完整体系,存有缺陷和多变性,致使证券公司在市场经营中面临诸多风险。应健立健全法律法规和风险管理体系,加强内控制度建设,构建风险指标预警系统,设立严密有效的监控防线,不断提高业务转型与创新能力,防范和化解市场风险。     

如何让投资者风险测评更靠谱？

我们到银行、证券公司、基金管理公司开户或购买某种理财产品时，可能都需要经历一次风险测评程序。很多情况下，这类测评是金融机构为了应对监管而走的形式。一个专业的风险测评模型，应该在风险指标选取上尽量反映投资者的主要担忧和投资需求，并对其主观风险意愿和客观风险承受能力进行甄别，以满足投资者的真实需求。     

证券公司风险导向内部审计

本文主要谈了证券公司风险导向内部审计,主要谈了证券公司风险导向内部审计重要作用以及证券公司风险导向内部审计的内容.     

基于成人学习理论的证券公司投资者教育研究

随着国内证券监管机构对投资者权益保护的日益重视,投资者教育工作成为证券公司当前一项极具重要意义的工作。以美国成人教育学家马尔科姆·诺尔斯所提出的成人学习理论为依据,通过对于投资者学习行为特点的分析和借鉴国外成熟资本市场投资者教育经验,提出我国证券公司投资者教育工作模式的设计方案,并以招商证券投资者教育基地的投教模式设计...     

关于证券公司发展的几点思考

随着证券市场逐步成熟，规模逐步扩大，交易品种日益丰富，券商之间的业务竞争呈现多样化。证券公司应科学认识当前的形势，迅速扩张规模，落实人才战略，确定合适的发展方向，开展创新业务，建立完善的风险控制体系。     

证券公司风险管理问题探讨

证券业是特殊的高风险行业,证券公司在证券市场上集发行人、交易中介、投融资者于一身,成为证券行业风险的聚集点。近年来,证券市场竞争日益激烈,如何在竞争中取胜,实现风险与收益的配比,也成为摆在国内券商面前的一个新的课题。     

我国证券公司财务风险的成因及防范

此文通过对证券公司的财务风险的成因分析,提出完善公司的法人治理结构和组织结构、健全风险管理和控制体系、建立风险防范的止损弥补机制等建议,以期实现控制证券公司财务风险,促使其健康发展的目的。