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近年来,社会上不法分子利用计算机进行违法犯罪的大案要案并不少见,给国家、部门和个人带来极大的危害.从银行内部讲,这些案件大都与对计算机疏于管理有关. 相似文献
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个人破产在我国已经付诸于司法实践,个人破产制度也已在探索建立,但与个人破产制度相配套的个人信用体系却尚未健全。大数据技术在各领域中实践应用的经验及大数据技术具有的全面性、科学性等特点使得其在个人破产案件的案前、案中、案后的各个阶段均具有可行性,在我国个人信用体系尚未健全的背景下显得尤为必要。同时,大数据技术因其特殊性,在应用到个人破产案件之中也要遵循谦抑性、保守性的法治化基点,遵循经济性、必要性、限制性的原则,并明确法院的应用主体地位、启动应用的程序及后期监管等问题,有助于个人破产案件实践中的审理。 相似文献
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本文分析了近年来我国个人征信系统涉诉案件的基本情况,研究了征信涉诉案件处理中存在的问题,设计了人民银行征信涉诉案件处理方法和思路,并建议从建立健全征信法律制度、畅通主体救济渠道、强化对商业银行征信业务监督管理和培育公众信用意识等四个方面防范征信涉诉案件的发生. 相似文献
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最近,某县发生了一起集体私分130万元巨额公款案件.发案单位将收入现金不交存开户银行,而以个人名义存入3家储蓄所,私设小金库,然后集体私分.形成案件的原因是多方面的,其中银行对企业现金管理松弛也是客观原因之一.具体表现是: 相似文献
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国内商业银行个人金融产品若干问题研究 总被引:2,自引:0,他引:2
近年来,个人金融业务逐渐成为国内商业银行经营的业务亮点,呈现出快速发展势头.国内个人客户日益多样化的金融需求给商业银行的个人金融产品经营提出了更高的标准.但国内商业银行个人金融产品还存在诸如金融产品与个人客户需求之间存在差距、为中高端客户提供的个人金融产品仍待丰富、部分个人金融产品的经营效益需进一步提高、个人金融产品创新研发体系及科技系统还不健全等问题.国内商业银行应抓住宝贵的商机,对自己的个人金融产品加以完善和创新,为客户提供差别化个性化服务,更好地满足个人客户多元化的金融需求,提高个人金融产品的市场竞争力. 相似文献
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龚艳玲 《金融经济(湖南)》2007,(8):28-28
民间借贷是个人与个人之间为了调剂资金余缺自发进行的双边借贷.民间借贷主要盛行于农村地区,以湖南湘西自治州辖内县市农村的案例调查分析,目前农村民间借贷状况可以概括为四点:一是借贷形式多.主要有借钱还钱、借物还物、借物还钱、借钱还物、借钱还工、借物还工六种. 相似文献
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在高校内部会计控制活动当中,对于收入与支出的控制是非常重要的环节,它把握着整个高校财务状态、控制财政平衡以及从根源上杜绝巧立名目、挪用公款、超标收费、胡乱收费,甚至利用个人职务之便来谋取个人的私利,将公款私自收入个人囊中等此类经济案件、违法违纪行为。 相似文献
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近年来,人民银行个人征信查询量剧增,留存了大量的个人身份证复印件.如若对这些身份证复印件保管不当,泄漏了个人身份信息,将会引起严重的法律后果.现实社会中,利用身份证复印件进行作案的案件不断上升,涉案金额不断增大.可见,应加强对个人信用报告查询当事人的身份证复印件保护.当客户办理个人征信查询业务时,当面在身份证复印件上加... 相似文献
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<正>大兴安岭森林火灾,揭出了严重官僚主义,它不仅林业部门有,我们农村金融系统也同样存在,有的地方还比较严重.据统计,仅今年上半年,我省农业银行和信用社发现的二千元以上的经济案件达Z4起,其中万元以上的案件10起.案件中,属于青年人作案的占56%,信用社、信用站人员作案的占71%,当年作案的为25%.这些经济犯罪造成了许多不可挽回的损失.之所以发生这些案件,固然与农业银行、信用社的基层机构点多面广、高度分散、机构人员少、不便管理等客观因素有关,但主观上官僚主义是一个重要的因素.有些单位的领 相似文献
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在大数据时代,人们享受着信息高度流通带来的便利和机遇,同时也面临着个人金融信息泄露乃至被滥用的风险.实践中,刑法与各部门法对公民个人金融信息的保护尚未协调统一、衔接融洽,导致在面对滥用公民个人金融信息案件时,法律适用时有产生缺位或错位现象.因此,基于权利保护平等性、个人隐私权的重新释义、刑法成文法主义与明确性原则的要求,以及域外刑事立法及欧盟《通用数据保护条例》对个人信息的扩张保护现状,滥用公民个人金融信息行为应当被纳入侵犯公民个人信息罪.在规制逻辑及路径上,应转变"源头治理"的立法思路,并以刑法谦抑性原则为指导,不创设新法益、新罪名,限制对滥用行为及罪名的扩张化解释,对符合违法阻却事由的个人知情同意事项进行实质性判断.另外,对行为入罪后"情节严重"的认定应当以隐私权的法益为指导、制约,避免对"情节严重"做出突破罪刑法定原则的解释. 相似文献
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近些年,注册会计师行业迅速发展起来.在发展的同时,国内、国外出现了一些财务舞弊案件,这些案件出现原因在于注册会计师审计的失败.财务上陆续出现的这些欺诈、造假,让人们对注册会计师产生了质疑,这也说明了注册会计师行业发展还存在一定漏洞.看到这些财务舞弊案件,我们不仅要思考注册会计师审计失败的原因是什么,并提出针对这些问题的规避措施. 相似文献
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上海仲裁委员会近期受理了一起个人向保险公司要求退保的仲裁案件。个人和保险公司根据仲裁规则共同选择了审理案件的仲裁员;被选定的仲裁员经审理很快就案件做出了终局裁决。现将该案的仲裁处理情况简要分析如下。一、基本案情申请人:李宏(化名)被申请人:某保险公司2007年2月26日, 相似文献