现金管理平台在家电连锁行业的运用

对商业银行而言,在拓展公司业务领域、争夺高端企业和机构客户的过程中,谁占领了现金管理业务的高地,谁就掌握了市场先机。国有商业银行中,工商银行在国内率先推出全球现金管理业务;农业银行也与外资银行合作以一揽子服务方案的形式选择切入中小企业;浦发继续增强现金管理与供应链融资的组合产品;招商银行现金管理则实现了跨银行管理。经过长时间的跟踪研究我们发现目前商业银行已经开始在现金管理产品上走向差异化竞争,能否通过在客户个性化需求的基础上满足客户需求,成为客户的核心合作银行,成为银行现金管理业务提高的突破点。     

现金管理：让企业的血液正常循环

为了满足企业在现金管理方面的需求,中信银行专门推出了数字化和网络化的现金管理服务,帮助企业对现金流入、留存和流出等资金周转环节进行科学管理。     

跨国企业现金国际化管理

跨国企业现金管理宜采用集中现金管理模式 所谓集中现金管理模式，即母公司从企业整体利益出发将各子公司的现金集中统一管理。在这种模式下，跨国企业一般会设立现金管理中心，现金管理中心运用信息网络，采取计算机技术，根据子公司现金需求及所在国汇率、税率等情况，决定现金持有形式、持有币种和持有金额，作出资金调入和调出决策。各海外子公司平时只保留日常经营活动所需的最低现金余额，其余部分均转移至现金管理中心统一调度和运用。     

中小企业现金管理银企合作模式的思考

随着中国经济进入新常态,现金流的稳定成为中小企业保持稳健发展的重要支撑之一。本文从现金管理业务的概念及特征入手,深入分析了当前我国中小企业现金管理的现状与需求,并从银企合作的角度提出了中小企业引入银行现金管理业务,综合利用资金、合理安排资金,解决现金管理问题的具体建议。     

我国银行现金管理业务的发展特点及策略

现金管理是一个银行与企业双赢的业务,要正确强化对现金管理业务发展的定位,提高现金管理部门的地位,对现金管理相关业务收入的合理划分和考核,加强结算与现金管理业务宣传和培训。     

商业银行库存现金管理的影响因素及建议

商业银行作为现金流通的媒介,维持有序的货币流通环境,保障单位、居民的现金使用需求,是其基本的社会责任,因此必须备付一定的现金库存。本文解析了商业银行库存现金及其重要性,阐述了其外部与内部两大影响因素,并结合实践经验从多方面提出管理建义,即完善现金管理评价指标、优化现金计划制定方式、改进业务事件处置流程等提高现金管理水平方面及实施精细化管理、提高现金清分能力、减少业务操作环节、集中清理现金库存等优化现金运营模式。     

集团企业现金管理金融服务研究

现金管理业务已经成为外资银行面向集团企业客户的重要中间业务之一,如何顺利开展集团企业的现金管理业务就对商业银行非常重要。本文从集团企业资金管理需求出发,分析当下外资银行现金管理服务类型,并提出自己的建议。     

会泽县现金需求分析研究——基层人民银行现金管理效率提升和预测视角

人民币发行和现金管理是人民银行的重要职能之一，近年来，现金投放与回笼呈现一些新的特点，为更好地加强人民币发行和现金管理工作，本文对云南省会泽县现金需求情况进行调查研究，希望能进一步掌握人民币发行和现金管理工作规律，更好地履行人民银行职责，服务地方经济社会发展。     

浅谈地方国库现金管理

近年来,越来越多的地方政府开始实施地方国库现金管理,有效提高了国库资金的使用效率,促进了当地经济社会发展,取得明显的成效。但是,由于地方国库现金管理开展时间较短,积累经验较少,在实际操作过程中还存在一定的问题,比如管理方式单一、操作过程繁琐等。本文在总结地方国库现金管理实施经验的基础上,提出了进一步优化地方国库现金管理的建议。     

和讯网打造中国第一届企业现金管理十佳评选

此次评选活动,是顶级财经媒体和讯网和一流现金管理服务银行中信银行的首度联手,活动提高了中信银行现金管理系统在网友和投资者中的知名度。     

浅析商业银行的现金管理业务现状与发展对策

有着30多年发展历史的现金管理业务，作为国际大银行核心业务之一，已逐渐成为国内各家商业银行产品创新、服务创新的重点，竞争也日趋激烈。随着形势发展我国的现金管理服务必将成为银行重要的中间业务，对增加银行非利息性收入、沉淀低成本的企业存款，交叉销售其他金融产品、提高客户忠诚度起到重要作用。本文介绍了现金管理的定义和内容并针对现金管理的现状提出相关改进措施，最后总结提出当前银行间的市场竞争就是现金管理能力比拼的新趋势。     

浅谈现金管理中存在的问题及对策

随着银行不断加大现金管理的力度,使现金管理工作日趋规范。但在实际操作中仍然存在银行监督管理流于形式、非基本结算账户支付现金普遍、支票使用混乱及坐支现金等问题。应规范现金管理,加大查处力度,堵塞漏洞。从而有效防范经济犯罪,化解经济风险,遏制工资管理的失控,使之更好地履行现金管理职责,维护现金管理制度的严肃性。     

加快开展地方国库现金管理的对策探析

开展地方国库现金管理,对实现国库库存余额最小化、投资收益最大化具有重要的意义。目前地方开展国库现金管理存在法律缺失、机制有待完善以及管理手段欠缺等问题。加快开展地方国库现金管理,必须坚持安全性、协调性、准确性和规范性的原则,进一步通过健全制度、深化改革、科学预测等途径,实现对地方国库现金的高效管理。     

论现代企业的现金管理问题

现代企业管理以财务管理为中心,财务管理的核心是现金管理,因此现金管理是企业管理的重中之重。综合目前我国企业的现状,现代企业在现金管理方面存在着现金安全性不高、利用率较低、运作风险大等问题。面对日益激烈的市场竞争,企业需要采取相应的对策,如建立良好的现金管理制度,实行现金集中管理模式,确定最佳现金结存额度,强化投资管理等,来提升企业的现金管理水平,增强现金安全性,合理控制营运风险,保持现金流量的流通,从而使企业健康发展。     

公司现金管理模型研究——考虑股票会支付红利及证券收益率不确定的情况

文章将股票会支付红利和证券收益率不确定这两种情况考虑进入Sethi&Thompson构建的公司现金管理模型,试图求解一个最优的现金管理策略,即随着时间的变化,公司财务管理人员应该如何分配寄存于银行的资金和投资于证券的资金,从而使该公司以最小的成本满足必要的现金需求。文章通过使用Pontryagin最大化准则,并尝试使用一个新构建的随机情况下的最大化准则获得了两种情况下的最优的现金管理策略,并对未来更进一步的研究提出了展望。     

国库现金管理对货币政策的影响分析

自2006年以来,国库现金管理对市场流动性、货币政策、宏观经济等方面的影响成为人们关注的焦点。针对当今世界国库现金管理的三种模式即中央银行存款模式、商业银行协议存款模式和货币市场运作模式,从对货币政策的影响这个方面来分析不同模式下的宏观经济效应,以便得出不同管理模式的利弊,为更有效地开展国库现金管理提供借鉴。     

人民银行国库现金管理相关问题探讨

人民银行国库现金管理在国库集中支付制度改革中占据了非常重要的地位,2006年国务院、财政部以及人民银行联合发布了《中央国库现金管理暂行办法》,此办法的颁布为人民银行国库现金管理提供了法律基础,但是由于国内国库现金管理发展较慢,因此在很多方面都需要进行进一步的完善和改革,必须要深入推进国库现金管理,充分发挥出国库集中支付制度的优势所在。本文主要分析了国库现金管理的基本选择方式及其目标任务,就如何完善人民银行国库现金管理提出了几点建议。     

浅议如何做好企业的现金管理与控制

企业现金管理对企业经营和发展的影响举足轻重,本文对企业现金管理存在的问题进行了阐述,并从现金管理业务的内容以及对现金管理的控制方面,提出了自己的分析和认识。     

国库现金管理的结构效应

国库现金管理不仅具有流动性注入功能,同时也具有结构调控功能。从我国国库现金管理的现状出发,通过界定国库现金管理结构调控的理论和现实意义,提出了发挥我国国库现金管理结构调控的基本设想,同时提出了国库现金管理结构性操作的综合评价体系。     

基层央行现金管理制度面临的难点及对策

现金管理制度是央行货币政策的重要组成部分,强化基层央行现金管理制度,应完善现金管理法规及相关制度;建立和完善区域大额现金支付备案实时监测系统;督促商业银行现金管理方式由行政管制向法制化、制度化转移;整治社会信用环境,为票据推广使用和减少现金交易打下基础。