金融理财高端探索的一本好书——《金融理财》书评

随着我国经济的高速发展和人民生活水平的不断提高．理财观念和理财行为在生活中日益普及。但如果细心观察，无论是金融机构、理论界，还是媒体，大多很少谈到理财观念，即使是在谈观念也是讲如何借用国外的观念来推销金融产品。实际上，我们真正需要的是如何找到或者创造适合我国国情的理财观念，并用它来推动和发展我们的理财行为。     

《大众理财顾问》特约公布——“2005年中国金融年度人物评选结果”

投资理财市场与中国金融市场的发展密不可分。为了向读者传播我国金融专家的智慧，提供分析、预测与展望2006年中国金融形势与走向的专业观点，展示金融业旗舰人物的风采，《大众理财顾问》于3月18日参加了由中国金融网和CCTV经济频道、搜狐财经联合主办的“2006中国金融形势分析、预测与展望专家年会、2005中国金融年度人物颁奖典礼”，并将作为特约发布媒体对2005中国金融年度人物的评选结果进行报道。     

盘点金融风流人物 感受理财人文环境：2006中国金融年度人物隆重揭晓

2007年3月31日，由中国金融网和搜狐财经、中央电视台经济频道主办的中国金融大典暨第三届中国金融（专家）年会在北京友谊宾馆举行。《大众理财顾问》作为特约发布媒体。对2006年影响大众金融理财需求的获奖人物进行公布，旨在让读者感受理财服务机构的人文环境。[编者按]     

社会需要真正的理财专家——访中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任 刘鸿儒教授

面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的绝大多数金融机构已经着手推广形式多样、种类丰富的个人金融理财服务，相应地，对理财专业人员的培训、考核、选拔和资格认证的需求凸现。面对国内理财培训与认证的“多元化”局面，理财从业人员非常关心金融理财师的职业愿景，以及如何正确认识理财服务的本质等问题，本刊记者就此专访了中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会主任刘鸿儒教授。     

“金博士”构筑知识产权保护网

泉州农行树立“以人为本”的经营理念，立足做企业、做市场、做品牌、做文化，发扬自主创新精神，在研发一系列金融综合理财产品的基础上，向广大客户提供优质金融综合理财服务，这就是泉州农行精心打造的金融品牌“金博士理财”。     

做最好的保险代理人

随着中国理财市场的发展，市场从两方面对保险代理人提出了更高的要求。第一，保险公司正在向综合经营的方向迈进，而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。第二，随着客户财富的增长，他们的理财需求也在增多，但是当面对各种各样复杂的理财产品而感觉茫然时，他们也希望保险代理人能成为自己的理财顾问。因此，保险代理人转变成理财规划师是大势所趋。     

展示最新产品，培育理财意识

北京作为首都，既有历史传承的厚重感．又有现代都市的时代感。相比较其它经济比较发达的城市，北京的理财市场相对保守，对新的理财工具接受的速度很慢。从客户群体分层结构看，有一定经济基础的客户，由于住房、医疗、教育等消费需求，多希望稳健成长型的投资理财，相对股票、彩票、个人企业投资，多将资金投入在房地产、汽车、子女教育、外汇买卖、保险、债券等风险相对较低的方面。北京的存款总量是全国最多的，因此也是全国最大的理财市场。市场潜力很大。但需要银行等金融机构做大量的工作，来慢慢培养这个市场。本次北京国际理财博览会的开办目的，也正是为了更好地培育和促进这个市场的发展。     

经济乐观有隐忧，商业银行临挑战

经济发展的环境往往在很大程度上影响到金融理财机构的经营策略。影响到投资者的投资决策。我国这几年的经济形势良好．金融理财机构由此受益颇多．理财市场得到了很大的发展。本刊特约请中央财经大学金融学院贺强教授．总结2006年我国的经济状况．分析2007年的经济形势．对金融市场进行解析．以期对投资者和银行等金融机构有一定借鉴.[编者按]     

群雄逐鹿的基金战国时代

2007年，CTR（央视市场研究）进行了中国城市居民金融理财需求及金融品牌追踪研究，该调查以追踪居民金融理财需求变化、评估金融品牌市场表现为主要目的，采取随机电话访问方式，访问了北京、上海、广州、深圳等8大城市的2407名人士。调查显示，虽然基金已成为居民重要的金融资产，但基金市场竞争格局尚不稳定，真正意义的品牌尚未出现。     

石油企业员工家庭理财组合模型

理财需求 水爱一家的近期、中期主要消费目标锁定在学习投资。她和先生准备攻读硕士，大体需要6～7万元。远期目标是换房，但似乎经济实力还不够。水爱女士认为自己因缺少理财方面的知识，以至结婚5年，家庭资产无几。她希望理财专家对她的家庭进行一些理财指导，以便重新调整计划。     

求真务实 书如其人

林鸿钧先生是一位金融理财专家。他是台湾第一届CFP金融理财师证书的获得者，有20多年的理财相关实际经验。2003年，他创立了以自己名字命名的鸿钧理财规划顾问公司。他还有丰富的理财教学经验。2004年11月，应中国金融理财标准委员会的邀请，开始在大陆讲授CFP课程，并担任高级顾问，帮助我们设计金融理财教材课程体系，建立资格认证制度。他为人朴实、工作认真。     

其它

北京市民金融理财年开锣启动 5月12日，由中国人民银行营业管理部、中国银行业监督管理委员会北京监管局、中国证券监督管理委员会北京监管局、中国保险监督管理委员会北京监管局和北京电视台财经节目中心联合主办北京东方华尔金融咨询有限公司承办的北京市民金融理财年活动揭开序幕。这是一次面向北京市民普及金融知识，进行理财观念和方法教育的大型公益性活动。     

浙江理财市场急呼“狼快来”——访杭州博亚展览策划有限公司许学忠、叶槟

11月12日～15日在浙江展览馆举办的浙江融资&理财金融产品展，是浙江首届投资理财展，也是第二届浙江连锁加盟投资创业展。浙江藏富于民，民间资本活跃，举办展会的初衷可以说是为机构和个人搭建一个信息交流与资金融通的平台。     

不唱“独角戏”探索“大政工”

我们石油销售系统作为中油股份有限公司中的一员，随着重组改制工作的顺利进行，一个完全按照现代企业制度要求建造的大船，杨帆起航，驶向了国际经济的大潮之中。怎样驾驭这艘巨轮，既要与国际市场接轨，又要不偏离航向，而且还能在大风大浪中搏击立于不败之地，这就需要我们全体员工的共同努力。因此，做好职工的思想政治工作就显得极其紧迫，也是非常重要的。在新的时期、新的形势、新的环境。新的机制下，如何靠思想政治工作为企业的经济工作保驾护航，是摆在我们企业面前的一道严峻的课题，需要我们去探索。在实际工作中我们认为，打破…     

钱先生：如何让“傻瓜”享受理财？

通过搜索引擎和其他技术手段,钱先生打破了国内银行的封闭体系,智能化理财的目的是让傻瓜也能享受理财。一般情况下,银行、理财顾问或者基金经理很难想象异地的客户会专程跑到自己这里购买理财产品。按照传统银行的做法,用户要跑到南京去,开户,办卡,在柜面做完风险评估,回去后再把自己甲地银行卡里的钱转到异地的银行,才能进行购买。这个过程至少需要两到三天,而且成本极高。对于希望＂让每个傻瓜都能享受理财＂的张岩来说,跨行、跨地区、不限起售金额购买银行理财产品,并可将闲置资金一键转入的互联网理财产品,是他对新的理财方式的设想,于是他创办了＂钱先生＂。     

认识首个银行人民币理财产品

存款负利率时代。股市基金不景气。人民币的投资渠道又有限。不少人苦于寻找合适的投资方式使自己的资产保值增值。需求决定供给．各家金融机构也在不断创新，推出灵活多样的金融产品和服务满足市场多层次的理财需求。最近出现的首个银行人民币理财产品——光大银行的“人民币理财B计划”就是其中之一。     

陈庆生：“大中华”的培训谋略

陈庆生是一个对培训“入谜”的人，他自己参加了无数的培训课程，拥有10个学位和8个理财专业认证资格。同时，他也是一个靠培训“发家”的人——由他创立的香港大中华金融培训公司如今已有9个营业代理分部，业务遍及两岸三地。     

民生“钱生钱B”，解决五大理财难题

新版“钱生钱B”理财账户增加了系统自动购买、网银签约、网银查询、开立存款证明等功能，为所有具有理财需求的人群，一举解决了“个体商户资金如何实现资金流动性”、“如何实现炒汇炒不停，利息不损失”、“发了工资如何轻松理财”、“活期便利，定期收益”、“没时间理财怎么办”等难题。     

中国富人财富目标渐趋多元化

在中国经济高速发展的大环境下,大部分高净值人士都希望能够通过多样的投资方式对其资产进行快速增值。另外,有将近10%的高净值人士选择财富传承作为其首要理财目标财富管理是管理个人和机构的财富,也可以简单概括为"理财",但又区别于一般的理财业务。"财富管理"的出现划分了我国金融服务业的两个不同的理     

“保守”是福

“财”之重要，现在已经不需要多说了。但聚财、理财之道，却有很多说法，而且不尽相同。