对当前基层农业银行反洗钱情况的调查研究

随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的增强,不法分子利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具进行洗钱活动已成为当前洗钱犯罪的新趋势,给金融机构反洗钱工作带来了前所未有的挑战。本文以农行为例,对当前基层行反洗钱工作情况进行了调查,分析了反洗钱工作与监管新规的差距,提出改进基层行反洗钱工作的建议。     

基于聚类分析的个人可疑交易识别研究

从海量金融交易数据中准确有效地识别出洗钱犯罪可疑交易已成为反洗钱工作的关键问题。本文通过分析聚类分析在反洗钱的应用情况,结合我国金融交易数据的特点,提出聚类分析在个人可疑交易识别中的应用流程,并通过样本数据对其进行了应用分析。     

基于内容管理的反洗钱系统设计方案

随着我国洗钱形势的日益严峻,开展高效的反洗钱工作势在必行。洗钱的手段多样、程序的复杂致使人民银行和商业银行等金融机构的反洗钱工作面临重重困难,其中最大的困难就是要从海量的金融交易中发现可疑的信息。目前,金融数据呈爆     

对当前反洗钱工作的几点建议

我国反洗钱工作目前还存在一定不足：一是处于反洗钱斗争第一线的金融机构，对工作人员的反洗钱教育还不够深入，工作人员普遍缺乏反洗钱的意识和经验，与反洗钱工作的要求差距较大。二是个别商业银行为拉存款、保客户，违规经营。如将客户的不明资金转入储蓄账户，违规为客户多头开户、提取大额现金、办理票据承兑及贴现业务，为身份不明的人提供保险箱业务等，给洗钱犯罪提供了可乘之机。三是监管洗钱技术手段落后，各银行综合核算系统缺少反洗钱分析系统，无法做到对异常支付交易进行及时的监测、记录、分析，监控洗钱活动的手段较为落后。四是对参与洗钱活动的地下钱庄等非法金融机构打击不力。五是对跨国资金流动缺乏有效监管等等。     

从中外司法实践比较看我国洗钱入罪问题

洗钱入罪率低是我国反洗钱工作的一个缺陷,入罪率低直接带来了一些负面影响,不利于我国反洗钱工作的深入开展。本文就此展开讨论并提出一些政策建议。     

国际金融中心视角下上海反洗钱监管的战略思考

一、国际金融中心建设与反洗钱监管洗钱一般是指对来源于非法的收入或财产,通过各种手段使其合法化,从而掩饰、隐瞒犯罪非法收益的过程。反洗钱是指为了预防通过各种方式进行的洗钱活动而依法采取相关措施的行为,     

我国洗钱犯罪定性难的相关问题研究

自我国《刑法》设立"洗钱罪"的罪名以来,关于洗钱犯罪的判例很少,严重影响了反洗钱工作的深入开展。本文分析洗钱犯罪难以认定的原因,积极推动洗钱犯罪定性有利于切实遏制的打击洗钱及其相关犯罪,巩固反洗钱工作的社会基础,树立我国良好的国际形象的意义,需要尽快从法律、机制等方面着手解决洗钱犯罪定性难的问题。     

我国反洗钱机制中的问题及完善对策

摘从抽象的金融学视角考察洗钱和反洗钱机制,“洗钱”是洗钱者将风险和收益推向极至的一种金融行为,反洗钱则是发现并拒绝洗钱活动通过金融体系进行转化的系统的运行机制。将金融学的相应机制融入反洗钱运行机制,置大规模资金流在金融体系中的转移于金融监管机构的有效监控之下,有效阻塞非法资金与合法资金之间的相互转化路径,应当成为改进和完善我国现行反洗钱机制的基本方略。     

洗钱与反洗钱的金融经济学分析

从金融学意义上讲，洗钱是一种将成本与收益推向极至的金融行为，反洗钱则是发现并拒绝洗钱活动通过金融体系进行转化的系统的运行机制。将金融经济学的相应机制融入反洗钱运行机制，置大规模资金流在金融体系中的转移于金融监管机构的有效监控之下，有效阻塞非法资金与合法资金之间的相互转化路径，应当成为构建我国反洗钱运行机制的基本方略。     

中外反洗钱执法与监督比较研究

一、中外反洗钱执法依据比较 欧美国家在反洗钱法律体系建设方面起步早，形成了较为严密的反洗钱法律体系。（一）美国的反洗钱法律体系。美国是世界上最早对洗钱活动进行法律控制的国家。为了打击洗钱活动，1970年通过了《有组织犯罪控制法》，第一次以立法的形式提出“禁止非法资金投入合法企业，不允许通过法律禁止的犯罪行为获得、维持和控制合法企业”，并通过著名的《1970年银行保密法》，建立了以大额现金交易报告为核心的反洗钱体系。     

我国洗钱罪中存在的问题及完善对策

目前洗钱犯罪活动日益猖獗,与国际及世界各国反洗钱犯罪的刑事立法规范相比,我国有关洗钱犯罪存在一些问题,如洗钱罪的主体范围、罪过形式有限,上游犯罪范围过窄等。《中华人民共和国反洗钱法》的实施将对我国反洗钱工作起到至关重要的作用。由于我国的反洗钱刑事立法起步较晚,反洗钱方面缺乏实践经验,因此对我国的反洗钱活动从立法以及司法实践的层面都提出了更高的要求。     

第三方支付洗钱风险及防范探析

本文介绍了第三方支付洗钱的概念和特点,分析了第三方支付交易过程中潜藏的资金非法转移、资金恶意套现、沉淀资金非法使用、资金跨境支付等洗钱风险,揭示了导致第三方支付洗钱风险的原因,最后提出完善与第三方支付相关的反洗钱法律法规、建立第三方支付的反洗钱监测分析系统、健全第三方支付沉淀资金的管理机制等防范第三方支付洗钱风险的措施建议.     

严防密控 硕果满枝——记建设银行浙江省金华分行反洗钱工作

近年来，随着走私，毒品，贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。金融业是反洗钱工作的前沿阵地，     

农行反洗钱工作存在问题与对策

反洗钱工作是农业银行的重要工作之一，本文就如何确保安全有效防范风险和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，谈了几点建议。     

私募股权投资基金与非法集资的界分

非法集资行为的主要特征非法集资在中国刑法上并不是一个明确的罪名,而只是对于类似的一系列犯罪行为的统称。在刑法上,非法集资的相关罪名主要是"非法吸收公众存款或变相吸收公众存款罪"(刑法第176条)、"擅自发行股票、公司、企业债券罪"(刑法第179条)、"集资诈骗罪"(刑法第192条)、"非法经营罪"(刑法第225条)、"虚假广告罪"(刑法第222条)。上述几个罪名之所以统归在非法集资的罪名之下,是因为他们之间有一些共性。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案     

基于中国实际的反“洗钱”思路的探讨

“洗钱”是指隐瞒或掩饰犯罪收益，并将该收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程。作为一项罪名，“洗钱”罪是对隐瞒或掩饰犯罪活动的总称。如今，“洗钱”已经成为一个全球化的问题。数额巨大的“洗钱”活     

加强金融监管 防范洗钱犯罪

一、我国洗钱犯罪的现状 　　洗钱是隐瞒收益的存在、非法来源或非法使用并将收益伪装合法的特定过程。洗钱犯罪自 19世纪 20年代在美国产生以来,伴随着国际贩毒、走私和有组织犯罪的不断发展而迅速传播。有资料显示,目前,洗钱犯罪最猖獗的地区主要是美国、俄罗斯、欧洲、东南亚及中南美洲地区。据国际权威反洗钱金融组织统计分析认为,进入 90年代以来,随着国际反洗钱工作大规模展开和各国卓有成效的合作,洗钱犯罪分子已改变了传统的洗钱方式和洗钱手段,使洗钱犯罪日益呈现出手段复杂化、技术现代化和清洗网络化的新特征,犯罪分子更…     

当前可疑支付交易调查中存在的问题及建议

对可疑金融交易信息的分析调查是反洗钱工作的基础,只有通过有效的分析核查,才能在海量的信息中发现真正的洗钱线索,并向司法机关移交。但由于我国反洗钱工作起步晚,受多方面因素的制约,当前的可疑交易分析核查工作仍存在一些问题需要解决。     

FATF新标准对我国反洗钱工作的影响浅析

2012年2月金融行动特别工作组(FATF)通过新的FATF反洗钱和反恐怖融资标准。我国作为该组织的成员单位,将面临标准变化的诸多影响。将我国反洗钱工作与国际接轨将为我国打击洗钱犯罪注入强大推力。本文针对此提出了完善反洗钱风险划分指引、加大特定非金融机构监管、增加税收犯罪为反洗钱罪上游犯罪等相关建议。     

中外反洗钱执法与监管比较研究

一、中外反洗钱执法依据比较欧美国家在反洗钱法律体系建设方面起步早,形成了较为严密的反洗钱法律体系。(一)美国的反洗钱法律体系。美国是世界上最早对洗钱活动进行法律控制的国家。为了打击洗钱活动,1970年通过了《有组织犯罪控制法》,第一次以立法的形式提出“禁止非法资金投入合法企业,不允许通过法律禁止的犯罪行为获得、维持和控制合法企业”,并通过著名的《1970年银行保密法》,建立了以大额现金交易报告为核心的反洗钱体系。1986年,该国又通过《1986年洗钱控制法》。为防止利用非银行金融机构进行洗钱,1994年再次通过了《禁止洗钱法…