做对理财选择题

中国个人理财市场目前的红火景象，印证了《2007中国金融理财报告》（国发研究中心金融所发布）的结论：理财市场正处于黄金十年的起步。我刊“2006中国理财人群特征调查”也发现，理财兴趣者对基金的投资偏好，在2006年首次超过传统的储蓄而跃居第一，对保险和股票投资参与度也明显提升。这表明，随着大众理财意识的加强，对投资渠道的选择呈现出多元化倾向。     

贴近大众 服务生活

随着百姓口袋里的钱越来越多，银行为个人提供理财服务已是大势所趋，农业银行当然也不例外，各个职能部门，如国际部、卡部等都在积极参与。农行的个人理财服务目前业务量不大，重点是为理财提供基础性的服务工作，这是和农行的理财理念分不开。农行走的就是大众化路线，“只要进了我们农行大门，就都是我们的理财服务对象”。基于这种理     

做个会理财的单亲妈妈

我现在单位有两个单亲家庭，很凑巧都有个6岁的男孩，两位单亲妈妈都是只靠工资收入来维持家庭生活。按理说，这两个家庭的经济状况应该相当，可是，王妈妈的小日子过得挺滋润，而汤妈妈的日子却是紧巴巴的。后经单位工会同事的一番深入了解，才明白了其中的原由。王妈妈善于理财，在家庭理财方面颇有心得，而汤妈妈却不重视理财，对理财可说是一窍不通，于是生活开支随着孩子成长而增加，汤妈妈生活越过越紧巴。其实，单亲妈妈更要重视理财，多学点理财知识，做些理财咨询，在生活理财和投资理财两方面都注意“增收节支”。     

对比中外资贵宾理财的高下

2006年年底，我国人民币个人金融业务将对外资银行全面放开，此前相关政策已经逐步开放。2002年外资银行可以开办对国内居民的外币业务，2005年初外资银行又被许可经营人民币对公业务。2002年3月花旗银行上海分行推出贵宾理财业务后，各外资银行纷纷涉足国内外币个人理财市场，汇丰、渣打、荷兰等银行陆续开办了自己的贵宾理财中心。     

财聚福来的个人理财：华夏银行总行营业部个人理财中心

利率市场化的浪潮日益临近，中外银行间的竞争日趋白热化。未来中间业务对商业银行的利润贡献将越来越大，而个人银行业务特别是贵宾理财业务，正是中间业务收入的重要来源，是银行拓展个人客户、实现盈利目标的重要业务领域，个人理财业务对银行未来的发展极为重要。不论国内金融机构还是外资金融机构，纷纷瞄准个人理财这一极具市场空间的业务领域，     

温婉的理财能手

虽然一再声称自己“差得太远”，但谢超确是一位女中强人：从事个人理财业务不到两年，已管理200余客户、8000余万元资产，半路出家，却在光大银行强手如林的近千名理财师中脱颖而出，被总行评为2006“十大金牌理财师”。     

个人小额活期存款账户收费：3个机会,5招应对

银行对个人活期存款小额账户收取管理费,就像前段时间对银行卡纷纷收取年费一样,几个银行的举动肯定导致全部银行的跟进.在不久之后,对个人小额活期存款账户收费会是银行的普遍行为.     

理性应对新一轮银行理财浪潮

银监会批准6家商业银行开办代客境外理财业务，为境内居民用人民币参与国际市场投资、分享国际经济增长收益提供了机会。代客境外理财大门初启，意味着中国个人理财市场将开始新一轮竞争。     

迎接大众理财时代的到来

在“理财之夜2007”的“名家讲坛”中，几位专家以“中国个人理财市场的回顾与展望”为主题。就政策环境，中资银行的竞合策略、基金公司的核心竞争力等发表了独到的观点。在“调查发布”中，通过《2006中国信用卡消费倾向调查报告》，我们也感受到了消费者的理财意识正在空前提升。从中我们可以看到，中国个人理财市场已经进入加速发展的轨道，中国的大众理财时代正在到来。     

说说咱们的银行

银行是什么？服务行业。为谁服务？咱老百姓。既然是百姓的银行，咱就得拿出主人翁的意识来评头论足。群众的眼睛就像雷达扫描仪，深得人心的表现不会被 略过，差强人意的方面也不会逃脱，套用一位老百姓的话：说你，不是为了拉你下来；说你，是期望你能更好。     

银行业，山雨欲来风满楼

根据我国加入世贸组织时的承诺，到2006年底，在银行业金融机构方面，将在所有地区和币种上放开对外资银行市场准入的限制。届时，中外银行对中国市场这个大蛋糕的抢夺势必更加激烈，而目前剩下的过渡保护期已不足3年。     

理财俏佳人——海归理财生活问答录

《大众理财顾问》：在国外生活工作8年的经历对你个人理财习惯的培养是否有帮助呢？     

塑造中国的理财大师

中国个人理财市场已进入加速发展的轨道。《中国金融年鉴（2005）》提供的数据表明，近年来各家银行都加快了个人金融业务的发展步伐。以建设银行为例，截至2004年底，个人VIP客户为48万人．个人理财中心为233家．同时在营业网点设立了理财窗口、开放式柜台、理财室等理财服务渠道．全行个人客户经理超过6000人。招商银行更是提出了要尽快转变为一家“理财型银行”的目标。继境内理财产品热销之后．工行中行已率先推出代客境外理财产品。投连保险也成为各家保险公司推销的重点。据《证券时报》统计．目前中国开放式基金的有效认购户数已超过700万户。     

参悟个人理财的真谛——访财富亿家（北京）理财咨询有限公司资深副总裁唐绍云

目前，国内个人理财的理念和业务日益流行，但业内人士对个人理财的定义、内容和方法的理解并没有达成共识，对个人理财的业务范畴、重要性或影响也没有一致意见。为探究个人理财的真正涵义和个人理财业务的发展方向，本刊记者采访了财富亿家（北京）理财咨询有限公司资深副总裁唐绍云。     

汇聚卓越 丰收未来——汇丰银行个人理财业务扫描

我国金融业已全面对外开放。3月20日，中国银监会批准汇丰银行（中国）有限公司、渣打银行（中国）有限公司，东亚银行（中国）有限公司、花旗银行（中国）有限公司4家外资银行开业，另有8家正在改制筹建。外资行的理财业务都有哪些特点？会给国民带来怎样的感受？本刊从本期开始推出“走进外资银行系列”，帮助读者求解答案。[编者按]     

我的理财经历

看见个人理财征文大赛的参考题目，便有了把“我的理财故事”写下来的冲动。我经历了从简单的个人投资到长期理财，从最初的尝试到后来的理解运用。直到现在成为专业理财师[编者按]     

个人理财规划的审视与思考

随着小康生活目标的提出，个人理财也越来越贴近我们的生活，但是目前我国的居民理财水平不容乐观，因此，真正理解个人理财规划并很好地制定和执行是尤为重要的。最后，文章指出了最近流行的几种理财方式，强调国人应当加强理财意识并说明了个人理财规划中应注意的几个问题。     

银行业个人理财资格认证4环节——访中国银行业协会教育培训部主任、理财资格认证项目负责人 吴瑛

预计今年11月中上句，中国银行业从业人员资格认证试点考试将在北京、上海、哈尔滨、沈阳、郑州、西安、成都、南京、杭州、武汉和广州11个城市举行，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国财务公司协会、上海银行同业协会、辽宁省银行协会、黑龙江省银行协会等9家中国银行业协会的会员单位已于9月2日～6日接受了培训师试点培训。2006年试点考试银行业从业人员资格认证仅推出2个专业证书，个人理财就是其中之一，     

探讨个人选择投资理财的策略

近年来,随着金融市场不断地发展,人们创收增收的方式出现多样化,大量的针对个人的理财业务花样百出,各有千秋。个人理财"、"个人理财规划"、"个人财务策划"、"金融策划"这些名称和概念己经成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务,而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户,扩大市场份额和增加利润核心业务之一。例如:银行发行的不同种类、不同期限还有不同年收益的理财产品,保险等。人们面临众多的投资理财产品的时候,往往会难以取舍,不知道如何选择适合自己的投资方式。本文基于投资理财的相关理论,分析个人如何针对自身情况选择投资理才产品。     

系好外汇理财的安全带

在某外资银行工作人员长达半年的动员下，上海的张先生把十几万美元存到了该银行的个人账户上．并接受了银行为其提供的个人理财服务。该银行为张先生透支购买了3万股期限为半年的NOKIA期权。在随后的4十月里，张先生根本不知道该期权所对应的股票价格及变动情况，只是银行的工作人员不断地告诉他股价正在下跌。