当前克隆银行卡犯罪激增的原因及对策

近年来,随着银行卡业务的快速发展,各类银行卡风险也逐渐凸显,新型犯罪手段不断涌现,其中克隆银行卡犯罪呈高发态势,成为影响金融稳定的高风险因素,也阻碍了银行卡产业的健康发展。本文在分析当前克隆银行卡犯罪特点及激增原因的基础上,提出了防范克隆银行卡犯罪的对策建议。一、克隆银行卡案件的特点1.案件数量增长迅速,呈高发态势以我国中部某省为例,2011     

对防范银行卡洗钱问题的现实思考

近年来,银行卡业务发展迅猛,应用领域不断拓宽,同时通过银行卡洗钱的问题也日益突出。本文列举利用银行卡进行洗钱犯罪的几种主要手法,对其主要成因进行分析,并提出防范银行卡洗钱犯罪的对策及建议。     

银行卡业务对反洗钱工作的挑战

随着我国银行卡业务的迅速发展,不法分子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多,暴露出银行卡业务在制度缺失、监控手段滞后、现场检查难度大等方面的诸多问题,亟待引起监管部门的高度关注。     

银行卡欺诈与防范对策探析

随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加。银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施。     

银行卡欺诈成因与防范探讨

随着银行卡业务市场迅速扩展,以及发达国家和地区实施EMV迁移后形成的银行卡欺诈"洼地效应",近年来,我国银行卡欺诈犯罪案件频发,犯罪手段不断向技术化、集团化、专业化发展,方式更为隐蔽、手法更为新颖,对银行机构和持卡人的资金安全构成严重威胁,成为社会关注的焦点。本文通过对银行卡欺诈特点、手段与成因的分析,探讨银行卡业务在制度、技术、管理等方面的风险防范措施。     

银行卡风险防范存在的问题与对策

在银行卡业务迅速扩张的同时,不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生,银行卡业务风险处于多发和高发期,且作案手段日趋高科技、智能化,防不胜防,客户的资金安全潜在极大的安全隐患。防范银行卡风险,加大打击银行卡犯罪力度势在必行。     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份乎利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多.本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

银行卡业务中的洗钱与反洗钱

银行卡是一种特殊的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.银行卡业务中的反洗钱涉及中国银联、发卡机构、收单机构和第三方服务机构等四个方面.中国银联作为中国的银行卡组织和跨行交易信息转接机构,应组织协调银行卡业务相关机构的反洗钱,建立适应银行卡业务特点的反洗钱机制和措施,配合反洗钱主管部门对银行卡业务机构进行监管.     

德宏州银行卡业务风险分析及应对建议

<正>银行卡作为现代化支付结算工具,以其便捷、高效、经济的突出优势赢得了人们的喜爱,而与此相伴的是各类银行卡犯罪层出不穷,手段不断升级,其中银行卡诈骗犯罪成为针对银行各类犯罪的主流,德宏州银行卡业务风险处于多发、高发期。一、银行卡欺诈案件多发,形势不容乐观至2016年5月,德宏州银行机构共发银行卡2576908张,其中纯磁条卡1291950张,占银行卡总数的50.14%,芯片磁条二合一卡     

银行卡欺诈与防范对策探析

随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加.银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁.     

对网络时代银行卡犯罪问题的思考

近年来,随着银行卡业务的快速发展,银行卡相关的犯罪活动也不断升级,诈骗手段逐步趋向网络化、数字化.银行卡犯罪的形势日益严峻,涉案金额呈激增态势,给社会经济带来了巨大的危害,值得高度关注与警惕.     

防范银行卡犯罪的途径

近年来，随着我国银行卡业务的飞速发展，给广大人民群众的生产生活带来了极大的便利。同时，与银行卡有关的犯罪活动也开始出现，且犯罪手段不断升级，犯罪手法更加隐蔽，犯罪金额越来越大，给社会带来了很大的危害。因此，防范银行卡犯罪值得关注和研究。     

银行卡收单业务法律机制的构建

银行卡收单业务(本文特指特约商户POS收单业务)是银行卡业务的重要组成部分,其在促进我国消费、拉动内需等方面发挥了越发重要的作用。但从立法角度来看,银行卡领域的法律规范滞后于业务发展,只有一些原则性规定,辅之以普通法律的一般性规定,以及部分监管政策,共同发挥调整规范作用,这种机制对于市场竞争,利益协调与责任分担、业务运行、银行卡犯罪、监管行为的调整能力日显不足。因此,收单业务持续健康快速发展急需一套法律机制,促进调控监管与市场机制有效耦合,强化市场主体行为约     

现阶段银行卡风险案件防范对策思考——丽江市个案专题调研分析

随着我国科技的进步、金融服务的创新,银行卡业务近年来得到迅速推广,在提高银行支付结算效率、减轻现金流通压力的同时,也为老百姓居家理财提供了便捷服务.但由于我国银行卡业务起步晚、发展快,加上市场不规范、制度缺陷、内部管理滞后以及银行卡知识宣传不到位等因素制约,银行卡业务运行中潜藏着一定风险,尤其是在旅游城市,因外来流动人口多,银行卡犯罪情况在逐年攀升,对支付秩序造成一定影响.     

打击银行卡犯罪立法亟待完善

越来越多的事实表明,困扰国际银行卡产业发展的银行卡犯罪正离我们越来越近!而面对越来越猖獗的银行卡犯罪,我国现有相关法律却已明显滞后.为遏制银行卡犯罪上升的趋势,创造一个安全、放心的用卡环境,推动银行卡产业的健康发展,尽快完善我国的银行卡犯罪立法已当务之急.……     

银行卡账户信息安全分析及风险防范

近年来,我国银行卡产业持续、快速发展,呈现出业务规模增长迅速、业务领域扩张加快、参与主体日益多元、产业链条更加复杂等特点。然而,各类银行卡欺诈犯罪也Et益显现,特别是以终端测录、系统端泄漏为主要表现形态的账户信息泄漏风险快速集聚上升,对银行卡产业的持续健康发展造成重大影响。为此,我们对账户信息安全进行了较为深入的研究,在此介绍一下具体情况。     

打击银行卡犯罪如何更好发挥“整治办”的作用

银行卡犯罪的高发是银行卡业发展过程中出现的一种犯罪现象,随着我国银行卡市场的迅猛发展,银行卡犯罪相对呈现一种高发的态势。为有效预防和坚决打击银行卡犯罪,人民银行和公安部2008年以来联合开展了银行卡犯罪专项整治行动,前不久还专门成立了联合整治银行卡违法犯罪办公室（以下简称“整治办”）。从前一阶段的工作效果来看,     

ATM陷阱，“魔”“道”之争

ATM是银行为方便客户小额取现、转账,增加中间业,务收入,拓展银行卡业务的电子渠道,各家银行的机具布设力度都很大。与此同时,针对ATM等自助机具的高科技犯罪日益猖獗,愈演愈烈,已对银行安全经营、风险控制、公众信誉造成危害,对银行卡业务健康有序发展构成威胁。如果把利用ATM自助机具进行疯狂欺诈,     

提升惩治银行卡犯罪的有效性和效率

近年来,我国银行卡市场快速发展,发卡量大幅上升,用卡环境明显改善,持卡消费比例不断提高,银行卡已经成为我国非现金支付系统中的一个非常重要的工具。但与此同时,银行卡犯罪也在迅速增多,并呈现出上升趋势。银行卡犯罪成为影响我国银行卡市场进一步健康快速发展的一个障碍,提升惩治银行卡犯罪的有效性和效率问题日益突出。