商品与贸易融资的信用特征及风险防范

一、商品与贸易融资的主要类型商品与贸易融资（ＣｏｍｍｉｄｉｔｙａｎｄＴｒａｄｅＦｉｎａｎｃｅ，Ｎ称Ｃｏｍｍｏｄｉｔｙ　Ａｓｓｅｔｂａｃｋｅｄ　Ｆｉｎａｎｃｅ或Ｃｏｍｍｏｄｉｔｙ－ｌｉｎｋｅｄＦｉｎａｎｃｅ），它是境外一些商业银行或贸易商在与商品交易所、仓储公司等机构合作的基础上，给从事原材料生产、贸易的企业提供的，以借款者的商品为基础，以商品贸易为纽带，金融机构间接或直接介入生产与贸易某些或整个过程的多元信用特征的新型融资方式。它以商品本身具有的价值为基础，以完全拥有未来商品的物权为前提。包括预…     

浅谈国际贸易融资业务在我国商业银行的发展

贸易融资分为国际贸易融资和国内贸易融资,指的是银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利,它是商业银行提供对进口商或出口商提供的与进出口贸易相关的贷款的一类服务,旨在促进国与国、企业与企业间的进口和出口业务。本文通过对国际和国内贸易融资发展的理论综述,对比外资银行的优势希望给国内贸易融资业务的发展提供参考。     

成本驱动与风险约束下的银行贸易融资创新

对外贸易的发展离不开贸易融资的支持。然而我国商业银行现有的贸易融资方式已经难以适应对外贸易发展的需要。因此,商业银行开展贸易融资创新非常必要。本文在分析商业银行贸易融资创新存在问题的基础上,从创新贸易融资品种,满足企业的个性化需求;大力发展供应链贸易融资,防范融资风险;积极开展银行间合作,降低资金成本;重视信息建设与人才培养等方面,阐述了商业银行贸易融资创新的思路。     

物流金融模式下中小企业仓单质押融资选择

仓单是合法提取仓储物的一种所有权凭证。在物流金融模式下,金融机构与物流企业合作,仓单作为一种物权凭证可以进行质押,实现资金的融通。所谓仓单质押融资是贷款企业将其拥有的完全所有权的货物存放在商业银行指定的第三方物流企业,并由第三方物流企业出具仓单在银行进行质押,作为融资担保,银行依据质押仓单向贷款企业提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。仓单质押融资过程中,一般会涉及中小贷款企业、银行和第三方物流企业。     

基于预付账款的贸易融资模式、优势及风险分析——以徽商银行A支行为例

贸易融资业务是商业银行为处于正常产业链中的客户设计的一种新的金融产品,基于预付账款的贸易融资是其中的一种。结合徽商银行A支行的实践,本文探讨基于预付账款的贸易融资模式,分析其优势和相关风险,指出基于预付账款的贸易融资应依托中心厂商、封闭货物流和资金流才能实现客户的有效融资、保障业务行的资产安全。     

浅析大宗商品贸易融资方式及财务风险防范

随着国内经济的创新发展,国家对房地产资金的调控,我国大宗商品企业逐步运用贸易进行融资,如铜、镍、橡胶、铁矿石外贸特别活跃,根据国内冶炼企业的产量和消费企业需求增长逐渐放缓,这也充分表明这些产品不在纯粹用于消费、加工,更多是被大宗商品企业用于企业融资,特别是近几年大宗商品行业的崛起,期货、期权、金融衍生业务的不断出现,资金面的需求越来越多,本文针对大宗商品融资的现状和风险进行分析。     

结构性贸易融资——中小企业融资新途径

本文从需求者和供给者两方面分别分析了中小企业使用结构性贸易融资的意义和商业银行向中小企业开展结构性贸易融资的可行性。商业银行为中小企业量身定做的结构性贸易融资产品,解决了中小企业缺少抵押物的难题,可以提高中小企业风险承受能力,增强其贸易竞争力。此举也顺应了商业银行混业经营的趋势,使商业银行优化了收入结构。对于商业银行和中小企业而言,结构性贸易融资是双赢、互惠、有发展潜力的融资方式。     

商业银行贸易融资风险管理

随着我国商业银行贸易融资业务的快速发展,贸易融资的风险问题逐渐凸显出来。本文简单阐述了贸易融资的概念和发展现状,重点分析了商业银行贸易融资的风险分布情况,并在风险识别和分析基础上讨论了商业银行贸易融资风险管理方法,提出构建商业银行融资风险控制体系。     

商业银行贸易融资风险管理

随着我国商业银行贸易融资业务的快速发展,贸易融资的风险问题逐渐凸显出来。本文简单阐述了贸易融资的概念和发展现状,重点分析了商业银行贸易融资的风险分布情况,并在风险识别和分析基础上讨论了商业银行贸易融资风险管理方法,提出构建商业银行融资风险控制体系。     

我国国际贸易融资现状与问题研究

在过去几年内,随着我国对外贸易在贸易规模、贸易结构、贸易主体和贸易的地理方向的变化,现有贸易融资业务已不能满足进出口企业日益差异化的融资需求。各大小商业银行业也将国际贸易融资看做其重要的业务来源,将其作为利润增长点。但是国际贸易融资也存在巨大的风险,主要有国家风险、外汇风险、利率风险、信用风险、欺诈风险、市场风险、操作风险、法律风险等。本文通过对我国国际贸易融资的现状进行简略的分析,并提出相应的政策建议。     

商业银行国际贸易融资业务发展研究

2010年以来,随着世界经济逐步走出金融危机的影响以及我国外贸形势的好转,我国商业银行将国际融资作为信贷结构调整的战略重点,表内外国际融资业务保持了快速健康发展的良好态势。但在给银行带来经营收入的同时,其风险也不容忽视。本文归纳总结了当前商业银行贸易融资的主要特征及发展现状,揭示了商业银行表内外国际贸易融资业务存在的障碍及风险,提出了加强商业银行表内外国际融资业务管理的建议。     

供应链金融解决中小企业融资的优势分析

供应链金融在传统的物料流和信息流基础上强调资金流在整个供应链的地位.它是商业银行通过借助与中小企业有贸易关系的大企业的信用,同时依靠第三方物流等企业的参与,共同分担中小企业贷款风险的融资模式.讨论了应收账款融资、保兑仓和融通仓三种运作模式,期望为解决中小企业贷款开辟新途径,同时为银行创造新的利润点.     

对我国商业银行发展国际贸易融资业务的思考

国际贸易融资是银行对进出口企业办理国际贸易业务而提供的资金融通便利,它是促进进出口贸易的一种金融支持手段.随着贸易全球化的深入发展,贸易融资业务作为现代商业银行的重要业务领域,受到国内外商业银行的普遍关注.     

中小型企业供应链融资风险分析及其控制

<正>一供应链融资作用及其现状作为新型的融资服务,供应链融资与银行传统的融资产品相比较,独特之处在于选择供应链上信誉良好的稳定的大型企业作为核心企业,将其优良的上下游企业作为商业银行的融资对象,这种模式既突破了传统的商业银行对于授信评级的审查,也使中小企业免于提供抵押质押担保,为促进中小企业的经济发展提供了很大的帮助。它围绕"1"家核心企业,从原材料采购、加工生产,     

我国中小企业贸易融资问题之探析

全球金融危机后,中小企业融资已成为世界关注的焦点。在我国利率市场化进程中,商业银行以存贷差为传统的利润收入受到了严峻挑战,而中小企业贸易融资对拓展商业银行表外业务和收入增长有着重要的影响和作用。本文在分析当前中小企业贸易融资的特点及发展趋势的基础上,从中小企业和商业银行的角度深入分析了目前国内中小企业贸易融资面临的主要困境,并提出了破解中小企业贸易融资困难的有关建议和措施:结构性贸易融资有助于中小企业释缓贸易融资风险;解决中小企业贸易融资的一个根本性问题是完善中小企业供应链金融;控制中小企业贸易融资的风险;加大政府对中小企业融资扶持力度。     

浅析国际保理业务在我国的发展

国际保理是一项集结算、融资、账务管理及风险担保等功能于一体的金融创新业务.在国际贸易中运用保理业务可以促进贸易发展.发展国际保理业务对我国商业银行具有一定的现实意义,但是目前我国商业银行发展保理业务还存在一些困难和问题,本文对这些困难和问题进行了分析并提出了对策.     

金融危机下我国商业银行国际贸易融资竞争态势分析

近年来,随着我国外贸的高速增长和贸易金融市场的繁荣发展,国际贸易融资业务迅猛发展,成为各商业银行新的利润增长点。2008年,金融危机席卷全球,银行国际贸易融资面临萎缩之痛。本文运用SWOT模型分析了当前形势下我国商业银行国际贸易融资业务的竞争态势,基于此,认为当前形势下国际贸易融资业务优势与劣势同在,机遇与威胁共存,我国商业银行应该采取增长型与防御型策略,抓住机遇,迎接挑战。     

在我国大力发展福费廷业务的思考

福费廷(Forfaitjng)来源于法语的"a folfait",含"放弃权利"的意思.通常是指由商业银行等包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票,从而为出口商提供融资的一种贸易融资方式.由于福费廷业务具有独特的风险防范和融资功能,逐步为国内银行和企业所接受.在国际福费廷业务中,它经常与延期付款信用证、承兑信用证和托收结合使用,通常包括四方当事人:出口方、进口方、担保方和福费廷方.     

现阶段监管环境下银行贸易融资同业业务发展策略研究

我国商业银行发展贸易融资同业业务对支持实体经济和优化银行利润结构具有重要意义。文章介绍了该领域近年来监管政策的主要内容，进而分析监管政策对贸易融资同业业务的影响。在此基础上，研究现阶段同业监管环境下商业银行发展贸易融资同业业务的策略，指出商业银行应通过优化管理、自行规范、合规创新和渠道建设发展贸易融资同业业务。     

浅论国内信用证项下结算及融资风险控制

国内信用证作为一种常见的贸易结算方式，实现了支付、融资、银行信用一体化，有效地解决了交易双方的信用问题，既缓解了企业的资金压力，又为银行业的发展提供了一个新的增长点。但与此同时，在整个交易过程中，银行业也承担了一定的融资风险，从而极大地影响了商品贸易的正常进行。本文就国内信用证项下结算及融资风险的控制进行了分析和研究，并提出了相应的解决策略。