骗取贷款和贷款诈骗犯罪的异同及侦办工作建议

最近，十届全国人大常委会第22次会议通过的《刑法修正案（六）》对危害金融机构资金安全的犯罪进行了修改和补充，其中对骗取贷款造成损失的行为新增了一个条款并规定为犯罪，笔者拟从分析其犯罪构成的基础上探讨与贷款诈骗罪的异同，并就侦办工作谈些思考和建议。     

对防范金融诈骗犯罪的思考

对防范金融诈骗犯罪的思考连云港农行依法治行课题组《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）自１９７９年施行以来，对打击犯罪、保护人民生命财产的安全发挥了重要的作用。但是随着我国社会政治、经济以及社会生活的发展变化，出现了许多新情况和新问题，特别是我国...     

经济合同诈骗种种

当前,利用经济合同进行诈骗的手段、形式较多。一般是以正当经济活动的面目出现,以合法掩盖非法。 1.利用某些企业想“发大财”、“赚大钱”,急需某种紧俏商品的心理,谎称能搞到这些商品,骗取信任,签订合同;一旦骗得货款或定金,便溜之大吉。诈骗行为人作案流动性大,往往居无定所,行无定踪,有些当事人被骗后,连其真实姓名和地址都说不清。 2.利用对方当事人急于推销某些商品的心理,谎称自己要购买或帮助推销,骗取信任,签订合同。诈骗人往往采取赊购、代销或支付少量定金等手段,以骗取货物或诱使他人将货物送到指定地点。一旦货物脱离所有人控…     

浅析金融票据诈骗及防范对策

随着社会的进步 ,金融在现代市场经济中的核心作用越来越突出 ,金融票据业务的快速发展 ,为众多企业提供了方便快捷的短期融资渠道。特别是支票和银行承兑汇票 ,由于有银行信用保障 ,受到社会各界青睐。然而随着银行票据的广泛运用 ,犯罪分子利用票据诈骗的案件越来越多 ,严重影响了银行票据业务的健康发展。一、银行票据诈骗的手段认真分析近年来银行票据诈骗案 ,犯罪分子诈骗手段可概括为以下几种 :1 .伪造银行预留印鉴进行诈骗。由于目前银行的前台一般用肉眼分辨印鉴真伪 ,因此 ,利用伪造印鉴诈骗是犯罪分子的基本手段。一是用普通技术…     

浅析金融诈骗犯罪的防范

文章通过金融诈骗犯罪案件的剖析,论述了金融诈骗犯罪的含义、构成要件、犯罪原因,提出了防范金融诈骗犯罪的对策建议。     

警惕支票诈骗

特殊的诈骗手段１９９８年５月２２日,一储户到工行衡水市某储蓄所开了一个存款帐户,户名钱有才。５月２５日上午,该储户持存折和一张票号为１５０２９９的转帐支票到该储蓄所,要求将支票款项转入存折提走,经工作人员核查,该支票收款人是钱有才,付款人是衡水市Ａ医院,付款银行是工行另外一办事处,用途标明的是劳务费,金额为６８４６０元。该支票各项要素符合规定要求,后由收款人在背面签字以示背书,储蓄所为稳妥起见,还要求持票人出示证件并在支票背面记载了身份证号码,之后将支票款项记入代号为２８４的“其它应付款”科目,将该支票划往会…     

企业：谨防商务诈骗

在建立社会主义市场经济体制过程中,企业之间的商务交往日益频繁,一个多层次、全方位的开放格局正在形成。然而,随着市场经济的发展,经济交往过程中的商务诈骗行为时有发生,“土骗子”和“洋骗子”纷纷登场,伺机进行诈骗,严重干扰着市场经济的健康发展,给被骗企业带来沉重的经济损失。因此,必须唤醒企业在商务交往中的识诈防骗意识,对其增强“免疫力”,使诈骗行为无立足之地。     

电信网络诈骗犯罪疑难问题研究

诈骗犯罪是典型的财产犯罪类型,在信息时代,诈骗手段利用网络技术不断升级,孕育而生的新型方式就是电信网络诈骗犯罪。然而,电信网络诈骗犯罪具有不同于传统诈骗犯罪,众多的行为人结合到一起形成诈骗团伙时,会使得案情更加错综复杂。《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称《电信诈骗意见》）与司法解释如何协调,涉及共同犯罪时主从犯身份的认定以及犯罪数额如何认定都是实务中的疑难问题。认定这些问题时应注意《电信诈骗意见》与司法解释之间不存在从旧兼从轻的适用问题,主犯与从犯身份要根据犯罪集团结构认定,并且要综合全案认定案件的犯罪数额,不能仅以犯罪人银行账户的资金推定犯罪数额。     

贷款诈骗罪司法认定疑难问题研究

随着经济社会的不断发展,金融活动越来越活跃,然而,受现有法律法规的限制,一些金融领域出现了＂真空地带＂,金融犯罪日益严重。从某种程度上讲,贷款诈骗等金融犯罪已成为诱发区域性金融风险和金融危机,阻碍我国经济市场化进程的重要因素。由于司法实践部门对贷款诈骗等金融犯罪的认定存在不同认识,为准确打击犯罪,通过对贷款诈骗罪立法演变的分析,对贷款诈骗罪在司法实践认定处理时应注意的问题等方面作些粗浅探讨,以抛砖引玉。     

简论信用卡诈骗犯罪证据

在预防和遏制信用卡诈骗犯罪的课题中,对于惩治信用卡诈骗犯罪的一个重要环节,即证据问题,已为众多的学者所关注,因为证据是制服和惩罚诈骗分子的重要武器和手段,在惩治形肜色色的信用卡犯罪中,莫不是依靠证据揭露事实真相,定罪量刑。但是,对于信用卡诈骗犯罪证据的收集和运用,无论是立法,还是理论研究与实务,世界各国还是一个薄弱环节。     

浅析贷款诈骗罪

贷款诈骗罪是发生在金融领域中非常突出的一类犯罪,修订后的《中华人民共和国刑法》明确规定了贷款诈骗罪,为依法惩治打击贷款诈骗犯罪提供了依据和保证。鉴于本罪在理解适用上存在着不少分歧,以致影响到其定罪量刑,文章着重就贷款诈骗罪的犯罪构成若干要件及应划清的一些界限问题作了分析研究。     

加工贸易谨防信用证诈骗

2003年，某企业与外商达成加工贸易协议，协议规定双方使用对开信用证进行支付，我企业购买价值80万美元的机器设备和原材料，加工成品出口抵消机器设备和原料价款，期限为两个月。5月10日，外商来电通知机器设备以及原材料已经装船。5月17日，银行通知企业全套单证随附汇票已经寄到。银行会同企业审单后认为贸易背景清晰、单据无     

金融诈骗犯罪的控制与防范

文章论述了金融诈骗犯罪的危害性及其特征,探讨金融诈骗犯罪的刑事立法及其避限性,提出防范金融犯罪的思路和措施。     

信用证诈骗混合身份共同犯罪中犯罪性质的认定根据

信用证诈骗混合身份共同犯罪中犯罪性质的认定根据主要存在着特殊身份说和主犯决定说之争,但它们都具有无法克服的严重缺陷从而均不可取。实际上,这种内外勾结的信用证诈骗共同犯罪,其犯罪性质有时决定于“内”,有时则决定于“外”。因此,决定信用证诈骗共同犯罪性质的应当是信用证诈骗共同犯罪行为所侵犯的客体的内容,特别是结构。但对信用证诈骗共犯行为的定性,不可能超出各共同犯罪人所触犯的相关罪名的范围,但到底定那一个罪名,应看整个共同犯罪行为主要侵犯了那一个客体。     

经济诈骗招数大曝光

招数一：合同诈骗 这是犯罪分子罪常用的诈骗手段之一。在通常情况下他们一般先成立一个皮包公司(甚至虚构一个公司)，这些公司往往从外表上能起到掩人耳目的目的，然后他们便与你签订购销合同，向你购货，货到后按月结款。先前的几次小数额交易，他们都会及时付款。一般都是在最后一次要上一大批货后便人间蒸发，或是付少量订金拿走大批货物后消失在茫茫中华大地上。     

不正当竞争行为及其防止

本文探讨了不正当竞争的内涵，剖析了不正当竞争行为的主要表现形式及其危害。从促进社会主义商品经济健康发展的角度，提出保护公平竞争，杜绝不正当竞争的基本对策。     

票据诈骗及其风险防范

□饶曦一、票据诈骗犯罪的特点目前票据诈骗犯罪具有以下特点和发展趋势：一是发案率高并呈逐年递增趋势，且递增幅度以成倍的势头上升。这是金融诈骗犯罪中典型的只增不减的案件类型。据统计，自１９９８年至２００１年８月间，全国银行系统发生的金融票证诈骗案件占同期诈骗案件的９５％。仅２０００年公安机关立案侦查的各类票据犯罪案件就达７４１９起，涉案金额高达５２亿元，其中票据诈骗案件占总数的９５％以上。二是涉案金额巨大，损失严重。票据诈骗的金额无论是单笔，还是合计数均呈大幅度上升趋势。涉案金额已从前些年的单笔诈骗…     

个人创业哪种贷款合适

小刘大学毕业后产生了门己创业的想法，在经过一番市场调查之后，他决定开一家电子电脑配件商店。创业所需的4万元启动资金曾使他一度想打退堂鼓，但电子电脑配件的良好市场前景又确实让他动心。     

诉讼诈骗行为的定性

诉讼诈骗行为是近几年随着市场经济的发展出现的一种新的犯罪手法。诉讼诈骗罪是指行为人以非法占有他人财物为目的，以提起民事诉讼或行政诉讼为手段，提出虚假或伪造证据，欺骗法院，通过法院的错误判决骗取他人财物或财产性利益。诉讼诈骗采用的是一种欺骗的手法，本质上是一种诈骗行为，属于诈骗罪范畴。