基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

我国政府自2003年初，采取措施加大打击反洗钱力度，但从各基层商业性金融机构实际执行情况看，还存在许多问题急待解决。     

基层人行反洗钱工作存在的问题及建议

一、当前基层金融机构反洗钱工作面临的问题(一)人员素质难适应。大多数基层网点没有组织临柜人员对反洗钱法规进行过系统的学习和针对性的培训,对反洗钱工作既缺乏系统的理论知识,更缺乏应有的实践经验,使反洗钱工作在基层网点,既无法开展,或形式上开展但没有实际效果。在检查     

农业银行反洗钱工作之我见

农业银行是国有商业银行之一,处在反洗钱工作的前沿阵地,担负着反洗钱工作的重任,为此,要依法履行反洗钱义务,强化基础工作,提高人员素质,完善协调机制,防范洗钱风险,促进业务合规经营,为业务经营提供有价值的信息。强化反洗钱工作的思想认识提高反洗钱的业务水平当前,农业银行正处在发展与改革的重要时期,如何做好反洗钱工作是各级行十分关注的问题。据调查了解,我行有许多员工还没有树立反洗     

基层央行反洗钱工作存在的问题与建议

一、存在的问题:(一)部分金融机构对反洗钱工作认识不清,工作重视程度不够。经调查发现个别金融机构管理者及工作人员对反洗钱工作缺乏足够认识,认为反洗钱工作与己无关,有的工作人员甚至不知道什么是洗钱,因此在工作中缺乏洗钱防范意识。(二)反洗钱专门机构和人员配备薄弱。按     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

基层金融机构处于反洗钱工作的第一线，对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。因为反洗钱工作还处于起步阶段，目前基层金融机构还没有形成一套成熟的工作体系，反洗钱的有关规定也没有渗透到日常的具体工作中去。     

县级金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策

反洗钱工作对于维护我国经济、金融安全发挥了重要作用。但从近一段时期情况看，基层金融机构在反洗钱工作开展当中仍面临诸多问题，必须引起高度重视。     

当前基层金融机构反洗钱现状、存在的问题及建议

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测是中国人民银行的一项新职能。然而,基层金融机构在反洗钱工作中仍处于起步阶段,反洗钱有关规定虽然得到了一定程度的落实,但仍存在瑕疵。为此,本文提出加强基层金融机构反洗钱工作的建议。     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

为有效打击洗钱违法犯罪活动,我国不断加大反洗钱工作力度,积极探索反洗钱工作的新方法和新措施,从建章立制、组织机构建设、反洗钱人员教育与培训、对金融机构的检查监督等方面入手,取得了一定成效。然而,当前基层金融机构反洗钱工作中仍存在诸多问题,亟待关注和解决。     

基层反洗钱工作存在的问题

反洗钱作为一项国际金融义务，正在受到各家金融机构的重视，但从检查基层金融机构反洗钱工作的情况来看，各金融机构在反洗钱业务方面的管理很不均衡，在反洗钱业务管理方面也存在着一些问题。     

对基层金融机构反洗钱工作的建议

自2003年3月1日,反洗钱“一个规定、二个办法”颁布实施以来,金融机构反洗钱工作在人民银行的监督指导下有序地开展起来,但是由于反洗钱工作是一项新的工作,在实际工作中会遇到一些这样或那样的问题,还需要学习新的知识。特别是基层金融机构,在开展反洗钱工作上,还存在一些问题     

基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

一、存在的问题(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中,尚未系统化,中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,只对银行业金融机构及其工作人员开     

基层央行履行反洗钱职责存在的问题及建议

《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》虽然已经施行，但据调查，部分基层央行在开展反洗钱工作过程中还存在着组织机构不健全、人员配备不到位等问题，急需得到重视并及时解决。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、存在问题 （一）对反洗钱工作的重要性认识不够。一是认为洗钱只有在大城市和沿海发达地区发生，在内地特别是经济欠发达地区不会发生，存在着侥幸心理。金融网点临柜人员也多数认为洗钱犯罪与自身的关系不大，存在着麻痹大意的思想；二是基层金融机构没有将反洗钱和各项具体工作有机地结合起来．只是完成其上级下达的各项业务指标和任务，认为反洗钱工作是份外事，对反洗钱工作开展的不深入。     

基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策

金融机构在反洗钱工作中存在的问题：1．反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规，如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等，但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐，大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情，反洗钱意识淡薄。     

基层反洗钱工作存在的问题及对策

反洗钱工作不仅仅是一项专门的业务工作,也是一项严肃的政治任务,关系到国家经济安全、社会稳定。《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责,《反洗钱法》对反洗钱各部门的职责进行了明确规定,人民银行作为国家反洗钱行政主管部门,具有依照法律规定指导、监督金融业反洗钱工作,规划、制定反洗钱相关制度,并对反洗钱资金进行监测的职能。基层央行作为行使反洗钱重要职责的前沿阵地,承担着大量的基础工作,自履行反洗钱职责以来,积极协调与各金融机构及相关部门的关系,制定反洗钱工作制度,对大额和可疑交易进行监控,对各金融机构开展反洗钱专项检查,有力地推动了反洗钱工作的开展,为金融稳定和社会稳定起到了积极的作用。但在实际运作中仍面临诸多难点和问题,亟待加强和改进,以确保反洗钱工作深入有效的开展。     

基层金融机构反洗钱工作存在问题及建议

反洗钱是维护社会和金融稳定的一项重要工作。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的颁布实施,为我国反洗钱工作提供了保障。中国人民银行颁布的《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发〔2008〕391)、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发〔2010〕48号)等一系列文件,进一步规范了金融反洗钱工作。我国反洗钱工作起步晚、基础弱。对于基层金融机构,反洗钱是一项新工作,存在一些问题,应当引起重视。本文指出了基层金融机构反洗钱工作中存在的一些问题,并提出了完善建议。     

当前基层银行反洗钱工作中存在的问题及建议--浙江丽水市基层银行反洗钱工作调研

从丽水市银行业实施"一个<规定>和两个<办法>"的总体情况看,辖内各银行业金融机构按照反洗钱规章要求,结合本系统实际,建立工作机构、落实内控制度、开展日常监控等,反洗钱工作已在各地银行业金融机构全面展开,并了取得了初步成效.     

当前基层开展反洗钱工作存在的问题及政策建议心支行

2003年1月，人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融饥构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定二个办法”)，这三个反洗钱规章出台后，广西某辖区各金融机构认真贯彻落实，各金融机构成立了反洗钱工作领导小组。     

反洗钱工作中存在的问题及建议

随着反洗钱工作的深入，洗钱犯罪活动越来越具有严密的组织性、隐蔽性和较强的专业性、技术性。同时，洗钱行为也向证券、保险、投资等方面转移。本文结合基层央行开展反洗钱工作中存在的问题，提出有关对策与建议。