银行办理挂失业务要严格依法合规

编辑同志:最近在某县金融系统连续发生两起储户告银行的案件,都与存单(折)挂失有关,且都以银行败诉告终,应引起金融机构注意。其一:某日,武某持本人及谌某身份证到某银行分理处,称谌某存单遗失,申请挂失。过了6天,武某持本人及谌某身份证取走了存款本息。     

企业在银行办理票据结算业务应注意的问题

近年来 ,为适应市场经济发展的需要 ,更好地规范票据行为 ,保护票据权利 ,维护经济秩序 ,促进经济发展 ,我国先后颁布实施了《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等一系列法律、法规和规章 ,为企事业单位从事票据结算提供了法律依据。那么 ,当前企业在银行实际办理票据结算业务时 ,应注意哪些问题呢？一、注意正确使用银行账户办理支付结算。不同性质的账户有不同的使用规定。根据《银行账户管理办法》的规定 ,企事业单位的存款账户划分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户。使用规定 :１ 基本存款账…     

办理结算要有鉴证

我们对改进异地托收承付结算的意见: 1.坚持按经济合同办理结算。合同必须有主管部门或开户银行等机构作鉴证,未经鉴证的合同不得办理托收。 2.严格审查使用范围。国营基建专用设备款项结算,不能用托收承付办法,因为这部分资金属于财政性质,资金不落实,往往发生拖欠,挤占流动资金。     

办理银行承兑汇票业务应如何核算

我不是太清楚办理银行承兑汇票的相关会计分录,比如我公司向银行存入500万保证金,开具1000万元的承兑汇票,会计分录应当如何处理？承兑汇票到期又是什么？（湖南省何凯）     

银行应简化办理业务的手续

目前,有些地方的人民银行办理业务的手续十分繁琐。拿我们讷河县来说,企业现金员一进银行门,不管存、取多少现金,先得到货币管理股排队,在现金存支登记簿上登记,经现金专管员盖章后,再去会计出纳股。在会计股,企业现金员要按银行8个记帐员分管的帐户,分别将转帐支票汇填转帐存款单后,分别送到8个柜台。如果出现空头还要到信贷部门临时申请贷款。一般情况下,企业现金员办理业务需在银行停留半小时至1小时,在业务高峰时要2至3小     

规范农信社办理银行承兑汇票贴现业务

当前,信用社贴现业务存在一些问题,隐藏的风险值得思考。(一)信用社资金实力不足,易于造成透支行为。当信用社办理了一笔银行承兑汇票贴现业务,就成了票据的持票人,在该笔票据没被出票行承兑前,都存在着资金不能被收回的风险。在正常的业务操作中,票据贴现业务通常视为质押贷款来管理,一旦办理大额贴现所持有的票据     

为什么要改进银行信贷结算制度

改进银行的信贷结算制度,关系到国民经济各部门的生产和经营活动,也关系到银行制度和作风的改变,这是当前的一件大事。为什么现在提出改进银行信贷结算制度呢?这个问题应当从以下几方面来认识。我国发展国民经济的第一个五年计划,已经实行三年多了,农业、手工业和资本主义工商业的社会主义改造已经取得     

银行在办理结算过程中的职能是服务

<正> 我国银行的结算业务,通俗地说,就是银行接受付款人之委托,在其所立存款帐户内支付款项;或者是接受收款人之委托,向在本行或其他银行开户的付款人收取款项。亦即所谓“托付”或“托收”。银行在办理结算的过程中,是以受托代理者的身份,使用现代化的操作手段,最大限度地缩短在途时间,如期如数地清算资金.来保证国民经济各部门、各单位经济往来活动的顺畅进行.从而发挥其资金清算中介的职能。可见,银行在办理结算过程中的职能是服务,并力求最佳的服务,而不是其他;银行与收、付款人(即交易双方)之间的关系,只能是一种委托代理的契约关系,并不需要承担由商品交易等所引起的债权或     

施工费用为什么要改由银行贷款

现在,我国基本建设项目施工费用的结算,是在工程进行过程中,按照各个施工阶段完成的工程量分次进行,而不是根据购建完成的建筑产品,在工程竣工并交发包单位验收之后进行的。项目在建设期间,承包组织施工费用,主要靠出包单位预付备料款和工程款来解决。施工企业对所承包的工程,按照项目设计、施工图、现行定额、费用和价格编制施工图预算,送建设单位、设计部门和建设银行经办行审定后,供建设单位据以结算工程价款。每到月终,     

银行信用卡会计结算业务问题探析

信用卡会计结算质量和结算效率的高低,直接影响着持卡人、特约商户以及银行同业间的资金运用,进而关联到信用卡的信用程度与社会推广工作。近年来,随着银行信用卡业务的蓬勃发展,业务交易额骤增,但信用卡会计结算业务管理滞后,运作不灵以及因人为因素所导致的结算渠道阻塞现象却普遍存在,致使人们的持卡热情降低,并给信用卡的信誉造成损害。 一。     

银行进口跨境电商结算业务初探

在跨境电商零售进口结算方面,银行需要思考和探索如何为进口跨境电商平台提供更为合规、便捷、一体化的跨境金融服务。随着人民物质耑求的日益增长,“跨境购”逐渐成为居民新的购买方式。国内较为成熟的电商平台纷纷推出跨境购业务,跨境电商零售进口业务得到快速发展。     

银行可以通过办理收费业务擅自更改个人信用记录吗?

前言:据央行数据显示,截至2010年底,个人征信系统已经收录7.77亿自然人信息,个人征信系统累计查询达到8.12亿次。目前唯一规范个人征信的法律效力文件是央行在2005年出台的《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》),该《暂行办法》对金融机构报送前的个人信用违约状况未加规范,也未出台其他规范性文件加以规制,致使部分金融机构利用监管空白,通过对     

对银行办理信托业务作用的探讨

前两年,不少地方和部门为了发展地方经济,自行筹款集资,各种形式的信托投资公司应运而生,出现了组织多、而且乱,转移银行存款,扩大计划外基本建设等混乱现象。实践证明,这些置于银行体系之外的信托投资公司,以各种办法进行的所谓“集资”,实际上是挖惫已经纳入国家信贷收支计划的银行存款,在财政预算和银行信贷以外又开辟了一条再分配资金的渠道,扩大了计划外的固定资产投资规模,冲击了国家财政收支计划和银行信贷收支计划的综合平衡。针对这种情况,国务院作出     

银行办理动产抵押贷款业务风险预防

动产抵押贷款是指借款人以其自有或第三人所有的动产(商品、原材料等)向银行提供抵押，从银行处获得资金的一种融资方式。认识动产抵押贷款业务中存在的问题并预防相应风险，对于银行等金融机构具有重要意义。     

银行办理人民币与外汇掉期业务探析

人民币与外汇掉期业务是即期结售汇与远期结售汇相结合的一种衍生工具品种，现阶段该项业务完全游离于现行外汇管理政策法规的监控之外，属于超范围经营。