委托外部审计师对外资银行现场检查的研究

委托外部审计师对外资银行进行现场检查是许多国家监管当局在监管实务中的普遍做法,它通过提供独立的专业评估视角,有助于提升银行现场检查质量和水平.因此,应在完善细化相关立法的基础上,从机构选择、质量控制、检查范围等多个方面完善我国现有制度.     

完善银行业现场检查与非现场监管的若干思考

现场检查与非现场监管是银行监管的两种最基本手段,如何发挥其作用以实现对银行业进行有效监管是个现实问题。文章在对银监会成立以来现场检查与非现场监管进行分析总结的基础上,充分借鉴国外的成功经验,并根据我国银行监管目标和现实要求,着眼于现场检查与非现场监管的有机结合和效率提升,就如何完善两大监管手段进行思考。     

对完善中央银行非现场监管的思考

随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变，非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一，本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析，并提出相应的完善措施。     

基层人民银行实践风险监管的探讨

风险监管是国际上一种先进的金融监管方法 ,具有以下特点 :一是以非现场监管为主 ,更注重对被查机构的风险状况进行科学判断 ;二是要求利用现场检查的结果来完善非现场监管资料 ,据此制定对被查机构的监管策略 ;三是引入了对银行信息系统充分性的检查。今后基层人民银行的金融监管必须结合合规性监管的经验 ,摸索风险监管方法 ,充分暴露商业银行的风险 ,督促其依法合规经营 ,改善经营状况。　　继承与创新 :完善现场检查重点和改进分工方式　　风险监管的程序主要包括六个步骤 :了解机构、根据已有的非现场资料评估机构风险、计划并安排监管…     

我国银行业非现场监管存在的问题及改进建议

非现场监管是有效银行监管的重要组成部分。我国非现场监管经过十几年的改进和完善，已经成为较为有效的监管手段之一。但是，在实际探作过程中，非现场监管在制度建设、指标设计、技术运用等方面仍存在诸多缺憾。笔者针对非现场监管存在的主要问题，提出修改和完善的建议，以期进一步提高监管的质量和效率。     

央行现场检查工作的问题及对策

分析了人民银行监管体制调整前后现场检查工作存在的问题 ,提出了进一步完善现场检查工作的对策措施     

非现场监管影响因素面面观

现实中，我国资本项目外汇管理的非现场监管没有发挥应有的作用，在数据的使用、监管的质量和方式、与现场监管有机结合等方面还不够完善。现从影响非现场监管的因素人手分析如下：     

浅谈用风险分类方法判定银行资产质量真实性

贷款风险分类在现代商业银行中占据重要地位。由于目前贷款分类的实施环境、信息系统的不健全以及人员素质和观念等方面的制约，从而影响贷款风险分类准确性和合规性，为此，必须通过现场检查和非现场监管方式加强对商业银行贷款质量的监控，健全完善贷款授权授信管理，实现贷款质量的全面优化。     

人民银行大区分行现场检查工作有关问题刍议

2001年，人民银行为加强监管工作，对监管体制作了一次适应性调整。本拟从人行大区分行现场检查工作角度，分析体制调整前后现场检查工作存在的问题，对现场检查工作的进一步完善提出一些建议。     

运用外部审计力量对外资银行进行现场检查的问题研究

在目前我国对外资银行现场检查力量和能力不足的情况下，从我国在银行监管实际中利用外部审计的实际出发，借鉴发达国家经验，运用外部审计力量来开展对外资银行的现场检查，对完善和加强现阶段我国外资银行的监管具有积极意义。     

EAST系统:现场检查中的“最强大脑”

EAST是银监会利用现代科学技术开发的商业银行现场检查系统,可以对商业银行的海量数据进行筛选、关联、比对等操作,是对商业银行开展现场检查、进行持续监管的重要工具和技术手段。本文通过实例检查,验证该系统在现场检查过程中的强大功能,并提出完善系统管理运营的措施手段。     

加强基层央行金融监管探析

当前,如何进一步加强和完善金融监管是基层央行面临的重大课题。本文对基层央行金融监管方面存在的问题进行了分析,提出了落实监管责任制、实现非现场与现场检查的有机结合、重点弱化城乡信用社风险、提高监管人员素质及建立监管信息管理系统等建议。     

完善票据清算系统 实现帐户非现场监管

帐户管理是当前人民银行的一项重要工作，严格管理银行帐户的开立和使用是贯彻实施（票据法）和（商业银行法）的一项重要内容，是加强信贷、结算监督的现金管理的重要措施。加强帐户监管，其核心内容是制度的监督检查工作，但是，目前检查手段单一，帐户监管必须通过组织全面的现场检查来实现，难以达到加强监管的目的。只有不断提高帐户管理系统的技术水平，完善监管方法，努力探索非现场检查方法，做到现场检查与非现场检查相辅相成，才能扭转帐户管理的被动局面。通过一段时期的摸索，我们利用票据清算作为帐户管理非现场检查的手段，将…     

关于改进国库经收处非现场监管的思考

国库经收工作质量的高低直接关系到各级政府预算收入能否及时顺利入库。当前,人民银行在国库经收业务的非现场监管方面虽然做了大量工作,但在非现场监管体系完善、数据采集方式、系统建设和处理手段上还需进一步完善。为此,本文就人民银行如何加强对商业银行国库经收业务非现场监管方面存在的问题进行了思考和分析,并提出政策建议和改进措施。     

加强基层央行金融监管探析

当前,如何进一步加强和完善金融监管是基层央行面临的重大课题.本文对基层央行金融监管方面存在的问题进行了分析,提出了落实监管责任制、实现非现场与现场检查的有机结合、重点弱化城乡信用社风险、提高监管人员素质及建立监管信息管理系统等建议.     

基层人行加强金融监管的几点思考

人民银行自19舛年开始履行中央银行职能以来,专门对金融业实施金融监管,历经几年的实践,在监管法规、监管措施、监管方式、监管内容等方面有了很大的突破,防范和化解金融风险取得了明显成效.特别是2000年,人民银行集中力量对国家银行开展了真实性检查,对被监管机构的贷款质量、高级管理人员、盈亏真实性进行了现场大检查,通过检查,基本上掌握了辖内金融机构的风险情况,同时,使人民银行监管业务水平得到进一步提高.但是,由于金融机构缺乏自我约束的监督机制,金融主体的风险防范能力明显不足,金融监管法制建设滞后及不完善,使监管工作任重道远,亟待加强.     

基层人行加强金融监管的几点思考

人民银行自1984年开始履行中央银行职能以来，专门对金融业实施监管，历经几年的实践，在监管法规、监管措施、监管方式、监管内容方面有了很大突破，防范和化解金融风险取得了明显成效，特别是去年，人民银行集中力量开展真实性检查，对被监管机构的贷款质量、高级管理人员、盈亏真实性进行了现场大检查，通过检查，基本上掌握了辖内金融机构的风险情况，同时，使人民银行监管业务水平得到进一步提高，但是，由于金融机构缺乏自我约束的监督机制，金融主体的风险防范能力明显不足，金融监管法制建设滞后及不完善，人民银行特别是基层人行的监管工作亟等进一步加强。     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。     

反洗钱监管如何向风险为本转型

<正>近年来，中国人民银行持续强化风险为本的反洗钱监管，督促指导金融机构提高洗钱风险防范能力并取得了良好成效。但在法治建设、非现场监管、现场检查、信息共享等方面，反洗钱监管工作需要进一步向风险为本转型。本文建议完善反洗钱法律法规，提高非现场监管有效性，深入开展洗钱风险评估，强化科技赋能和信息共享，着力推进风险为本的反洗钱监管工作。     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。