外资银行资本项目外汇管理现状问题与管理思路

我国已加入世界贸易组织，外资银行逐步享受国民待遇，对其外汇监管必将由非居民管理方式向居民管理方式转变，因而在目前人民币经常项目可兑、资本项目严格管理的体制下，外资银行资本项目外汇管理成为新的研究课题。本文基于这一理念，针对外资银行外汇收支特点，分析了外资银行资本项目外汇管理面临的挑战以及存在的问题，探讨今后的管理思路。     

外资金融机构外汇监管存在的难点及对策建议

随着加入WTO后外资金融机构在国内的快速发展,以及对我国经济和国际收支影响的日益增强,如何加强完善外资金融机构外汇监管已成为外汇管理部门面临的一项重要而紧迫的课题。本文通过对厦门外资金融机构外汇监管现状的调查分析,探讨外汇局对外资银行的监管问题,并提出相应的政策建议。     

完善外资行监管 打造良好环境

银行业全面开放以来,我国履行承诺取消了外资银行进入中国的地域和客户对象的限制。银监会建立了外资银行管理制度,取消了外资银行的一些监管要求。在此背景下,经过转制的外资银行已成为外资银行在我国的最重要的类型,俄罗斯、埃及等国家的银行也首次在我国设立分行。作为监管者我们将不断提高监管的有效性、针对性,并侧重于以下几个方面开展工作。     

外汇管理政策传导机制探讨

外汇管理理念和方式“五个转变”的重要内容之一,就是要逐步从按交易行为和业务性质监管转变为以经济主体为单位进行集中管理.在主体监管模式下,如何进一步发挥外汇管理政策传导机制的作用,畅通外汇管理政策传导渠道,保证外汇管理政策的有效性,成为当前外汇管理工作面临的重要课题.本文总结了外汇管理政策传导机制的主要作用,分析了当前外汇管理政策传导的主要途径和特点,结合主体监管模式下外汇管理政策传导的难点问题,提出了相关工作建议.     

应关注一般贸易出口借道转口贸易收汇现象

本文就企业一般贸易出口借道转口收汇的现象进行了详细分析,提出了完善转口贸易外汇管理政策和加快转变外汇管理方式、积极构建以主体监管为主的新型外汇监管模式的政策建议。     

小区域 大改革

保税监管区域的发展历程反映了我国经济社会发展的阶段性，也反映了每一发展时期的不同理念。目前保税监管区域外汇管理改革应紧密结合整个外汇管理制度的改革方向，积极实现“五个转变”，充分发挥保税监管区域作为外汇管理制度创新的“试验田”作用，在区内实现更加宽松的外汇管理政策。因此，在大的原则不变的前提下，保税监管区域的外汇监管思路应符合保税监管区域未来的发展方向，体现前瞻性；监管政策应依据实际情况进行适时调整，体现对区域功能拓展的支持；监管手段需要进一步加强，     

中外资银行经营策略比较及外汇管理模式研究

2006年中国入世后过渡期已经结束，2007年随着多种经济活动的增加及金融业的不断开放，外资银行不断抢滩中国市场，已将触角延伸到全国各地，他们凭借其资本实力、全球网络、营运效率、专业技术及现代管理制度等诸多优势，吸引大量优质客户，对中资外汇银行提出了挑战，同时，也碰撞和冲击着现有的外汇监管模式。有必要分析比较中资外汇银行与外资银行在经营理念和业务运筹上的优劣势，未雨绸缪，适时调整中资外汇银行的应对策略，量身打造与时俱进的外汇监管模式。     

完善保税监管区域货物贸易外汇管理的思考

长期以来,我国对保税监管区域实行区别于境内区外的特殊外汇管理模式,随着保税监管区域外汇收支规模快速增长,业务模式复杂多样化,现行对保税监管区域的货物贸易外汇管理思路、管理手段无法满足贸易便利化目标,也难以有效监测跨境资金流动,同时部分区内企业外汇政策与区外政策不配套,对保税监管区域外汇管理实施改革日趋迫切。本文通过对银行、企业实地调研,从青岛地区保税监管区域贸易业务现状出发,针对当前外汇管理中存在的突出问题,提出重构保税监管区域外汇管理框架、加强非现场监测的思路,以期为完善政策提供参考。     

外汇收支非现场监管的难点与对策

银行外汇收支非现场监管是随外汇管理方式的转变而选择的管理模式，该文从分析非现场监管实际工作中存在的问题与难点出发，提出了以国际收支申报为主线、整合外汇收支信息、完善非现场监管制度、实行分类监管等政策建议。     

浅议我国对外资银行监管的立法完善

为适应我国加入WTO后金融服务业进一步开放的新形势,促进我国金融业健康有序地发展,对外资银行进行有效的法律监管势在必行。 一、我国外资银行发展概况 1979年日本长期信用银行来华设立第一家代表处,拉开了我国银行业对外开放的序幕。到目前为止,在我国设立的外资营业性金融机构达182家,外资银行代表处252家,获准经营人民币业务的外资银行数量已增加到32家。外资银行资产总额为360亿美元,约占我国金融业总资产的3％;外汇贷款总额为210亿美元,占境内外汇贷款的20％。从上述情况看,     

货物贸易外汇管理新制度下对外汇监管工作的思考

为支持外贸稳定增长,国家外汇管理局、海关总署、国家税务总局于2012年8月1日在全国范围实施货物贸易外汇管理制度改革.新制度推进了货物贸易便利化,实施跨部门联合监管,提升了外汇管理部门主体监管能力,但是新制度也为外汇监管带来了影响和难点,如何顺应改革发展和转变监管理念值得思考.本文从实际出发,分析了新制度实施后带来的优势和难点,提出了如何转变监管理念的建议.     

践行主体监管

外汇局济宁市中心支局自外汇主体监管试点工作启动以来,在全市初步形成了以主体监管为总抓手的外汇管理新模式。实践证明,主体监管契合了外汇管理“五个转变”的工作理念,能够降低监管成本、提高监管效率、增强外汇管理服务能力,有利于促进贸易投资便利化和防控风险的有机结合,也为外汇管理方式的根本转变提供了可行路径。     

外资银行转制考量监管智慧

第一批就有9家外资银行获准转制为法人银行,意味着我国鼓励外资银行长期扎根在中国,追求持续和规模化经营,提高抗风险能力.对监管当局而言,其挑战性和示范效应不言而喻.     

构建区域性外汇主体监管的实践与构想

本文从构建区域性外汇主体监管实践出发,通过建立区域性涉外主体数据库,开辟政银企全方位常态化沟通渠道,以及一对一的精细化管理策略,探索有利于外汇管理方式转变的机制体制,积极寻求外汇主体监管与市场主体便利化的政策契合点。     

新形势下经常项目外汇管理存在的问题亟需解决

随着国际贸易方式日趋多样化,我国经常项目外汇管理方式发生了一些新的转变,在管理方式上向以"事后监管、间接监管"为主转变,在操作目标上朝着"贸易与投资便利化"方向发展。从实践情况来看,经常项目外汇管理仍存在一些问题,影响了外汇管理整体效果。本文深入剖析了目前经常项目外汇管理存在的薄弱环节,提出了相关政策建议。     

由庞氏骗局案看我国外汇执法难点

近年来，随着外汇监管由事前向事后的转变，事后监测和行政处罚工作的重要性更加凸显。但在实践中，外汇行政执法也面临取证难、定性难、处罚难等问题。本文借鉴美国摩根大通“马多夫”庞氏骗局案件和解的相关内容，从引入和解制度、创新惩戒方式等方面，对完善我国外汇行政执法提出政策建议。     

我国对外资银行有效监管的政策选择和具体措施

加入WTO后，外资银行将更多地进入我国，5年后外资银行在华分支机构的地域限制在华客户服务限制都将被取消。外资银行大规模进入及其经营范围逐步扩大，将对我国金融业的发展产生越来越显著的影响。因此，当前较为紧迫和重要的任务是尽快完善和加强对进入我国的外资银行的监管。现阶段我国对外资银行的监管存在如下问题：一是缺乏完善的法规；二是监管体制和监管措施滞后；三是缺乏国际协调机制。基于这一现实，本文通过对我国与有关国家外资银行监管的国际比较，就我国外资银行的市场准入、运作和退出等方面，探讨了健全和完善外资银行监管的政策选择和具体措施。     

我国对外资银行有效监管的政策选择和具体措施

加入WTO后,外资银行将更多地进入我国,5年后外资银行在华分支机构的地域限制和在华客户服务限制都将被取消.外资银行大规模进入及其经营范围逐步扩大,将对我国金融业的发展产生越来越显著的影响.因此,当前较为紧迫和重要的任务是尽快完善和加强对进入我国的外资银行的监管.现阶段我国对外资银行的监管存在如下问题:一是缺乏完善的法规;二是监管体制和监管措施滞后;三是缺乏国际协调机制.基于这一现实,本文通过对我国与有关国家外资银行监管的国际比较,就我国外资银行的市场准入、运作和退出等方面,探讨了健全和完善外资银行监管的政策选择和具体措施.     

建立银行外汇收支监管体系的构想

建立以银行为主体的外汇收支监管体系,是转变外汇管理方式的重要内容,也是外汇管理部门适应世贸规则要求、促进外经贸发展的有效措施。本文提出了对建立银行外汇收支监管体系的设想,并对外汇收支信息系统建设、指标设置等问题进行了探讨。     

NRA：入乡随俗 入境随“规”

2009年8月1日，NRA账户政策开始实施。此项政策规定中、外资银行都可为境外机构开立外汇账户，体现了公平竞争的政策取向。实施一年以来，该项政策的优势逐渐显现，但相应的问题也开始凸显。本期专题就政策执行过程中遇到的问题进行探讨，以期进一步整合外汇管理资源，提升外汇管理和服务水平。