我国人力资本投资对经济增长的贡献

本文在对人力资本与经济增长的文献综述的基础上,利用我国统计年鉴中有关经济、教育数据计算我国人力资本存量与物质资本存量,并利用有效劳动模型和人力资本外部性模型,估计我国人力资本对经济增长的贡献,发现在我国经济增长过程中,物质资本存量的作用更为关键,而且人力资本投资对经济增长的外部性作用明显。     

退休年龄选择机理：基于人力资本与社会保障的视角

近年来,延长退休年龄问题日益成为社会和学界的热点话题。本文从我国人口老龄化社会的到来并渐近达到峰值谈起,指出人口老龄化趋势、人均寿命的延长以及我国人口平均人力资本存量的不断增加要求我们实行延迟退休制度。     

人力资本投资风险的性别差异分析

文章在分析人力资本教育投资性别差异和人力资本存量性别差异的基础上,通过男女两性时间配置的差异和劳动参与率性别差异的分析,揭示了人力资本投资风险的性别差异及其存在的原因,探讨了消除或减少女性人力资本投资风险的途径。     

我国推行弹性退休制度的合理性分析

正弹性退休制度是指允许劳动者在退休年龄、退休方式和退休收入等方面具有某种较为灵活的选择弹性空间。1.弹性退休制度有利于优化人力资本配置。首先从人的生理条件看,不同的劳动者即使处于同样的年龄阶段,身体状况不尽相同,其人力资本存量也不尽相同,对能够提供的社会服务质量自然也不会相同;其次从职业分工方面看,     

研发存量、研发经费来源与知识生产效率

技术创新的原动力来源于知识生产,本文通过估计劳动和资本的存量来研究和比较知识生产效率,并比较政府的科技研发政策对知识生产产出的差异性影响。利用2001-2010年中国各省区市各类型专利技术申请数、资本存量、人力资本存量、研发经费来源数据进行GMM动态面板估计,分析研发各要素存量对知识产出弹性的作用,并比较研发经费来源对各类型专利技术申请量的影响,结果显示:研发人力资本存量和固定资本存量对知识产出存在显著性作用,其中研发人力资本存量的影响更大;以研发经费为主的政府支持政策对知识的产出作用也较为明显。     

预期寿命、人力资本与提前退休行为

随着人均预期寿命的延长和受教育年限的提高,包括中国在内的世界各国劳动者的实际退休年龄却普遍低于法定退休年龄,呈现提前退休趋势。本文试图在生育受到约束的制度环境下对上述反常现象进行理论解释,通过构建一个动态一般均衡世代交叠(OLG)模型,考察预期寿命延长对劳动者的人力资本投资、退休年龄选择的影响机制,并结合中国的现实经济进行数值模拟。研究表明:当预期寿命提高时,人力资本投资能够在生命周期中获得更高的工资率回报,劳动者在少年期倾向于进行更多的人力资本投资,提高受教育年限;人力资本积累、有效工资率上升和利率下降引起的收入效应超过了替代效应,使得劳动者在老年期增加对闲暇的需求,有能力和意愿提早退休,减少终生劳动供给时间;进一步地,本文发现放松生育控制政策也会使劳动者享受更多闲暇时间的意愿增强,选择提前退休。本文还考察了个体退休行为的异质性,发现随着预期寿命的延长,相对穷人而言,富人的退休年龄和终生劳动供给更低。本文的结论有益于厘清劳动者在老年期的退休决策机理,为如何推进退休制度改革提供理论依据。     

西安市科教兴市战略中的人力资本相对优势研究

一、人力资本与经济发展现代人力资本理论的先驱者、美国芝加哥大学教授西奥多·W·舒尔茨(T.W.Shultz)在1960年提出了人力资本学说,认为人力资本是体现于人身体上的知识、能力和健康。人力资本投资是提高人力资本存量的根本途径,它主要包括教育、培训、医疗和保健、迁移4类支出。人力资本学说的中心论点就是人力资本水平的提高对于经济增长的贡献远比物质资本、劳动力数量的增加更重要,占80%以上。西蒙·库兹涅茨也提出“经济增长的主要因素是知识存量的增加,劳动生产率的提高和结构方面的变化”,他还特别强调了知识存量的增加是劳动生产…     

农村人力资本投资与农民收入增长

文章分析了人力资本投资与农民收入的关系,同时指出我国农村目前的人力资本积累的存量和质量都比较低。应该加大农村人力资本的投资,促进农村经济健康快速发展。     

我国退休年龄的延长与否是一大政策难点

1法定退休年龄的现有规定我国退休年龄的推迟可以追溯到2008年10月召开的第三届中国劳动论坛上,人力资源和社会保障部社会保障研究所所长何平透露,相关部门正在酝酿条件成熟时延长法定退休年龄,有可能女职工从2010年开始,男职工从2015年开始,采取"小步渐进"的方式,每3年延迟1岁,逐步将法定退休年龄提高到65岁.     

广东省区域人力资本差异分析

人力资本对经济发展的贡献很大,目前广东处于经济转型时期,应该更加注重人力资本的积累。本文从人力资本存量、质量和丰度等角度分析了广东省人力资本同东部沿海六省的差异,以及省内各市人力资本差异,并提出一些政策建议。     

退休年龄与社会养老金的定量关系研究

我国现行的社会保障政策与法定退休年龄使得个人养老金收支盈亏及领取水平有很大的差异,并导致高龄退休人员相对贫困化。经计量,现行的社会保障政策才是导致这些不良结果的主要因素。适当降低退休时养老金替代率,提高养老金的年增长率是目前合理的政策调整取向。     

中国传统文化信念、人力资本积累与家庭养老保障机制

本文首先构建一个人力资本积累模型,考察传统文化信念驱动下的家庭养老保障机制以及社会养老保障制度对家庭养老和人力资本投资行为进而对经济增长的影响。分析表明,传统文化信念将后代人力资本积累与父代养老保障有机地联系起来,提供了一种很好的家庭养老保障和人力资本内生积累机制;现收现付型社会养老保障制度不利于人力资本积累和经济增长。其次,本文以我国现实数据为基础进行实证研究,得到结论是社会养老保障制度对我国人力资本积累和经济增长具有明显的抑制作用,而家庭养老保障机制的良好运转则有助于更好地促进人力资本积累和经济增长。因此,我国在致力于完善社会养老保障制度的同时,决不能忽视家庭养老保障机制的作用与培育。     

养老保险与人力资本投资的研究新进展

自Lucas(1988)以来,许多研究在Samuelson(1958)&Diamond(1965)的世代交叠模型(OLG)的基础上,将养老保险、人力资本投资与经济增长的其他要素相联系进行了理论和应用研究.本文介绍了养老睬险制度与人力资本投资的理论和应用研究的最新成果和进展,指出了理论和应用研究的新趋势,这对于当前我国经济高速发展和社会保障改革进程中的养老金计划和制度的设计将具有重要意义.     

Public pension policy and the equity–efficiency trade-off∗

This paper illustrates that the equity–efficiency trade-off between a redistributive, Beveridgean, pension system and an earnings-based, Bismarckian, scheme can collapse when accounting for labor supply effects on the extensive margins. I introduce a general equilibrium overlapping generations model with endogenous savings, human capital formation, and labor supply. The model is calibrated to an average OECD economy. The results suggest that allocating funds towards a Bismarckian pension system always reduces earnings inequality – and, in some cases, lifetime inequality – when compared with a Beveridgean scheme. However, the Bismarckian scheme crowds out more human capital in the economy following a higher steady-state interest rate.     

养老保险资源获取途径新探

养老主体是老年人,养老资源的获取应是老年人一生积累和创造的过程,是老年人积极、主动的争取过程,而不是消极、被动的等待外界的救助过程,这种过程可以理解为老年人为实现幸福晚年而进行的养老价值资本的投资过程。提出的养老价值资本思想,为养老资源的获取提供了新的视角。养老价值资本体系的构建,为养老价值资本投资明确了方向,在此基础上建构的养老价值资本分析模型,对养老研究与实践具有重要意义。     

Pension Reform and Economic Performance Under Imperfect Capital Markets

We consider an overlapping generations model where heterogeneous agents take decisions on consumption and investment in education under the assumption of imperfect capital markets. We study how the introduction of a pay-as-you-go and of a fully funded pension scheme affects output and lifetime opportunities, and then analyse the impact of a pension reform. The standard neutrality result for fully funded pension schemes does not hold in this framework. We establish the conditions under which a fully funded scheme is associated with a higher investment in human capital. We show that the transition path may involve poverty traps     

论降低缴费率对养老金给付的影响——基于现收现付制度的视角

在现收现付制中,当前养老金缴费的减少对养老金的给付不一定有消极的影响。由于养老金的给付水平取决于资本份额的分配和跨主观贴现因子,利用简化的戴蒙德的叠代模型证明,当生产资本权重较高和主观贴现因子较低时,当前年轻一代缴费率的减少会提高养老金的给付水平。     

OCCUPATIONAL PENSIONS, WAGES, AND JOB MOBILITY IN GERMANY

Pension‐covered workers in Germany are three times less likely to change jobs than workers not covered by an occupational pension scheme. This paper examines the effects of occupational pension coverage and pension portability loss on voluntary job changes using a sample selection model with endogenous switching. The model estimates, derived from western German panel data for 1985–1998, indicate that occupational pension coverage reduces worker mobility by imposing a capital loss on those leaving their job before retirement age. Moreover, pension‐covered workers receive a higher compensation, which discourages mobility. Making pensions portable increases mobility, but from a low initial level.     

Optimal Capital Income Taxation with Means‐tested Benefits

This paper studies the interaction between capital income taxation and a means‐tested age pension. Our results document that the existence of a social insurance program financed from general revenue puts an upward pressure on the optimal tax rate. We also show that there is a negative relation between taper (benefit‐reduction) and optimal capital income tax rates. The potential welfare gain from optimizing capital taxation in the presence of a universal retirement transfer system is relatively higher. However, when the transfer is substantially means tested, the gain is lower, because the means test effectively operates as a tax on retirement capital.     

The German Savings Puzzle

Germany has one of the most generous public pension and health insurance systems of the world, yet private savings are high and remain positive until old age, even for most low income households. How can we explain what we might want to term the “German savings puzzle”? We provide a complicated answer that combines historical facts with capital market imperfections, housing, tax and pension policies. The first part of the paper describes how German households save, based on a synthetic panel of four cross sections of the German Income and Expenditure Survey (“Einkommens- und Verbrauchsstichproben”) collected between 1978 and 1993. The second part links saving behaviour with public policy, notably tax and pension policy.