政策性银行案件风险防控工作研究

本文通过对大庆市区域内政策性银行2017年以来的案件风险防控工作情况的认真分析，归纳总结出其存在的问题，一是对案防工作重要性的认识有待提升；二是案件风险排查有待加强；三是案件风险防控机制有待完善。并针对存在的问题进行了认真的研究，提出了案件风险防控工作建议，一是加强宣教，进一步提高案件风险防控意识；二是压实责任，进一步加强案件风险排查；三是联防联控，建成“网格化”的案件风险防控机制。     

商业银行法律风险防控体系优化建设对策研究

法律风险是商业银行经营管理过程中面临的重要风险之一.作者在分析了我国商业银行的法律风险具有多元化、国际化、复杂化、影响扩大化和风险责任个人化特征的基础上,介绍了国际知名银行的法律风险防控相关实践经验,并就进一步健全和完善我国商业银行法律风险防控体系建设问题提出了具体的对策建议,主要包括明确法律风险防控体系的基本架构、完善内部法律工作体制和机制、妥善处理上市银行法律风险问题、进一步提升法律咨询审查工作质量和效率、建立健全被诉案件风险防控机制、进一步加强法律专业队伍建设以及合理发挥外部律师与内部法律人员的互补作用等.     

界首市农行实施人员交流 防范岗位风险

为充分利用全行性操作风险大检查的工作成果，使各项检查意见和整改措施真正落到实处，切实防范岗位风险，界首市支行党委在深入调查研究和广泛征求意见的基础上，于6月初对重点岗位和重点人员实施了近年来最大的一次人员交流和岗位轮换，一次性地调整19名员工，占全行人员总数的16．5％和一线员工总数的30．6％，人员多，规模大，范围广，涉及会计、联行、综合柜员、客户经理、坐班主任和营业所主任等众多的岗位和专业。     

国际惯例--操作风险亦须防内贼

“工商银行已抽调近六千三百人对基层负责人和重要岗位人员进行全面检查，农业银行开展全行风险专项大检查出动八万人次，中国银行开展‘拉网式’大检查，建设银行严肃查处已发案件并重点抓好全面整治工作……”不少新闻媒体报道了“中国对国有商业银行进行大规模案件专项治理”的消息。     

关于加强基层金融部门财务监督预防经济犯罪的思考——基于对XX金融系统经济案件的调查研究

近年来随着我国党风廉政建设和反腐败工作的推进,金融系统纪检监察部门加大反腐力度,立案查处了一系列经济案件。本文选取了其中的135例作为研究对象,运用描述统计法对这些案件的总体特征和发案的主要原因进行系统分析,研究发现财务监督乏力是发案的重要根源,然后进一步查找基层金融部门财务监督存在的问题并探究加强基层金融部门财务监督,推进岗位(廉政)风险防控,预防经济犯罪的措施。     

淮北市农行落实会计制度 严防操作风险

7月上旬，淮北市农行对全辖39个基层营业网点的九级主管、内勤主任全面实行轮岗交流，从而使该行重要人员、重要岗位的轮岗交流达到100％。     

涉保险业案件刑事防控实证分析——以2018年上海检察机关办理情况为蓝本

近年来,我国保险行业厚积薄发,实现了跨越式的发展,保险行业延续增长态势,中国保费规模已居世界第二,我国保险行业正迎来前所未有的发展机遇。随着保险业的发展,我国保险市场呈现出风险上升,不确定性增加的特点,银保监会也着重开展了防控保险风险、整顿保险市场、打击保险犯罪的工作,保险业在搭建案件风险防控制度体系、建立案件风险防控协作机制、提升案件风险防控能力以及化解案件风险等方面取得了成效。     

商业银行基层机构案件防控面临的问题及对策

国内商业银行大多采取层级管理模式,基层机构支撑着商业银行金融服务基础,是商业银行整个肌体中最活跃的细胞。由于商业银行基层机构多,人员占比大,与客户交往直接,操作风险管控环节密集,战为案件易发多发的区域。银行案件商接反映银行内控风险管控水平,往往与巨额资金相关联,社会关注度高,司法机关、监管部门以及商业银行自身都对银行案件严防死守,“案件防控抓基层”也成为银行案件防控工作的共识。     

长丰县农行实行岗位轮换制保“三无”

长丰县农行从2002年实行岗位轮换制度以来，坚持对要害岗位人员定期进行轮换，五年来要害岗位人员到期轮换覆盖率达100％，并做好离岗稽核工作，有效地防止了各类案件的发生，确保业务经营无事故、无差错、无案件。     

中小商业银行会计业务操作风险防控探究

在金融机构数字化转型、应用推广智能设备的趋势下,传统会计业务操作的生存空间不断被压缩。尤其是中小商业银行叠加创利生存压力,“重一线、轻后台”的管理导向使得会计业务的操作风险案件不断出现。通过分析部分银行会计业务操作风险案例,从制度完善、人员管理、系统控制、检查纠偏、培训督导等方面剖析传统和新型会计业务操作风险的防控措施,结合中小商业银行的现状提高会计业务操作风险的防控水平。     

对基层央行岗位风险防控的思考--以河南省为例

立足河南省各市中心支行、辖区县支行岗位风险防控现状,分析防控重点,从而提出要适应业务变化,增强监督针对性和实效性,发挥风险监督管理系统作用强化重点风险防控等思路,促进基层央行干部职工依法履行基层央行职责。     

对基层央行岗位风险防控的思考——以河南省为例

立足河南省各市中心支行、辖区县支行岗位风险防控现状,分析防控重点,从而提出要适应业务变化,增强监督针对性和实效性,发挥风险监督管理系统作用强化重点风险防控等思路,促进基层央行干部职工依法履行基层央行职责。     

银行业风险案件超前防控探究

有效遏制银行业案件高发态势,维护发展稳定大局,保证金融安全和稳健经营,是银行业案件控制的基本目的.本文分析总结了银行业近期案件发展的诱因和规律,提出了新形势下案件风险超前防控的基本方法和策略.     

滁州分行深入推进案件专项治理工作

4月12日，滁州分行召开会议，进一步贯彻落实银监会和上级行关于案件专项治理工作的要求，学习有关严禁挪用资金购买彩票、防范案件发生等规定。会议听取了各行一季度排查出的风险隐患及采取相应措施情况汇报，交流了对存在的风险点和案件易发部位、区域时段进行排查、分析解剖的做法。要求各行必须时刻保持清醒的头脑，密切关注员工的思想动态，加强合规教育，坚持合规操作，以制度来规范员工的行为，落实好“十个联动”和防范操作风险“十三条”工作，扎实做好案件治理工作，确保“三无”目标的实现。     

从内部审计角度浅析商业银行柜面操作风险的防范

中国银行业监督管理委员会高度重视金融案件防控和专项治理工作．而商业银行柜面操作风险又是案件防控和专项治理的重中之重。本文结合笔者工作实践,对银行柜面操作风险的主要内容和成因进行了分析,并从商业银行内部和外部监管两个层面提出了建议。具有一定的现实意义。     

建立健全会计案件风险防范体系探讨

正确处理业务发展和风险防范的关系一直是我国商业银行会计管理工作的重点。近年来，商业银行会计工作以案件风险防范为重点，强化会计基础管理，狠抓内控制度建设，会计部位防范案件风险能力得到显著增强，基本建立了一线人员、会计主管、稽核人员、管理部门四级内部监督架构，较好地发挥了会计监督职能作用，会计工作水平显著提高。但从全国的情况看，一些商业银行案件仍时有发生，大案、要案有所增多，且多表现为合伙作案、内外勾结作案、伪造变造票据作案等方式。案件风险防范工作任重道远。     

新时期农行基层网点案防工作存在的问题及对策

在社会形势不断变化、同业竞争日益加剧、基层营业网点业务范围不断扩大、发展速度日益加快、员工新的价值取向与传统的价值理念不断碰撞之际，各种风险隐患随之增多，严重影响了业务的健康发展，对案件防控工作提出了更高的要求。加强基层网点的案件防控工作，必须从体系建设、制度约束、员工教育、队伍建设等方面入手，完善覆盖各项工作的防控网络，根除风险隐患产生的“土壤”，保证网点各相关工作安全健康运行。     

探索兼岗新途径层层设防控风险

中国人民银行石城县支行现有职工16人，正式在岗人员仅15人，是中国人民银行赣州市中心支行辖内职工人数最少的县支行，加上年龄老化，造成岗位设置与人员配置之间的矛盾非常突出。面对这种现状，人民银行石城县支行在积极推行员工跨股（室）科学合理兼岗的同时，着力加强跨部门兼岗风险防控，突出安全保障，重点防范兼岗风险，强化监督效能，取得了明显成效。     

青岛商业银行风险管理系统：与核心系统匹配是难题

2005年5月18日，银监会在济南举办了第三期城市商业银行高管人员培训班，就防范案件风险、提高高管人员的风险控制意识和能力等内容，对全国113家城市商业银行高管人员进行了专门的系统培训，并就案件专项治理作了具体的部署。青岛市商业银行的高管人员，包括科技部总经理龚钢铁、风险管理部总经理孙继刚等人也出现在该培训班上。     

如何提高员工行为排查工作效果

一是落实排查责任。各级行排查工作领导小组组长是第一责任人。二是开展全面排查。要结合经济、金融形势和案件防控特点。研究员工行为排查工作的新情况、新变化，分析易发、多发问题的风险点，确定不同部门、岗位人员的排查重点，逐步健全和完善关注类员工的认定和退出机制。三是采取管控措施。要为关注类员工指定专门帮教人员，明确帮教要求，做好转化工作，对帮教效果不明显和转化效果不理想的，要适时采取管控措施。