建议明确人民银行适用从轻、减轻、不予行政处罚的法定条件

编辑同志:目前人民银行实施行政处罚适用的法律、法规和金融规章中,对于依法应当从轻、减轻或不予行政处罚的标准无明确规定,基层人民银行在依法行政过程中,只能在法律授予的权限幅度内自由裁量,极易出现同一违     

金融行政执法中问题及对策思考

<正>中国人民银行作为国家的中央银行,近年来,在金融立法和依法治理金融中均取得了较为显著的成就、特别是随着《中国人民银行法》、《商业银行法》、《票据法》、《信托法》等一系列金融法律、法规和规章的陆续出台,人民银行执法依据不断健全,执法人员依法行政的意识也日益增强。但是,在具体实践中,我们仍然感到,各个层次的法律规范之间仍然存在诸多相互不够统一的问题,或在一些方面还存在不少法律盲点,给金融行政执法工作的顺利进行带来不少困难。同时,在实际工作中,适用法律不当或有法不依等问题也时有发生,可能引发较多的法律风险。     

基层人民银行执法监察工作的难点及对策

执法监察是基层人民银行监察部门的基本职能和手段。它对保证国家法律、法规和金融方针、政策、规章制度在基层人民银行的落实，促进被监察对象尽职尽责，依法行政，廉洁勤政，     

对建立我国涉外金融法规的设想

对建立我国涉外金融法规的设想厉广，冯勇随着我国经济不断发展，金融法规逐步完善。但在国外银行渗入和我国金融走向国际化的新形势下，抓紧研究和制定涉外金融法规已提到议事日程上。一、建立涉外金融法规的原则涉外金融法是用以调整涉外金融关系的法律，由于它涉及到两...     

世贸框架下的中国金融法制问题研究

我国目前的金融法规与世界贸易组织规则对金融服务业的相关规定存在着一定冲突,且不能满足我国金融发展的需要.中国加入世贸组织对我国金融法规提出了改进要求.因此,正视金融立法中存在的问题与不足,按照世贸组织规划的要求,建立健全符合国际惯例和中国国情的金融法律体系,是我们面临的一项十分重要而又紧迫的任务.     

金融企业财务规则

第一章总则第一条为了加强金融企业财务管理,规范金融企业财务行为,促进金融企业法人治理结构的建立和完善,防范金融企业财务风险,保护金融企业及其相关方合法权益,维护社会经济秩序,根据有关法律、行政法规和国务院相关规定,制定本规则。     

改进金融执法监察的建议

金融执法监察在促进金融从业人员依法行政、维护金融安全、防范和化解金融风险方面具有独特的作用.但从目前金融执法监察实践看,有三个因素影响其职能作用的发挥:     

增强县级人民银行执法监察工作有效性的思考

执法监察是人民银行各级纪检监察部门依照《中国人民银行执法监察办法（试行）》对执法监察对象执行国家法律、法规和金融方针、政策、规章制度等情况进行的监督、检查,是监察部门的一项基本职能以及履行职能的重要手段和工作方式,是对人民银行依法行政行为实施的再监督、再检查。     

金融法律风险的表现,成因及防范治理

金融法律风险的表现、成因及防范治理中国人民银行江苏省分行刘兴亚朱其龙一、金融法律风险表现形式（一）法律规定可操作性不强。一些金融法律、法规和规章的规定弹性较大，可操作性不强，以致各种“变通”做法盛行，而法律的真正原则难以得到贯彻落实。（二）金融法律体...     

外汇管理中行政处罚裁量情节的认定

行政处罚裁量情节,是指行政机关在对违法行为当事人决定适用的行政处罚种类和幅度时必须考虑的各种情形。其对规范行政处罚,依法行政具有重要作用。行政处罚裁量情节根据是否有法律明文规定,分为法定情节和自定情节;根据引起的结果分为不予、减     

网络金融与金融监管的协调性发展

网络金融是信息技术和网络经济发展的必然结果,而金融监管则是防范金融风险进而维护一国金融安全的内在要求,但二者之间冲突与协调并存。本文以英国的法律体系作为执法原则,审慎的监管思想为监管基础,功能性的金融监管为监管方式,构建了一个新型的金融监管框架,以缓解网络金融与金融监管的冲突,实现网络金融与金融监管在协调中发展的目标。     

衡平原则下支付结算法规体系建设的思考

衡平原则作为一种法律原则,在具体的金融实务中,对其思想内涵的有效运用,可以将看似抵触的部门规章与法律规范和谐统一,实现对金融纠纷的公平合理解决。本文通过援引具体金融案例,对此问题进行深入分析和论述,并提出支付结算法规体系建设中的若干建议。     

做好税收执法监察工作

税收执法监察是税务纪检监察部门运用国家赋予的职责和权力，依法对税务机关及其工作人员的税务行政执法行为和履行职责情况进行的监督检查。税收执法监察是规范税务机关及税务工作人员的税收执法行为，促进依法行政，保证国家税收法律、法规的正确实施的有效途径。因此，税收执法监察工作应从以下几方面抓起：     

行政诉讼的法律适用问题研究

在行政诉讼中所适用的法律规范上,人民法院以法律、行政法规、地方性法规、民族地方的自治条例和单行条例、最高法院的司法解释为依据,参照行政规章以及规章以下的其他规范性文件.行政诉讼中法律规范的冲突是行政诉讼实践中的一大难点,对于法律规范冲突,目前尚无一部完整的冲突规范可以统一适用,只是依据宪法、立法法的有关规定,因而,如何解决这些问题,成为行政诉讼法律适用的关键.     

网络金融与金融监管的协调性发展

网络金融是信息技术和网络经济发展的必然结果,而金融监管则是防范金融风险进而维护一国金融安全的内在要求,但二者之间冲突与协调并存.本文以英国的法律体系作为执法原则,审慎的监管思想为监管基础,功能性的金融监管为监管方式,构建了一个新型的金融监管框架,以缓解网络金融与金融监管的冲突,实现网络金融与金融监管在协调中发展的目标.     

增加金融执法透明度 执法信息上了声讯台

为增加金融执法透明度，方便社会各界了解金融法律相关信息，人行安阳市中心支行近日与市电信局联合推出了金融执法声讯服务。该行将常见的４０种主要金融违法项目、罚没标准、罚没依据及行政执法的法定程序逐项输入安阳市电信局的“１８５信息台”，金融机构、企事业单位及个人可通过拨打“ １８５”客户服务中心行政事业性收费罚没咨询热线，获得方便、快捷的查询服务。这一举措的推出，将对规范人民银行的行政执法行为和整顿金融秩序起到积极推动作用。增加金融执法透明度 执法信息上了声讯台@王亚中$人民银行安阳市中心支行     

论中小企业融资中非正规金融的法律规范

中小企业通过非正规金融融资是我国现今社会不容忽视的经济现象,与其相关的法律规范主要分散在各个法律法规中,并且在法律冲突、监管机制、利率限制等方面存在着不足。因此,我国应转变观念,健全现有法律法规,尽快出台《中小企业融资法》、《放贷人条例》等新法,对中小企业融资中非正规金融进行有效的法律引导和监管,以更好地适应社会经济发展。     

谈加强金融法制建设

加强金融法制建设,建立、健全各项社会主义金融法律、法规和规章,对于促进金融体制改革和金融事业的健康发展,具有重要意义。建立、健全金融法规的必要性随着金融体制改革的进展,我国金融法制建设有了初步基础,陆续颁布了《中华人民共     

论主观过错在金融监管执法中的适用

《行政处罚法》第33条确定主观过错作为行政违法行为的构成要件,~①为金融监管部门准确适用金融领域的法律和行政法规提供了根本遵循。实践中,因尚未明确主观过错的概念、举证责任分配和证明标准,极易引发争议。为确保金融监管部门行政执法权谦抑,进一步提升界定主观过错的质效,需探究主观过错之内核,明晰主观过错之本质。立法方面,建议在相关执法检查与行政处罚程序规定中确立主观过错原则;执法方面,贯彻“全面取证原则”并对当事人举证进行科学复核。     

商业银行金融创新的策略选择

随着我国金融业对外开放力度的加大,新的金融工具、金融品种、营销理念和服务手段不断融入中国市场。国内银行要提高自身的市场竞争力,金融创新势在必行。笔者认为,应着重把握以下金融创新策略。1.组织构架创新。根据经济区划,按照效益最大化原则或重点中心城市原则,有选择地建立若干核心机构,逐步形成运转高效、设置合理、权责对等的结构模式;在有关法律、法规