加强县级支行内控合规管理

<正>筑牢“三道防线”,应厘清职责边界,创新管理模式,培育合规文化。建立健全“三道防线”,是农发行加强内控合规管理的关键所在,更是深化内控合规体系建设的重要内容。农发行河北省分行立足内控合规管理实际,坚持问题导向,在认真总结分析近年来检查、审计及内控评价发现问题的基础上,组织提炼了县级支行“两份清单”,进一步规范合规管理,强化问题整改,推动“三道防线”建设,有效提升了内控合规管理水平。     

强内控 促合规

正党的十九大作出了我国经济已由高速增长转向高质量发展阶段的重大论断。农发行紧跟时代、紧扣政策,深入分析自身实际,在年初全国分行行长会议上明确将高质量发展作为下一阶段全行改革发展的总要求。而加强内控合规建设,既是当前农发行遏制案件高发,防控合规风险的重要手段,也是农发行实现高质量发展的必然要求和长远保障。一、加强内控合规是农发行实现高质量发展的必然要求(一)加强内控合规是农发行实现高质     

进一步完善农业发展银行内控机制的思考

随着粮食市场化改革和农村金融体制改革的不断深化,进一步加强和完善农发行内控机制建设,既是农发行进一步发展的内在紧迫需要,也是外部环境客观上的要求,农发行必须增强自我约束力,坚持走依法稳健经营的路子。本文结合农业政策性金融的特点以及当前农发行内控机制建设的现状,从内控机制的目标、构成以及评价等方面谈一些看法。一、内控机制建设的主要目标农发行的内部控制是规范各级行的经营行为、有效防范风险的关键,也是衡量经营管理水平高低的一种标志,它是建立在自律行为基础上、为加强风险管理及增强完成目标任     

筑牢内控防线 夯实合规基础

<正>2019年,是农发行建行25周年,也是农发行全面转向高质量发展的关键之年。面对新形势新任务新机遇,内控合规与法律事务条线要认真学习落实2019年年度工作会议精神,坚持稳中求进的工作总基调,以党建为统领,对标对表、履职尽责、忠诚担当,积极应对困难和挑战,主动适应新形势、抓住新机遇、展现新作为,聚焦聚力内控合规体制改革、推进全面依法治行、提升内控合规水平,确保总行党委的决策部署贯彻落实到位,为全行守牢风险底线、合规稳健经营保驾护航。     

内控合规垂直管理之启示

作为总行内控合规垂直管理工作试点行之一,农发行吉林省分行高度重视试点改革工作,积极建立健全机制、完善配套措施、强化督导考核,在实践中积累了一定的经验和启示。建章立制,确立根本遵循。一是制定实施方案。在总行《内控合规垂直管理试点方案》框架下,结合实际制定实施方案,从总体原则、机构岗位设置、考核管理、工作报告等方面进行明确和细化。     

“制度+流程+工具+文化”内控合规管理方法探讨

基层机构要将制度、流程、工具、文化进行深度融合、贯通落实,架构起基层机构内控合规管理的四梁八柱。农发行始终高度重视内控合规管理工作,特别是近年来持续深入开展内控合规专项整治活动,起到了环节内嵌、流程畅通、风险可控、效率提升的作用。     

多措并举推进内控合规垂直管理改革

<正>吉林分行营业部通过搭建专业会议平台、开展针对性培训、树立典型经验等举措推进内控合规垂直管理改革深入进行。2019年是农发行推进八大改革的关键之年,吉林省分行作为总行确定的二级分行、县级支行内控合规工作实行上级行垂直管理为主的九大试点行之一,多措并举推进内控合规垂直管理改革深入进行。2019年8月初,经各支行推荐,吉林省分行营业部任命了各支行的内控合规专员,面对内控合规体制改革带来的全新课题,该部不等不靠,通过提高认识、统一思想、研究措施、狠抓落实来完整准确吃透总行改革精神,带动各支     

关于农业发展银行内部控制管理问题的思考

<正>根据全面深化金融体制改革的总体要求和国有企业公司化改革方向,农发行实行由全民所有制企业向有限责任公司的改革,已经获得了国务院的批准。完善公司治理结构,实现公司的自主经营、自我约束、自负盈亏和自我发展,是农发行的体制性、战略性任务。内部控制管理也是农发行依法合规、稳健经营的保证;是一种理念和文化的塑造;是农发行行稳致远的制度性保障。一、加强内控管理是当前完善公司治理一项十分紧迫的任务     

“三敲”强化合规管理

<正>强化合规管理,可以采用"大事敲钟,小事敲锣,无事敲木鱼"的思路。"敲钟"是合规管理警示层面的事。首先,敲钟者要对合规工作"关心",借鉴出事行不重视合规内控建设的反面教材。近几年,农发行差错事故、违规违纪案件时有发生,究其原因并不是没有制约机制和规章制度,而是制度写在纸上、挂在墙上,没有贯通到干部员工心里。一些干部员工     

擦亮合规底色 筑牢发展根基

<正>近年来，农发行新疆维吾尔自治区分行立足风控形势和业务发展需要，确立了以抓合规文化建设为切入点，强化内控合规管理，全面提升基础管理的思路，先后开展合规文化建设三年行动、“制度执行年”活动，一个具有新疆分行特色的合规文化正在形成。总行开启的“合规农发行”三年行动为在更高起点、更高层次、更高目标上推进合规文化建设发出了动员令，下一步，新疆分行将以学习宣传贯彻党的二十大精神作为当前和今后一个时期的首要政治任务，     

合规文化建设的实践与探索

<正>河南分行连续三年开展"合规管理执行年"、"合规建设提升年"、"合规建设深化年"专题活动,促使全行员工由"要我合规"转变为"我要合规",将合规文化建设融入全行依法合规经营之中,初步探索了一条农发行合规文化建设之路。"设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆",合规既是一种行为规范,更是一种文化。所谓合规文化,是指凡事合乎规则和常理,包括道德价值标准和行为操守准则。而农发行合规文化,是指农发行内部自上而下所有从业人员主动遵守各种规章管理制度、自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机     

强化内控促改革 依法合规谋发展

<正>2015年以来,内控合规与法律事务条线在总行新一届党委的正确领导下,紧密围绕"一二三四五六"总体发展战略,始终按照稳中求进的工作总基调,主动作为、勇于担当,大力推进内控合规体制改革,积极服务全行业务转型发展,不断夯实内部控制管理基础,较好地完成了各项工作任务,为农发行高质量发展提供了有力保障。一、多点突破,开创内控合规体制改革新局面总行党委统筹考虑全行高质量发展要     

完善农发行内部控制评价机制路径探索

<正>有效的内部控制机制是银行核心竞争力的体现和保证。多年来,农发行致力于内部控制探索,完善内部控制制度和评价机制,内部控制评价和研究不断发展。2012年以来,农发行在原有通过内外部检查、调查问卷等方式评价内部控制质量的基础上,逐步建立了一套较为完整的内部控制评价制度,涵盖8个业务条线、241个内控评价点和620个评价标准。通过两年的内部控制评价试     

实行廉洁从业承诺制促进案件防控工作

为强化内控建设,严防风险案件发生农发行江西省分行将风险案件防控作为促进全行改革发展的重要工作,摆在突出位置,加大防控工作力度,实行员工"廉洁从业、合规操作"承诺制,筑起一道坚实的防控屏障.     

实施“一三五”工作法 创建合规管理标杆行

<正>平江支行以"打造合规文化、培养合规人才"为宗旨,形成"一个严标准""三个好经验""五项优制度"的"一三五"合规管理工作法,将合规管理与业务发展相结合,筑牢合规根基,为全行高质量发展提供坚强后盾。2018年,农发行湖南省平江支行以省分行"合规管理标杆行"创建活动为契机,立足实际、创新思路、务求成效,突出学习教育,坚持内控制衡,狠抓基础工作,坚持合规经营发展,实现建行以来始终保持不良贷款零     

基层农发行合规文化建设的路径

<正>基层农发行合规文化建设出发点在于培育"四个责任理念",着眼点在于"三突出",着力点在于"六化"齐抓。合规文化是银行企业文化的一部分,包括精神文化、制度文化和物质文化三个层面。合规文化的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则,同时还应包含合规应从高层做起、合规人人有责、主动合规和合规创造价值四大理念。农发行黑龙江省分行于2012年2月正式成立了法律合规处,二级分行设立了合规管理部门,明确了工作职责和任务,合规管理工作开始有序步入正轨。     

深化内控机制改革建立有效的风险防控体系

农发行以构建全面风险管理体系为目标,按照内控有标准、部门有制约、操作有制度、岗位有职责、过程有监控、风险有监测、事后有考评的要求,建立和完善内控机制.     

加强基层行客户身份识别与洗钱风险管控

正在反洗钱法律法规以及农发行反洗钱内控制度等系列合规体系管理与指导下,农发行反洗钱工作取得了一定成效。但基层行反洗钱岗位人员思想认识不到位、业务操作不熟练、专业知识匮乏等现实问题仍然存在,特别是客户身份识别与洗钱风险管控面临的压力较为突出。     

加强基层行内控制度建设

<正>基层行要转变观念,整章建制,明确职责,创新监管,奖惩并举,以人为本,强化内控制度建设。加强基层农发行内控制度建设,是规范基层行经营行为的一项基础性工作,只有不断加强和完善内控制度建设,才能防范化解风险,实现高质量发展。一、当前基层行内控制度建设存在的主要问题(一)对内控制度建设重要性认识不足。有的基层行管理人员错误地认为,建立内控制度就是建章立制,有了规章制度,就等于建立了内控制度,忽视了内控制度是一种业务运作过程中环环相扣的动态监督机制;也没有意识到管理人员和相关业务部门在内部控制过程中应当承担的职责,     

在合规管理的路上探索前行

<正>农发行甘肃省分行营业部高度重视从严治行和合规管理工作,辛勤根植"全员合规、全程合规、主动合规"理念,推动"合规人人有责,合规创造价值"的合规文化建设,让合规保障和促进业务发展,提升发展质量。一、找准根植合规理念的有效抓手农发行甘肃省分行营业部新的党委班子组建以来,始终把合规建设作为重要工作来抓,不仅将合规工作放在心头,抓在手里,而且带头倡导,身体力行,通过一言一行释放合规信息、倡导合规价值,一点一滴践行合规理念、落实合规举措。营业部主要领导明确强调"营业部的合规工作要积极推进各