商业银行基层网点反洗钱工作存在的问题与建议

论文在深入分析商业银行基层网点在反洗钱过程中存在的内控制度不健全、商业银行对可疑交易信息的收集、分析能力弱等诸多问题基础上,有针对性的提出了一些改进的建议。     

商业银行内控制度建设浅探

由于我国商业银行特别是国有商业银行内部体系建设时间短、缺乏经验,且受传统思维定势及管理模式的影响局限,致使在内控体系建设中存在或面临着诸多问题:缺乏法制观念、风险意识,导致内控制度建设滞后;控制与被控制者的同一性,导致内控制度执行的难度增加;现有的内控制度不够系统、完整,缺乏动态的调整、充实过程.内控方式方法侧重于业务的事后监督补救,忽视风险的事前预测与规避.要解决当前商业银行内控制度建设上存在的一些问题,首先应明确商业银行内控制建设的目标任务,对照找出当前工作中与之不相适应的一些关键问题、关键环节,有针对性地加以解决.一是内控指标体系要全面、系统、并具有动态性;二是控制手段要确保可行、有效;三是内控机构要具有独立性、权威性;四是内控程序要规范、严密.     

完善内控制度建设 提高商业银行经营管理水平

当前 ,强化风险意识 ,加强内部控制制度建设 ,已成为金融界最为关注的话题之一。研究内部控制制度建设 ,对于改善我国商业银行的内部控制现状 ,保证会计信息的质量 ,保护投资者合法权益并保证商业银行稳健性经营有着非常重要的意义。本文拟对我国商业银行内部控制的现状进行分析 ,并就其存在的问题提出一些对策思考。     

完善基层商业银行内控制度的思考

由于内控制度不健全,我国基层商业银行违规案件时有发生,给国家造成了很大的损失。如何建立起符合我国国情的基层商业银行内部控制制度,确保金融资产的安全,提高抗御各种风险的能力,是理论和实务界所研究的一个重要课题。     

资金集中管理存在的常见内控问题及建议

当前,一些地区针对实际教育情况设置了教育经费核算中心,在保证学校自己所有权、使用权不变的前提下,探索全新的教育经费利用管理模式,并逐渐实行集中管理、分校核算的管理模式。通过这一模式,教育资金得到了有效的监管,资金的使用效益得到了有效提高,腐败问题得到了有效遏制,教育系统逐渐形成廉洁自律的良好风气。随着该模式的应用也存在一定的问题,只有深入分析问题的表现以及存在的原因,才能从根源上让教育资金的使用得到保障,并促进教育事业的发展。本文针对其存在的问题进行深入的剖析,并简要探讨问题的对策,以供参考。     

民营企业内控制度建设存在的问题及优化策略

在激烈的市场竞争中,民营企业因自身问题较多,在竞争中优势难以发挥,主要是由于民营企业内部控制制度(以下简称“内控制度”)不完善,内控管理较为薄弱,抗风险能力差,影响着民营企业核心竞争力提升。民营企业要发展,必须加强内控制度建设,规范内控管理,促进管理效率提升。基于此,本文对民营企业内控制度建设中存在的问题进行了探讨。     

建立我国商业银行内控制度的探讨

商业银行为了保证经营的效果和效率、财务报告的可靠性以及对现行法规的遵守制定了内部控制制度.国外商业银行在历次金融危机中,使这一套制度不断完善,并提供了丰富的经验.本文借鉴了国外商业银行内控制度建立和完善的经验,提出了我国商业银行如何加强内控制度建设的对策,希望对商业银行的改革提供思路.     

商业银行会计内部控制制度存在的问题及对策

现代社会商业银行的发展相当迅速,并且商业银行的发展直接关系到一个国家的经济发展水平。目前我国商业银行的发展存在许多薄弱环节,尤其是商业银行的内部控制制度存在着许多不足之处,有待于提高。     

企业内控制度存在的问题及措施

当代企业的经营环境日益复杂,如何在日趋激烈的市场竞争中取得胜利,加强企业内部控制是每个企业都要面临的问题,这也是企业保持核心竞争力的重要保证。本文主要分析了企业内部控制制度建设中存在的问题,并给出内部控制制度完善的对策建议,以期为企业的实际运作提供积极的借鉴意义。     

商业银行会计内部控制制度存在的问题及对策

现代社会商业银行的发展相当迅速,并且商业银行的发展直接关系到一个国家的经济发展水平。目前我国商业银行的发展存在许多薄弱环节,尤其是商业银行的内部控制制度存在着许多不足之处,有待于提高。     

浅析我国企业内控制度存在的问题及对策

企业内部控制制度的建立和实施,是企业必须面临的重大课题。本文从我国企业内部控制的现状出发,分析了企业内部控制失效的原因,依据内部控制评价标准,提出了建立和完善我国企业内部控制的措施。     

商业银行反洗钱工作存在的难题及对策

随着<中华人民共和国反洗钱法>的颁布和实施,我国的商业银行的反洗钱工作有了法律的依据和保障,但是与国际金融业采取的反洗钱控制制度、措施相比,我国基层商业银行反洗钱措施还具有很大的历史局限性,存在许多不足和薄弱环节.     

商业银行反洗钱工作存在的难题及对策

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布和实施,我国的商业银行的反洗钱工作有了法律的依据和保障,但是与国际金融业采取的反洗钱控制制度、措施相比,我国基层商业银行反洗钱措施还具有很大的历史局限性,存在许多不足和薄弱环节。     

我国商业银行内控机制存在的问题与建设

商业银行的内部控制是指商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称。内部控制制度是风险管理制度的核心内容，是商业银行日常管理活动中不可分割的一部分，是商业银行三大目标——银行经营效率、财会报告可靠性、遵守现行法规——实现的保证。我国商业银行在内部控制方面还存在很多问题，     

商业银行反洗钱工作问题与对策分析

洗钱作为一种经济犯罪行为,会对整个金融行业甚至是对国家和社会产生不可估量的影响,它使正常的经济秩序被打乱,使现代社会信用体系被破坏,同时还可能会触发金融危机。在我国反洗钱管理工作开展的过程当中,商业银行反洗钱是一项重要的内容。与此同时,商业银行也是反洗钱的前沿窗口,反洗钱工作开展的质量在很大程度上能够反映出银行的工作水平。基于此,本文运用文献分析法、归纳总结法,对商业银行反洗钱工作的问题和对策进行了分析与研究,希望为该领域的工作人员提供参考与借鉴。     

商业银行反洗钱工作中的问题与对策研究

文章通过分析洗钱的方式与危害,分析商业银行反洗钱工作的问题,对商业银行反洗钱工作对策进行探讨研究,旨在为相关人员基于洗钱的方式与危害、商业银行反洗钱工作中的问题与对策研究适用提供一些思路。     

城市商业银行内控制度存在的问题及对策

近些年,随着我国经济与社会的蓬勃发展,城市商业银行也获得了快速发展,但在其发展过程中,内控制度依然存在一些问题,主要体现在人员缺乏内控意识、内控制度没有全面落实以及员工综合素质较低等方面,为了充分发挥内控制度的优势,城市商业银行一定要对其问题进行有效分析,并且制定有效性以及针对性的解决对策,从而促进城市商业银行的稳定健康发展。     

企业内控制度建设方面存在的问题研究

完善的内部控制制度对企业健康发展的重要性不言而喻,是企业防范风险、提高管理水平的重要保证.然而,目前我国很多企业在内部控制制度建设方面上存在着诸多问题和不足,由于内控制度失效引发的企业破产案件频频发生.本文结合个别案例分析了实际运行中存在的问题和原因,并提出了几点应对措施.     

行政事业单位内控制度存在的问题及对策

行政事业单位内控制度的建设是社会发展的必然要求。本文阐述了行政事业单位加强内控制度建设的重要意义,分析了行政事业单位内控制度存在的问题,探究了行政事业单位加强内控制度建设的对策,以期为行政事业单位内控制度的建设提供参考。     

企业内控制度中存在的问题及解决对策

随着我国的经济发展,企业的经营规模在进行不断的发展和扩大,企业的经济效益也在不停提升,由于企业内控制度的不完善,常常导致企业在各部门管理方面频频出现问题。笔者就企业内控制度中存在的问题进行探讨,并给出有效的解决措施,为企业管理者提供一些有效的可行性思路。