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钢铁行业供应链的核心企业是钢铁生产企业,上游主要是铁矿石、焦炭等供应商,下游主要是贸易商、物流企业等经销商。产业链较为完备,行业秩序相对规范,银行合作度较高,是银行开展供应链金融业务的首选领域之一。钢铁行业供应链的上下游客户中小企业居多,因无合适的担保,面临着融资难、融资成本高等问题。商业银行可依托优质核心企业的实力和信用,将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业,既解决了中小企业融资难和供应链失衡的问题,又可以将银行信用融入上下游企业的购销行为,增强中小企业的商业信用,促进中小企业与核心企业建立长期战略协作关系,提升供应链的效率和竞争力。最终形成银行与供应链成员的多方共赢局面。 相似文献
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在产业数字化大背景下,中小企业数字化转型能否以及如何缓解融资约束成为研究的热点。本文以2013—2021年深证中小板和创业板上市公司数据为样本,实证检验中小企业数字化转型对融资约束的影响及作用路径。研究发现:(1)中小企业数字化转型能缓解其面临的融资约束。(2)促进供应链金融发展是中小企业数字化转型缓解融资约束的重要路径。(3)异质性分析发现:数字化转型通过供应链金融缓解融资约束的路径主要出现在民营企业、供应链上下游集中度较高的企业、制造业企业、南方地区企业、数字金融发展水平较低地区企业中。本文对促进中小企业数字化转型以及推动数字供应链金融发展进而缓解其融资约束具有一定启示。 相似文献
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近年来,供应链金融在解决中小企业融资难问题中发挥了积极的作用,取得了良好的效果。本文在深入研究供应链金融传统模式及其在中小企业融资方面的贡献和局限性的基础上,提出深化银行与核心企业的合作,搭建供应链融资担保平台,创新并购融资、资产回购三项供应链金融新模式,为破解中小企业融资难问题提供了新的思路。 相似文献
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为了推动我国中小企业健康发展,解决其融资过程中的担保问题,我们对供应链和银行的有机结合进行了探讨,先是探索了供应链融资担保的原理,接着讨论了供应链银企联盟在融资担保中的独特优势,提出建立供应链银企联盟的基本思路,将其引入到中小企业的融资信用担保体系之中,以发挥供应链整体核心企业在中小企业融资担保中的作用,解决供应链中小... 相似文献
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供应链金融是通过对商流、资金流、物流和信息流这四流的整合运用,为供应链企业提供金融服务,达到提升效率、降低风险合作共赢的价值贡献.其参与主体包括银行、核心企业、上下游及互联网商、物流企业等各参与方,其将各种供应链金融服务连接在一起构成完整的供应链运作链条.本文分析了供应链金融主流的运作模式及融资方式,供实施供应链金融业务的企业参考. 相似文献
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不同的供应链融资类型各有特点和利弊。影响供应链融资的主要问题是供应链融资业务本身存在基础性制约因素,核心企业大量占有上下游中小企业资金,国企受制度限制难以介入供应链融资。应强化对供应链融资的经济激励和行政推动,多措并举缓解中小微企业融资难题。 相似文献
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胡勇军 《江西金融职工大学学报》2015,(4)
供应链资金失衡的直接表现是围绕在核心企业周围的中小企业筹资困难、资金缺乏造成经营困难,影响到整个供应链的稳定和发展,由于整个供应链的资金失衡,核心企业的竞争力和经营发展也将遭受影响。供应链金融是现代金融创新的产物,需要在风险可控的前提下根据供应链内企业的特点精心设计、多方合作、谨慎运作。商业银行等金融机构在以核心企业为中心的供应链中切入金融服务,为供应链中围绕在核心企业周围的上下游配套的中小企业提供流动资金贷款,缓解供应链资金失衡现象,实现银企多方共赢,提高中小企业的综合融资能力。 相似文献
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供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值的过程,主张上下游企业间的合作。而供应链金融是指对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转顺畅,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业生态,以有效解决中小企业融资难的问题。本文在对商业银行供应链金融面临的风险和表现形式进行分析的基础上,对如何防范供应链金融风险提出了具体的方法及应对措施,以期达到减少和防范风险,从而实现商业银行可持续发展的目的。 相似文献
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论商业银行供应链金融的风险防范 总被引:8,自引:0,他引:8
供应链理论将企业的经营看做是一个价值增值的过程,主张上下游企业间的合作.而供应链金融是指对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业"产-供-销"链条的稳固和流转顺畅,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业生态,以有效解决中小企业融资难的问题.本文在对商业银行供应链金融面临的风险和表现形式进行分析的基础上,对如何防范供应链金融风险提出了具体的方法及应对措施,以期达到减少和防范风险,从而实现商业银行可持续发展的目的. 相似文献
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供应链金融是指银行围绕核心企业,管理其供应链上下游中小企业的资金流和物流,变把握单个企业的不可控风险为供应链整体的可控风险,将风险控制在最低的金融服务。国内的供应链金融发端于零星客户基于担保风险的规避,采取存货类动产作为担保的融资业务,随之逐步发展出应收账 相似文献
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20世纪80年代以来,基于降低交易费用的专业化分工和各种中间组织的出现,供应链管理理念应运而生,以供应链中的信息流为基础,结合物流和资金流,围绕供应链的各种融资方式出现。论文通过博弈模型,将供应链分为上下游,深入分析了核心企业、上下游中小企业和银行的行为和融资机理。基于全球经济的复苏和金融创新围绕实体经济开展,供应链融资将会有新的大发展。 相似文献
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供应链金融融资模式分析及其优化对策 总被引:1,自引:0,他引:1
芮婧 《金融经济(湖南)》2009,(11):109-110
中小企业融资难问题是学者和业界持续关注的一个话题。在中小企业与银行的博弈中,由于好的中小企业往往被银行有意无意忽略,从而使双方利益都受到了损害。供应链金融正是商业银行针对中小企业的特点及融资需求量身定做的一种新型融资渠道,以此来实现供应链条上的核心企业、上下游企业、第三方物流企业及银行等各参与主体的多方共赢。本文基于供应链金融的核心理念与特征,分析了供应链金融融资模式的业务种类及其信用风险,并在此基础上提出了创新-利用信息共享平台来解决信用风险问题,给银行控制风险提供了一个新思路。 相似文献
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供应链金融是银行的一项金融服务,主要为企业供应链上各环节提供金融服务,对维持供应链平稳运行、提升企业运营效能等具有重要作用。在供应链上,核心企业经济实力雄厚,主要采取预收和应付手段掌控上下游企业的资金,以增强自身资金实力和市场竞争力,而上下游的中小型企业往往面临融资难的困境,甚至出现资金链断裂,扩大了供应链的整体风险。对此,文章从供应链金融服务主体多元化、服务渠道线上化、服务模式生态化和风控模式数据化等方面详细分析了不同供应链金融服务主体间的优劣势,以期通过优化供应链金融服务生态,更好地服务实体经济,尤其是为中小型企业融资提供便利。 相似文献