黄金交易下洗钱犯罪防范的难点及建议

<正>通过黄金交易进行洗钱是一种常用渠道。如何在黄金交易活跃的地区建立起一套有效的反洗钱控制模式,有效地防范和打击洗钱犯罪,是摆在基层央行面前的一个新的课题。笔者通过对位于豫、陕、晋三省交界之处的全国第二产金大县灵宝市黄金交易活动进行的专题调查,分析了反洗钱工作中存在的难点和制约因素,对如何有效防范黄金交易中的洗钱行为提出了可行性建议。     

我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

浅析中小型城商行反洗钱内控管理

我国商业银行以"风险为本"的原则作为反洗钱工作的的基本准则,把有限的反洗钱资源合理配置于反洗钱体系中,以实现资源的最大化利用,同时依据相关的反洗钱法律规定,逐步建立起了反洗钱组织机构和工作制度。反洗钱内部控制管理是商业银行防范洗钱风险的第一道防线,部分中小型城商行存在内控目标不明确、反洗钱组织架构欠合理等问题。因此,中小型城商行必须要加强洗钱内控管理,发挥内部控制第一道防线的作用,防范洗钱风险。     

我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究

文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。     

中小银行业金融机构洗钱风险及对策

近年来,反洗钱工作逐渐向“风险为本”的理念转变,中小银行业金融机构反洗钱工作起步晚、投入小,面临的洗钱风险较高,成为反洗钱工作的薄弱环节.对此,中小银行业金融机构应加大反洗钱工作的资源投入,加强内控制度建设,夯实洗钱风险评估工作.同时,监管机构应进一步加强对中小银行业金融机构反洗钱工作的监管力度,强化“风险为本”“法人监管”“分类评级”的监管理念,并督促其建立起较为完善的反洗钱工作体系.     

非金融机构支付服务反洗钱情况调查

非金融机构支付服务是近年迅速发展的新型支付方式,其洗钱风险不容忽视,反洗钱工作面临新的挑战。本文调查分析了非金融机构支付服务的业务特点和洗钱风险隐患,并提出了加强反洗钱工作的对策和建议。     

向风险为本转型的反洗钱监管

<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环，监管部门通过实施风险为本监管，督促被监管机构有效履行反洗钱义务，发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前，我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段，准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战，借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系，对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化，提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。     

基层保险业金融机构反洗钱存在的问题及建议

随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,而同属于金融领域的保险业反洗钱工作起步较晚,在反洗钱领域的防御基础相对薄弱,不法分子很容易利用地下保单、团险业务、银行及财产保险等手段实施洗钱犯罪,保险业反洗钱工作亟待改进和加强。利用保险业金融机构洗钱的主要方式     

黄金交易下洗钱犯罪防范的难点及建议

通过黄金交易进行洗钱是一种常用渠道.如何在黄金交易活跃的地区建立起一套有效的反洗钱控制模式,有效地防范和打击洗钱犯罪,是摆在基层央行面前的一个新的课题.笔者通过对位于豫、陕、晋三省交界之处的全国第二产金大县灵宝市黄金交易活动进行的专题调查,分析了反洗钱工作中存在的难点和制约因素,对如何有效防范黄金交易中的洗钱行为提出了可行性建议.     

支付机构洗钱风险、监管难点及对策建议

<正>随着《非金融机构支付服务管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法规出台,确立了支付机构的许可制度和反洗钱义务。但是,由于支付机构开展反洗钱工作时间较短,对法规的掌握程度和业务环节存在的洗钱风险点认识不足,反洗钱工作水平不高,洗钱风险不容忽视,此外还存在许多监管上的难点应引起重视。     

对金融机构洗钱风险评估的观察与思考

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险作出有效洗钱风险评估,是以风险为本开展反洗钱监管工作的必要条件。依据《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法》,笔者对吉林省辽源地区银行业金融机构在反洗钱工作方面进行全面评估,本文浅析对金融机构洗钱风险评估的意义以及评估内容,     

网上银行反洗钱的风险分析及措施

本文分析了网上银行业务容易产生的主要洗钱风险以及目前反洗钱工作中存在的风险难点,最后提出了加强网银反洗钱的风险管理措施。     

基于风险为本理念的商业银行反洗钱工作研究

风险为本理念的内涵
　　风险为本理念,是指针对日益复杂的反洗钱工作和反洗钱形式,转变传统规则为本的反洗钱工作模式,对各个机构、客户、业务、产品以及交易进行科学评估,从而根据评估的洗钱风险结果对反洗钱资源进行合理分配;科学评估本行业、本单位、本部门面临的洗钱风险,有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责,提高反洗钱预防和打击实效。对于金融机构而言,风险为本的理念就是以风险为导向,基于对不同分支机构、不同业务种类进行洗钱风险评估,有重点、有目的地配置资源、采取措施,充分发挥主观能动性,更具弹性、更灵活地实施反洗钱管理,才能既有效降低反洗钱管理成本,又可提高反洗钱管理的有效性。     

浅析目前保险业潜在的洗钱风险点及对策建议

近年来银行业实施日益严格的反洗钱措施,利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加,洗钱者转而寻找反洗钱措施宽松的其他行业,保险业因其自身的特点导致洗钱风险在不断增加,成为犯罪分子觊觎的又一对象。为了有效防范洗钱的风险,打击洗钱活动,发达国家的反洗钱监管部门普遍加强对保险业反洗钱监管,2007年,     

风险为本抓防范 勤勉尽责反洗钱——由几起洗钱案引发的思考

洗钱犯罪已经成为国内外经济社会生活中的一个毒瘤，具有严重的危害性。本文从深入剖析几起典型的洗钱案例入手，继而对我国银行业金融机构的反洗钱现状进行评估，提出了坚持以风险为本防范反洗钱的工作思路。希望对加强我国反洗钱工作起到抛砖引玉的作用、。     

浅议寿险公司保全业务的反洗钱监管

人身保险保全业务因其自身业务特点,容易成为洗钱分子利用的对象,其潜在的洗钱风险大,洗钱手法多样。目前我国保险业反洗钱工作已取得了一定成果,但监管制度仍不够完善,对人身保险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则,以完善我国对保全业务的反洗钱监管。本文首先介绍了保全业务的概念及特点,其次分析了保全业务的洗钱风险及手法,提出了保全业务反洗钱的监管原则,最后对加强保全业务反洗钱监管措施提出了几点建议。     

应关注地方法人金融机构反洗钱工作存在的问题

近年来,赤峰市地方法人金融机构按照反洗钱工作要求,积极完善反洗钱工作方式方法,有效防范洗钱风险隐患,反洗钱工作的有效性逐步提升。但仍存在高级管理层重视程度较低,高风险业务潜在洗钱风险隐患突出,核心业务系统与反洗钱工作要求不同步,规章制度缺乏针对性,宣传、培训工作流于形式,各业务条线工作人员对反洗钱认识不到位,对基本的反洗钱知识了解不够,反洗钱工作处于停滞状态。基于此,地方法人金融机构应提高对反洗钱工作的认识,认真落实反洗钱各项法律法规,充分发挥反洗钱组织机构作用,加强反洗钱教育和培训,注重反洗钱宣传,将反洗钱工作与业务工作同部署、同落实,切实履行好金融机构反洗钱职责。     

李兴华：银行应加大农村反洗钱工作力度

正中国农业银行山东安丘市支行李兴华2021年1月8日来稿指出,商业银行应加大农村反洗钱工作力度,切实防范洗钱风险。一是银行特别是涉农银行要充分利用基层营业机构点多面广的优势,在农村开展反洗钱工作。严把现金收付、账户管理、冠字号码查询三道关口,加强客户身份识别,提升反洗钱工作能力,防范洗钱及资金风险,     

保险业反洗钱工作中存在的问题及对策

目前,洗钱领域向保险业延伸,但保险机构反洗钱意识淡薄,反洗钱工作中存在诸多问题。防范风险,加强保险业反洗钱工作极为重要。本文分析了保险业反洗钱工作中存在的问题,并提出政策建议。     

论第三方支付的洗钱风险及其法律监管

第三方支付产业潜藏着资金转移、资金套现、跨境支付和支付机构内部洗钱等多种洗钱风险,但却在很大程度上游离于我国的反洗钱监管体系。为遏制这些洗钱风险,维护正常的金融秩序,我国应着力构建一个多层次的第三方支付反洗钱法律监管体系,进一步健全洗钱犯罪的事前预防和事后惩处机制。