基于国际贸易的洗钱与反洗钱分析

国际贸易洗钱是指利用国际贸易活动来掩饰犯罪收益和转移价值以使其非法来源合法化的过程。目前国际贸易中有高估和低估商品及服务的价格、对商品和服务进行多重计价、增加或减少商品和服务的数量、对商品和服务进行虚假描述等洗钱的手法。应总结海关、执法机构、金融情报机构、税务部门、银行监管机构对国际贸易反洗钱的实践经验,通过加强识别利用国际贸易进行非法活动的措施和加强国际合作等举措对付国际贸易洗钱活动。     

从地下钱庄与洗钱的关系探讨遏制洗钱工作的对策

一些未经国家审批却履行金融机构职能的地下钱庄趁着金融开放程度的不足,从事为来历不明的资金进行洗钱等非法金融活动,对国家金融秩序带来冲击并给反洗钱工作带来难度.打击地下钱庄遏制洗钱应建立健全相关法律,加大对金融机构监管的力度;设立反洗钱的专门机构并对工作人员进行培训,实行专项打击并适时加强与国际反洗钱机构合作;拓宽个人的外汇买卖或兑换渠道并可尝试将部分地下钱庄变为合法的地方金融机构等.     

论腐败洗钱与反腐败洗钱

腐败洗钱是腐败活动与洗钱活动的交织体,是指隐瞒或掩饰贪污、贿赂等腐败犯罪收益的洗钱活动。本文在对腐败洗钱及其危害进行分析的基础上,剖析了反腐败洗钱对反腐败的作用机制,并利用国际透明组织的研究成果对我国反腐败洗钱的成果进行了经验分析,提出了加强反腐败洗钱的建议。     

浅议银行账户管理在反洗钱中的重要作用

目前银行账户管理在制度上的不健全、不完善,让洗钱分子有机可乘,加强银行账户管理监督和检查是做好反洗钱工作的基础.本文从目前银行账户管理和反洗钱工作中存在的问题出发,分析了利用银行账户进行洗钱活动的几种方式,并由此提出了利用银行账户管理推动反洗钱工作开展的政策建议.     

公安机关打击洗钱犯罪面临的困难及对策

目前公安机关在打击洗钱犯罪方面存在着立案难、侦查难、合作难、协助难和处理难。加大打击洗钱犯罪的力度,必须提高对反洗钱重要性的认识,建立专门机构,培养专门人才,加强与金融机构的协作,加强与国外、境外反洗钱机构合作,完善反洗钱的法律法规。     

浅析反洗钱问题

伴随着全球经济一体化趋势的加强,洗钱活动越来越国际化。通过介绍洗钱的概念和由来,解析其实施步骤(放置、离析、归并),阐述了洗钱活动对一国所造成的严重危害,并结合我国的现状,最终得出国内反洗钱制度上的一些不足之处并提出建议。     

国际反洗公约对我国金融领域反洗钱的启示

一、反洗钱国际公约的基本框架 自二十世纪八十年代以来,国际社会积极探索各国间协调与合作,缔结了一些反洗钱国际条约和公约. (一)<联合国反对非法交易麻醉药品和治疗精神病药物公约>.该公约于1988年12月19日在维也纳通过,是国际社会第一个针对跨国毒品交易和跨国洗钱的法律控制的国际公约.该公约首次在国际公约中确立"不得以保守银行秘密为由"拒绝履行公约所规定的义务的原则.这项创造性的规定是加强国际合作、打击跨国洗钱的重要举措.     

博彩型股票的市场特征分析——来自中国股市的经验证据

本文基于1999-2015年沪深A股交易数据,利用四种博彩型股票识别指标,通过组合价差等方法,考察了中国股市博彩型股票的市场特征,并与欧美股市进行了比较分析.结果发现:各指标均具有一定的博彩特性识别能力,其中最大日收益率(MAX)是最优指标;各指标识别出的公司特征具有一定差异性,而MAX的识别结果最为合理;中国股市的博彩特性在短期内具有持续性,但弱于欧美市场;中国股市各行业中的博彩型股票占比和博彩特性强弱程度均有所不同;中国股市博彩特性具有时变性.本文认为,中国股市博彩型股票的市场特征与股市和投资者的自身特殊性有关.     

我国反洗钱立法缺陷及完善措施

我国加入世界贸易组织后，金融业逐步开放，反洗钱面临更大的挑战，而相关立法尚不足以形成合力来遏制洗钱犯罪。因此，应完善反洗钱法律，加强监管和防范，完善相关司法程序与制度，加强反洗钱的国际合作，建立有效的金融反洗钱体系，堵住犯罪分子利用金融机构洗钱的通道。     

机构投资者博彩偏好与股指期货价格发现——基于沪深300股指期货的研究

中国证券市场的投机氛围浓厚,个体投资者的博彩偏好强烈是市场价格泡沫产生的源泉,而机构投资者的博彩偏好则是泡沫生成和膨胀的加速器,其利用个体投资者的博彩心理进行泡沫骑乘并获利。通过检验机构投资者的博彩偏好对沪深300股指期货市场价格发现功能的影响,发现机构投资者的博彩偏好对股指期货市场价格发现功能存在显著的负面影响,并且股指期货市场交易限制的实施使得这种负面影响进一步加剧。因此,要想从源头上管控投资者的博彩行为,维护市场正常定价机制,不仅要加强对个体投资者盲目投机行为的限制与纠正,同时也要强力规范机构投资者的行为。     

电子货币,新的安全型洗钱工具？

电子货币因其便利、安全等新特性,很可能成为犯罪分子的下一个安全、高效的洗钱手段.本文通过对我国反洗钱工作现状、电子货币的相关特性和对洗钱犯罪过程影响的分析,对电子货币洗钱活动的防范与监管提出相应的对策.     

我国台湾地区反洗钱的特点、启示与借鉴

我国台湾地区反洗钱工作起步较早,作为亚太防制洗钱组织的创始会员之一,其于一九九六年十月颁布了亚洲第一部洗钱防制法,构筑了较为完整的洗钱防制体系.十多年来,我国台湾地区不断推进及完善反洗钱工作,有效打击了当地的洗钱活动,对维护社会秩序和金融体系的安全起到了一定的积极作用.     

加强我国反洗钱机制的建设

近年来,随着我国经济的快速发展,洗钱活动也越来越猖獗。洗钱已严重影响国家政治、经济、社会和金融体系的安全和稳定。虽然目前我国的反洗钱体系已经初步形成,但是还有许多有待完善的地方。因此,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。     

加强我国金融机构反洗钱工作的对策研究

目前，反洗钱工作已刻不容缓。但我国在反洗钱工作中仍存在法制建设缺乏全局性的统筹规划、国内反洗钱部门与国际间的配合与合作严重缺位、人民银行对洗钱活动难以进行全面有效的监管等不足之处，因此，应统筹构建反洗钱法律体系，加强部门协调与国际合作，严格监督公职人员的合法工作行为，使反洗钱工作得以顺利开展。     

关于网上支付洗钱风险的防范分析

网上支付方式的兴起,在带来交易便利的同时也存在很多安全隐患,同时也给不法分子从事洗钱活动制造了可趁之机.本文分析了网上支付过程中蕴藏的洗钱风险,并提出了防范网上支付洗钱风险的对策及建议.     

我国金融业反洗钱工作中存在的问题及对策建议

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱严重损害了金融体系的安全和信誉,扰乱了经济秩序,腐蚀了社会风气,当前我国反洗钱法律尚不健全,监管力度不足,部分金融机构责任心不够,反洗钱成熟度较低。应采取加强制度建设、发挥金融机构的作用、发挥有关部门监管职能、加强国际交流合作、建立健全组织体系等措施,遏制乃至杜绝洗钱犯罪的发生。     

银行代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目.本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施.     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义.但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用,从而使基金投资成为非法收益的洗钱工具.在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空,从而使洗钱分子有机可乘.本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议.     

浅议洗钱犯罪及我国反洗钱对策

洗钱问题是国际社会普遍关注的焦点和热点问题。文章在简要阐述洗钱的概念、基本过程和方式的基础上,分析了新时期我国洗钱活动的主要特点,剖析了洗钱对一国政治、经济和社会的危害,并针对我国当前洗钱的特点,借鉴国际反洗钱的成功经验提出了有效防控洗钱的对策。     

闽台两岸非正规汇款体系存在的原因及对策

由于现实存在的各种原因造成闽台两地非正规汇款体系大量存在，并逐渐从经济领域向政治、社会领域侵蚀。防范和打击闽台两岸地下钱庄洗钱犯罪已成为当前福建省反洗钱工作重点。本文从闽台两岸非正规汇款体系的现状及特点着手，通过从政治、金融、历史、文化等背景对闽台非正规汇款体系存在的原因进行分析，提出采取加大闽台两岸金融开放力度、改革金融机构体制、放松外汇管制、加强反洗钱工作力度等解决对策。