刍析电子货币洗钱与反洗钱

目前防范和控制电子货币洗钱犯罪存在诸多障碍,传统的反洗钱方式正面临挑战。本文重点分析了电子货币的特点及其对洗钱与反洗钱的影响,提出了有效防范电子货币洗钱的对策。     

财务视角下的洗钱与反洗钱

2006年4月25～29日，十届全国人大常委会第二十一次会议首次审议了《反洗钱法》草案，其中对一些公职人员进行身份识别、大额和可疑交易报告制度、反洗钱义务主体、主管部门有权进行反洗钱调查和反洗钱措施适用反恐融资五个方面的内容引人关注。国际货币基金组织曾做过估计，中国每年洗钱数量高达2000～3000亿元人民币，反洗钱形势十分严峻。我国拟将出台的《反洗钱法》，无疑将大力促进国内反洗钱工作的开展。目前的洗钱手段与财务造假有一定的关联，财务造假使这些洗钱犯罪行为的隐秘性提高，     

基于博弈论下洗钱与反洗钱的会计问题分析

洗钱犯罪日益严重．对会计如何参与反洗钱提出了战略挑战。基于会计的角度,在界定了洗钱与反洗钱及其过程、矛盾运动、成本收益分析的基础上,采用博弈论的方法。对洗钱者与反洗钱者、企业会计人员与经营者的问题进行剖析,同时指出了会计在反洗钱中应如何发挥作用。     

金融机构反洗钱工作长效管理机制构建

伴随着中国经济的迅猛发展,金融机构反洗钱工作面临新的工作形势和机遇,笔者通过深入剖析目前金融机构反洗钱工作中存在的突出问题,结合自身的工作经验和先进管理经验,为金融机构反洗钱工作长效管理机制的构建给出建议,希望能够对反洗钱工作的高效开展做出贡献。     

金融机构反洗钱内部控制审计研究

金融机构是洗钱和反洗钱的重要交汇处,已成为我国反洗钱体系中最重要的组成部分。本文基于内部控制五要素架构,提出了金融机构反洗钱内部控制审计的内容体系。     

反洗钱机制中的金融防范

世界各国和国际社会的反洗钱实践表明，虽然洗钱活动有向其他领域转移的趋势，但目前仍以金融领域为主。现代金融体系依然是洗钱的主要渠道。国外学甚至断言，利用金融系统是洗钱犯罪的本质。     

反洗钱工作之我见

洗钱即对黑钱进行清洗,也是将非法收入合法化的过程.洗钱已经发展成为国际性的犯罪,严重威胁世界各国的经济社会秩序.金融业反洗钱工作是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职责,金融机构是资金流动的载体和媒介,犯罪分子往往利用现金交易手段,将黑钱合法化,客观上使金融机构成为整个＂洗钱键条＂的重要环节及不法分子实施犯罪有效掩体.而金融机构反洗钱工作中存在着一些亟待解决的问题.关键词：金融机构;洗钱链条;反洗钱;经济安全;金融稳定     

电子货币与电子支付

美国电子商务已经开发第四代产品 ,电子商务B2B和B2C手段日趋成熟。我国的电子商务刚刚起步 ,电子支付手段在日趋完善。本文就电子货币的特点、电子商务与电子货币等方面进行了讨论 ,希望我国的企业能够借鉴某些经验 ,迎头赶上电子商务的世界潮流。     

保险业金融机构反洗钱初探

一、加强保险业金融机构反洗钱工作的必要性 近些年来．随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日益突出。据估算，每年发生在我国境内的洗钱规模约在3000亿—4000亿元间，排在各国（地区）的第五位（按洗钱额排）。这些数据及排名未必准确，但也反映了我国洗钱问题的严重性。日益严重的洗钱活动，不仅破坏我国金融秩序。而且危害到经济安全和社会和谐。[第一段]     

防范洗钱的金融法则

2003年元月3日，人民银行一天内连发三道政令，这三道政令对于我国反洗钱工作的金融监管、打击洗钱犯罪，具有极为重大的意义。     

金融机构反洗钱斗争中的策略选择

20世纪80年代以来，洗钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，洗钱犯罪的触角无所不及，手段无所不用。源源不断的黑钱赃款经过有组织有计划的清洗后披上了合法的外衣，侵入并腐蚀健康的国民经济体系。据估计，全球每年洗钱的数额触目惊心，约占世界各国GDP总和的2％～5％，我国每年也有2000亿元人民币左右。世界各国的情况表明，现代金融体系已成为洗钱的主渠道，洗钱主要通过金融系统进行洗钱犯罪活动。因此．充分发挥金融系统的反洗钱主力军作用。构筑坚实的反洗钱防线，显得至关重要。     

电子货币发行与使用中的风险分析

随着科技的进步,电子商务逐渐普及,电子货币逐渐进入人们的生活,而且开始取代传统货币,目前已经成了主要的交易支付方式。电子货币是通过媒介,以电子方式使消费者交易的一种货币类型。电子货币主要有虚拟卡、信用卡、线上钱包等类型。电子货币也在逐渐推动社会发展的步伐。本文首先阐述了电子货币的特点和风险,分析了电子货币和传统纸币的不...     

房地产市场洗钱问题日渐突出 反洗钱瞄准中国楼市

近年来，中国大陆房地产市场已经成为贪污分子洗黑钱首选目标．在每年约3000-4000亿元人民币洗黑钱的规模中．有不少是通过房地产将黑钱洗白——而房地产等行业逐渐成为洗钱的主要渠道。     

电子货币的风险及其防范措施

电子商务的普及,使得电子货币即将取代传统货币成为主要交易支付手段进入人民日常生活的步伐不断加快。本文首先将电子货币与传统货币相比,阐述了电子货币的特点。其次,根据电子货币的特点从五个方面分析其存在的风险,在此基础上加强对电子货币的风险防范措施,健全相关法律法规体系,加强风险控制已是金融体系国际化发展的必经之路。最后,对电子货币风险防范具有的深远意义进行总结。     

浅论电子货币及其对银行业的影响

在当今社会,网络越来越普及,随之而来的是当今社会也变得更加信息化,同时电子货币伴随着这个潮流应运而生,它的诞生,促进了网络经济的发展,也给我们的生活带来极大的便利.以往货币都是以纸质、硬币形式存在,电子货币出现后,让传统的货币有了变化,这导致银行业开始面对一些新的问题,银行业为了解决这些问题,发展自身,它们必须思考变革.本文首先对电子货币的定义进行了说明,并且叙述了它在中国的发展历程及现状,然后详细分析了电子货币的产生会给银行业带去的影响,最后论述了银行业为了避免受到电子货币的影响,应如何改革自身,发展自己.     

基于AHP的电子货币风险研究

在电子技术迅速发展的今天，货币形态正受到巨大的影响，作为信息技术和网络银行业务相结合的一种新型货币形式，电子货币影响并改变着我们的生活。电子货币取代传统的纸币而成为主要的交易和支付手段已表现为一种世界性的发展趋势。而我国电子货币的发展尚处于起步阶段，但发展的趋势是不可逆转的，本文在对电子货币目前所存在的主要风险分析的基础上。选用AHP法对电子货币风险进行综合评价，以期有助于健全和完善电子货币风险的防范和管理机制，发挥金融对经济发展的良性促进作用。     

支付机构反洗钱自我管理、自主管理机制研究 ——健全制度、提高认识、防范洗钱

随着中国人民银行对非银行支付机构反洗钱工作要求的提高,非银行支付机构需根据其自身非金融领域特点设计制定出一套符合现行反洗钱相关法律法规及监管要求的反洗钱框架模型和管理思路。本文从从反洗钱框架模型建设体系展开阐述,对反洗钱开展工作现状及结合科技手段对反洗钱管理流程进行全面科学的监控、管理和洗钱风险识别分别作了介绍,最后对非银行支付机构反洗钱管理面临的挑战进行了分析。     

英国电子货币监管立法研究

随着金融电子化和信息化的不断发展,电子货币逐步发展起来,然而,作为一种新的货币形式,电子货币的出现和发展对现行的监管制度产生了巨大的冲击。由于英国对电子货币的监管立法比较成熟,本文立足于对其进行分析,以期对我国未来电子货币的发展提供借鉴意义     

国家审计与反洗钱监管

随着中国金融市场的不断发展和完善,洗钱变得极为容易和便利。本文对洗钱的现状、方式、危害做了系统性阐述。时世界上典型的反洗钱监管模式进行剖析,分析了中国现阶段的反洗钱监管模式,并针对当前的反洗钱监管模式和金融审计的现实情况,给出国家审计在监管方面的政策建议。