合规文化建设的实践与探索

<正>河南分行连续三年开展"合规管理执行年"、"合规建设提升年"、"合规建设深化年"专题活动,促使全行员工由"要我合规"转变为"我要合规",将合规文化建设融入全行依法合规经营之中,初步探索了一条农发行合规文化建设之路。"设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆",合规既是一种行为规范,更是一种文化。所谓合规文化,是指凡事合乎规则和常理,包括道德价值标准和行为操守准则。而农发行合规文化,是指农发行内部自上而下所有从业人员主动遵守各种规章管理制度、自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机     

从认识与实践的关系谈合规经营

合规经营是建设和发展企业文化的基石。既是基石,是因为没有它,企业就像无木之本,无水之源,尤其对于银行。没有合规制度,银行会陷入管理混乱,一盘散沙;没有合规经营,银行就会濒临破产,陷入泥淖;没有合规操作,员工就会挪用公款,锒铛入狱;没有合规手续,客户资金就会不翼而飞。所以,合规对于银行来说,是解毒良药,对于员工来说,是救命稻草,对于客户来说,是安全保管箱。马克思教会我们,辩证唯物主义对我们正确认识世界和改造世界有积极作用。本文从认识与实践的关系辩证分析一下合规经营,并提出如何做好银行的合规经营。     

基层农发行合规文化建设的路径

<正>基层农发行合规文化建设出发点在于培育"四个责任理念",着眼点在于"三突出",着力点在于"六化"齐抓。合规文化是银行企业文化的一部分,包括精神文化、制度文化和物质文化三个层面。合规文化的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则,同时还应包含合规应从高层做起、合规人人有责、主动合规和合规创造价值四大理念。农发行黑龙江省分行于2012年2月正式成立了法律合规处,二级分行设立了合规管理部门,明确了工作职责和任务,合规管理工作开始有序步入正轨。     

推进合规文化建设的途径

合规是一种行为规范,更是一种文化,合规经营是银行生存、发展的基础.构建良好的合规文化,有利于银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于和谐金融秩序的构建.2011年以来,农发行开展的“合规管理年”活动,主要是通过持续有力、全面有效地合规文化建设,培育合规理念,基本形成合规文化建设长效机制,增强员工主动合规意识和执行力水平,使合规文化真正渗透、融入每一名员工的思想和行动,实现可持续经营.     

让合规成为习惯

盂县农商行的案防秘籍在于通过构建“灌输合规理念一构建案防体系一用激励保证制度执行一培育合规文化”的案防动力机制,使案防工作形成良性循环,让员工将行为合规当成习惯     

有形、有魂、有根——农发行海南省分行企业文化建设扫描

<正>近年来,农发行海南省分行的企业文化建设主动围绕和促进业务发展,兼顾员工成长和成就事业,积极建设家园文化、信贷文化、合规文化和执行文化,总结出独具自身特色的"三有"企业文化:有形、有魂、有根。有形——传递出企业文化的形象,贴切生动地表达了农业政策性银行的社会职能和服务内涵从2010年起,该行坚持以点带面,推广"家园文化"精神,每半年召开一次企业文化     

陕西省分行:深入开展“从严治行合规管理”活动

2012年初以来,为进一步加强内控管理,落实总行"从严治行,促进合规经营"的工作指导思想,农发行陕西省分行高度重视,精心组织,扎实有效开展"从严治行、合规管理"活动. 提高认识,加强领导.该行新一届党委成立之后,多次召开党委会、行务会,认真组织学习总行刘梅生副行长2011年12月在陕西分行领导班子主要负责人调整会议上的讲话精神,全面、深入、透彻地分析各项工作中存在的不足,特别是通过对全行业务发展缓慢,信贷风险凸显;部分分支机构存在的经营指导思想偏差;合规经营意识缺失,履行职责不力;个别领导干部和员工法纪观念淡薄,自律意识差等突出问题的认真剖析,该行决定把坚持从严治行、强化合规管理作为解决当前问题的突破口和抓手,通过深入开展为期两年的"从严治行,合规管理"活动,全面增强员工的合规意识,使每位员工都做到依法合规操作,提高防控各类风险和案件的能力和水平.     

基于多群组结构方程模型视角的绿色购买行为影响因素分析——来自东部、中部、西部的数据

本文在对绿色购买行为理论模型进行假设检验的基础上,以人口统计变量为调节变量进行了多群组分析。假设检验结果表明:绿色产品认知、环境认知水平和政府环境监管对绿色购买动机正向影响程度较高,绿色产品认知、环境认知水平和绿色购买动机对绿色购买行为正向影响较为显著,但公司环保认知对绿色购买动机正向影响不显著。多群组分析结果还显示,文化程度、性别和月收入等调节变量在不同群组间的效应存在显著差异。     

推进“五个文化”建设

正海南分行扎实推进家园文化、创新文化、合规文化、执行文化、廉政文化"五个文化"建设,努力打造现代有为精品银行,建设具有鲜明时代特征和独具特色的企业文化,使企业文化建设真正贴近员工,贴近客户,贴近生活。     

树立合规典型 促进合规经营

<正>本刊讯近日,农发行召开"合规示范单位(部门)"、"合规模范员工"视频表彰会,宣布对北京市分行营业部等25个单位、山东省东营市分行信贷与风险管理部等5个部门、北京通州区支行郝红生等31名员工分别授予"合规示范单位"、"合规示范部门"和"合规模范员工"称号的决定,并对7名"合规示范单位(部门)"代表和7名"合规模范员工"代表颁发了牌匾和证书。总行党委委员、副行长姚瑞坤、殷久勇同志出席表彰会。总行各部门正处级以上人员,省级分     

中国农业企业对“一带一路”沿线国家对外直接投资区位选择问题研究

在"一带一路"倡议下,中国农业企业对"一带一路"沿线国家直接投资迅速发展,系统研究中国农业企业境外投资区位选择问题具有非常重要的意义。作为一种投资决策行为,企业的区位选择首先取决于企业的投资动机。文中归纳了中国农业企业对"一带一路"沿线国家对外直接投资(OFDI)的三种主要动机,即:寻求互补资源、进入目标市场与获得战略资产;分析了不同的投资动机下,中国农业企业区位选择的决定因素与影响因素;以此为基础,构建起了适用于中国农业企业OFDI区位选择的"投资动机—区位决定因素—区位影响因素—投资区位"决策框架,并进一步给出了三种动机下中国农业企业对"一带一路"沿线国家直接投资的区位选择策略建议。     

合规管理工作需加强

<正>合规经营作为现代银行必须遵守的行为规范,是企业积极向上的文化,是从业人员必须信守的承诺。如何做到内控防范与业务发展齐头并进,使合规文化渗透到农发行的每一个角落,是农发行当前面临的一项重要任务。一、农发行合规管理工作存在的问题(一)合规意识淡薄。部分员工合规管理意识淡薄,有的把合规作为一句口号,只做表面文章,没有落实到行动上;有的重贷轻管,不考虑自身管理能力,盲目追求规模扩展,片面追求发展速度甚至把合规同业务发展对立起来,一味强调业务发展,漠视合规风险的存在;有的重事后管理,轻事前防范。     

加强合规管理 促进稳健经营

为进一步增强合规管理,培育良好的合规文化,提升经营管理水平,构筑案件防控的长效机制,促进业务健康发展和各项改革顺利推进,2009年以来,农发行湖北省分行在全行深入开展了"合规管理年"活动,采取了一系列合规管理措施,不仅使业务经营和管理水平再上新的台阶,同时企业文化建设、和谐办行水平又得到了新的提高.     

精细化合规化管理模式探索

精细化管理是企业有效合理分工、建立规范流程、减少人员冗余的必经之路，合规化管理是保障单位稳健运行、防范经营风险、规范员工行为的有效手段，而精细化合规化管理则是所有单位内部管理质效的升华。本文以农发行四川省达州市分行为例，从推行精细化合规化管理的必要性、工作实践和调研启示三方面，对高质量发展进程中的精细化合规化管理模式进行探索。     

合规文化建设的重要性及途径

合规创造价值,违规就是风险。依法合规是立业之基、经营之本。作为经营风险的银行,应当加强制度建设,规范操作行为,弘扬职业道德,使合规经营成为广大从业人员共同遵守的价值理念,提高农发行的合规经营水平。一、合规文化建设是业务健康发展和提高合规经营水平的前提     

认识一：合规建设重在执行

合规文化建设，需要不断的磨合，需要艰苦的锤炼，更需要高标准的执行。执行力是指贯彻战略意图，完成预定目标的操作能力。强有力的执行力在合规文化建设中尤为重要，一套好的合规文化，执行软了就会造成违规引发风险；执行过了就体现不了以人为本的精神；执行偏了就容易误导走入歧途。当前农村商业银行尤其要重视执行力的培养，通过“执行并高效完成任务”能力的锻造，使全体员工在执行中对合规文化形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，从而将风险隐患消除于无形之中。     

非认知能力对企业员工的工资增长效应实证分析

对50家企业及其员工的一手调查数据进行了统计分析,并基于国际学界公认的"大五人格"模型,实证检验了非认知能力的工资增长效应。研究结果表明,员工非认知能力受多种因素的影响,个体之间差异较大;非认知能力综合指数及其各维度指标均对企业员工的工资收入有显著的积极影响,其中尽责性的工资增长效应最大;非认知能力对员工的工资收入有显著的预测作用,但其工资回报率仍略低于认知能力。     

积极构建合规文化 着力提升合规经营

农发行河南省焦作市修武县支行把构建合规文化作为深化合规经营的重要支撑,精心组织,狠抓落实,初步构建了"六位一体"的合规文化管理体系,被河南省分行以文件形式转发,在全省农发行系统推广使用,进一步培育了合规理念,强化了合规操作,提升了合规经营,为业务持续有效发展提供了有力保障。通过深化合规管理和合规文化建设,该行业务经营稳健有效发展,连年实现"四无"创建目标。截止2012年底,各项贷款余     

关于农发行合规管理的实践与思考

合规管理是农发行一项核心的风险管理活动,是农发行规避合规风险、实现安全稳健运行的重要保证.近年来,农发行湖北省分行按照总行部署和监管部门要求,结合湖北工怍实际,先后组织开展了"合规管理年"、"制度执行年"、"合规文化与执行力建设年"、 合规征文与演讲等活动.在深入开展活动的过程中,该行深刻领会总行合规管理工作要求,积极借鉴先进银行合规管理最新理念和先进经验,切实加强合规管理工作组织领导,着力健全制度和业务流程,狠抓规章制度的执行,严格规范各级行经营行为,扎实推行员工违规积分管理,稳步构建有农发行 特色的合规文化,全员合规意识有明显提高,规章制度和业务流性不断完善,依法合规经营的氛围和机制正在全行形成,业务经营长远、健康、可持续发展的基础进一步夯实.     

引导和培养青年员工的“三字经”

如何管理好青年员工的思想与行为,让他们能够尽快地融入到自己的角色中去,从而得到健康向上的成长,笔者认为,老员工带新员工、师傅带徒弟的"传、帮、带"三字经最为有效。"传",就是为每一名新员工选定一位师傅。"帮",即确定三项日常培训提升项目:基础业务操作技能、合规操作意识和优质服务