关于加强基层行内控建设及案件防范工作的思考

从严治行规范经营一直是近年农行的主要经营方略,为此农总行出台了一系列内控管理及违规处理办法,强化了内控建设,加固了全行内控防线。但当前一些基层行仍不时出现案件及事故,这虽有社会环境恶化等客观因素,但更多的是我们在内控建设及制度执行中存在这样和那样的问题。本文拟就如何加强内控建设及案件防范工作进行分析与思考。一、当前基层行在内控管理及案防中存在的问题与原因。从近年案件情况通报及责任事故来看,许多案件的发生都起源于安保思想不到位、制度执行不力、工作作风不实、纪律松散等看似细枝末节的小事情。     

完善与加强农行内控机制的思考

在农业银行所遇到和形成的经营风险中 ,既有客观的经济、金融环境影响 ,也有银行内部长期内控机制不够健全的因素 ,其中内部控制制度不健全或执行不力是农行发生经营风险最主要的原因。因此 ,进一步完善和加强内控机制 ,防范化解金融风险已成为当务之急。一、当前内控机制存在的主要问题(一 )内控制度不够完善 ,内控机制相对落后。一是目前的内控制度缺乏总体协调和连贯性。由于制订管理制度和修订管理制度的权限分散在行内的各专业部门 ,全行缺乏统一管理 ,导致制定的部分规章制度内容分散、相互脱节 ,造成岗位职责不清、遇事相互推诿而难…     

基层农行应进一步强化内控监管

一农业银行为适应生存与发展的需要 ,近几年重点加强了内控制度建设。从内控制度的建立、完善、执行到日常检查监督 ,已初步形成了一套较为完整的内控监管体系 ,为农行系统的稳健经营和商业化进程起到了积极的保驾护航作用。但也应看到 ,农行在内控制度建设方面仍然存在许多深层次问题和薄弱环节。(一 )银行内控制度对管理层和责任人还缺乏有效的监督制约。从现行制度看 ,表现为对操作层管理要求高、处罚严 ;对管理层缺乏量化的内控制约要求 ,且无人控制或控制不力 ;在内控自律监督管理过程中 ,只有管理层监管操作层 ,而无再监督层制约自律…     

对基层农行内控工作的思考

文章针对目前金融系统大案要案大多发生在基层金融机构的现状,深刻分析了基层农行内控工作存在的主要问题,提出了加强基层农行内控建设的对策。     

浅议如何防范会计风险

<正> 会计工作是商业银行经营管理工作的一个重要组成部分。会计工作的好坏对银行能否正常稳健的开展经营活动有着直接影响。近年来,银行的会计部门频繁发生事故和案件,从其发生的原因来看,主要是案发行的内控制度不健全,内控管理不到位,会计人员违章操作,检查监督不力所致。因此,加强会计部门的内控制度建设和执行力度,增强会计人员的政治素质和业务素质,是防范会计风险的有效途径。     

浅议强化农行内控机制

一、强化农行内控机制的必要性（一）强化银行内控机制,是防范金融风险的需要。从国内外金融业总结的实践经验看,要提高金融机构经营水平,防范金融风险,必须建立健全内部控制体系,并采取强有力的内控措施。为贯彻落实全国金融工作会议精神,农业银行总行作出了关于进一步加强和完善内部控制建设的决定。这说明,强化内控机制,加大内部监管力度的极端重要性,对防范金融风险于未然,促进农行业务经营走上稳健之路都具有重大的现实意义。（二）加快农行改革发展,需要强化内控机制。目前农行内部控制乏力,导致经济和违纪案件时有发生,…     

容县农行强化内部控制的调查

县级农行作为农行体系的基层单位,是农行实施经营管理的基础和起点,也是农行实施控制的重点和薄弱环节。为了探索县级农行内控建设的路子,1998年以来,农行玉林分行由监察、稽核部门牵头把容县支行作为加强基础管理、完善控制工作联系行。经过一年多的实践,容县支行的内控建设工作在原来的基础上跃上了一个新台阶,走在玉林农行系统的前列,较好地促进了各项业务的稳健发展。一、容县支行强化内部控制的主要做法及成效（一）统一认识,加强领导,稳步实施。内控工作是一项复杂的系统工程,涉及到银行经营的方方面面,解决好职工的思想认…     

浅析农行内部控制风险问题与对策

农行在经营过程中,要保证稳健经营、安全高效地发展业务,既面临来自变幻莫测的外界环境造成业务经营的风险,也会遇到因内部管理不严、控制不力而带来另外一种风险,即内控风险。如何管理和防范内控风险,成为农行经营中必须加以重视解决的重要问题。笔者认为,健全完善内控制度,强化监管职能是农行依法稳健经营的现实选择。一、农行内控存在的问题农行作为四大国有商业银行之一,其前身为国有专业很行,在向商业银行改革的过程中,既受历史条件影响,也无现     

基层农行实施以人为本管理初探

农行要真正实现商业化的运行机制,必须加强科学管理,其中最重要的是实施以人为本的管理。笔者认为,充分发挥员工的积极性和创造性,为员工创造一种能够掌握自己命运,激发其潜在能力的文化氛围,是搞活基层农行的关键。一、员工缺乏动力是基层农行缺乏活力的主要原因在向商业银行转变过程中,农行的经营目标、决策方式、发展战略、调节机制和约束制度必将发生根本性转变。目前,基层农行在转变过程中面临的问题很多,突出表现为经营机制不活、历史包袱沉重、资产结构单一且质量不高、效益低下,致使亏损严重、后劲不足、竞争乏力。造成这些问题的原因,有法制不健全、行政干预、管理体制等外部原因,而员工缺乏动力,也是一个重要原因,主要表现:     

关于农行内控机制总体架构的设想

一、农行内控机制的现状分析农行在商业化进程中取得了较大的突破与长足的发展是有目共睹的。同时也暴露不少问题,如资产质量不断下降,违规经营、高风险经营大量存在,各种案件时有发生等等,其原因集中表现在内控无力,自我约束机制没有真正建立起来等。     

“加强内控机制建设研讨会”综述

7月7日，上海市农村金融学会和农行闵行支行联合举办了“加强内控机制建设研讨会”。农行上海市分行有关处室、直属部和部分支行近30位同志出席了研讨活动，与会同志根据目前农行经营管理过程中出现的新情况、新问题，就如何加强农行内控机制建设进行了深入的探讨。     

农信社应强化内控机制实现稳健发展

目前,农村信用社内控机制尚未真正确立.其表现: 一是缺乏风险意识和自律观念.由于历史原因和时代的局限性,长期以来,农村信用社都是在管理低水平下运行,同时因所有权、经营权不明晰,信用社大多有管理无经营,风险意识淡薄,自律观念差.从内控机制看,始终不能健全、完善、有效的运行起来.     

加强农行系统基层党建工作制度体系建设初探

一、基层行党建工作规章制度建设现状农行党建工作实行系统垂直管理以来,基层党建工作普遍加强,制度体系初步确立。但由于对党建工作认识不够,系统管理时间不长,经验不多等主、客观原因,基层农行党建工作规章制度体系建设仍处在探索、完善阶段,还存在一些欠缺和不足。主要表现在以下几个方面:(一)制度体系失之于"孤",系统性     

刍议农行审计工作质与量的统一

农行审计工作质与量的统一,是适应向商业银行转变,强化内审监督的客观需要。许多资料表明:银行商业化,审计要强化。这是国外商业银行的成功管理经验。审计是农行内控机制的重要组成部分,要使其真正发挥内控监督作用,就必须努力提高内审工作的质量和增加数量,实施广泛、充分和有效地经济监督。否则,内控和自我约束便会失灵。一、质与量统一的主要途径(一)要加强审计队伍建设。实现农行内审工作量的扩张与质的飞跃,关键取决于审计人员的配置及整体素质。一是各级行都应建立健     

对国有商业银行强化内控机制建设的思考

对国有商业银行强化内控机制建设的思考魏卿在国有商业银行所遇到和形成的经营风险中,有客观的经济、金融环境影响,也有银行内部长期内控机制不健全的因素,其中内部控制制度不健全或执行不力是国有商业银行发生经营风险最主要的原因。为此,笔者就国有商业银行强化内控...     

基层行内控管理存在的问题及对策

笔对农行铜仁分行及所辖支行的内控现状、取得的成效、存在问题、难点进行了调查分析，对加强基层行内控管理产生了一些想法，供参考。     

关手强化会计内控执行力的思考

一、当前我行会计内控管理现状。目前，会计内控管理仍存在“重业务发展，轻内控管理”的现象，内控管理不到位，案件防范不力，究其原因：有的是有章不循，屡查屡犯，整而不改；有的是对重点岗位、[第一段]     

县级行内控建设现状调查——以农业银行姜堰市支行为例

加强内控建设关系到农业银行的稳健、可持续发展,体现着对发展速度和质量的辩证统一,是一项长期工程;同时,高质高效的管理是提高银行核心竞争力的必然要求。围绕“发展、转型、提质、增效”的工作方针和“建设平安农行”的要求,县级行内控建设的现状和改进方向到底怎样？最近,我们结合农业银行姜堰市支行的实际,做了一些调研和思考。     

如何强化基层网点内控建设

目前农行正面临股改上市的敏感期,操作风险事件频发,给农行带来了数额巨大的经济损失,更对农行的社会形象造成难以估价的负面影响。从近年来发生的案件看,多发生在基层内部员工身上;从岗位来看,大多是储蓄、结算、出纳、会计、信贷等岗位,因而加强基层网点内控管理,切实防范操作风险显得尤为重要。     

浅议强化农行内控机制的对策措施

所谓内部控制机制 ,就是企业在生产经营活动中 ,为明确内部各部门的职责权限 ,提高工作效率和质量 ,保证财产安全和完整 ,确保会计数据的真实可靠 ,保证经营方式和目标的实现而采取的一系列具有组织、制约、协调功能的业务控制办法、措施和程序的总称。当前我国商业银行内控机制主要包括两个方面 ,即经营过程中的内部牵制制度和超脱于日常经营的监督制度。从目前农业银行内控机制看 ,与上述要求还有很大差距 ,主要表现是制约机制不健全 ,监督不到位。因此 ,必须遵循商业银行管理的内在要求 ,加快农行改革与发展步伐。一、农业银行内控机制的…