新经济形势下银行票据业务的风险防范

通过总结国内银行票据业务的发展历程和对国内银行票据业务现状,分析票据业务的风险表现现形式,提出了通过有效的审查制度、完善相美规定来其防范其风险的具体实施策略.     

企业集团票据集中管理模式初探

本文主要探讨企业集团实施票据集中管理的模式,分析各种管理模式利弊,以利企业集团结合实际,合理选择票据集中管理模式,有效盘活票据资源,提高集团对票据资源的优化配置能力,防范集团票据业务风险.     

我国银行票据业务风险防范分析

票据作为一种重要的支付工具,在我国经济建设中发挥着流通、支付和融通资金的职能。然而,随着其流通的规模和使用数量的不断扩大,其隐藏的风险也日渐显现。本文分析了我国银行票据业务所存在的风险,并有针对性地提出相关防范措施,从而帮助我国银行在票据业务操作中能有效防范和化解票据风险。     

商业银行票据业务操作风险管理研究——以日照银行为例

我国票据融资业务始于20世纪80年代,到了21世纪,票据业务发展迅速,业务总量成倍增长。票据业务成为企业资金融通的重要渠道之一,票据业务的专营化和规模化也为商业银行带来了不菲的经营利润。然而,在票据融资业务发展的同时,操作违规、无序竞争、银行之间的非理性竞争不断发生、银行内控体系薄弱、犯罪分子内外串通等问题都给商业银行带来了较大的经营风险。而如何有效防控银行票据业务风险成为摆在银行面前的一道难题。日照银行作为一家城市商业银行,票据业务规模较大且有不断增长的趋势,因而票据业务操作面临着较大风险。本文分析了当前票据市场中操作风险的成因,并结合日照银行票据贴现业务框架,分析了日照银行票据业务操作风险的管理现状与管理问题,以此剖析日照银行票据业务发展过程中实际存在的风险及工作中的不足,并就如何防范和控制日照银行票据业务操作风险,提出了风险管控方案和保障措施。     

浅谈银行票据业务的主要风险及防范

随着经济的快速发展和金融业竞争的加剧,商业银行票据业务得到快速发展。但在商业银行票据业务迅猛发展的同时,也相继出现了多起商业银行票据案件引发的风险,给多家商业银行造成了或大或小的损失。近期商业银行票据业务风险引起了银监局和商业银行的重视,本文结合我行商业银行票据业务开展的实际情况,简单分析介绍商业银行票据业务主要风险,产生的原因及防范措施,供大家参考。     

现代银行票据诈骗分析与防范

当前利用银行票据进行诈骗的案件呈高发态势,且形式多样、技术复杂,因此,本文从历年票据案件入手,通过分析案件趋势、成因和薄弱点,关注票据业务中值得注意的问题,在掌握规律的基础上提出有效地防范应对之策,改进票据操作和管理中的工作方法,净化票据市场环境,以达到保障社会整体利益的目标。     

票据操作风险与商业银行内控体系的建设——以支票业务为例

操作风险是商业银行面临的主要风险之一。2004年,新巴塞尔协议第一次对银行操作风险提出了资本要求,并把操作风险定义为"由于不正确的内部操作流程、人员、系统或外部事件所导致的直接或间接损失的风险"。操作风险的表现形式多种多样,新巴塞尔协议将之归纳为8种类型,即公司金融、交易和销售、零售银行业务、结算和支付、代理和保管、资产管理、零售经纪业务。近年来,我国银监会发布了一系列针对操作风险的相关规定,如《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行资本计量高级方法验证指引》等,这些规定要求商业银行对操作风险进行持续的检查,完善自我纠正机制,降低风险水平。但实际中频发的票据案件说明,商业银行的票据风险防范体系远未健全。本文选择票据业务中的支票为代表,对其操作风险,特别是对支票业务操作流程中的各个风险控制点进行了分析,以便于商业银行在建设风险内控体系时进行借鉴。     

国有企业票据管理中的风险和预防对策

我国票据业务已经进入了一个快速发展的时期,作为货币市场的重要构成部分,票据业务已成为国有企业当前非常重要的短期直接融资方式,并对国有企业融资总量和融资结构具有重大影响,但是同时也应重视票据业务在国有企业管理中暴露出的问题。在新经济形势下,巨额的融资性票据贴现后涌入金融市场,这将对我国经济发展又将构成极大的风险,有效防范票据风险不仅是国有企业可持续、良性发展的新问题,也是我国经济健康发展的现实问题。     

基于分类的票据客户风险管理体系建设与实践

票据业务是经济活动中的一种经常性业务,也是重要的财务管理风险源。建立票据客户分类管理体系,对于提高票据客户风险管理的针对性和有效性具有重要理论意义和实践意义。通过研究,将模糊数学聚类分析方法应用到票据客户风险管理分类体系中,并通过典型案例介绍了方法的实际应用。最后,从加强风险管理意识教育、加强票据风险信息化系统建设、构建票据风险转移机制等方面提出了票据风险防范对策。     

金融创新:中国票据市场有序发展的必由路径

当前我国票据市场存在严厉的金融管制,对票据业务发展造成一定的影响,这些管制措施主要包括票源管制、利率管制和苛求监管三个方面;进一步发展票据市场首先必须放松管制,更为重要的是必须进行金融创新;本文提出了当前我国票据市场金融创新思路,重点在于发展融资性银行票据和商业承兑票据业务,并提出了防范风险的相应措施.     

农村信用社票据业务发展

近年来各地农村信用社票据贴现业务蓬勃兴起,该业务的发展不仅使农村信用社的信贷资产多元化,改变了以往农村信用社资产业务单一的状况,而且也为农村信用社提供了新的利润增长点,实现了货币资源的有效配置。同时农村信用社的票据业务,无论是在票据的签发、承兑上,还是在贴现、转贴现和再贴现上,都受多种因素制约而表现为发展滞后。一些农村信用社为扩大该类业务的规模．在办理这项业务时存在业务操作不规范现象,影响汇票的承兑结算,易造成风险隐患。为防范和控制票据业务风险,就票据贴现业务开展过程中存在的问题进行具体分析,并提出了相应解决方法。     

浅议票据贴现业务的违规操作和管理风险

票据贴现业务因其相对贷款风险较少、回报率较高倍受商业银行的晴睐,但因近年来,票据诈骗案件时有笈生、克隆票据常常出现,使票据贴现的对象少仅限于银行承兑汇票,票据贴现额出现逐年减少的局面。票据的风险主要来源于以下几个方面: 1、票据不真实的风险。一是假票据的风险,一些个人和企业利用非常手段将票据的金额进行改动,造成票面金额超过出票金额,形     

试论我国商业银行票据业务存在的风险

在经济迅速发展的背景下,我国商业银行的票据业务也得到了迅速发展,作为社会融资总量的重要组成部分,它直接反映了金融市场的改革深化。然而,金融诈骗案也随之而来,给金融体系带来了负面影响。因此,商业银行在未来发展中必须要对潜在风险进行有效地控制,对票据业务的运行状况严格把握,确保票据业务的健康发展。本文先概述了我国商业银行票据业务的基本情况,指出票据业务发展的新特征,并详细探讨我国商业银行票据业务存在的风险,最后为我国商业银行票据业务的风险防范提出了可行性建议,为今后的相关研究提供了一些参考依据。     

承兑汇票的风险及应对措施

随着银行承兑汇票业务的不断发展,签发银行承兑汇票业务已经成为商业银行新的利润增长点,并呈现出快速发展的态势。在票据业务的快速发展中,由于社会对票据的法律知识缺乏了解,票据行为很不规范以及犯罪分子的蓄谋,出现了伪造、变造、克隆票据的案件,给商业银行银行和客户造成了重大经济损失。本文首先探讨了银行承兑汇票的风险特征。论述了风险成因,最后提出了相关应对措施:建立区域性票据中心、建立社会信用管理系统、建立票据市场管理制度和加强防伪防诈科技含量。     

商业银行应对中小企业票据融资的风险防范

近年来,银企双方出于对自身利益的追逐,推动了票据融资业务的迅速发展,自从2009年银行间交易协会推出集合票据融资方式以来,众多中小企业通过这种方式解决了短期融资难的问题,但金融机构自身的资金压力十分明显。在商业银行利润来源中,中间业务是紧随资本业务、负债业务之后的重要盈利手段,随着国内资金链的进一步收紧,商业银行一味靠存贷差的利息差空间逐渐减少,此时低成本的票据融资业务已成为目前众多商业银行不错的选择,但随之产生的票据融资风险也是显而易见,需要研究其风险防范。     

浅议农商行票据融资业务风险防控

近年来,我国的商业银行票据融资业务进入了飞速发展的阶段,票据融资业务逐渐成为我国市场发展的重要经济支柱,是我国国内企业资金融通的重要渠道之一.农商行虽然起步比较晚,但是它在农村金融业务中发挥的作用是不可替代的.随着票据融资业务不断发展,各个商业银行的票据融资业务风险日益凸显,农商行也没有幸免于难.为了降低风险指数,减少票据融资风险给农商行带来的损失,如何防控票据融资业务风险已成为农商行亟需解决的问题.文章主要分析了当今农商行票据融资业务存在的风险及原因,并对其防控对策做了进一步探讨,以期为广大农商行提供参考.     

基于区块链的商业银行票据管理方法分析

票据,主要是指商品与货币流通时产生的债券、债务在发生、转移、偿付过程中采用的一种信用工具,是当前交易中的主要结算工具之一,是企业短期融资的主要方式。票据管理的质量直接影响着企业健康发展,一旦票据管理出现问题,极易给企业带来重大损失,甚至导致企业破产。然而,在商业银行票据实际管理中,仍存在诸多问题。对此,文章着重探讨以区块链对商业银行票据进行管理,从而有效防范票据业务风险。     

国库业务电子化模式下事中监督的有效方法与途径

当前国库业务基本实现电子化,如何防案件于未然,做好事中监督,实时控制国库资金风险是各级人行国库目前面临的一个重要课题。所谓国库会计核算事中监督是对国库会计核算业务处理过程实施的风险控制,确保业务处理及时、准确、合规。文章对人民银行基层国库防范风险面临的严峻现实进行分析和探讨,并提出强化国库业务电子化模式下事中监督的有效方法和途径。     

探究银行票据业务内部控制的创新策略

银行票据业务是银行业务的主要部分,对银行的发展有着促进作用.近几年,我国银行票据业务发展迅速,但是与之相对应的风险也在逐渐提升,我国银行应该注意这一方面的问题,加强银行票据业务内部控制,减少银行票据业务内部控制存在的问题,创新原有的银行票据业务内部控制策略,保证我国银行票据业务以及银行自身在新形势下发展壮大.文章叙述了银行票据业务的概念,陈述了银行票据业务内部控制存在的问题提,提出了银行票据业务内部控制的创新策略.     

论金融风险的会计防范措施

激烈竞争的市场经济环境、不完善的金融管理模式以及相对落后的会计运作手段,产生了会计核算、票据结算、结算编制、会计监管及人员管理等金融会计风险。应强化会计业务制度体系,重视会计核算监督职能,发展现代会计运作手段,建立风险预警机制,以有效的防范金融会计风险。