构建我国商业银行可疑交易报告体系的探讨

可疑交易报告是金融机构反洗钱核心工作之一。履行可疑交易报告义务以来,监管部门和商业银行在监测、报告可疑交易方面经历了反复的探索和制度变革,旨在逐步建立一个适合我国国情的可疑交易报告体系。本文通过考察我国商业银行可疑交易监测效率,探讨影响商业银行可疑交易报告的各类因素。借鉴国外可疑交易报告经验,提出在＂风险为本＂监管理念下如何构建我国商业银行可疑交易报告体系的思路和方法。     

中国反洗钱工作有效性研究北大核心CSSCISSCI

反洗钱体系的有效性一直是国际上争论的重要课题。本文通过9000份问卷的发放,对人民银行反洗钱工作人员、商业银行反洗钱专职工作人员、商业银行其他业务人员和商业银行临柜人员进行调查,获得大量一手数据,经分析得出结论:1.中国反洗钱立法、反洗钱监管、反洗钱资金监测、反洗钱调查"大部分有效",反洗钱司法诉讼和反洗钱国际合作"基本有效";2.内控制度、金融机构客户身份识别、大额和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存"大部分有效"。     

商业银行反洗钱数据报告系统与客户关系管理系统的集成

本文针对商业银行缺乏反洗钱可疑交易数据甄别工作积极性、上报可疑交易数据报告数据量大、误报率高、情报调查价值低的问题,提出将商业银行客户关系管理系统与反洗钱数据报告系统集成,利用客户关系管理系统的客户行为模式分析功能和客户背景调查流程,加以系统改造和流程再造,在低成本投入和资源复用共享的基础上,改善商业银行反洗钱可疑数据报送的被动局面,提高反洗钱数据报送质量.     

金融机构可疑交易监测分析的策略与方法研究

履行可疑交易报告制度是金融机构反洗钱工作的核心义务之一。可疑交易监测分析就是反洗钱义务主体在与客户开展金融交易过程中,按照反洗钱法律法规要求,识别和发现存有洗钱及相关犯罪嫌疑的异常交易的过程。本文从提高可疑交易报告质量的角度提出了保证与兼顾针对性、完备性和准确性是可疑资金监测及可疑交易线索分析的基本对策,在归纳了可疑交易监测分析方法研究文献的基础上,构建了可疑交易监测分析任务的四要素模型,将有助于可疑交易模型的分析、构建、实现与评价。     

我国金融机构可疑交易监测的有效性分析

可疑交易监测分析就是通过收集、判断、识别的可疑资金交易报告,分析可疑交易并提炼涉嫌洗钱犯罪情报的过程。我国反洗钱工作主要以金融机构依据《管理办法》中有关规定上报的可疑交易数据为调查洗钱犯罪的基础。但由于反洗钱社会成本高和反洗钱制度的缺陷、分析信息的不全面,从而导致可疑交易报告质量不高、可疑交易分析有效性低的问题。要进一步提升我国可疑交易监测分析有效性,既要从源头掌握客户全部信息,通过激励机制提高可疑交易报告质量和举报积极性,通过多层次分析机制和引入先进的分析技术和可疑交易模型技术,这样才能进一步提高可疑交易监测分析的有效性,才能发现更多的洗钱犯罪线索,从而有效地打击各种洗钱犯罪活动。     

巧用VBA自动批量汇总反洗钱可疑交易表

为更好地履行反洗钱职能，中国反洗钱监测分析中心向各商业银行下发了反洗钱可疑交易情况报告表（以下简称“可疑交易表”），要求各单位按照报表要求报告可疑交易情况。为了及时解决工作中遇到的问题，沈阳分行科技部门开发了反洗钱可疑交易表汇总系统（以下简称“汇总系统”）。该系统在沈阳分行反洗钱部门使用效果良好，     

论我国可疑交易报送工作的现状与完善

金融机构应当对客户交易进行分析识别,将具有可疑情形的交易向反洗钱监管部门提交可疑交易报告,这是反洗钱工作的核心内容。自2004年中国反洗钱监测分析中心成立后,我国可疑交易报送工作经历了一系列的观念变化和技术更新,逐步走向深入。本文将从可疑交易报送工作的发展历程和目前现状特点出发,提出针对性的政策建议。     

反洗钱可疑支付交易监测分析工作中存在的问题及建议

可疑支付交易是指人民银行《金融机构反洗钱规定》中限定的交易金额、频率、流向、用途和性质等不符合正常特性的支付、交易,包括人民币和外汇交易。反洗钱工作包含“建立制度、了解客户、登记监测、保存记录”等多方面事项,其中对可疑交易的监测分析是整个反洗钱工作中最核心     

应提高商业银行反洗钱工作的有效性

近几年,各家商业银行围绕反洗钱工作核心义务,逐步建立起较为完善的反洗钱工作机制,为全面贯彻落实反洗钱法律奠定了良好基础。主要体现在以下几个方面,一是健全反洗钱工作组织体系,建立较为完善的反洗钱管理架构,确保反洗钱组织有效运作;二是围绕客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等三项反洗钱主要义务,     

基于数据挖掘的反洗钱系统应用研究

一、反洗钱基本程序 （一）反洗钱基本程序 我国的反洗钱基本程序分为采集、监测分析和移交三个步骤。 第一步,大额和可疑交易报告的收集。商业银行以及非银行金融机构等报告主体根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、     

商业银行反洗钱智能方法实践探讨

随着银行自身变革、客户变化和科技变革日新月异,银行对公金融服务面临的痛点之一就是风控成本高。为有效控制合规风险,需加强对业务中贸易背景真实性核查,可通过智能方法建立反洗钱模型,提高客户尽职调查和甄别可疑交易的效率。文章阐述了当前商业银行反洗钱智能技术,并以贸易背景真实性智能核查和反洗钱智能管理系统为例,介绍实际场景中用到的反洗钱智能方法,并提出对商业银行建设反洗钱智能系统的建议。     

我国商业银行可疑交易报告的现状、问题及对策

商业银行提交的可疑交易报告是发现洗钱及相关犯罪案件线索的主要来源渠道,是体现反洗钱工作成效的重要指标。当前,我国商业银行可疑交易报告数据量庞大而情报信息价值较低,已成为制约反洗钱工作开展的主要障碍。本文分析了我国商业银行可疑交易报告现状及存在的主要问题,结合国外先进经验,就提高我国商业银行可疑交易报告提出了有针对性的意见和建议。     

大数据在反洗钱可疑资金监测中的应用

当前我国反洗钱可疑资金监测工作存在无法全面深入了解客户真实身份,交易背景、可疑交易资金链甄别难度大,人工方式识别可疑交易效率低,数据风险和信息安全风险交织等问题.随着我国金融科技的迅猛发展和监管科技的持续升级,大数据应用能有效解决以上难题.本文对应用大数据加强反洗钱可疑资金监测工作进行思考,并提出相关建议.     

反洗钱行政调查工作探析

一、反洗钱行政调查应和反洗钱情报收集紧密结合,通过对可疑交易报告的分析挖掘线索新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》出台后,各金融机构将通过各自的总部或总部指定的机构直接向反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,     

证券行业基于大数据和机器学习的智能反洗钱应用实践

可疑交易报告是金融机构发挥金融情报价值的核心义务,是金融系统打击洗钱、恐怖融资及相关犯罪的重要抓手,但证券行业当前反洗钱工作中面临可疑交易监测模型有效性不足以及分析核查手段、工具有限等问题,限制了可疑线索挖掘的广度、精度和深度。为探索解决证券行业可疑交易报告痛点难点问题,银河证券慎思笃行、行稳致远,在监测预警、分析核查环节创新应用大数据、机器学习、知识图谱等技术,优化海量数据特征计算效率,提高可疑监测预警模型有效性,精准刻画客户洗钱风险画像,切实推动反洗钱可疑交易监测工作水平提升。     

基层人民银行反洗钱系统设计与实现

一、基层人民银行反洗钱系统设计开发背景 <反洗钱法>颁布后,洗钱可疑交易报告由各商业银行总部从其综合业务系统主机中提取,直接报送人民银行总行反洗钱监测中心.这种全国反洗钱架构,造成基层人民银行没有反洗钱数据源,很难主动监测到本地区发生的洗钱交易,只能被动配合总行反洗钱监测中心工作.     

反洗钱监测视角下野生动物非法交易的防范

后疫情时代,对野生动物非法交易开展反洗钱监测成为一项常态化工作,由于这是一种新型洗钱类型,反洗钱义务机构在建模监测和交易分析时困难较大。本文通过分析当前野生动物非法交易的国际和国内形势,结合公安、海关部门侦办的涉及野生动物犯罪的案例,从客户身份、资金交易两个维度,总结野生动物非法交易可疑特征,并对完善该领域的反洗钱监测提出对策建议。     

构建有效的可疑交易监测机制

可疑资金交易报告是我国反洗钱的核心内容,是反洗钱工作的重要情报来源基础。有效的可疑交易线索能为司法机关启动案件调查和侦查程序提供信息支持。基层人民银行作为我国反洗钱工作的实际组织、协调部门,如何发挥反洗钱监管平台职能,畅通信息共享渠道,充分利用现有的资金监测体系,加强可疑资金交易的监测,确保提取的可疑交易线索具有实用性,     

基层商业银行反洗钱工作的难点及对策

本文阐述了当前反洗钱“强监管、重处罚”形势下,商业银行如何从客户身份识别出发,加强可疑交易线索的采集、分析等工作,并针对当前存在的问题,提出可行的建议措施,进一步提高反洗钱履职能力。     

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。