关于破解非法集资行政处置难点的思考

近年来,非法集资案件高发频发,严重破坏经济金融秩序和社会大局稳定。非法集资乱象已经从一般意义上的金融问题上升为极为复杂敏感的政治问题和国家安全问题;防范和处置工作也由金融管理部门和政法机关的"份内之事",成为各级党委、政府的重点工作之一。非法集资行政处置工作,作为整个防范处置非法集资工作的关键环节,面临诸多亟须解决的焦点和难点问题。     

语录经典

"要用法治的办法处置非法集资"——前不久,李克强总理主持召开国务院常务会议,通过《防范和处置非法集资条例(草案)》。"这部条例出台非常必要。这是在总结实践经验的基础上,将防范和处置非法集资进一步纳入法治轨道。"李克强说,"要用法治的办法处置非法集资,加强重点领域监管,防范和化解风险,保护群众合法权益。"     

我国将开展专项行动整治非法集资问题

新华网北京11月10日电,处置非法集资部际联席会议决定,从即日起至明年2月底,我国将集中开展为期3个月的整治非法集资问题专项行动,以严厉整治非法集资违法犯罪活动,最大限度地维护国家经济安全、社会稳定和人民群众根本利益。（新华网）     

徐鹏程:新常态下应如何防范和化解非法集资

国务院发展研究中心国有资产管理办公室主任徐鹏程近期撰文指出,新常态下应采取有效措施积极防范和化解非法集资活动。当前非法集资活动呈现出的新特点一是打着金融创新的旗号更加隐蔽。过去非法集资多采取承诺高息回报的方式直接吸收存款,现在多数打着金融创新、产业创     

非法集资犯罪中财务人员的刑事责任认定原则研究

非法集资犯罪是司法实践中非常常见的经济犯罪,它具有非常大的社会危害性,并且近些年来还呈现出迅猛扩张的态势。对于涉及到非法集资犯罪中的财务人员应当如何处理,司法实务部门也往往是聚讼纷争,莫衷一是。事实上,无论是从刑法中的意义原则、罪责相适应原则,还是以客观归责学说中风险降低等诸多理论来看,得出的结论都会是非法集资犯罪中财务人员仅对其参与吸收的资金负责。这种处置方法及其思路在其他有组织犯罪的行政管理人员的责任认定中也会有着重要的参考和借鉴作用。     

对非法集资犯罪涉案资产处置工作的思考——以江苏省为视角

非法集资在近年来带来了尤为突出的社会问题,究其根源在于涉案资产的处置不到位,资产难追回,办案周期长,极易引起投资理财受损群体的不理性行为。现对江苏省非法集资犯罪案件概况和困境进行分析,结合涉案资产处置中所面临的实际问题,从法律和制度层面对涉案资产范围的认定、涉案资金的认定和难以处置的涉案资产提出解决的一些建议。     

从行为金融学的角度分析非法集资产生的原因

非法集资在中国已经有数十年的历史,尽管公安部门、金融监管部门以及工商行政管理部门曾多次联手打击,却仍屡禁不止。本文试图从行为金融学角度分析其产生的原因并对非法集资的预防和惩治给出了一些建议。     

公安部：对企业高管要慎用拘留逮捕措施

在2008年12月23日召开的全国公安机关经侦系统执法工作电视电话会议上，公安部部长助理郑少东表示，在当前经济形势下，各级公安经侦部门要严格把握法律政策界限，讲究执法方式方法，对负责企业正常经营的高管人员要慎用拘留、逮捕措施。     

民间集资：请告别成王败寇

长期以来,民间融资一直被“灰色面纱”所遮掩。其原因是集资性质难以判断,合法与非法之间界定不清。导致合法集资得不到保护,而对非法集资又打击力度不强记者针对“非法”集资的界定问题展开大量实证调查,结论是:只要没有造成社会危害,相关部门一般都是“睁一只眼,闭一只眼”     

非法集资案教训与我国融资体制的改革思路

非法集资之所以非法一是由于利率超过了法律规定标准,二是由于没有按照法律的要求纳入监管框架范围。从近年来国内非法集资案教训中分析,我们认为非法集资实质是一种游离于正规金融之外的社会信用形式,是"合法"金融的有益补充,集资本身形式并无过错,是有其存在的合理性和积极作用,之所以"非法"一方面是由于"法律规范"本身与市场规律冲突,另一方面融资管理尚存漏洞。除了集资主体主观存在欺诈等原因,集资成为影响国家金融政策及社会稳定等因素,是因为"法律规范"本身存在着与实际不符点。因此,通过深化融资体制改革,将集资行为尽可能合法化,减少集资对社会的负面影响。     

地方金融改革的政府责任

国家"十二五"规划明确提出要完善地方政府金融管理体制,强化地方政府对地方中小金融机构的风险处置责任。地方政府具有协调金融资源配置的动力和处置地方金融风险的天然优势,在培育金融产业、服务中小企业、支持小额贷款、推进企业上市、防范化解地方金融     

政策

重磅!严控地方国有企业债务风险据国务院国资委网站消息,为指导地方国资委进一步加强国有企业债务风险管控工作,有效防范化解企业重大债务风险,坚决守住不引发区域性、系统性金融风险的底线,国务院国资委近期发布《关于加强地方国有企业债务风险管控工作的指导意见》(以下简称《意见》),明确要求各地开展债券全生命周期管理,重点防控债券违约,依法处置债券违约风险,严禁恶意逃废债行为。     

疏堵结合规范民间借贷

在堵截非法集资和非法资金传销、加强金融市场监管的同时,加快金融体制的改革创新。     

山东:发挥产权市场平台功能推动"僵尸企业"市场化出清

2017年是去产能的攻坚之年.2月28日,国家主席、中央财经领导小组组长习近平在中央财经领导小组第十五次会议上指出,深入推进去产能,要抓住处置 "僵尸企业"这个 "牛鼻子".有关部门、地方政府、国有企业和金融机构要把思想和认识统一到党中央要求上来,坚定不移处置 "僵尸企业".     

西部民族地区民间借贷健康发展问题研究

西部民族地区民间借贷对于优化经济发展的金融支持,促进农村基本金融服务供给起到重要作用。但其发展中还存在运行不规范、利率高、容易转化为非法集资及引发金融犯罪等问题。影响西部民族地区民间借贷健康发展的主要因素有民间借贷内在缺陷、严格管制基本政策、法律规制缺失及金融生态落后等。为促进民间借贷健康发展,西部民族地区应采取疏堵并重、综合治理的民间借贷规制基本政策、承认民间借贷正当法律地位,引导民间借贷规范化运作,强化民间借贷向非法集资转换防控及优化金融生态等措施。     

论“非法集资诈骗”的成因与治理

本文从＂非法集资诈骗＂问题的成因、表现形式,阐述了案件的异同性、独特性、地域性,表述了＂非法集资诈骗＂的社会根源及成因,提出了治理此类事情的策略与办法。     

根治非法集资问题探析

非法集资严重威胁社会稳定和经济发展，笔者根据多年来的工作实践，就治理非法集资问题提出了健全相关法规、加强网络重点行业监管、关注社会心理、改善侦办条件、发展小额贷款公司等多个方面切实可行的对策建议。     

非法集资罪的土壤

正要消除非法集资的土壤,一要放开存款利率管制,通过银行之间的竞争,提高存款利率;二要建立多层次资本市场,为民营企业提供更多的融资平台。中共十八届三中全会释放出强烈的改革信号,其中,集体土地流转和金融改革是两项重要内容。令人不解的是,有关部门最近高调打击小产权房和非法集资的姿态似乎与改革大势相悖。如此举动的用意或许在于:在改革前夕,保持经济秩序,避免对改革方向的过度期盼甚至误读而出现不可控的经济骚动行为。     

省内

浙江首次界定非法集资 浙江省高级人民法院日前发布《关于为促进中小企业加快创业创新发展提供司法保障的指导意见》，明确对一些具有集资特点的民间借贷行为可不认定为“非法集资”，并可酌情不作犯罪处理。     

渭南地区加强废金属管理 措施具体 要求严格

渭南地区综合管理部门认识到加强废金属收购业的治安管理是一项长期的任务,公安、工商、物资、供销等部门及厂矿企业坚持做好日常管理工作,并作为反盗窃斗争的重要措施抓紧、抓好。他们根据国家规定,不准个人收购废金属,凡收购者一律视为非法。对个体非法收购者,发现一个取缔一个,随时发