交通运输行业财务公司资金归集率问题探析

资金归集是财务公司进行资金集中管理的首要职责之一，也是财务公司立身之本。本文结合交通运输行业财务公司资金归集现状，并指出了其提升资金归集率存在政策限制、成员单位业务特点影响等多方面的制约因素，并针对性提出提升财务公司资金归集率的完善对策。本文希望为交通运输行业及其他行业财务公司提供加强资金归集、强化资金集中管理功能的参考与借鉴。     

交通集团财务公司资金归集问题思考

交通集团成立财务公司是高速公路建设事业发展的需要,内部资金归集是财务公司安身立命之本,为此必须加强提高成员单位资金归集率问题研究。     

关于企业集团财务公司资金管理模式的探讨

近年来,我国大型企业集团纷纷成立了财务公司,但各方对财务公司资金管理的利弊认识存在一些差异。本文从分析企业集团资金管理的重要性入手,阐述了资金管理对企业集团健康发展的必要性;并通过对几种企业集团资金管理模式的比较,提出了财务公司是大型成熟期企业集团资金管理较为适用的模式;继而探讨如何充分发挥财务公司对企业集团资金管理的作用,为更好地实现企业集团长期稳健发展服务。     

交投集团财务公司发挥平台保障功能研究

财务公司是中国银保监会批准成立的非银行金融机构,是为企业集团提供资金运用和财务管理的“内部银行”。财务公司通过吸收内部成员单位的存款,加强企业集团的资金集中管理,提高资金利用效率和效益,降低集团整体融资成本,促进企业集团内部产融结合,增强金融支撑力量。本文以交投集团财务公司为例,通过资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台和金融服务平台四个功能平台来全面研讨财务公司的功能定位,深入分析高速公路行业面临的挑战和转型的思路,最后创新性地提出我国交投集团财务公司发挥平台保障功能的规划与路径,有利于推动交投集团财务公司的功能充分发挥,进而促进企业集团的高质量创新发展以及我国高速公路行业的繁荣兴盛。     

港口行业财务公司运营中存在的问题及建议

港口企业成立财务公司,为资金集中管理提供了平台,通过财务公司资金集中管理,优化资金配置,提高整体效益。但是财务公司在港口企业发展中仍是一个新行业,在运营管理过程中存在的一些问题也阻碍了财务公司的发展。本文从港口企业财务公司运营管理入手,分析存在问题及原因,提出针对性的建议,改善运营中存在的不合理之处,促进财务公司稳健发展。     

我国交通控股集团资金管理模式探讨

结合我国交通控股集团传统资金管理的现状及存在的问题,本文提出财务公司资金集中管理模式能有效降低我国交通控股集团的融资成本,提高资金使用效益,防范资金风险,有利于预算控制,并将资金在集团内外部流转的过程分为四个阶段,分阶段探讨财务公司资金集中管理模式下贴合交通控股集团经营特点的具体运作机制,为交通控股集团资金管理的实务工作提供借鉴。     

数据挖掘与资金池流动性管理研究——以广东省交通集团财务有限公司为例

资金池备付率越低,资金利用效率就越高,流动性风险也就越大。本文首先探讨了资金归集率、备付率与综合效益之间的联系,提出"最佳备付率"的测算方法,并以广东省交通集团财务有限公司历史数据为样本,测算出其"最佳备付率"范围,分析了融资环境对资金池流动性的影响,然后就提高资金池抗风险能力及资金利用率提出若干建议。     

集团公司内部资金结算中心的构建与成效 ——以某集团公司资金结算中心建设为例

以"资金池"为依托的资金集中管理方式目前已成为大型企业集团归集下属单位资金最主要的资金运作手段.本文针对集团公司目前资金分散、多头开户、沉淀严重、资金难以调剂、存贷两高等现状,提出构建集团公司内部资金结算中心思路、方案,资金结算中心组建运行半年以来取得可观的经济效益.     

铁路企业构建司库管理体系的探讨

为优化铁路企业资金管理模式,增强铁路企业资金管理能力,在分析铁路企业现行铁道结算中心和财务公司2种资金管理模式的基础上,针对铁道结算中心和财务公司资金管理模式职能重复等问题,提出构建铁路司库管理体系。通过铁路构建司库管理体系条件分析,铁路司库管理条件基本具备,从组织构架和管理模式、制度及流程优化、信息系统集成等方面阐述铁路司库管理体系,以提升铁路资金经营管理、资源统筹、风险防范等综合能力。     

财务公司资金池合理备付率测算 模型构建与应用

财务公司资金池流动性管理的核心指标是备付率,备付率越低,资金利用效率就越高,但流动性风险也就越大。关于资金池合理备付率的界定,目前业界并没有一个受到广泛认可的科学计量方法,部分单位仍存在较大主观性,主要取决于管理者的经验和风险偏好。文章首先梳理了传统现金测算模型理论及其在财务公司应用环境下的不足之处,并提出更具有应用性的"合理备付率测算模型",该模型以资金池吸收存款历史数据为样本,测算出在不补充头寸前提下,不同备付水平所对应的未来一段时间流动性风险发生概率,管理者可根据本模型测算结果,结合企业风险承受能力选择适当备付区间,具有很强的实用性和可操作性。     

港口企业设立财务公司必要性分析

金融是现代经济的核心,财务公司作为金融行业的重要组成部分,肩负着为大型企业集团提供结算、投资、融资等多元化金融服务的任务.随着企业集团对资金需求的日益增加,设立为集团资本运作和战略扩张提供全面金融服务的专业机构已成为一项紧迫任务,港口行业也不例外.从各省市相继公布的港口"十二五"发展规划来看,各港口纷纷加大投资,港口吞吐能力和吞吐量都有大幅增长.未来港口企业将面临建设任务重、资金需求量大的难题,要想做到多渠道筹措资金并提高资金使用效率,组建财务公司不失为一个很好的选择.     

武警交通部队经营管理模式改革的构想

本文通过分析武警交通部队经营管理现状,立足交通部队集"军事化、企业化"于一身的客观现实,从资产管理模式、考核评价体系、"三总师"委派制度、项目经营承包、资金集中管理、观念手段创新等六个方面,提出了武警交通部队经营管理模式改革的基本构想。     

关于港口企业集团成立财务公司的几点思考

本文从分析企业集团财务公司的经营目标入手,阐述了财务公司存在的结算风险与防范措施,提出了企业集团成立财务公司的几点思考。     

广州港成立财务公司的必要性及可行性分析

随着港口资金需求的不断扩大,为满足港口产业资本与金融资本结合的需求,成立财务公司势在必行,本文就广州港成立财务公司的必要性及可行性进行了详细分析。     

轨道交通企业资金管理模式优化研究

资金作为企业生产经营的源泉,其管理水平的高低直接影响企业的营运能力。在阐述轨道交通企业资金管理模式的基础上,以轨道交通行业代表C集团为例,重点分析以"资金池"为主的资金集中管理模式。针对C集团基于资金流动性预警机制,从资金计划、备付率、流动性、融资管理、资金成本管理、国际化资金管理和金融咨询管理等方面进行分析,提出轨道交通企业可以通过开拓多元化的投融资模式、完善集团内部控制环境、施行板块业务资金监控与分析、逐步实现信息一体化等对策,进一步优化其资金集中管理模式。     

财务公司行业竞争环境和战略选择分析

随着国内金融市场的深入发展,财务公司行业所面临的外部形势会发生剧变,缺乏市场锤炼的财务公司将面临极大的挑战。本文通过分析财务公司所面临的内外部环境,采用SWOT分析法,寻找财务公司未来市场竞争下的优势和劣势,据此提出外界环境巨变下财务公司的可行性战略选择。     

财务公司,企业集团发展助推器

正截至2013年底,我国已设立企业集团财务公司超过170家,总资产规模也成倍增长。尽管财务公司已取得了长足发展,成绩引人瞩目,但很多企业对设立财务公司的作用与意义却如雾里看花,评价褒贬不一。尽管财务公司并非"全牌照"金融机构,其准金融机构的性质对财务公司的发展,以及为企业集团所提供的金融服务存在一定的局限性,但财务公司作为企业集团产业资本与金融资本结合的特殊产物,对集团发展所具有助推器的正能量应得到充分肯定。笔者结合在申请筹建财务公司过程中的体会与思考探析,对企业集团设立财务公司的作用及意义进行总结,以期抛砖引玉。     

“收支两条线”管理模式下的公司内部往来业务核算探讨

本文透过对"收支两条线"模式下,总分公司内部资金拨付与上解现行核算办法存在科目设置不合理、核算内容不明晰、核算信息不利于财务分析和披露等缺陷,提出了新的总分公司内部资金业务核算思路。     

H集团司库体系建设的探索与思考

2022年1月，国务院国资委发布了《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求中央企业全面做好司库体系建设的工作保障；同时，各省市国资委也相继出台政策，要求地方国企加强资金集中管理工作。司库管理体系是企业集团依托财务公司、资金中心等管理平台，运用信息技术，以资金集中为重点，对企业金融资源进行实时监控和统筹调度的治理体系。本文旨在通过对H集团公司的司库管理体系建设实践进行成效分析，提出进一步完善企业司库体系建设的相关建议。     

浅谈企业集团资金管理

本文通过揭示企业集团在资金管理中存在的一些问题,探讨其加强资金管理的必要性,说明集团内资金的集中控制和统一管理对于发挥集团财务资源的整合优势、保障资金安全、提高盈利能力等都具有重要意义;同时在实践发展中,跨地区企业集团存在着多种资金管理模式,企业必须立足于自身实际,建立科学合理的资金管理模式。笔者结合自身工作经历,进一步探索财务公司和结算中心这两种资金管理模式的内在规律,旨在为企业集团健全资金管理机制提供有益的借鉴作用。