浅谈钢铁行业财务公司票据业务创新

<正>目前,钢铁工业已经成为微利甚至是边际利润极低的夕阳行业,昔日钢铁大哥的风光不再。钢铁工业重要性的削弱、利润的下降及资产负债率的上升,使得钢铁主业外部融资来源缩小和融资成本事实上的升高。钢铁业财务公司作为集团资金集中管理的平台,履行"金融服务与辅助管理"相结合的资金管理职能,有责任利用非银行金融机构牌照进行票据运作,帮助钢铁主业成员企业扩大融资渠道和降低融资成本,提高财务公司自身的收入和利润,并提升财务公司的地位。     

基于企业集团财务公司票据池自建与管理研究

以企业集团财务公司作为大型煤炭企业集团统一票据池搭建票据集中平台,符合当前国家对大型煤炭企业集团管理会计推进的要求,能有效增加煤炭企业集团资金集中管理效率,提高财务管理水平。分析了大型煤炭企业集团通过财务公司自建统一票据池的意义和价值,阐述了自建票据池模式设计思路和管理要点,为相关企业集团建设票据池提供参考。     

浅议财务公司的财务与融资顾问业务

<正>随着利率市场化进程的加速推进,存贷利率差逐步缩小,财务公司盈利空间逐步被压缩,财务公司的发展模式面临转型,大力发展中间业务成了财务公司转型发展的方向,而财务与融资顾问业务是财务公司做强做大中间业务最好的"突破口"。一、财务与融资顾问业务介绍财务公司的财务与融资顾问业务,是指财务公司根据集团和成员单位的自身需求,从集团和成员单位的角度出发,利用公司的产品和服务及其他社会资源,为集团和成员单位的日常经营管理、财务管理和融资等经济活动进行财务策划和方案设计,为集团和成员单位提供全方位的财务管理顾问和融资顾问服务。财务顾问业务主     

财务公司资产破6.5万亿 企业银行拓展多项新业务

<正>"粗略估算,财务公司去年通过资金调剂为集团节约财务成本数亿元,降低集团资产负债率2.78个百分点。"中节能财务公司相关负责人4月15日告诉21世纪经济报道记者。财务公司为大型集团节省资金成本、提供财务咨询服务等优势显著。同时,财务公司也在积极拓展债券承销、产业链融资、消费金融等新的业务增长点。大型企业集团申请成立财务公司热情高涨。上海文广、西王集团、物产中大等集团纷纷在2015年年末申请成立财务公司。银监会数据显     

电力企业资金资源集团化运作模式的研究

研究了国内外先进企业资金资源集团化运作的各种模式及特点,对电力企业资金资源管理存在的问题进行了分析,指出集团化运作是企业集团发挥规模效应和协同效应,实现资源优化配置的有效运作模式,提出了大型企业集团资金资源运作的理想模式,并对电力企业集团资金资源集团化运作提出了针对性的建议。     

集团公司资金的集中管理

集团公司资金集中管理的原则是将整个集团的资金集中到财务总部.由财务总部与财务公司统一安排、管理和运用资金.通过资金的集中管理,企业可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配,提高资金使用效率,降低融资成本和风险损失.资金集中管理有利于企业决策者及时、准确、全面掌握资金信息,了解资金动向,确保资金的安全高效.     

煤炭市场行情分析、预测及对煤企财务公司影响研究

财务公司作为企业集团内部资金集中管理平台,煤炭市场行情的波动通过影响集团资金池传导至财务公司,给盈利性、流动性和安全性带来较大风险,由此产生分析煤炭市场行情变化对财务公司经营影响的实际需求。本文通过煤炭消费弹性系数和产业链需求法,建立煤炭需求量的分析预测模型,通过协整和误差修正的计量方法,建立煤炭价格的分析预测模型。在此基础上,以某大型一体化经营煤炭企业为例,分析了煤市量、价变化对煤企利润的影响,以及上述变化对财务公司经营三性的影响,从而为提升财务公司管理的主动性和前瞻性,提高分析的科学化和精细化提供支撑。     

利率市场化背景下的财务公司投资业务探讨

<正>随着经济全球化进程加快和我国市场经济的发展与变革,利率市场化成为一种必然的趋势也是我国金融改革的主要内容。企业集团财务公司服务于企业集团,利率市场化将为财务公司带来新的机遇与挑战,也将会对其发展定位和投资策略产生影响。本文主要探讨利率市场化背景下企业集团财务公司投资策略。一、利率市场化对集团财务公司投资业务的影响企业集团财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集     

新监管形势下财务公司委托贷款业务

<正>我国的《企业集团财务公司管理办法》中规定企业财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。成员单位之间的委托贷款作为发挥资金集中管理职能的重要手段,是财务公司开展的一项重要业务。本文从财务公司开展委托贷款业务的充分性、必要性和委托贷款业务中容易出现的问题出发,分析在目前的监管形势下财务公司委托贷款业务开展过程中     

钢铁企业设立财务公司的利弊研究

<正>据不完全统计,自宝钢1992年成立钢铁行业第一家财务公司以来,截止到2012年底,全行业共有十一家钢铁企业集团成立了财务公司,而这十一家财务公司中绝大部分是在近三年成立的。这一方面说明钢铁企业资金日益紧张迫切需要优化资金管理的现实,另一方面也说明了钢铁企业逐渐认识到财务公司在集团资金管理方面的重要作用。     

武钢财务公司获中国金融机构金牌榜年度最佳资金管理财务公司称号

<正>由《金融时报》主办、中科院金融研究所联合举办的2013中国金融机构金牌榜日前揭晓,武钢财务公司从全国174家财务公司中脱颖而出,喜获年度"最佳资金管理财务公司"称号。过去一年里,武钢财务公司不断促进集团资金资源优化配置,发挥资金规模效用,挖潜资金渠道来源。在集团内部做好重点户、大额资金归集,稳定异地和海外资金存量,发挥结算职能,通过业务集中推进资金集中;在外部积极争取政策支持,获取低成本资金来源,满足集团内需求。     

财务公司资金结算工厂实践与探索

财务公司作为集团资金结算平台,内部结算创新的重点在于结算服务便捷、安全、高效。在当前的经营模式下,财务公司追求渠道创新、产品创新、风险可控,不断丰富自身的产品体系与产品功能,从而不断提升服务集团能力。     

进一步完善资金集中管理模式

集团公司于2007年开始筹划资金集中管理，其目标是以中国石化财务公司为平台，以中国石化资金管理信息系统为载体，以全额资金预算为主要控制手段，依托商业银行资金结算网络，将集团成员企业的资金集中起来，形成统筹运作的“资金池”，实行资金集中收付与管理分级负责相结合.     

发行绿色金融债券 优化集团资金管理

<正>钢铁行业已持续多年处于低盈利和企业经营困难状态,加快过剩产能退出和产线升级,实行"一业为主、多元发展"的战略转型已成主旋律,"绿色发展"则是钢铁企业战略转型主要路径。在转型发展过程中,无疑需要大量资金支持,而钢铁行业又是"融资难、融资贵"的重灾区,尤其新的产业项目融资问题更是难题,往往依靠占用集团大量资金维持经营,有违集团投资管理和资金管理的风险控制。作为与实体经济最密切的金融机构,财务公司     

企业集团成立财务公司的必要性及其职能

<正>财务公司在国际上已经存在了较长时间,19世纪已经在美国出现。在我国,财务公司的发展是伴随着国家重点大型国有企业集团改革而出现的。从1987年,东风财务公司成立,至今已发展到80余家。在财务公司20余年的发展历程中,财务公司从起步、探索、发展、到现在相对成熟阶段,经历了对业务范围以及对职能定位的政策调整、不断完善的过程。2004年银监会颁布的《企业集团财务公司管理办法》将财务公司定位为加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,     

大型企业集团保险业务集中管理应用实践

<正>山东钢集团财务有限公司(以下简称财务公司或公司)充分利用兼业保险代理业务资格,在集团公司的支持下,将集团公司的保险业务集中统一管理,降低了企业管理成本,探索了一条大型企业集团保险业务管理的新途径,即利用大型企业规模优势,统一管理运作,大大降低企业保险费用,使保险起到了保驾护航的作用。一、保险业务集中管理前问题重重2012年6月,财务公司通过对集团公     

企业集团构建司库体系的九大思考

<正>资金是企业发展的血液,资金管理工作的好坏影响着企业的生存与发展。实践中,企业在运用传统方法开展资金管理时面临资金集中管理难度大、现金流精益管理难度大、多目标下融资管理难度大以及资金安全管控难度大等问题。为了解决这些问题,我国大型企业集团如中国石油集团、国家电投集团、美的集团、蒙牛集团等先后探索构建司库体系。司库作为一种资金管理模式,依托财务公司、资金中心等管理平台,运用现代网络信息技术,以资金集中和信息集中为重点,以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标,以服务战略、支撑业务、创造价值为导向,对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度,与传统的资金管理相比更具有战略性和全局性。     

浅析企业财务公司与集团内上市公司金融业务往来

成立财务公司是集团公司事业发展到一定阶段的必然需要,内部资金归集是集团内财务公司的安身立命之本,财务公司与集团内上市公司之间的金融业务往来,尤其是对上市公司资金的归集,不仅要遵守关联交易相关法规,还要受限额等诸多束缚.本文结合酒钢集团财务公司归集集团内上市公司资金的金融业务往来,通过全面梳理和分析现行各项监管法规,在现...     

发挥财务公司功能 优化集团负债结构

<正>根据《银行法》《票据法》《保险法》《集团企业财务公司管理办法》等规定,结合实例,对优化集团公司资产负债结构,充分发挥财务公司平台作用,提出下列个人观点,供同行参考。一、优化集团负债结构的必要性由于连续多年行业形势紧张,集团公司所有者权益持续降低,导致负债率居高不下,影响了公司公信力,融资成本上升、难度加     

打造市场化的资金池

建立企业的资金池及其运作的具体管理架构,通过资金的集约化和内部市场化运作,进而对企业的战略转型达成有效支撑。山西四建集团有限公司（以下简称＂山西四建＂）构建适合本企业实际情况的资金管理体系,建立企业的资金池及其运作的具体管理架构,通过资金的集约化和内部市场化运作,使企业战略转型过程中的整体资金预算基本达到平衡与协调,将企业资金管理中的投资与融资进行有效整合,对企业战略转型的实施进行积极引导,进而对企业的战略转型达成有效支撑。