重庆银行发展个人理财业务的几点思考

<正>个人理财业务(简称PFS),就是商业银行在经营中按客户划分市场,对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称,它是商业银行通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。     

关于我行金融理财理财师队伍建设的若干思考

随着工行分层服务提升服务内涵理念的逐步推广,越来越多的客户尤其是一些高端客户,对于工行的理财服务有了更高的要求。作为直接面对高端客户的客户经理,具备较高的专业素质和全方位的业务知识已越来越重要了。而在当今,最直接、最迫切的方式,就是着力打造一支金融理财师队伍。     

关于加强银行个人理财业务发展的探讨

个人理财的是个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程。个人理财在国外是一种十分流行的金融服务,在发达国家,这项业务几乎深入到每一个家庭,占到总收入的30%以上。个人理财业务被银行看作是取之不尽的"金矿"     

对包商银行专职理财师团队建设的思考

专职理财师在近几年成为了热门职业,究其原因,是因为越来越多的金融机构认识到建设理财师队伍的重要性,从而使对专职理财师的人才需求增加。本文旨在思考包商银行建立专职理财师团队的重要意义以及构建理财师队伍的相关问题。笔者首先讨论了包商银行建设理财师队伍的意义和困难,随后提出了建立包商银行专职理财师队伍的四点构想。     

理财师：未来寿险业的竞争焦点

9月,金盛人寿个人理财中心在上海开张迎客,开创了保险公司专为中高端客户提供专业私人理财服务的先河。理财顾问是金盛人寿专门为中高端客户服务的营销渠道模式,理财中心的专业理财顾问将根据每位客户的财务评估结果,为其度身定制客观、全面的保障和理财方案。目前的寿险销售模式主要是保险代理人模式。通常,保险代理人首先了解客户的保险预算,然后根据这个预算进行产品搭配。这种产品导向的销售形式,常常不能全面地考虑客户的真正需求。个别代理人甚至会根据产品销售的佣金进行推荐,使客户买了许多并不需要的产品,或者过度投保。近年来,一…     

日本商业银行私人理财业务的运作和理财师的培养

从全球角度看，伴随着经济的发展，私人财富得到不断的积累，出现了大量私人资产管理和运作的需求。这一需求给全球商业银行带来了一个新的效益增长点，就是开办私人理财业务。这项业务的开办改变了传统商业银行零售业务的战略重点，对商业银行的发展产生了深远的意义。本文详细介绍了日本私人理财业务兴起的背景以及运作的主要环节，重点介绍了从事私人理财业务的具有专门资格的理财师的培养、业务的拓展以及从业的原则等。这为我国银行业，特别是国有商业银行在国内拓展个人理财业务，并逐步与国际私人理财业务的接轨提供了一些可以借鉴和参考的内容。     

谈谈农行自助银行系统中的业务品种建设

一、为何要在自助银行系统中加强业务品种建设 1、客户的需求 国内银行长期以来并没有把个人的金融服务当成是资产与负债业务的中心部分。其实，个人金融服务在西方发达国家十分普遍。它包括个人中介服务、个人理财服务和对私人贷款，其比重一般都超过银行业务量的30％。从现状来看，个人业务还远未成为我行赚取利润的主要目标。我行到目前为止，     

完善机制 加强管理 打造一支具有核心竞争力的理财师团队

个人理财业务是金融业务发展的潮流,是零售业务发展的方向一是扁平的世界催生了理财业务蓬勃发展。在网络化、全球化的今天,世界已不是圆的,而是平坦的,扁平的世界对全球经济或者全球金融带来了一系列的“无阻隔”。首先是风险无阻隔。无论是经济风险还是金融风险都不再是一国的风险,而是全球的风险,只要美国有风险,就一定会传到亚洲,一定会传到中国。第二,财富的流动无阻隔。财富的逐利性让它无孔不入,美国能赚钱,流到美国;欧洲能赚钱,流到欧洲;中国的利率上升了,     

拓展个人理财业务刍议

当前，由于储蓄存款利率的低迷和投资渠道的多元化，居民个人投资理财意识逐步加强。各商业银行相继推出了个人理财业务品种。个人理财是指个人资产通过银行理财专家的理财服务实现保值和增值的业务，这一业务品种受到了客户的认可和欢迎。     

浅论我国银行理财业务的制约和对策

近年来,随着市场经济的不断成熟,人们生活水平的日益提高,居民财富不断积累,仅仅依靠个人知识的传统手段已经不足以确保财产的保值增值。中国社会调查事务所在京、津、沪、穗四地的专项问卷调查显示,74%的被调查者对个人理财服务感兴趣,41%的被调查者需要个人理财服务。然而目前,由于种种原因,银行理财尚处在初级阶段,存在着难以克服的制约因素,我们必须正视这些问题,寻求对策,未雨绸缪。     

加强理财业务的软环境建设

随着个人金融产品的日益丰富和个人投资意识的觉醒,老百姓对理财业务的需求日益增强。为顺应这种趋势,越来越多的银行设立了个人理财中心。理财中心的硬件建设也一个比一个豪华,在上海、北京等金融重地甚至出现了媲美五星级宾馆的理财中心。但是,作为理财业务的灵魂, 专业的理财师队伍建设却仍嫌落后,理财     

高级银行神秘园之缘由-- 超白金富豪需求理财后花园

国际上一些高级银行往往都会开设自己的“神秘园”——“私人银行”。它是银行等金融机构众多业务中最为高端的理财业务，是为那些财富金字塔顶端的富豪专门服务的。     

企业理财师:推动企业理财咨询业务发展的新力量

随着我国经济的持续快速发展,个人和企业积累的富裕资金不断积累,财富拥有者都希望能够获取更高的收益,降低资金成本和资金损耗,于是理财服务应运而生。企业理财作为重要的理财业务,已经在银行、证券、基金、信托等金融机构得到广泛开展。但由于受     

保险理财产品与银行个人理财产品的关系探讨

文章介绍了保险理财对个人理财的重要补充,并分析了其中的不足之处。针对发展不足进行原因的分析并提出了未来保险理财的发展前景。     

重庆银行发展个人理财业务的几点思考

<正>个人理财业务(简称"PFS"),就是商业银行在经营中按客户划分市场,对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称,它是商业银行通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。     

保险理财产品与银行个人理财产品的关系探讨

文章介绍了保险理财对个人理财的重要补充,并分析了其中的不足之处。针对发展不足进行原因的分析并提出了未来保险理财的发展前景。     

签约理财师 共谋发展路

《金融博览·银行客户》杂志是一本专业的理财类杂志。自2007年创刊以来,杂志依托中国人民银行的背景,充分发挥专业优势,在激烈竞争的理财类媒体市场中占据了一席之地。在杂志快速发展的过程中,中国金融出版社多次签约各大银行的理财师,充分听取来自理财市场一线的专业     

发展个人理财业务的建议

目前,随着我国国民收入的不断提高, 银行个人理财业务发展迅猛,一些银行推出的理财品种如“理财规划”、“理财账户”、“理财产品”、“理财服务”等让人目不暇接:一些银行还提出“你不理财,财不理你”的经典口号来吸引客户,理财概念正在不断深入人心,百姓的理财意识空前高涨。那么,银行应如何加快拓展理财业务呢? 理财业务是指银行为客户提供有关金融资产管理、资金投资增值等业务或服务,