关于我国建立发展伊斯兰保险市场的建议

伊斯兰律法禁止利息、不确定性交易等经济行为,致使传统保险无法满足穆斯林的保险需求。经过多年的研究,全新的伊斯兰保险诞生,并被穆斯林和非穆斯林所接受,而且市场发展正不断地扩张。我国拥有2000多万伊斯兰人口,而伊斯兰保险市场一片空白,也无学术的理论研究。笔者通过分析我国伊斯兰人口的分布情况及民族特征,以及伊斯兰人口集中地新疆的保险发展状况,探讨了我国发展伊斯兰保险市场面临的诸多机遇与挑战,并提出了以新疆为试点发展伊斯兰保险等政策建议。     

伊斯兰金融与会计介绍

一、伊斯兰地区的金融与会计（一）伊斯兰金融及其产生的现实基础伊斯兰金融,简单来说,就是伊斯兰教法规范下的金融交易行为。伊斯兰金融是当代世界金融体系中的一支新生力量。目前世界有100多个国家和地区提供伊斯兰金融的服务。据统计,截止到2009年底,全球约64亿人口中,穆斯林总人数是15.7亿,分布在204个国家和地区,占世界人口的23%。     

伊斯兰文化影响下的我国穆斯林民间借货发展探析

民间借贷在我国各地区以各种形式存在,由于不同民族在历史渊源、生产方式、语言、文化、习俗等方面有着不同的特征,使得各民族在经济活动中不同程度的表现出一些本民族特色.其中,在伊斯兰文化影响下的我国穆斯林民间借贷因其独特的经济视角和价值观念,在穆斯林地区的经济和社会发展中发挥着积极作用,穆斯林民间借贷已逐步引起学术界及相关部门的关注.……     

名刊辑要

争夺伊斯兰客户如果伊斯兰银行可以向有钱的穆斯林提供合乎教条的产品,为什么西方的金融机构就不行呢?伊斯兰市场在不断增长,许多想打入该市场的银行都这么想。最近的战场出现在英国。去年,西方世界第一家伊斯兰银行英国伊斯兰银行在伦敦开设了一家分行,从那时起,它又在另外4个国家开设了分行,并计划今年一共开设10家。现在,英国的银行正加紧争夺这一市场。劳埃德银行在2月份开始提供符合伊斯兰教规(伊斯兰教禁止支付或收取利息)的支票账户。2003年,汇丰银行在英国推出伊斯兰产品,它目前也在扩大它们的组合,已开始提供伊斯兰保险,在7月份还要推出一种针对房屋和财产的合作保险,年底要提供商业融资,伊斯兰对冲基金也正在筹划之中。英国伊斯兰银行于2002年成立于巴林,创业资本为2500万美元。投资方来自海湾国家,其中包括卡塔尔王室和卡塔尔国际伊斯兰银行。去年10月,银行在英国的另类投资市场上市,     

伊斯兰金融体系形成的市场基础与金融特性研究

伊斯兰金融作为一种特殊的金融形式,有其产生和存在的宗教基础、政治基础和经济基础.目前,伊斯兰金融在全球呈现了差异化的发展趋势.伊斯兰银行类金融产品、伊斯兰债券、伊斯兰基金、伊斯兰保险等各类伊斯兰金融工具各具特色.     

甘肃省临夏州清真食品产业竞争力探讨

出台优惠政策吸引国际清真产品企业在临夏州建立生产基地,争取建成临夏州清真食品自由贸易区或者保税区。目前,约有13亿穆斯林人口分布在世界各地,其中57个国家穆斯林人口占多数,每年清真食品的贸易额已超过2万亿美元。随着经济的不断发展和穆斯林人口的不断增长,清真食品的产值和贸易额必然继续上升。我国穆斯林人口达2000多万人,各省、市、自治区均有分布,清真食品的消费市场潜力巨大。临夏州作为甘肃省     

宁夏伊斯兰金融发展探析

<正>宁夏是全国最大的回族聚集区,被国外称为"中国的穆斯林省"。凭借得天独厚的人文优势、资源优势和宗教优势,宁夏与伊斯兰国家的金融交流与合作不断加深。因此,宁夏作为我国唯一的回族自治区,可以通过制定灵活的财经政策,建立健全相关法规,培养伊斯兰金融专业人才,建立与伊斯兰金融业合作机制等举措,来促进伊斯兰金融在宁夏的快速发展。一、伊斯兰金融的概念伊斯兰金融是按照伊斯兰教义建立起来的一种独特的金融形     

中国与伊斯兰国家经贸往来的税收政策探讨

中国与伊斯兰国家的经贸往来大有潜力。本文分析了中国与伊斯兰国家经贸往来的状况,提出了发展中国与伊斯兰国家经贸往来的相关税收政策和措施,并提出了在宁夏回族自治区建立穆斯林用品保税区的设想。     

"塔卡福尔":新兴市场保险业的增长点——伊斯兰保险初探

由于传统保险违反伊斯兰教法沙里亚,"塔卡福尔"--基于互助和捐赠原则建立的伊斯兰保险作为替代品应运而生.近年来"塔卡福尔"快速发展,瑞士再预测其将成新兴市场保险业的增长点,因此,对其的了解和研究具有重要意义.本文从"塔卡福尔"的市场前景开始,结合伊斯兰经济思想介绍评述其发展现状,并比较分析其主要运行模式和险种特点,最后提出一定发展建议.     

世界上的穆斯林银行

世界上第一家穆斯林银行——埃及穆斯林储蓄银行,成立于一九六三年。穆斯林银行和一般银行的最大区别是,贷款不收利息,存款不付利息。伊斯兰教禁止计算利息,规定对利用资本而赚钱者必须和借用资本者     

China's nonlife insurance market: New insights from the China Insurance Yearbook

China's nonlife insurance market is among the largest in the world and is ripe for policy‐relevant research. The China Insurance Yearbook is well‐positioned to support this study. The current essay provides an overview of the China Insurance Yearbook and includes graphical summaries of yearbook data. We discuss implications for the study of nonlife insurance in China and highlight new insights that might be gained from an analysis of yearbook data.     

Insurance and China's Entry Into the WTO

Insurance emerged as one of the most hotly debated issues regarding China's entry into the World Trade Organization (WTO) as a result of both historical precedents and the potential for significant market growth. The new rules for insurance operations in China under the WTO will allow insurers more freedom to enter and operate in this market. This article provides an explanation of the history of insurance operations in China, the role of insurance in the WTO negotiation process, and the effect that membership in the WTO will have on insurance operations in China in the future.     

中国人口结构转变下的保险发展

保险发展和人口发展息息相关,人口结构状况对保险发展有重要影响。在我国人口再生产转变过程中,人口结构发生了较大变化,这种变化必将影响到我国保险业的发展。如何应对人口结构变化的现状与趋势,将是保险发展中不能回避的问题。但是,不同的人口结构,对保险发展的影响不同。文章分析了我国的对保险发展影响明显的相关具体人口结构的变化和趋势,指出我国保险发展必须根据这些变化和趋势,未雨绸缪,积极采取应对措施,并提出了相关的思路。     

新保险法热点问题之中港比较

比较大陆和香港两地保险实践,会发现许多热点问题在大陆地区和香港地区之法律规制仍存在较大差异.伴随着大陆地区保险市场的逐步成熟,大陆保险法律体系的完善亦可借鉴香港地区相关理念和做法,充分发挥行业自律的重要作用,并逐步推进以市场行为为中心的监管模式向以偿付能力为中心的监管模式转变.     

论保险合同免责条款和保险人明确说明义务——《保险法》第17条和第19条的理解和适用

2009年修订后的《中华人民共和国保险法》（以下简称“新保险法”）根据保险市场信息的高度不对称性,即保险人处于相对强势地位的特点,强化了对投保人、被保险人、受益人利益的保护,其中一个重要表现就是规范格式条款。新保险法在免责条款的明确说明义务、无效免责条款的规定上做出了进一步修改和完善。本文从免责条款的性质及法律效果等角...     

基于Cummins-Outreville模型的中国产险业保险周期实证研究

发达市场对于保险周期的研究开展了二十多年,对于周期的存在性、影响因素及分析方法等已经形成了相对完整的理论和实证研究体系.在实证研究方面,Cummins-Outreviue模型是使用最为广泛的二阶自回归分析模型.本文利用Cummins-Outreville模型及其扩展形式,以1991年至2009年的数据为基础,研究中国产...     

Islamic Banks,Deposit Insurance Reform,and Market Discipline: Evidence from a Natural Framework

Although it has been intensively claimed that Islamic banks are subject to more market discipline, the empirical literature is surprisingly mute on this topic. To fill this gap and to verify the conjecture that Islamic bank depositors are indeed able to monitor and discipline their banks, we use Turkey as a test setting. The theory of market discipline predicts that when excessive risk taking occurs, depositors will ask higher returns on their deposits or withdraw their funds. We look at the effect of the deposit insurance reform in which the dual deposit insurance was revised and all banks were put under the same deposit insurance company in December 2005. This gives us a natural experiment in which the effect of the reform can be compared for the treatment group (i.e., Islamic banks) and control group (i.e., conventional banks). We find that the deposit insurance reform has increased the market discipline in the Turkish Islamic banking sector. This reform may have upset the sensitivities of the religiously inspired depositors, and perhaps more importantly it might have terminated the existing mutual supervision and support among Islamic banks.     

中国人口老龄化对人身保险市场发展的影响分析——基于省际面板数据的经验分析

本文基于我国30个省、市、自治区(除西藏外)1997年～2008年度面板数据,运用面板回归的计量分析方法,对中国老龄化背景下人身保险市场的发展情况进行了研究.中国人口老龄化的到来,为人身保险市场的发展既创造了机遇,也带来了挑战,本文经过反复的实验估计,认为老龄化对人身保险市场的推动作用要大于其阻碍作用,并且老龄化程度越...     

韩国存款保险制度概况及其启示

随着我国利率市场化进程的推进,银行类金融机构间的竞争日趋激烈,适时建立存款保险制度势在必行。该文通过对韩国存款保险公司的保险对象、保险限额、费率、保险基金构成、主要业务、韩国存款保险公司的监管职能及其在应对危机时所采取的措施进行研究和探讨,为我国存款保险制度的建立提供参考。