银行支招防电信诈骗

正前一阵,媒体爆知名影星汤唯在上海遭遇电信诈骗,被骗走21万余元人民币。事后,汤唯已向上海松江警方报案,警方已介入调查。节日期间是广大民众给家人汇款的高峰期,骗子会抓住这个机会实施诈骗。中信银行总行营业部专家表示,虽然电信诈骗方式多样,但骗术都万变不离其宗,最后都会要求客户把自己的钱转移到骗子的账户里。中信银行总行营业部为客户支上五招,帮助客户擦亮眼睛辨别电     

防诈反诈，安全守护，支付业同心而行

<正>近年来，电信网络诈骗严重危害人民群众财产安全和合法权益，扰乱正常生产生活秩序，破坏社会诚信体系，严重影响人民群众安全感。党中央国务院高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作。2022年4月，中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》（以下简称《意见》），对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。2022年12月1日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反诈法》）正式施行。     

电信诈骗:作案手法、高发原因及防范对策

犯罪的低门槛与高收益使越来越多的人愿意铤而走险、方便快捷的洗钱通道使诈骗后的变现变得异常便捷、打击难度大进一步助涨了电信诈骗嚣张气焰、犯罪隐蔽性强使人们极易上当受骗四个方面,是当前电信诈骗犯罪高发的最主要原因。为有效控制新电信诈骗高发的势头,需营造"不敢骗"的惩戒机制遏制电信诈骗嚣张气焰、打造"不易骗"的防御机制大幅提升电信诈骗犯罪门槛、塑造"不愿骗"的保障机制疏导电信诈骗犯罪。     

个人账户如何防范电信网络诈骗

<正>近年来，各家商业银行认真贯彻落实习近平总书记重要指示精神，按照《反电信网络诈骗法》和《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》规定要求，深入推进“两卡”治理，各项工作取得了一定的成效。但当前，全国电信网络诈骗犯罪形势依然严峻。根据公安部公布的数据，2022年全国共破获电信网络诈骗案件46.4万起，同比上升5%。个人银行卡仍是电诈团伙实施犯罪资金转移的重要渠道，     

关于银行收单业务落实反电信网络诈骗法的思考

为有效遏制危害人民群众财产安全的电信网络诈骗犯罪活动,我国专门制定了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称“反电信网络诈骗法”),该法自2022年12月1日起施行,旨在预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动。反电信网络诈骗法针对电信、金融、互联网等行业治理存在的薄弱环节,电信诈骗犯罪涉及的信息链、资金链、技术链、人员链等全链条提出了具体防控措施,并进一步健全了责任制度。反电信网络诈骗法的施行将对银行收单业务产生深远的影响,银行有必要加强研判,剖析存在的问题,研究应对策略。     

《反电信网络诈骗法》对商业银行的合规管理影响与建议

<正>2022年9月2日第十三届全国人大常委会第三十六次会议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电信网络诈骗法》）,自2022年12月1日起实施。该法注重源头治理与综合治理,对商业银行健全反电信网络诈骗内控制度,强化银行账户、外部欺诈、反洗钱等事项的合规管理提出更高要求。一、《反电信网络诈骗法》出台的背景与内容（一）《反电信网络诈骗法》的相关背景电信网络诈骗指的是以非法占有为目的,利用电信网络技术手段,通过远程、非接触的方式,诈骗公私财物的行为。当前我国电信网络犯罪形势严峻,在刑事案件犯罪当中占据很大比重,根据公安部数据显示,仅2021年,全国公安机关就破获电信网络诈骗案44.1万余起,     

银行卡骗术等你来

银行卡作为安全可靠的电子支付工具．一直受到广大群众的青睐。随着应用领域的扩大和持卡人数的增加，近来诈骗分子开始盯上银行卡，采用种种手段骗取钱财，坑害持卡人，成为一大“公害”。笔者将八种银行卡骗术及防范对策提供给大家，以供大家及时识破骗术，防范风险。     

电信网络诈骗涉案账户风险与防控路径探析

<正>近年来,电信网络诈骗案件渐显高发、多发态势,涉案账户压降难度大。本文通过分析嘉峪关市64个电信诈骗涉案个人银行结算账户的风险特征及变化,结合当前电信网络诈骗案件的新趋势、新手法,着力探究涉案账户压降和账户风险防控的方法和途径。     

信用证诈骗的分析与防范

在我国对外贸易活动日趋活跃的同时,与作为当前国际贸易结算为主要方式的信用证相关的诈骗犯罪活动却愈演愈烈,其数额之大触目惊心,我国已成为信用证诈骗案的多发地区.本文就银行国际结算业务中跟单信用证诈骗的特点、产生的原因、主要骗术及防范对策进行了分析探讨.     

构建电信诈骗的全过程防范体系

电信诈骗扰乱了社会秩序,给人民带来了财产损失,影响了政府信誉,其危害性极为严重。本文分析了电信诈骗的各种手法,归纳出电信诈骗的一般过程,指出电信诈骗各环节得逞的关键因素,从而针对各环节的因素给出各方的防范措施,构建电信诈骗的全过程防范体系。     

新冠肺炎疫情期间的十种新型金融诈骗手法及警示

文章总结了新冠肺炎疫情期间的十种新型诈骗手法,主要包括以冻结信用卡为名诈骗、以申请低息信用贷款为名诈骗、以发布虚假股市利好为名诈骗、售卖口罩等防疫用品的骗局、伪装公益捐款、以众筹名义诈骗、冒充司法人员诈骗、微信群伪造身份诈骗、虚假外卖网站电信诈骗等行为,并从消费者和金融机构视角提出防范金融诈骗的策略。     

内部控制视角下企业防范电信诈骗风险探析

近年来,针对公众企业的电信诈骗屡见不鲜,给涉事企业造成较大的损失。本文主要对电信诈骗的特征、电信诈骗的风险属性和应对策略进行详尽分析,从法人治理、内部控制等角度提出如何建立电信诈骗风险防范机制。     

招商银行信用卡反电信诈骗链式防控体系

<正>近年来，电信网络诈骗犯罪持续呈现高发态势，严重危害民众财产安全，为此国家采取了严打高压的多重举措，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的正式施行也让电信诈骗的打击治理达到更新的法治高度。在传统第三方欺诈风险中，发起交易或操作的是伪冒者，银行可以根据伪冒者和客户行为特征的差异有效甄别风险，但是在快速变化、产业化的电信诈骗生态下，主要风险形态是客户被伪冒分子诱骗、胁迫，进而按照对方要求进行操作，如果得不到及时保护，     

应对新型电子欺诈是银行的头等大事

在美国,借助商务电子邮件进行电信欺诈已迅速成为金融机构首要关注的问题。美西银行欺诈防范官戴维﹒波里诺（David Pollino）称,美国一个被称为“伪装行动”的电信诈骗预计今年的诈骗金额将超十亿美元。事实上,他认为该电信诈骗所带来的实际损失,可能比任何电子和自动清算系统的账户信息被盗所带来的损失大。     

从反洗钱法律角度看预防和惩治银行卡诈骗犯罪

银行卡诈骗属于金融诈骗,是洗钱的上游犯罪。近年来,银行卡的广泛使用为广大金融消费者提供了便利,但一些不法分子也在利用银行卡进行诈骗,其骗术可谓花样翻新,不断变种。实践证明,诈骗最终获得的资金大都通过银行卡或银行账户支取,有的金融机构通过履行反洗钱义务,有效终止了犯罪,挽回了消费者的经济损失;     

关于不法分子利用账户余额变动进行诈骗引发的几点启示

近期,多起针对学生群体的电信网络诈骗导致受害人死亡的事件此起彼伏,引起社会广泛关注。根据奇虎360公司基于大数据形成的《2016年中国电信诈骗形势分析报告》统计,仅在2016年8月,360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话30多亿次,其中金融理财诈骗类电话占比高达43%。本文选取不法分子通过控制账户余额变动行使诈骗,以网上银行贵金属交易为例,通过对不法分子诈骗手法、诈骗特征的剖析,以点及面,提出在当今诈骗案件高发的态势下如何防范金融诈骗的几点启示。     

内蒙古自治区电信网络诈骗现象分析及防范措施研究

当前电信网络技术飞速发展,已成为群众获取信息、沟通交流的重要平台,在为群众提供巨大便利的同时,电信网络也给不法分子提供了可乘之机,导致电信网络诈骗案件高发频发,引起社会的高度关注。文章通过问卷调查方式对内蒙古自治区电信网络诈骗状况进行分析,结果显示:内蒙古自治区电信网络诈骗问题仍存在,个人信息泄露情况较明显;社会公众防范诈骗意识普遍较高,但相关政策不熟悉。为进一步做好防范电信网络诈骗工作,应强化精准宣传教育,多方联动打击不法分子,切断诈骗信息传输和资金转移渠道,个人和企业也应加强自我保护意识,妥善保管个人信息。     

大数据时代个人金融信息保护与电信网络诈骗防范

大数据时代,技术的发展和服务的创新对个人金融信息保护提出了新的挑战。不法分子利用新的科技手段获取受害人个人信息,有针对性地实施电信网络诈骗,严重损害了人民群众的合法权益。研究如何保护个人金融信息安全,减少信息泄露,防范各类电信网络诈骗,具有重大的现实意义。     

谨防电信诈骗应“入脑入心”

信息网络方便了我们的生活,但也让很多不法分子趁虚而入。他们通过电话、短信、手机软件网站等方式,不断翻新作案手段,给人民群众财产安全造成了很大威胁。据统计,电信网络诈骗每年以30%的速度增长,年犯案量逼近60万起,年经济损失高达200亿元。同时,电信诈骗通常以远程网络化、非接触的方式实施,面临着举证难、追赃更难的诸多问题。因此,谨防电信网络诈骗已成当务之急。     

科技通讯

<正>广东银结通开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”活动根据中国人民银行广州分行转发的《关于组织开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”的通知》的文件精神,6月,广东银结通电子支付结算有限公司（以下简称“广东银结通”）组织开展了2022年“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”宣传活动。