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银行服务外包风险监管的国际比较及借鉴 总被引：1，自引：0，他引：1
银行服务外包的兴起,改变了商业银行原有的业务运作模式,其在节省银行运营成本、提升银行效率的同时也带来了种种的风险。为此,各国监管当局都十分关注银行服务外包的风险监管。本文对国际上几个主要国家及地区银行服务外包风险监管安排作了详细比较,并在此基础上就我国监管法规的不足提出若干完善建议,以期为我国今后进行统一的银行服务外包立法规划提供参考。 相似文献
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随着计算机网络化技术的不断发展,电子银行业务也在全球快速推广开来。商业银行在提供电子银行服务获益的同时,面临着巨大风险和监管难题。因此,电子银行业务风险和监管策略已经成为银行的重中之重。 相似文献
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自上世纪90年代以来,随着电子银行业的兴起,我国商业银行的电子银行业务迅速发展。为有效控制电子银行业务风险,尽快完善电子银行业务的监管规章体系,中国银监会发布了《电子银行业务管理办法》和《电子银行安全评估指引》,并于2006年3月1日起开始施行。 相似文献
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一、电子银行业务中的洗钱
电子银行相对于银行来说，不是一个新银行，而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术创新的一种新的业务方式。随着电子银行业务的不断发展，电子支付工具种类也不断增加。电子信息技术是一把“双刃剑”，可使金融服务便捷高效，但不利于监管。因此，电子银行的开放性，电子现金的匿名性、银行服务的不问断性，客观上为犯罪分子利用电子银行业务进行洗钱带来了可能。 相似文献
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《电子银行业务管理办法》和《电子银行安全评估指引》从 2006年3月1日起正式施行。《办法》和《指引》是银监会在认真分析总结我国商业银行电子银行业务发展的基础上,结合我国现有金融法律制度,并借鉴境外监管机构对电子银行业务的监管经验而制定的,是迄今为止我国银行监管部门出台的最为完整、全面的电子银行法规性文件。最近,我们特约工商银行、农业银行、中国银行和建设银行四家的电子银行部门负责人就《办法》和《指引》的重要意义、今后电子银行业务的发展战略以及规范电子银行业务的新举措,发表看法。 相似文献
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近年来,金融服务外包已经成为商业银行降低成本、获取新技术、整合资源和提升银行竞争力的重要途径。传统的外包业务种类主要涉及票据传递、档案收件、凭证扫描、信息录入、押运服务、计算机软件开发、系统设鸶维保和物业服务等领域。电子银行业务①的外包属于新兴的外包业务品种,检查过程发现,电子银行业务由于其业务技术性和特殊性,存在不同于其他外包业务的风险, 相似文献
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香港银行业监管的主要经验对我们的启示 总被引：1，自引：0，他引：1
2006年3月下旬,我参加了中国银监会与香港金管局在深圳、香港联合举办的第六期银行监管高级研讨班,银监会蒋定之副主席和近40位司、局长参加了培训学习,取得良好效果。此期研讨班主要采取集中授课、案例分析、分组讨论、实地考察等形式,注重授课教师与学员互动,加强交流和沟通,以“风险管理”为主线,对“银行公司治理结构”、“国际上最新银行监管理念和监管模式”、“风险管理及内部控制”、“电子银行业务监管”、“非现场监管”等问题进行了较为全面、系统的学习和研讨。通过考察对香港发达的金融市场体系和高效的金融服 相似文献
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电子银行业务洗钱风险问题探讨 总被引：1，自引：0，他引：1
随着信息技术的进步和互联网的普及,电子银行业务快速发展,成为金融机构提高核心竞争力和价值创造力的一种重要手段。电子银行是一把双刃剑,在为广大客户提供便利、快捷、高效服务的同时,也给犯罪分子进行洗钱犯罪提供了可乘之机,充当其洗钱的工具。本文首先阐述了电子银行概念、发展状况及业务的主要特点,然后透过电子银行业务政策法规、交易特点、银行机构内控管理等方面剖析了电子银行业务存在洗钱的风险点,最后提出了进一步完善电子银行业务反洗钱监管的政策建议。 相似文献
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银行业是高度依赖信息科技(本文中与"IT"通用)的行业,而IT外包是信息科技建设的重要途径之一,加之银行IT外包涉及银行自身、外包商等诸多利益主体,这就决定了IT外包风险管理是银行IT风险管理的重要组成部分,也是监管部门IT风险监管的重要内容。本文将关注银行IT外包风险管理的现状及趋势,分析IT外包管理与监管中存在的问题,并对如何加强IT外包管理与监 相似文献