出口信保融资风险防范探讨

自出口信用保险推出以来,各商业银行便纷纷推出相应的信保融资产品,国家政策层面也对出口型企业借助信保融资给予了诸多政策支持,自2002年各大商业银行短期出口信用保险融资开办以来融资规模逐年增长,随之而来的融资风险指数也逐年上升.本文针对短期出口信用保险的风险点进行了梳理分析,并从银行实务操作角度对相关风险点提出了风险防范措施.     

出口企业如何应对人民币升值

贸易融资应对汇率风险的优势和贸易融资中效果显著的一种方法——出口信用保险项下的贸易融资。信保专家撰文则从设计合同条款和借助金融工具的角度介绍了进出口企业可以用来规避汇率风险的其他方法     

信保融资风控筹谋

随着信保融资规模的不断扩大,产品组合与创新的速度加快,其风险控制要求也在逐步提高。 信保融资业务是银行对已向信用保险公司投保信用保险的出口／国内贸易,凭出口方／卖方提供的单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等,向出口方／卖方提供的资金融通业务。信保融资业务由保险公司有条件地承担发生履约问题时的赔款责任,为贸易融资项下应收账款的安全收回增加了一重保障。     

关于发展债券保险业务的思考

发展债券保险将有助于债券市场风险分散分担,提高企业特别是民营企业和中小微企业债券融资能力。目前,保险业务已广泛应用在非标准化债权的信用保证市场,而债券市场主要通过外部增信实现风险分散分担。文章借鉴美国债券保险业务发展经验,探讨了在国内债券市场发展债券保险业务的相关设想。     

国内贸易信用保险项下融资业务风险分析及相关建议

国内贸易信用保险项下融资业务是银行针对已投保中国信保国内贸易信用险的企业提供融资授信额度、并在额度内办理人民币贷款等业务,它的推出为推动信用销售的健康发展、缓解中小企业融资难的现状提供了一条有效的解决渠道。本文通过对内贸险项下融资业务的交易结构、契约关系及业务流程进行分析,重点总结了相关风险点,以期为该业务的健康发展提供建议。     

四川样本：银行贸易融资程序繁琐

部分银行贸易融资程序较为繁琐。信保项下贸易融资是指在出口商已投保出口信用保险并将赔款权益转让给银行的前提下,从银行获得贸易融资的业务。该业务融资币种灵活,无需提供额外担保．成本低于同期流动资金贷款,对出口企业尤其是可抵押资产较少、信用评级较低的中小型出口企业来说是一种优质的融资品种。但在实际操作中,银行往往将信保项下贸易融资产品区分为有追索权和无追索权两种类型。     

信用融资,这边风景独好

出口信用保险项下的贸易融资,是中国信保为解决出口企业融资难问题,在2003年正式推出的一项金融创新业务该业务是指出口商在中国信保投保短期出口信用保险并将赔款权益转让给银行后,银行向其提供出口贸易融资,在发生保险责任范围内的损失时,中国信保根据相关规定,将按照保险单规定理赔后应付给出口商的赔款直接全额支付给融资银行.     

不可忽视“低风险老买家”的风险

中国信保建议,出口企业出现风险后应及时报损,积极沟通案情,分析案情,同时利用限额资源、商业追讨、法律手段等多种手段,制定统一有效的追偿计划,从而达到追偿效果最大化案情简介被保险人A是一家专业生产实木复合地板的企业,2005年开始出口,近年来,在中国信用保险公司(简称:中国信保)出口信用保险的支持下,不仅转嫁了出口收汇风险,同时解决了融资问题,出口规模日益扩大,2012年出口量超过4500万美元,主攻北美市场。     

加大出口信用保险对东北外向型经济发展的支持力度

2001年，国务院批准成立了国有独资的中国出口信用保险公司(以下简称中国信保)。作为我国惟一专业从事政策性出口信用保险业务的公司，中国信保的主要任务是：依据国家外交、外贸、产业、财政、金融等政策，通过政策性出口信用保险手段，支持货物、技术和服务的出口，特别是高科技、附加值大的机电产品等资本性货物出口，积极开拓海外市场，为企业提供收汇风险保障，促进国民经济的健康发展。     

信保融资开辟融资新路径

近年来,国内许多银行与中国出口信用保险公司合作,推出信保融资业务,为企业融资开辟了新路径近年来,国内许多银行与中国出口信用保险公司合作,开始一种新的业务尝试,将出口贸易融资与出口信用保险相结合,推出信保融资业务,在一定程度为企业融资开辟了新路径。信保融资解企业困境信保融资是出口商向中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险(包括综合保险、统保保险、特定买方保险或信用证保险),并通过签     

中国信保：如何识别和控制信用风险？

自20世纪以来，伴随贸易全球化趋势的发展以及买方市场的形成，信用保险由于在很大程度上转移了买方的信用风险，逐渐在世界贸易的舞台上崭露头角并发展成各国促进出口及海外投资的重要工具。在当前全球金融危机的影响下，这一金融工具更加受到各国出口商的倚重，成为他们保障收汇的“护身符”。那么，中国信用保险公司（中国信保）又是如何识别、控制买方信用风险的？在承保、理赔、追偿等众多业务环节中控制风险的依据又是从何而来？对此，《国际融资》记者采访了中国信保副总经理梁志东.     

出口信用保险项下贸易融资业务浅析

出口信用保险项下贸易融资是我国出口信用保险业务日益发展背景下的产物，是银行与出口信用保险公司联手合作为出口企业提供的一种出口信用保险 银行融资的服务。     

风险可控措施可行

如何防范信保融资的风险,本文作者作了详实的分析,并提出了自己的建议。为更好地防范和化解信保融资风险,银行从业人员应充分理解和掌握信用保险的基本原理和操作特点,正确认识和理解信用保险的责任范围,从而采取有效的风险防范和控制措施。     

风险可控措施可行

如何防范信保融资的风险,本文作者作了详实的分析,并提出了自己的建议。为更好地防范和化解信保融资风险,银行从业人员应充分理解和掌握信用保险的基本原理和操作特点,正确认识和理解信用保险的责任范围,从而采取有效的风险防范和控制措施。     

解读短期出口信保项下融资风险

对银行来说,出口信用保险项下融资的风险主要源于出口商钻该产品的漏洞,利用短期出口信用保险的免责条款,做骗取银行资金的文章。 近期,一些银行在短期信用保险项下的融资业务风险渐显。问题集中体现在因虚假贸易、关联交易、申请人不予配合索赔、买方拒绝承认债务、通过他行收汇等而导致信保公司免责的事项上,这不得不引起我们对该产品风险定位的思考。     

如何利用信保融资

中小企业可以利用信用保险项下的融资解决其融资难的问题,对于企业而言,在通过信用保险获得融资的同时还将从若干方面受益,请看中国信保专业人士的分析     

企业资产证券化融资存在的风险与对策研究

资产证券化对解决企业融资困难、提高负债能力具有重要意义.但是作为一种新兴的融资渠道,企业在应用资产证券化融资的过程中也要面临资产风险、法律风险、道德风险、评级风险问题.因此,企业应当努力提高自身的资产质量,建立风险预警机制,同时政府也应建立健全法律法规,加强信用评级机制建设,从而促进资产证券化融资的顺利进行.     

中国信保与建行合力扩大保单融资规模,助外贸企业复工复产

新冠肺炎疫情发生以来,为全面贯彻落实中共中央、国务院决策部署,充分发挥出口信用保险作用,加大贸易融资支持,中国信保与建设银行凝聚合作共识,发挥各自优势,深化金融供给侧结构性改革,从根本上推动解决企业融资难题。     

如何用信用保险保单融资

“信用保险＋银行融资”已经成为一种重要的融资模式，这是一个有利企业、银行和中国信保三方的融资模式，请看中国信保专家的解释     

对满洲里市贸易融资与进出口贸易的调查

随着满洲里市进出口贸易规模的不断扩大,贸易企业经营所需资金规模也随之增加,资金短缺问题时常困扰企业的发展,贸易融资成为支持贸易企业发展壮大的助推器。就商业银行而言,在增加赢利的同时规避风险是其追求的目标,因贸易融资特有的融资和规避风险功能,顺应了当前进出口贸易业务多样化的发展而受到重视并得到广泛应用。针对满洲里各商业银行如何把握市场契机、实现科学化、利润最大化的发展以及进出口贸易企业对融资方面的需求情况进行了调查。