农产品物流仓单质押融资风险及规避措施

农产品物流仓单质押作为一种新的融资方式,既解决了涉农企业的融资问题,又扩大了物流公司的仓储规模,拓展了金融机构的业务范围,实现了涉农企业、物流公司和金融机构三方的共赢。本文介绍了农产品物流仓单质押的做法、存在的风险类型及其规避措施,以期为我国农产品物流仓单质押业务的健康发展提供参考。     

关于农发行仓单质押业务的几点思考

一、农发行开展仓单质押业务的法理基础 (一)仓单质押业务的内涵.仓单质押贷款是指银行与借款人(出质人)、保管人(仓储机构)签订合作协议,以保管人签发的借款人自有或第三方持有的存货仓单作为质押物,为借款人办理的信贷业务.按照签发仓单的机构是否为期货交易所,通常把仓单分为标准仓单和非标准仓单.标准仓单是由期货交易所统一制定,并指定交割仓库在完成商品入库验收、确认合格后签发给货主的提货凭证.因其有期货交易所的信誉保证,其流通性、变现性较强.非标准仓单则是期货交易所之外的仓储机构出具的,载明存货人或持单人享有提取货物权利的凭证.     

农发行仓单质押业务研究

目前,各商业银行都已开展了仓单质押业务,而农发行相对滞后。"十二五"时期是农发行加大支农力度,着力打造支持粮棉油全产业链发展主导银行品牌的关键时期,研究和开展仓单质押业务对于打造农发行主导银行品牌,实现农发行科学发展具有重要的战略意义和积极的现实意义。一、农发行仓单质押融资业务的可行性(一)政策优势。1994年我国金融体制     

河南省分行:审慎开展皮棉仓单质押贷款

《物权法》将质权明确规定于担保物权中,并扩大了权利质押的范围,明确了仓单可以作为质权的标的,对农发行发展仓单质押贷款业务是一次难得机遇。近年来,河南省分行审慎开展了皮棉仓单质押贷款业务,累计发放贷款23550万元,在较好满足涉棉企业的融资需求的同时,对银行改善自身经营起到了积极的作用。     

创新贷款质押方式 有效防控信贷风险

农发行安徽省巢湖市分行结合巢湖区域、资源特征,围绕保收购、谋发展、强管理、控风险的总体思路,主动创新"存货第三方(属地)监管仓单质押"贷款方式,在实践中采取"棉花全面推广、粮油试点推进"的办法,促进了贷款投放稳步增长、贷款风险全     

物流金融业务模式及其风险控制

我国的物流金融模式以传统的仓单质押业务模式为主。由于传统的仓单质押融资模式本身存在同一机构内部多头授信、分散授信,多个机构分散授信等方面的种种缺陷与不足,加上企业组织结构日益复杂,关联企业授信及其风险骤增等因素的影响,已无法满足商业银行控制风险监管规定和中小企业的融资需求。对传统物流金融业务模式进行创新成为必然。     

河北省分行创新信贷管理方式发展棉花主体业务

棉花信贷管理一直以来是农发行信贷管理的重点和难点.近年来,农发行河北省分行立足支持区域优势产业发展,巩固和发展棉花收购贷款主体业务,主动探索创新棉花收购贷款管理方式.在试点成功的基础上,2008棉花年度在全省全面推行了棉花收购贷款"点包放款、仓单质押、库存赎回、第三方监管"信贷管理方式.     

新疆:努力提高支农成效和可持续发展能力

<正>新疆分行将主动适应经济发展新常态,以促进发展为主题,以转变发展方式为主线,以改革创新为动力,不断增强支农成效和可持续发展能力。业务发展方面,进一步巩固加强粮棉油购销信贷主体业务,对棉花目标价格改革下可能出现的新变化提前预判,制定预案,把握主动;积极开展棉花仓单融资贷款业务试点工作,探索"产销对接、仓单质押、三方监管、用棉还款"模式,延伸支持棉花产业链条,拓展棉花信贷业务发展的新     

信贷业务创新之武当山个案门票收费权质押贷款法律问题的思索

金融机构在继续巩固和拓展传统业务的同时,应以战略的眼光和生存的角度看待金融创新,在严格监管,有效防范金融风险的前提下,有条件的地方可针对实际情况,学习先进地区金融机构的经验,积极探索研究和尝试动产抵押,仓单质押、权益质押等多种担保形式的信贷方式,增加信贷投入。本文对收费权质押贷款业务操作的有关法律问题和风险防范进行了探讨。     

放飞成长的希望——小企业金融服务专题报道之三--张店：办第三方监管动产质押贷款

为解决小企业＂担保难＂问题,山东张店农村合作银行（以下简称农合行）积极进行小企业信贷产品创新,尝试第三方监管动产质押新型贷款担保。近日,该行为某经贸公司发放煤炭质押贷款800万元,成功办理了首笔第三方监管动产质押贷款业务。     

要敢于探索金融创新

要想破解小企业贷款难的难题,金融机构的机制转换和产品开发迫在眉睫。建湖联社通过开展仓单质押贷款业务为当地小企业融资提供了一条生存之路,并取得了较好的效益,是金融机构产品创新的具体实践。     

金融机构股权质押贷款业务风险防范

股权质押作为一种新兴融资业务,因手续方便、流通性好和快速融资等特征受到许多上市公司的青睐。但是,股权质押在金融市场上蓬勃发展的同时伴随着很大的风险性,尤其近年来大股东频繁爆仓,多数金融机构的股权质押贷款业务遭受损失。因此,通过探寻我国股权质押市场现状,分析金融机构开展股权质押贷款业务可能面临的风险以及防范风险的措施。     

商业银行股权质押贷款实务探讨

对于商业银行来说,股权质押贷款并不是一项新业务,但随着市场经济的发展和法制进程的推进,赋予了股权质押贷款更丰富的内容。本文在对股权质押的法律依据进行探讨的基础上,重点对商业银行开展股权质押贷款业务的关键内容进行深入分析,在信贷业务流程的各风险环节提出有针对性的解决措施,并对下一步商业银行和政府相关机构开展和推进该项业务提出建议。     

试论仓单管理的法律效力

仓单管理作为对企业实施库存监管的好办法,至今仍不少人对其法律效力提出质疑甚至持否定态度。我们认为,应该客观公正地认识和评价仓单管理的法律效力,积极创造条件发挥其在收购资金封闭管理中的作用,过分夸大或者彻底否定其法律效力,都不是科学的态度。一、抵押、质押担保不等同于仓单管理,亦非仓单管理原义经常听到有些行和有些同志将仓单管理与抵押、质押相提并论,如“仓     

银行股票质押业务的现状、风险及对策分析

股票质押业务本质上是配资业务,它不仅受到经济基本面的影响,还受到市场随机因素、政策因素的影响,商业银行参与该项业务时,往往不具有盯市能力和处置能力,因此和一般质押贷款业务相比,股票质押业务面临的风险更大。但这并不意味着股票质押业务不值得开展,国内已经有部分银行积极参与其中。从战略角度看,股票质押业务作为进军资本市场的前提,在筛选业务对象时需要在授信之外制定更严格的条件。     

农金速览

中国农业银行发放国内首笔个人仓单质押贷款日前,凭借在冷库中冷冻的鱼、虾等水产品,福州马尾海峡水产品交易中心个体经营户陈依平获得农业银行福建分行2000万元的贷款。据悉,这是我国金融机构发放的首笔个人仓单质押贷款。2011年,海峡水产品交易中心被农业银行总行列为重点     

“五个突破”助力粮油信贷业务高质量发展

佳木斯分行积极探索市场化粮油业务发展新模式,投放了全省首笔粮食经纪人"供应链贷""保值贷""县级信用保证基金贷款"和全国首笔"粮食交易中心仓单质押贷款"。农发行黑龙江省佳木斯市分行新一届党委始终坚持"创新是引领发展的第一动力"理念,积极探索市场化粮油业务发展新模式。     

舞阳县支行推出防范贷款风险新举措

为适应粮棉市场化改革进程加快的新形势,切实防范和化解银行风险,实现封闭管理与风险管理的统一,最近,舞阳县支行推出防范金融风险新举措。一、借款企业固定资产全额抵押。签订借款企业固定资产抵押合同书,把企业全部固定资产进行一次性抵押。这样,即保证了银行的信贷资产安全,又为企业提供了资产安全保障。二、实行粮棉油仓单质押。与借款企业签订粮棉油仓单质押合同,填制质押物清单,列出粮棉油品种、数量、质量、价值、库号等情况,作为质押物全部纳入农发行贷款质押范围。质押物出售、转移必须事先向农发行报告,把封闭管理的出库报告制度等以法律合同形式固定下来,进一步     

仓单质押“贷”活棉企

安徽省池州市贵池区秋江是池州重要的产棉基地,棉花种植和棉花深加工有较大规模,已形成完整的产业链。近年来,安徽池州九华农村商业银行(以下简称九华农商行)创新金融产品,专门面向当地特色棉花产业推出仓单质押贷款业务,尽力满足区域内棉花产业的     

河北省专利质押贷款现状

河北省专利质押贷款经过几年的发展初创格局,表现出出质人集中、质权人集中、质权人多种、发生地集中等特点。存在着无分类统计数据、中介服务机构严重不足、开展专利质押贷款的银行数量少、业务发展不均衡、缺少风险共担机制的问题。