非法集资的刑法规制与金融对策探析

近些年我国常有非法集资事件发生,这对我国的经济发展与社会稳定造成了影响。如今的时代发展潮流中,民间金融已经逐渐合法化,但存在了很多借贷融资违法、集资界限不明等情况,影响了民间借贷融资的发展,本文对此展开探讨。     

农村非法集资

四个特征： 一是未经有权机关依法批准;二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息;四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。     

非法集资行为的刑法规制

改革开放以来,每一轮的银根紧缩都催生了民间信贷的井喷,而每一轮经济的宏观调控都伴随着非法集资类案件频频发生。当前刑法对危害严重的非法集资有规制的必要,但刑法应该把握合理的"度"。对非法集资案件,刑法适用应当坚持刑法谦抑性原则,坚持主客观相一致的定罪原则,避免客观归罪。要加强刑法与民法、行政法的衔接协调,化解社会矛盾,最大程度维护债权人的合法权益。要转变刑法观念,废除集资诈骗罪死刑。     

坚决遏制非法集资蔓延势头

亿霖木业传销、冒牌境外上市"原始股"推销、"陷阱"加盟连锁……近年来,全国非法集资屡禁不止,不仅扰乱了正常的金融和经济秩序,而且损害了人民群众的切身利益。要加大打击力度,坚决遏制非法集资不断蔓延的势头。     

非法集资案教训与我国融资体制的改革思路

非法集资之所以非法一是由于利率超过了法律规定标准,二是由于没有按照法律的要求纳入监管框架范围。从近年来国内非法集资案教训中分析,我们认为非法集资实质是一种游离于正规金融之外的社会信用形式,是"合法"金融的有益补充,集资本身形式并无过错,是有其存在的合理性和积极作用,之所以"非法"一方面是由于"法律规范"本身与市场规律冲突,另一方面融资管理尚存漏洞。除了集资主体主观存在欺诈等原因,集资成为影响国家金融政策及社会稳定等因素,是因为"法律规范"本身存在着与实际不符点。因此,通过深化融资体制改革,将集资行为尽可能合法化,减少集资对社会的负面影响。     

互联网环境下P2P借贷中的非法集资监管问题探讨

随着互联网经济的发展,P2P借贷作为一种新型的直接融资模式,在社会生活的方方面面都得到了广泛的应用,进一步推动了网络经济的发展。当前在互联网环境下,由于我国尚未有监管机构、行业标准和准入门槛,P2P借贷接连出现问题,尤其是非法集资问题,严重损害了消费者的权益,这就需要出台相关的政策法规来整顿行业乱象。文章就对互联网环境下P2P借贷中的非法集资监管问题进行分析和探讨。     

论“非法集资诈骗”的成因与治理

本文从＂非法集资诈骗＂问题的成因、表现形式,阐述了案件的异同性、独特性、地域性,表述了＂非法集资诈骗＂的社会根源及成因,提出了治理此类事情的策略与办法。     

山西璞真非法集资案始末

继今年”河北大午集团非法集资案“公开审理之后,7 月14日,”山西璞真集团特大非法吸收公众存款案“在山西晋中市中级人民法院公开审理。这起轰动一时的金融大案涉及资金达6.65亿元,受害民众逾5万人次,除集资数额略逊于10年前的”沈太福案件“外,其涉案人数、集资规模都为建国后所罕见,号称”北方第一大案“。2003 年2 月,山西省公安厅刑侦总队接连收到关于”璞真事业机构“涉嫌非法吸收公众存款数千万元的举报。山西省公安厅当即批转太原市公安局立案侦查。随后, 中国人民银行太谷县支行、晋中市中心 行也先后向当地政府和…     

非法集资罪的土壤

正要消除非法集资的土壤,一要放开存款利率管制,通过银行之间的竞争,提高存款利率;二要建立多层次资本市场,为民营企业提供更多的融资平台。中共十八届三中全会释放出强烈的改革信号,其中,集体土地流转和金融改革是两项重要内容。令人不解的是,有关部门最近高调打击小产权房和非法集资的姿态似乎与改革大势相悖。如此举动的用意或许在于:在改革前夕,保持经济秩序,避免对改革方向的过度期盼甚至误读而出现不可控的经济骚动行为。     

创投和担保：浙江非法集资新动向

6月10日,被称作民问“创投”第一人的刘晓人,因非法集资无力偿还到公安机关投案自首,被德清县公安局经侦大队以涉嫌集资诈骗罪逮捕,涉案金额超过2亿元。自去年下半年来,浙江的非法集资案呈高发状态。浙江省高院透露,该省2009年一季度受理民商事案件上升幅度高达34．34％,其中借款、担保等案件上升幅度达到68．65％;民间借贷纠纷案件同比上升82．2％,且个案诉讼标的额上升达3倍。     

遏制非法集资 亟待拓宽民间投资渠道

<正>11月21日,兰州市又发生一起涉嫌非法集资诈骗的公司老板失联案件,兰州汉方食品经销部通过买保健品返还高息的方式非法吸储,目前兰州市报案人数已达1000余人。11月24日,甘肃鑫隆投资管理有限公司老板失联。进入12月份短短几天,已有两家投资公司人去楼空。在不到3个月的时间里,兰州集中连续爆发涉嫌非法集资诈骗跑路案。据统计,目前已发生30余起,涉案金额高达5亿多元。(12月7日《京华时报》)     

从行为金融学的角度分析非法集资产生的原因

非法集资在中国已经有数十年的历史,尽管公安部门、金融监管部门以及工商行政管理部门曾多次联手打击,却仍屡禁不止。本文试图从行为金融学角度分析其产生的原因并对非法集资的预防和惩治给出了一些建议。     

湘西非法集资拉113名官员下水

因对湘西非法集资问题处理不力，负有领导责任，湘西州州委副书记、州长徐克勤11月4日上午被宣布免职。湖南省委同时决定免去滕万翠湘西州州委常委、委员职务。     

湘西非法集资拉113名官员下水

因对湘西非法集资问题处理不力，负有领导责任，湘西州州委副书记、州长徐克勤11月4日上午被宣布免职。湖南省委同时决定免去滕万翠湘西州州委常委、委员职务。     

我国将开展专项行动整治非法集资问题

新华网北京11月10日电,处置非法集资部际联席会议决定,从即日起至明年2月底,我国将集中开展为期3个月的整治非法集资问题专项行动,以严厉整治非法集资违法犯罪活动,最大限度地维护国家经济安全、社会稳定和人民群众根本利益。（新华网）     

论非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪

随着社会主义市场经济体制逐步确立和发展,国家金融市场由严格的管制到逐渐搞活,一些个人和单位出于发展生产、扩大经营、盈利等种种目的,想方设法、千方百计募集社会资金,进而发展到违反国家法律法规,擅自吸收公众资金进行非法集资活动。在实践中,非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有很多相似之处,在认定上容易混淆。本文从司法角度探讨了两罪在司法认定中的区别,以期能够达到更准确认定此罪与彼罪的目的。     

非法集资犯罪中财务人员的刑事责任认定原则研究

非法集资犯罪是司法实践中非常常见的经济犯罪,它具有非常大的社会危害性,并且近些年来还呈现出迅猛扩张的态势。对于涉及到非法集资犯罪中的财务人员应当如何处理,司法实务部门也往往是聚讼纷争,莫衷一是。事实上,无论是从刑法中的意义原则、罪责相适应原则,还是以客观归责学说中风险降低等诸多理论来看,得出的结论都会是非法集资犯罪中财务人员仅对其参与吸收的资金负责。这种处置方法及其思路在其他有组织犯罪的行政管理人员的责任认定中也会有着重要的参考和借鉴作用。     

奶牛银行的“外衣”遮盖不了非法集资的事实

新华网北京2008年12月4日消息：“养殖奶牛可获得高额回报,奶牛银行确保收益”——北京蒙京华等10多家公司以销售奶牛、回租代养、定期返利等手段,诱骗公众投资。北京警方4日宣布,上述公司涉嫌非法吸收公众存款,多名高管已被刑拘。     

我国非法集资的成因分析及对策建议

近年来,非法集资违法犯罪活动在全国范围内呈不断上升之势,案件呈高发态势,大案频发。2005年以来,全国公安机关立案涉嫌非法集资案件11944起,涉案金额1354亿元。其中,2010年立案1969起,涉案金额164亿元,如果加上受理而未立案、尚未认定和由行政部门直接处理的,案件数量和金额远远不止这些。受当前国际金融危机等不利因素影响,在今后一段时期内,非法集资案件及风险仍将维持高位运行,并可能集中爆发。