信用卡欺诈申请的现状、成因及防控对策

近年来,我国信用卡业务进入了竞争白热化的爆炸式增长期,但伴随着卡量的增长,信用卡的风险也日益显现,特别是2008年次贷危机以来,信用卡坏帐率大幅攀升,其中欺诈申请占比很高.分析信用卡欺诈申请的现状、成因,探讨遏制欺诈申请的防控对策,对于降低信用卡坏帐率意义重大.     

我国商业银行信用卡欺诈风险管理的完善对策

信用卡是一项高风险、高收益的业务，随着我国信用卡市场的蓬勃发展，发卡量的不断扩大，信用卡欺诈风险事件也层出不穷，带来的损失也与日俱增。因此我国商业银行在发展信用卡市场的同时，也要加强对信用卡欺诈的风险管理，才能让中国的信用卡市场顺利的成长。     

国际金融公司携手深交所 提升公司治理水平

随着金融危机在全球的蔓延．美国的信用卡行业过去累积的隐患也在一夜之间．近乎全部暴露出来。信用卡市场的违约率的上升，已经逐步地显示出美国信用卡市场的风险。国内发卡银行虽然受金融危机的影响不是太大．但是信用卡欺诈风险已经攀升。信用卡产业的向前推进，一直由业务发展和风险防范这对矛盾体伴随。既要发展业务，又要控制风险。因此，如何科学合理地防范信用卡风险便成了各家发卡银行的关注焦点。     

互联网贷款欺诈的形成机理与量化评估

随着互联网信贷业务的发展和信用风险评估体系的不断完善,欺诈风险成为阻碍互联网信贷业务发展的一个主要因素。文章整理了互联网信贷欺诈风险的表现形式,梳理了欺诈风险的形成过程,认为信贷机构要防控欺诈风险应针对欺诈风险特点,从欺诈酝酿、欺诈发生、欺诈传播的必备条件入手,建立欺诈风险评估体系,并采用实证分析法,通过真实业务案例和数据,构建基于CBiForest欺诈风险评估模型的一种比较优秀的量化评估方法,为互联网信贷机构防控欺诈风险提供参考。     

CPA审计欺诈的法律风险探讨

本文从我国上市公司的宏观层面到诸多具体的审计案例来探讨对我国独立审计欺诈的动因、现状及其审计质量的联系，从宏观到微观的角度，做到理论联系具体实际的结合。审计欺诈的影响因素错综复杂，本文也难免挂一漏万，对审计欺诈的法律风险的很多理论分析可能深度不够。     

国际贸易中的欺诈风险与防范

随着全球经济的持续发展,国与国之间的贸易往来越来越频繁,无论是贸易规模还是商品的种类都达到了前所未有的程度。可是,在这一大的时代背景下,与国际贸易相关的欺诈活动也逐渐升温,一些国家,尤其是发展中国家因此饱受伤害。为此,本文首先阐述了国际贸易中欺诈风险的类别,然后以此为基础,分析了风险的成因,最后从多个不同的视角给出了风险的防范。     

浅谈信用卡风险成因及风险防范

浅谈信用卡风险成因及风险防范●刘亚玲，周红随着我国金融体制改革的不断深入和发展，信用卡作为现代商业社会的标志进入我国货币流通领域，是改革开放的成果，它为人们提供了迅速简便的消费服务手段，意味着一场金融意识革命正在到来。信用卡发展的光明前途固然母庸置疑...     

浅析信用卡风险的现状、成因及防控对策

近年来,我国信用卡业务进入了竞争白热化的爆炸式增长期,但伴随着卡量的增长,信用卡的风险也日益显现,特别是2008年次贷危机以来,信用卡坏账率大幅攀升,信用卡业务中的潜在风险威胁着国民经济的稳定。本文从对我国信用卡业务发展现状的分析出发,针对信用卡的风险特点和目前信用卡风险管理中存在的问题进行了重点研究,提出了信用卡风险的防控对策。     

基于关联规则挖掘的信用卡欺诈研究——以德国为例

关联规则分析作为数据挖掘中一个重要的组成部分,能够有效发现大量数据中相关属性集之间有意义的关联关系,从而为政策或规则的制定提供参考依据。近年来,关联规则分析已被广泛应用到零售、物流、信用卡营销及风险管理等众多领域。基于此,从介绍关联规则分析的基本概念出发,以德国信用卡为例,使用Intelligent Miner软件,探讨信用卡持卡人信用卡欺诈所具有的一般特性,对提升业务风险管理技术有所裨益。     

银行信用卡业务的风险及其防范

信用卡自本世纪初问世以来发展迅速，现已成为全球化、大众性的支付工具。在我国，信用卡正在被越来越多的消费者认可和接受。但是，由于诸多原因，当前我国信用卡经营的风险很大，严重影响了银行经营效益和业务拓展，制约着信用卡在我国的推广和发展。为此，深入分析信用卡经营的风险及其产生的原因，积极寻求防范信用卡风险的途径和措施，是银行经营的当务之急。一、当前我国信用卡业务经营中的主要风险当前，我国银行信用卡业务的风险来自多方面，——既有来自持卡人和特约商户的风险，也有来自银行内部的风险，还有被冒用形成的风险。（…     

我国银行信用卡系统风险防范研究综述

信用卡在经济垒球化地今天扮演着十分重要的角色。由于经济的快速发展和居民消费水平的提高,我国的信用卡实现了快速的发展。信用卡是商业银行盈利的一个重要手段,同时也是高风险、高收益的产业,持卡人的冒险心理、发卡行的管理不善、国外银行信用卡的竞争等因素都说明了信用卡系统存在的风险,防范信用卡系统风险是一个非常重要的任务。本文主要从四个方面来综述信用卡系统风险防范,分别是我国信用卡的发展历史以及现状、我国银行信用卡系统风险的种类、我国银行信用卡系统风险产生的原因、我国银行信用卡系统风险防范的措施。希望中国的信用卡系统能更加完善,避免不必要的风险。     

企业财产保险存在欺诈的原因及应对策略

随着我国保险事业的快速发展,企业财产保险欺诈手段越来越隐蔽,保险欺诈严重干扰了保险行业的正常经营,侵害了保险人和投保人的合法利益,防碍了我国保险业的健康发展。因此,研究企业财产保险存在欺诈的原因及应对策略,对准确识别企业财产保险的欺诈风险有着重要的意义,从而建立反欺诈体系,促进企业财产保险健康发展。     

信用证欺诈的原因和对策分析

信用证已成为国际贸易领域普遍运用的支付手段，有关信用证欺诈的行为也越来越严重。本文通过简要分析信用证欺诈，并指出信用证欺诈的主要分类，分析阐述了信用证欺诈的产生原因，最后提出了相关的一些措施。有效地防范信用证使用过程中的欺诈风险，充分发挥信用证支付方式的优点，可以更好的促进国际贸易的进一步发展。     

我国信用卡业务的风险及其防范探析

随着金融创新步伐的加快 ,信用卡在我国已步入快速发展轨道。如何适应这种不断变化的业务环境 ,特别是如何有效地防范与控制信用卡业务发展中的风险 ,促进业务健康稳定的发展 ,已成为银行各信用卡管理部门的一项紧迫而重要的工作。文章认为 ,只有建立科学的信用卡管理机制 ,才能最大限度地降低信用卡业务风险 ,保障业务健康顺利发展。     

浅析我国商业银行信用卡风险管理

近年来,随着我国金融业的不断发展,我国银行信用卡市场发展速度非常迅猛.但受各种因素影响,商业银行在发展信用卡业务中面临的风险也越来越大.因此,有必要对我国信用卡风险问题进行一定深度的分析研究,以保证商业银行健康、有序、平稳的发展.     

UCP600新体制下的信用证欺诈与银行风险防范

国际商会新修订的UCP600较UCP500在形式与内容上均有较大变化，文章将这些修订内容与我国最高法院的司法解释结合起来，对我国银行在信用证交易中存在的风险，从制度、能力、时间、信誉、诉讼五个角度进行分析，指出每个角度下银行面临的特殊风险。银行在信用证交易中为防止欺诈的发生，必须高度重视自身的能力建设，加强事前防范。     

我国商业银行内部欺诈进化的博弈分析

商业银行内部欺诈是导致我国商业银行操作风险频发的重要原因.笔者运用进化博弈理论,建立了我国商业银行内部欺诈的进化博弈模型,通过对博弈模型的复制动态分析与稳定点分析,得出混合竞争策略与稳定进化策略产生的条件,并指出应通过完善银行内部权力制度和激励约束制度,促使"监督、不欺诈"这种高效稳定策略的出现.     

浅析我国对外贸易中的信用证诈骗及防范

随着我国对外经济贸易的快速发展,越来越多的企业和银行倾向于使用信用证来进行货款结算.如何防范信用证欺诈,充分发挥信用证的优越性已成为众多企业和银行关注的话题.本文介绍了卖方利用假单据和买方利用软条款两种主要的欺诈方式,以及防范信用证欺诈的有效措施.     

我国银行业信用卡的风险管理问题与建议

通过对美国信用卡风险管理经验的借鉴,包括美国的个人信用征信体系和著名的FICO信用评分,对我国信用卡业务风险管理从先进风险管理模式的借鉴和构建个人信用评分制度等两方面对我国商业银行信用卡业务风险的管理做出了一些建议.     

商业银行信用卡风险与防范

商业银行信用卡风险是一个普遍的、世界性的、规律性的问题,我国社会经济和金融业的发展中必定会产生并且会对金融安全造成不良影响.由于世界各国家和地区的社会体制、文化背景、市场化程度以及法律体系的不同,相应地在商业银行信用卡风险的评定和防范方法上也有差异.本文应用国内外学者的研究,针对当前我国商业银行信用卡风险防范的措施进行分析,并结合国外经验提出了相应的解决办法.