打击“地下钱庄”与非法金融活动的遏制

在我国金融体系逐步健全、市场经济法制逐步完善的大背景下,非法金融活动却屡禁不止,甚至目前更为盛行、猖獗,是非常值得研究和探讨的现实问题。目前,"地下钱庄"是非法金融活动的主要形式,它们彼此助长、相互渗透。因此,建立、健全打击"地下钱庄"的法律法规体系将有利于有效遏制非法金融活动,同时防范和惩治非法金融活动也将有助于打击"地下钱庄"所从事的非法业务。     

深港地下钱庄调查

据知情人士透露．目前在深圳的地下钱庄“庄主”几乎清一色是广东潮州和汕头人．外人很难介入，这使得地下钱庄蒙上了几分神秘的色彩。我们的调查就从这里开始。     

各国（地区）民间金融演进历程

韩国的私债 韩国的民间金融，其中一种是以类似互助会的形式存在，后演变为聚集资金的地下钱庄，将所吸收的资金以高于吸收时的利率贷放给需要资金者，在韩国。将此种没有正式金融机构中介的金融运营方式称为“私债”。     

任重道远：金融领域专项整治

在中国金融创新与开放的进程中，并行着一些违反规则与逃避监管的地下操作。地下钱庄、变相期货市场、非法集资和地下保单等便是现实例证。这些地下金融机构和金融交易冲击着我国金融市场秩序，是长期存在的威胁我国金融业稳定发展的毒瘤。     

地下钱庄何以难除

为了抑制资金非法流动,深圳银行业被迫设置提现限额,这种因噎废食般的做法揭示出地下金融活动危害不浅,一度被视作小打小闹的地下钱庄正在对金融安全提出严峻的挑战。由于脱离在监管之外,中国的地下金融规模难以估计,一个可供参考的数字是,中央财经大学发布的     

地下钱庄何以难除

为了抑制资金非法流动，深圳银行业被迫设置提现限额，这种因噎废食般的做法揭示出地下金融活动危害不浅，一度被视作小打小闹的地下钱庄正在对金融安全提出严峻的挑战。     

近代宁波钱庄经营理念借鉴

当前，我国银行机构存在经营模式高度趋同现象。服务对象上“傍大款、垒大户”；机构设置上热衷于“跑马圈地”；风险控制上注重“第二还款”；金融创新上更多围绕的是“监管套利”，擅长搞“体外循环”、“自我发财”。而近代动荡的政治经济环境下，宁波钱庄与区域经济水乳交融，建立与商贸流通业的紧密联系，以开放的心态和灵活的方式，积极参与支持民族工商业兴起，从实体经济需求出发加强金融创新，与外资行和其他新兴银行长期并存。忆古思今，其中有很多地方值得当前银行人深思。     

金融改革的当务之急

“地下钱庄”、“地下通道”的出现和盛行，原因之一是因为正常的流通渠道不畅。而疏通这些渠道必须要对金融体系进行重大改革。     

反洗钱工作现实途径的探讨——从地下钱庄的危害谈起

根据央行《反洗钱报告》显示,我国地下钱庄增势迅猛.由于我国的经济体制处于转轨过程中,反洗钱工作起步较晚,而且我国整个金融体系以及执法机关的信息共享性差,所以,我国反洗钱工作的形势非常紧迫.为了维护国家政治、经济、金融安全和社会秩序,对洗钱活动的手法、特点和规律等进行认真研究,有效地打击地下钱庄,推进国家反洗钱工作的深入开展,对于构建社会主义和谐社会,具有十分重要的意义.     

民间融资，敢问路在何方：积极引导和规范鄂尔多斯市民间融资健康发展——对鄂尔多斯市民间融资情况的专题调研报告

近年来．随着我国经济的快速发展．国内资金供需矛盾日益显现．而向来被冠以“地下钱庄”“高利贷”等“帽子”的民间融资日趋活跃，规模不断扩大．已成为中小企业特别是民营企业及“三农”经济取得流动资金和建设资金的重要渠道。     

浙江地下钱庄“是非”录

在浙江丽水商界打拼多年的Z女士坦言，在如今银根紧缩的情况下，地下钱庄或可成为企业熬过资金短缺期的强心针，亦可变成企业饮鸩止渴的金融剧毒。     

近代天津银行业的兴起

城市金融的发达程度，与城市的商业情形息息相关，同时也是衡量城市经济尤其是商业贸易发达程度的重要标准之一。明清以来，天津作为中国北方的盐漕基地和商贸集散中心，商业贸易一直较为发达，因此清代已出现了类似银行的钱庄、票号等金融组织，而且一度曾相当兴盛，所以史志记载说：“银行未盛时，天津市面皆操于银号钱庄之手。”不过，随     

变动社会中的金融秩序:20世纪50年代上海安裕钱庄的结束与清理

按照中国人民银行华东区行和华东区金融管理处的有关规定,"旧钱庄"需要在增资之后成为"新钱庄",进而接受社会主义工商业改造。事实上,由于种种原因,在此期间有大量中小钱庄停闭,且未能走上社会主义道路,安裕钱庄即是其中一员。此后,安裕钱庄在阶段性的清理工作中,基本完成了清偿旧账、遣散员工、处置房产、整理新账等工作,这些历史细节对于深化理解20世纪50年代变动社会中的中国经济和金融秩序有重要意义。     

基于我国地下钱庄有效治理问题的研究

近年来．我国地下钱庄活动日趋频繁．规模呈不断扩大之势．对经济运行秩序带来严重的负面影响．为此．中国人民银行、国家外汇管理局和公安部门加大打击力度。破获地下钱庄案件逐年递增。从破获案件的情况看，治理地下钱庄是一项长期而艰巨的任务。     

基于我国地下钱庄有效治理问题的研究

来,我国地下钱庄活动日趋频繁,规模星不断扩大之势,对经济运行秩序带来严重的负面影响,为此,中国人民银行、国家外汇管理局和公安部门加大打击力度,破获地下钱庄案件逐年递增.从破获案件的情况看,治理地下钱庄是一项长期而艰巨的任务.     

地下钱庄为什么不绝

对地下钱庄的打击从来没有停止过，但它的存在却依然是公开的秘密，对地下钱庄的打击并非始自今日。2002年7月，外汇局和公安部就宣布，打击地下钱庄是当年下半年中国打击非法买卖外汇的重点。2001年，类似的要求也被提出过。再远一些的2000年，外汇局和公安部还联手重点对5个地区的地下钱庄进行了打击。     

投投式民间借贷崩盘

实业＋担保＋创投——这原本是民间借贷一种超越亲缘、地缘边界的升级，此次，则成为民间金融危机“台风眼”，正向银行、担保、地下钱庄等领域蔓延。     

近代“宁波帮”与金融业

近代“宁波帮”在我国金融史上书写过光辉的一页，在钱庄、银号、票号、近代银行业及证券、信托业等金融业的各个领域均发挥了十分重要的作用，占据重要的历史地位。     

惟有余堂忧天下

在中国，有“为官须看曾国藩”和“为商必读胡雪岩”的说法，这是有一定道理的。即使放到今天，胡雪岩创办的阜康钱庄都有着一定的借鉴意义。胡雪岩从一个放牛娃、钱庄的小伙计，摇身一变成为闻名于清代朝野的红顶商人，靠的是什么？     

“出境”人民币 等待“入境许可”

<正>走出国门的人民币,同样需要"回归"。随着跨境贸易人民币结算试点范围的扩大,越来越多人民币将通过跨境贸易渠道留在境外企业账户——然而,这些"境外"人民币面临的,却是投资无路的尴尬,反而可能成为有些地下钱庄的"吸金"目标。所幸的是,如何让境外人民币回流境内金融市场,地方金融监管部门已开始厉兵秣马。