如何提高规章制度制定的质量

制度是商业银行的业务规范和行为准则,是银行核心竞争力的重要体现。目前商业银行规章制度的立项、起草、论证、审议审批到发布等各个环节还存在不少问题,制度管理部门、各条线制度管理及执行人员需认真学习和提高。商业银行规章制度的制定有以下四项原则:合法合规原则:文字严谨规范,     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

精心组织 认真学习 联系实际 注重实效——各行认真开展《中国农业银行员工行为守则》规章制度学习教育活动

4月22日,省分行营业部举办了《中国农业银行员工行为守则》等规章制度学习教育活动培训班。会上,营业部法律与合规部带领各支行和营业部机关各部门相关员工系统学习了《中国农业银行员工行为守则》和《中国农业银行安徽省分行合规管理实施细则》（试行）等规章制度,阐述了开展《中国农业银行员工行为守则》等规章制度学习教育活动的重要意义,并对各支行及机关各部门的学习教育活动提出了具体的要求。     

关于加强内控合规工作的思考

一、内控合规工作中存在的问题 (一)合规文化建设有待加强.当前,农行尚未真正形成合规文化,"以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律"的积弊还一定程度地存在.有的员工诚信与正直的道德观念和行为规范意识不强,缺乏有效的自律和他律.有的员工对规章制度熟视无睹,对领导指示却盲目服从,缺乏自我保护意识.有的员工对工作中应该遵守的规章制度根本不了解或一知半解,致使违规操作在无意中不断延续.     

对优化县支行内设机构及人力资源配置的探讨

一、完善各项规章制度。岗位人员的整合势必会突破现有的一些规章制度,造成现有的规章制度特别是内控制度与岗位人员优化需要不相适应的胤兄。因此,需要对相关的规章制度做进一步修改完善。以适应新的机构和岗位设置隋况、新的业务流程和工作模式。同时,要组织员工加强规章制度学习,进一步提高对各项规章制度的执行力。     

强化商行内控机制建设的对策

(一)切实树立“依法、合 规”的经营思想。从领导干部 到一般员工都应站在防范风 险、稳健经营的高度,牢固树 立起依法合规经营的思想,并 贯彻到每一个经营环节中。 要自觉遵守《商业银行法》等 有关法律规定,严格执行各 项规章制度,依法合规开展业 务,坚决杜绝各种违法违规经 营行为的发生。 (二)建立健全各项规章 制度及岗位操作规程。一是 对原有不适应当前业务发展 的各项规章制度及操作规程 进行清理,按照银行目前业务 运作的总体要求,重新统一制     

银行需练合规“内功”

好的制度能防患于未然，其基本前提就是合规。商业银行的合规是指银行内部的规章制度应符合国家的法律、法规、政策和各类监管规定，并得到有效执行。其中，规章制度的制定就是银行内部立法的过程，是将外部规定内化为银行及员工行为依据的持续合规活动，是商业银行合规经营，有效内控的源头和基石。制度的合规包括程序合规和实体合规。     

中小商业银行合规风险管理体系构建初探

目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。     

浅谈县级农村信用合作联社合规风险管理的难点及对策

当前县联社合规风险管理的难点 基于体制、机制等方方面面的制约和影响,县联社的合规建设起步相对较晚,合规机制执行不畅,存在着逐多问题。一是合规意识不强。由于认识上的误区和理念上的偏差,农村信用社的合规风险意识普遍不高,对规章制度学习不深、掌握不透、理解不全,对合规管理的内涵和重要性认识不够,甚至把合规管理与业务发展对立起来,使合规管理形同虚设,为业务发展埋下了风险隐患。     

中小商业银行合规风险管理体系构建初探

目前,我国中小商业银行的合规管理体制缺乏系统性,很多行没有专职机构负责,合规管理工作与业务交叉,缺乏有效的组织保障和科学的运行程序,是一种模糊低效的运作方式。因此,要大力推广和普及全新的合规管理理念;结合中小银行的特点构建合规风险管理体系,如:设置独立于业务活动之外的合规管理部门,确保合规检查独立于业务活动,以保证合规管理的科学性、有效性;从高层做起,树立全员合规意识,加强对一线员工的系统培训和指导;建立一系列合规管理制度,明确管理理念、程序和违规问责等。只有建立符合中小商业银行自身实际的合规管理体系,才能有效发挥其风险管理和健全企业内控的功能。     

防范操作风险四要素

一是全面加强思想道德教育。增强法律意识,进一步提高员工的业务素质。二是积极遏制风险源头。坚持依法合规经营,牢固树立内控优先、稳键发展的经营思路,按照制度规定,积极排出全行业务操作的风险源头和风险点,重点解决上门收款、临时用工、权限卡管理、岗位轮换中存在的问题。三是狠抓规章制度     

抓内控应制度先行

一是强化制度建设,健全完善各项内控制度。根据业务发展的需要和新业务开办情况,按照“制度先行”的原则,及时制定相关的内控制度,同时要狠抓制度执行到位,努力消除内控制度的缺失和盲区。二是建立健全案件防范责任制。按照总分行的统—要求,逐级签订高级管理人员、管理部门负责人和员工合规经营操作防范案件责任书,对新分配人行人员泡括岗位临时工）都要在人行时签订,真正使案件防范责任制得到全面有效落实。     

六安分行多策并举开展反洗钱工作

该行为提高全行员工对反洗钱工作的认识，建立健全反洗钱工作制度，认真履行反洗钱工作职责，促进业务合规操作．开展了积极有效的工作。     

滁州分行举办《员工行为守则》等规章制度培训班

为在全行倡导并推行规范的行为守则,加强执行力建设和合规文化建设,培育全员依法合规经营意识,4月15日,滁州分行举办了《中国农业银行员工行为守则》等规章制度培训班,市分行本部全体员工参加了此次培训。培训期间市分行法律与合规部专业人员重点分析和讲解了《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行合规管理政策》、《中国农业银行安徽省分行合规管理实施细则》等相关内容。     

强化合规管理 改善内控环境

一、进一步强化合规管理 1．加强合规意识培养。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动．对于有效识别、防范和化解风险，确保各项业务稳健发展有着重要意义．一是应加强领导干部合规经营意识和能力的培养。每年均应制订合规教育方案．结合剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，有计划、有步骤地进行法律法规、金融政策和各项规章制度的再教育，以牢固树立主动合规、合规创造效益的理念。二是多形式开展合规宣传教育，提高广大员工合规经营意识和防范案件能力，严格合规操作．坚决克服“大错不犯．小错不断”的违规行为，防止案件的发生。     

围绕“四个结合”把合规建设落到实处——对合规建设与业务经营关系的几点认识

亳州农行按照亳州银监分局和省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,以加强和改善合规风险管理为主题,以培育合规文化为核心,树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念,建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理组织体系和以合规为核心指标的绩效考核机制,打造倡导合规的职业道德规范和企业价值准．则,完善规章制度和操作流程,明确岗位职责,落实问责制度。号召全行紧紧围绕“四个结合”,把合规建设推进年活动的各项举措莲到实处。     

重视员工八小时之外的管理

一要加强企业文化建设。一方面，上级行要从有限的经费中挤出一部分资金，加强基层“五小”建设，丰富基层员工的业余文化生活；另一方面，要加强以尽职文化、合规文化、后果文化为主要内容的企业文化建设，倡导积极健康的企业精神．让广大员工始终保持愉悦的心情，从而珍爱农行、珍惜岗位。二要加强员工行为分析。建立员工思想行为分析制度，多渠道、多层次地了解掌握每个员工的思想状况和行为动态。根据掌握的情况．逐个进行分析。对苗头性的问题，及时做好疏导、帮助、教育工作．     

加强内部控制的五个重点

一是教育员工按制度办事,遵章守纪,依法合规经营,不能铤而走险,不能违章办事,加强岗位间的制约和监督。对他人指使的违规行为,不能迎合,不能顺从,要敢于抵制和报告。二是抓好责     

基层商业银行加强内控制度建设的对策

实践证明，商业银行要在激烈的同业竞争中脱颖而出，更胜一筹，除了通过优质的服务来争取客户外，科学完善的内控制度无疑是的必要条件之一。对此建设银行屏南支行不断建立和完善各项内控制度，为业务的健康发展奠定了坚实的基础。我们的对策是： 　　一、加强职工队伍建设，提高员工法律知识水平、职业道德意识，营造以人为本的企业文化。首先，不断加大培训力度，加强对职工的职业道德教育，切实提高职工整体素质、职业道德意识，重塑银行“三铁”形象，促使员工严格按照岗位职责恪尽职守地履行各项义务，自觉地遵守各项规章制度。其次，…     

商业银行纪检监察工作应处理好几个关系

一、要处理好开拓发展业务与强化内控制约的关系。大力开拓发展业务 ,是商业银行生存与发展的基础 ,但必须清醒地认识到 ,我们要的发展 ,必须是合规合法的健康发展 ,是有效益的发展 ,不是没有效益的简单的数量扩张。因此必须加强内控监督制约 ,大力防范经营风险和道德风险 ,严格执行规章制度。近些年来 ,一些单位片面追求数量规模 ,忽视依法合规经营 ,搞违规经营、帐外经营 ,所造成的恶果和损失都是极为严重的。这些深刻教训必须认真汲取 ,妥善处理好发展业务与强化内控的关系。二、要处理好监督与保护的关系。纪检监察部门既有监督职能 ,也…