银行债权执行难的原因分析及对策选择

随着银行业商业化进程的推进,银行债权执行难问题愈益凸现出来.以陕西省为例,截止1999年末,银行胜诉未执结案件5000多件,未执结标的额约29亿元人民币.案件胜诉多,执行少,未执结金额大,严重地影响了银行信贷资产质量和经营效益.因此,对银行债权执行难进行分析,寻求银行债权实现的有效途径就显得尤为迫切.     

商业银行在银行账户开户许可证核发中的法律地位和义务亟待界定——两起银行账户开户许可证核发引发的诉讼案件探析

<行政许可法>自2004年7月1日施行以来,人民银行分支机构因银行账户开户许可证核发而引发的诉讼案件呈逐年增多趋势.其中不少案件人民银行败诉,败诉的原因令人深思.其中立法上未明确商业银行在银行账户开户许可证核发中的基本法律关系和义务是引发法律纠纷的主要原因,因此在立法层面重新界定银行的地位和义务是防范风险和减少法律纠纷的根本.     

宁夏金融系统挪用资金案件浅析

近几年来,金融系统内部经济犯罪案件增多,特别是挪用资金案件,发案率较高,对银行的资金安全和社会影响危害很大.为此,我们对宁夏回族自治区各国有商业银行、保险公司、农村信用社1998年以来的违法违纪案件,特别是挪用资金案件进行了调查.     

加强银行商业汇票业务风险防范

随着商业汇票的广泛应用,利用商业汇票做案,在票据案件中所占比重也越来越大,使银行和企业都蒙受了巨大的经济损失,影响了银行票据业务的信誉.因此,如何有效防范票据风险,维护银行机构的正常经济秩序,已经成为亟待解决的问题.     

商业银行操作风险防范问题研究——以建行吉林省分行为例

商业银行高风险的行业特点,决定了其必须有完善的风险防范机制以确保商业银行能够稳健经营。银行操作风险一直未受到足够的重视,直到20世纪90年代巴林银行破产倒闭案件及日本大和银行国债交易失败案件的发生,才引起监管当局的关注。目前,商业银行大多对信用风险和市场风险的管理比较成熟,而对操作风险的管理尚处于起步阶段。因此,系统研究商业银行操作风险防范措施十分必要。     

浅论银行重要空白凭证管理

银行内部尚未使用的重要空白凭证,一旦由银行或单位填写金额并签章后,就成为合法票据,它是各级银行办理收付款项、转帐结算的重要书面依据。管理不当,出现冒领、丢失等问题,及易诱发案件事故,给银行结算造成重大资金损失及声誉风险。重要空白凭证的管理是完善内部控制制度,保障资金安全,防范金融风险的重要手段,是银行风险控制的重要环节...     

资金查控在虚开发票案件侦查中的应用

随着犯罪手段的衍变,当前虚开发票犯罪具有鲜明的职业化、团伙化特点,犯罪行为人对资金的存取、转移、交易、清洗等操作开始利用银行、第三方支付机构等金融途径来完成.在虚开发票案件侦查过程中,资金查控应用于发现线索、深挖案件、调查取证、追赃挽损等多个环节,改变以往的被动侦查模式,实现案件侦查向着集约化、主动化方向发展.     

坚持内控优先原则防范商业银行风险

内控是银行风险管理的根本.我国银行业面临的突出问题是由内控不完善引发的案件风险.当前商业银行内部控制存在的主要问题是,公司法人治理结构有待完善,内控文化尚未真正建立,控制分散导致控制不足.要培养稳健的内控文化,建立有效的内控制度体系,进一步加强信息化建设,构建完善的银行信息系统.     

防范基层网点内部作案的几点思考

近年来,商业银行基层营业网点发生各种金融案件屡见不鲜,其中银行内部人员作案所占比重很大.究其原因,主要是管理方面存在漏洞较多所致.具体讲,主要有以下几个方面:     

加强风险意识 防范金融案件

银行内控管理部门,为做到规范经营、防范案件,在银行业务管理上要常抓不懈,把提高员工的风险防范意识作为防范案件的源头来进行管理。