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合规风险为银行因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因银行未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给银行信誉带来的损失等方面的风险。相比中资银行,国际化的外资银行更早将合规风险管理从监管部门的外部要求向银行内部需求转移,更早建立起与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。本文就合规风险的基本概念、主要国家合规管理模式的变迁以及在华外资银行合规风险管理现状进行探析。 相似文献
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福建新大陆电脑股份有限公司 《中国金融电脑》2002,(9):83-83
目前金融环境 随着我国主融业务对外开放的逐步深化,外资银行纷至沓来。根据世界贸易组织金融服务条款和国民待遇原则的要求,中资银行与外资银行迟早要处于同一起跑线上。 但国内银行由于历史原因,负债成本居高不下,国有企业效益差而导致不良资产增加等使银行授信业务风险陡增,收益增幅下降,银行经营面临较大的困难。而国外银行在混业经营和管理等方面积累了大量经验,其经营成本相对较低,中资银行在竞争中处于不利地位。 相似文献
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王家辉 《上海金融学院学报》2009,(1):5-8
基于企业能力理论,本文对在沪15家中外资银行竞争力水平进行实证研究。研究结果表明,外资银行整体竞争力强于中资银行,中资银行在客户资源、资产规模、网点等总量方面竞争优势明显,外资银行则在风险控制、成本控制、金融创新、人才培育等方面竞争优势突出。在中资银行内部,股份制银行的竞争力全面优于地方性银行。在外资银行内部,来自亚洲新兴市场的外资银行竞争力整体强于来自欧美市场的外资银行。中外资银行竞争优势具有较强的互补性,相互学习和借鉴有助于提高中国银行业整体竞争力水平。根据实证结果,总结了中外资银行竞争力优势和不足形成的原因,并就中资银行竞争力培育提出了政策建议。 相似文献
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政策性银行应强化内审监督董心直,赵富强一、政策性银行加强内部审计的必要性1.政策性银行,是我国经济管理的一个主要经济部门,需要通过内部审计这一手段规范业务行为。国务院批准成立政策银行,进一步划分、规范金融单位间的业务范围,把涉及到基本建设和国计民生的... 相似文献
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德国银行实行的是全能银行制,银行的业务经营范围不受限制。从目前德国银行发展的趋势看,投资银行业务在银行经营体系中占的比重越来越大,相应地,投资银行业务内部审计成为德国银行内部监管的一个重点,德国投资银行内部审计的经验和做法,对促进我国商业银行内部审计制度建设具有一定的借鉴意义。 相似文献
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金融制裁作为经济制裁的重要手段之一,已经成为美国实现其对外政策目的的常见工具。就金融制裁实施的手段而言,主要有:冻结或冻结并没收资产;财政制裁;切断美元获取能力和使用美元渠道;禁止全球金融机构与被制裁对象交易;制裁对方银行体系。美国具有发起金融制裁的基本条件,这是当前美国和美元所拥有的国际货币金融体系中心地位所吻合的。也就是说,当前全球金融制裁的核心特征,具有不对称性。 相似文献
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在打造优秀上市银行进程中,内部审计部门如何深刻理解优秀上市银行的内涵,怎样适应优秀上市银行对内部审计部门的新要求,规划实施内部审计的全面转型,建立符合优秀上市银行发展要求的内部审计体系,充分发挥内部审计为全行业务发展和经营管理服务的职能,是审计部门及全体审计人员必须认真研究的重大课题。 相似文献
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随着信息技术的迅猛发展,计算机和网络技术在银行经营和管理工作中的应用越来越普及.从业务处理的自动化、业务经营的多样化、金融产品创新到内部综合管理信息化,都毋庸置疑地表明,银行业的发展越来越依赖于信息系统.银行除了面临传统意义上的经营、控制等风险外,伴随着信息技术的发展,操作、环境和管理风险也日益增长.因此,了解和评价信息系统的完整性、有效性、可靠性和安全性就显得尤其重要.信息系统审计,是适应当今社会信息化发展的需要而产生的新的审计分支. 相似文献
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近年来,随着银行审计业务的不断发展和完善,我国农业银行在审计业务方面有了明显的进步,不断提升银行内部的审计目标,审核效益显著。为了进一步加强银行内部的控制管理,农业银行强化了内部高管责任审计制度,在本文实践研究中,笔者将对银行业高管责任审计的审计重点进行阐述,以此为完善我国农业银行内部管理经济责任审计制度提供一定的参考。 相似文献
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1 银行内部审计外包的必要性
银行业务外包是一种商业战略,是指银行把内部业务的一部分承包给外部专门机构.随着信息化和全球化进程的不断发展,把内部审计业务等一些银行非核心业务外包出去已成为一种趋势.就银行方面而言,实行内部审计业务外包策略的主要好处不仅能节约内部审计成本,而且还可以提高内部审计工作的质量和效率. 相似文献
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随着现代社会经济环境的日益复杂、信息化的不断深入,许多企业的经营状况波动不断,更由于国家连续出台的宏观调控政策对银行内部审计提出了新的挑战,另外,外部监管部门监督力度的加大也对银行内部审计的要求更严格,这些都是导致银行业务系统以及管理系统不断更新升级的重要因素,因此银行内部审计管理措施应该适应现代社会的需要而有所改变,这样才能够在银行业务流程不断优化和改造的过程中适应金融同行业的竞争,才能够更好地稳定银行客户,满足客户的需求。 相似文献
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长臂管辖权原来是美国民事诉讼中的一个重要概念,但近年来,美国频繁将国内法凌驾于国际法和国际规则之上,滥用长臂管辖权,对相关国家采取制裁措施,引发国际关系紧张态势。其中,金融制裁成为美国实施长臂管辖的常规手段,强度高、影响大,特别是本轮俄乌冲突中,美国为首的西方国家实施了前所未有的金融制裁手段,力图对俄罗斯经济造成毁灭性打击。研究长臂管辖中的金融制裁与反制裁措施,对于确保我国金融安全具有十分重要的战略意义。 相似文献
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<正>美国制裁伊朗持续时间较长,且对伊朗打击最为沉重的是金融制裁手段,尤其是在2010年至2016年的金融制裁周期,将伊朗排除在国际金融体系之外是致命措施。1979年伊朗伊斯兰革命后,美国开始了对伊朗长达四十多年的制裁。美国对伊朗的制裁在所有美国对外制裁案例中颇为典型,动用了几乎全部的经济金融制裁手段,并形成了一套对伊朗专项制裁法律体系。其中, 相似文献