解析涉外保函中的非单据化条款

索赔条件的非单条款非单据化条款(简称非单)指保函的条款仅有事实描述而没有跟进单据,包括索赔条件的非单和其他。索赔条件的非单与保函的独立性直接相关,意义重大。独立性保函的核心实质体现之一就在于索赔条件单据化,索赔条件单据化是独立性保函的显著标志之一。参考以下几种典型索赔条件:一是如果申请人没有按照合同条件履约,出现违约事项,则受益人有权索     

独立保函的非单据化条件剖析

URDG758实施后,适用URDG758开立保函的情况逐渐增多。本文案例涉及独立保函的非单据化条件,虽然简单但反映了URDG758对非单据化条件的处理原则,笔者觉得该案例背后的原理值得阐释和剖析。     

非单据化条件界定

无论在世界通行的哪种规则和法律下,如果信用证或保函的某一条件需要了解、调查或评估一个外部的事实,而不能简单、快速地加以判断,该条件均被视为非单据化。商业信用证、见索即付保函、备用信用证皆为独立性抽象付款责任。其独立性表现在付款条件的单据化,即银行只审核单据,而     

土耳其保函风险防控

土耳其地处三大洲交界的战略要地,经济发展活跃,是“一带一路”倡议的重要合作国家。中土双方在贸易、投资、能源等领域具有广阔的合作前景。保函对于推动双方设施联通、贸易畅通、     

国际工程类保函风险防控

为促进工程担保业务的发展,银行应完善业务管理体制,从项目背景研究、客户资信审查等方面严控业务风险;同时要加强专业队伍建设,更多地了解国际工程市场的法律、法规和政策。     

秘鲁银行保函主要风险及防控

<正>银行和保函申请企业应共同提升对风险预判能力,要有“时时放心不下”的责任感,求真务实加强对国别主权、本地市场、行业的研究,做好前期尽调工作。秘鲁是“走出去”中资企业在拉美投资兴业的重点地区,目前秘鲁中资企业超过170家,投资额超过322亿美元,在拉美排名第二。秘鲁基础设施建设缺口大,工程市场投资需求旺盛,法律要求公共项目承包方必须提交保函。     

试析商业银行涉外保函业务法律风险新形式：事例考察

随着我国社会经济的发展,综合国力不断提高,企业自身实力不断壮大,我国企业参与世界经济交往的广度与深度也不断增强。企业的经济发展,离不开商业银行的融资支持,尤其是商业银行签发的保函业务,对于企业的国际经济行为发挥了重大的支持作用。但是,国际经济交往的复杂性、不同国家国情的差异性以及涉外保函业务的复杂性,商业银行涉外保函业务的法律风险已经出现了新的表现形式,要求商业银行必须适时做出反应,有效应对,以化解风险、避免损失、维护商业银行的国际声誉。     

非格式银行保函的法律风险及防范

近年来，银行的保函业务增长迅速，有力地促进了中间业务的发展。但实际操作中，由于作为保函受益人的业主在市场竞争中处于绝对优势地位，而处于劣势地位的申请人为争取到业务，往往要求银行采用业主固定的格式。银行面临激烈的同业竞争，为吸引客户，只能根据客户要求采用业主格式。一般情况下受益人提供的保函文本，条件比较苛刻，并且不允许更改，直接加大了银行的风险和责任，如见索即付条款、不封口保证期限条款、     

独立保函的风险分配机制

独立保函在国际贸易、涉外承包工程等领域被广泛使用,有的金额较大,正确认识和评价独立保函的风险,对做好保函专业工作,有效防范和控制业务风险有着重要的意义。     

不容小觑的保函风险

“保函”并非一纸文书那么简单,包含了从事前审核到事中把关再到授后管理,包括出现异常情况后的处理等各个环节的全流程风险防范。     

独立保函的风险分配机制

国际业务百家讲坛朱宏生谈保函正确认识保函的风险问题对做好保函专业工作来说是非常重要的。事实上,保函是非常精巧的风险分配工具,各方当事人从自身利益出发都希望保函条款能有效控制己方的风险。如何通过保函条款维护当事人自身的利益或平衡当事人的利益呢?这就需要深入了解独立保函相对于从属保函的风险反转机制及其法律后果,了解保函的付款机制对风险的影响,保函的生效、减额、失效等条件对风险的影响。本期我们约请保函专家朱宏生结合实务经验,解析保函的风险分配机制,以期对银行实务人员正确认识和处理保函条款与风险的关系有所帮助。     

新兴市场的保函风险

对外保函所涉业务种类和国别复杂多样,银行需对其潜在风险予以特别关注与重视。随着中资企业“走出去”步伐的加快,我国对外承包合同新签合同额与营业额也存逐年增加。对外保函作为企业对外承包工程项下最基础的金融服务项目,由于所涉背景、业务种类和国别等复杂多样,潜在风险因素也需要银行予以特别关注和重视。     

造船合同变更与保函风险控制

船舶建造合同应尽可能在合同及预付款还款保函中加入“债权债务发生变更后保证人仍继续承担保证责任”的条款,以有效控制保函风险。     

银行保函法律风险的防范

近年来，银行保函的数量增长较快，种类增多，保函条款不一，内容多样，虽然绝大部分是国内保函，但从保函的法律性质来看，似乎都属于已得到国际司法实践认可的独立担保之列。目前，由于我们对各种各样的银行保函研究不深，认识不够，导致对其法律风险的防范不到位。因此，加强对银行保函的研究，提出切实可行的防范措施，具有重要的现实意义。     

巧识保函条款的风险

随着对外承包工程营业额和项目范围的不断扩大,涉及的各类风险也在增加。凭借一些实用的风险防范措施,可提升涉外保函操作的规范性和安全性。仔细辨风险对外承包工程保函按照工程建造过程,分为业主邀标、中标施工、工程竣工三个阶段,分别对应投标保函、履约保函和预付款保函、质量保函和留置金保函等不同种类保函。在境外工程招标实务中,业主方(或总承包商)往往会要求投标方(或分包方)采用预先制定的保函格式,且因业主方相对强势,一般不     

巧识保函条款的风险

随着对外承包工程营业额和项目范围的不断扩大,涉及的各类风险也在增加。凭借一些实用的风险防范措施,可提升涉外保函操作的规范性和安全性。     

银行保函的风险及防范措施

近年来，随着我国经济的不断发展，各项业务逐步向国际化，正规化靠扰，银行保函也已发展成为国内，国际贸易结算的一种重要物段和结算方式，但银行保函在实际操作中究竟存在哪些风险，又如何防洪，一些银行从业人员并不能全面地了解，本就此作一些阐述。     

涉外合同与税务风险

经济合同中的某些税务风险,通过熟悉相关税法,加入合理避税的条款,是可以防患于未然的。     

独立性与单据化特征更为明显——有关“见索即付保函统一规则”的修订（之一）

见索即付保函统一规则的修订是保函领域的一件大事。作者作为国际商会中国国家委员会（ICC CHINA）保函专家,国际商会（ICC）跟单票据纠纷解决（DOC-DEX）专家。通过ICC CHINA向起草小组反馈修改建议,并全程追踪了见索即付保函统一规则的修订过程。     

钞票处理业务风险防控研究

钞票处理业务是央行货币发行业务的重要组成部分。近年来随着钞票处理业务量的逐年增长,风险防控任务和难度亦随之增加。本文在对当前钞票处理业务的风险管理现状及存在问题进行分析的基础上,借鉴国外钞票处理业务风险防控的先进经验,提出符合我国央行实际的钞票处理业务风险防控对策。