上市商业银行非利息收入与经营绩效相关性研究--基于我国14家上市商业银行pool数据的实证分析

本文首先在以往研究的基础上，明确了商业银行非利息收入的定义和分类；其次，以我国14家上市银行为研究样本，选取了2007年-2012年的数据，通过构建pool数据模型进行回归分析，探讨商业银行非利息收入及其各组成部分与银行绩效之间的关系。回归结果是非利息收入与银行绩效之间呈显著的正相关关系，手续费及佣金净收入和交易净收入与银行绩效呈负相关，投资收益与银行绩效之间表现出显著的正相关性，其他业务收入与银行绩效不具有相关性。最后提出有利于非利息收入业务发展的建议。     

我国商业银行非利息收入与经营绩效的影响分析

本文通过对11家商业银行的实证研究,并将其分为国有商业银行和股份制商业银行,探讨了非利息收入占比与商业银行经营绩效之间的关系及影响的作用机制。结果显示,商业银行非利息收入占比与商业银行经营绩效之间存在正相关关系;在控制了总资产的自然对数和国民生产总值的效应后,非利息收入对商业银行绩效有显著的正向影响作用。同时对国有和股份制商业银行进行对比,分析了非利息收入对两者的影响并就此提出政策建议。     

我国商业银行非利息收入对盈利能力的影响

我国商业银行非利息收入呈现快速增长的趋势,并且在非利息业务的发展上表现出较大的差异性。本文以我国16家上市商业银行为研究对象,根据银行2007年至2011年的财务数据,对非利息收入和银行经营绩效之间的关系进行分析。结果表明:提高商业银行非利息收入占比与净资产收益率具有正相关关系,提高非利息收入占比能够提高银行的盈利能力,促进银行经营绩效的改善。     

非利息收入对商业银行绩效影响的实证研究

以十六家上市商业银行2005年至2015年的财务数据为研究样本,选取合适的指标,建立恰当的回归模型,并对模型进行检验和修正,构建我国商业银行经营绩效的评价模型,得出合理结论,探寻商业银行非利息收入与银行绩效之间的关系,最后提出合理的政策建议。     

非利息收入对我国上市银行绩效和风险的影响

选取了我国14家上市银行2007年第三季度到2014年第三季度的数据,利用动态面板数据模型分析了非利息收入对绩效和风险的影响,发现非利息收入对商业银行绩效的影响存在规模效应,当非利息收入业务发展水平较低时,非利息收入所占比重的提高会降低银行绩效,而非利息收入的发展对银行风险的影响并不显著。但非利息收入对商业银行风险的影响的结构与对绩效的影响相类似,因此,随着非利息收入业务的发展,监管部门和商业银行也要加强对此风险的监管,完善相应的管理机制。     

商业银行股权结构与绩效的实证研究——基于我国上市银行的分析

本文研究的主要内容是上市商业银行股权结构与绩效之间的关系。首先对股权结构、上市银行绩效进行概念上的界定;后从理论上分析上市银行股权结构和绩效之间的关系,主要将股权结构分成股权集中度和股权性质两方面进行研究。最后得出结论表明上市银行股权结构中的股权集中度和股权构成中的国家股、法人股与绩效之间存在呈倒U型的非线性回归关系。并就结论希望通过股权结构的优化配置提高银行业的绩效。     

招商银行非利息收入对银行绩效影响的实证分析

文章选取招商银行2002年第一季度到2011年第三季度定期披露的季度数据,利用SPSS对招商银行非利息收入与银行绩效进行回归分析,得出招商银行非利息收入与绩效存在稳定且显著的正相关关系。结果表明招商银行非利息收入的提高对其绩效有正向促进作用,据此提出了相关政策建议。     

商业银行非利息收入对经营绩效影响实证研究——基于我国16家上市商业银行2006~2013年数据分析

选取我国16家上市商业银行2006~2013年的面板数据进行实证分析,结果显示:非利息收入业务可以提高国有商业银行的经营绩效,对股份制银行绩效有抑制作用;手续费及佣金收入业务均有助于国有和股份制商业银行经营绩效的提高。     

数字普惠金融对商业银行绩效的影响：异质性与机制分析

本文选择2011—2020年期间中国41家商业银行数据,建立面板回归模型,实证检验数字普惠金融对银行绩效的影响。研究发现：数字普惠金融显著阻碍银行绩效提升;影响机理检验表明数字普惠金融发展给银行非利息收入造成显著负面冲击,进而影响银行绩效;数字普惠金融对银行绩效的作用存在结构效应,覆盖广度与使用深度的负面作用更显著,异质性检验结果发现数字普惠金融对小型银行绩效影响要大于大中型银行,能力强、位于东部地区的银行能更好的应对来自数字普惠金融的冲击。     

金融科技对上市商业银行的绩效影响研究

本研究梳理了金融科技的相关研究以及金融科技对商业银行绩效的影响,选取16家上市商业银行2011—2020年的年度经营财务绩效面板数据。通过SPSS因子分析法构建代表上市商业银行绩效的总指标,建立回归模型,运用Stata软件实证检验金融科技对上市商业银行绩效的影响,结果表明：在研究期间内,金融科技的发展与上市商业银行绩效总体上呈显著的负相关性。异质性检验结果显示：金融科技对城市商业银行和股份制商业银行绩效的影响大于国有商业银行。新的金融生态下,商业银行可持续发展的重要途径是合理利用金融科技进行转型。     

非利息收入与银行盈利性的实证研究

对2001至2010年我国14家商业银行非利息收入与银行盈利性为研究主线,通过相关数据研究得出非利息收入与银行盈利性的关系。     

利率市场化背景下商业银行收入结构对盈利的影响

文章根据14家上市商业银行2007年至2015年的面板数据,运用面板数据分析方法,研究商业银行收入结构对盈利能力的影响以及商业银行是否存在最优收入结构,研究表明:非利息业务和净息差对商业银行的盈利都有显著正向影响,且净息差的贡献更大;与国有银行相比,股份制银行发展非利息业务的积极作用更大;非利息收入业务的发展一方面提高了银行盈利,另一方面,其较强的波动性增大了银行风险.文章首次对商业银行最优收入结构进行了探索性研究.     

我国上市商业银行公司治理及绩效的关系研究

在金融全球化背景下,商业银行公司治理已成为一个全球性话题。本文选取中国16家上市银行2008~2012年的年度财务报告数据,对商业银行治理结构和治理绩效采用定量分析。实证研究发现,商业银行股权集中度与其经营风险呈正相关,商业银行非执行董事比例、组织运作效率和银行平均经营效率均与其盈利能力呈正相关,银行产品结构的多元化会显著降低银行的不良贷款率,并据此提出建设流程银行等建议。     

上市商业银行非利息收入业务的比较分析

随着我国利率市场化的逐步完成,各家上市商业银行已经意识到依靠存贷业务快速获取利润的日子已经一去不复返,均开始注重非利息收入业务的发展,试图不断拓展非利息收入业务来提高自身竞争实力,赢得更多的利润,作为银行未来持续发展的一条路径选择。本文将选取12家不同类型的上市商业银行进行比较分析,找出非利息收入业务发展差异,并提出相关建议。     

上市商业银行高管—员工薪酬差距与银行绩效

本文运用2007~2011年中国13家上市商业银行的数据为样本,研究了高管—员工薪酬差距对银行绩效的影响。研究结果表明银行高管与员工薪酬差距与银行绩效不是简单的线性关系,而是存在倒U型关系,即薪酬差距对银行绩效存在正向关系,而当这一差距达到一定值后会对银行绩效产生负面影响。     

非利息收入对我国上市商业银行风险的影响

本文依据我国14家上市银行2007年～2013年的季度数据,借助系统GMM模型,研究银行的非利息收入对我国上市银行风险的影响。实证结果显示,不论是对于全样本银行、国有银行还是非国有银行而言,非利息收入有助于降低银行资本充足率风险、管理风险以及盈利能力风险,但是却提高了银行资产质量风险、流动性风险。     

我国上市商业银行股权结构对经营绩效影响实证分析

2008年全球金融危机爆发以来,人们开始意识到商业银行的脆弱性将导致极大的危害。提高商业银行的内在竞争力,有效改善商业银行股权结构,并将商业银行股权结构的创新转换为商业银行新的价值增长点,已成为当前我国银行业改革面临的一项具有重大理论和现实意义的课题。本文选取我国16家上市商业银行2010年-2014年的财务数据为样本,在理论分析的基础上,利用多元线性回归模型实证分析我国上市商业银行股权结构对经营绩效的影响。结果表明,银行国有股比例对商业银行经营绩效的影响是消极的,而法人股比例对经营绩效具有正向影响,银行股权集中度对经营绩效的影响不显著。就此,本文提出相应的对策建议,包括优化股权集中度、适当降低国有股比例以及增加法人股比例。     

我国商业银行中间业务发展研究

商业银行总收入中主要分为利息收入和非利息收入,近年来,银行非利息收入中的中间业务收入的占比逐年增加,是商业银行发展壮大的有力支柱。虽然中间业务的占比增加,但和其他国家相比,比例还是很小。我们要深入研究我国商业银行中间业务的经营现状,用数据的比较,找出其中存在的各种问题。     

我国大型商业银行和股份制商业银行利差差异分析

商业银行的净利息收入是银行最主要的收入来源,而银行的净利差决定着银行的净利息收入,因此,商业银行的净利差水平对其日常经营状况至关重要。虽然我国商业银行净利差的总体变化趋势大体相同,但大型商业银行和股份制商业银行由于其自身因素的差异,二者净利差水平之间也存在着一定的差异。本文主要着眼于我国大型商业银行和股份制商业银行净利差之间的差异,从二者生息资产、计息负债和存贷比率三个方面对它们净利差差异的产生原因进行了分析。     

上市商业银行资本结构与风险关系研究

本文选取2006年到2010年我国14家上市商业银行的经营数据作为样本,对商业银行资本结构与风险关系进行实证分析。回归结果显示,股本比率、资本公积率、一般风险准备率、未分配利润率、长期次级债务率与银行经营风险显著相关。