对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考

世界经济前景扑朔迷离,国内银行业竞争态势不断加剧。为应对日益复杂的经济金融局面,必须加强我国商业银行合规管理。当前我国商业银行合规管理尚未建立成熟有效的合规文化、合规管理部门独立性不足、缺乏系统化的合规绩效考核体系和合规管理流程有待进一步规范优化,亟待在全行范围内推进合规文化建设、进一步完善合规组织架构、进一步强化合规绩效考核,建立规范的合规管理流程。     

我国商业银行合规管理现状分析及对策研究

随着商业银行发展趋于全球化、多元化、国际化,其风险管理难度日益加大。本文在明确商业银行合规内涵的基础上,分析了我国商业银行合规管理存在的主要问题,提出了完善我国商业银行合规管理的建议。     

我国商业银行合规管理现状分析及对策研究

随着商业银行发展趋于全球化、多元化、国际化,其风险管理难度日益加大。本文在明确商业银行合规内涵的基础上,分析了我国商业银行合规管理存在的主要问题,提出了完善我国商业银行合规管理的建议。     

商业银行基层机构合规管理浅谈

近年来,随着经济金融环境的变化,银行信贷规模受控制,不良贷款持续攀升,风险防控压力加大,银行经营风险增大,特别是基层商业银行合规管理仍较薄弱。本文分析商业银行基层机构合规管理存在的问题,并提出措施建议。     

强化商业银行内控合规管理的思考

金融是国家经济发展的命脉,商业银行则是金融领域的中枢神经,其发展不仅有利于提高金融资源配置效率,而且能推动国民经济发展。新时期,商业银行加强内控合规管理有利于贯彻落实监管要求,也可以在一定程度上巩固乱象整治成果,提升管理质效,进而实现“人人合规、事事合规”的目标。鉴于此,文章首先对商业银行内控合规管理的重要性展开分析,接着指出商业银行现阶段内控合规管理存在的问题,最后提出相应的解决策略。     

关于商业银行合规管理

在2007年全省农行工作会议上，中国农业银行法律与合规部总经理王醒春就商业银行合规管理举行了专题讲座，对指导各级行如何开展合规管理工作有着重要的意义，现将根据录音整理的讲座要点刊登如下，供学习。[编按]     

合规风险嵌入式管理在商业银行的应用

商业银行发生重大违规事件,往往都是由于没有重视和实施有效的合规风险管理所造成的。商业银行要自觉加强对合规风险嵌入式管理的研究,提高商业银行合规风险管理的质量和水平,为商业银行可持续发展创造良好条件。     

解读《银行的合规与合规管理部门》

（接上期） 处理好与相关部门／人员的关系是顺利开展合规管理的保障 源于银行具体的管理模式不同,合规管理职能可能是由一个合规管理部门或合规管理单元来完成,也可能由不同部门的员工履行。况且,即使设有专门的合规管理部门,从合规工作的性质来看,合规管理必然涉及如何在日常工作中处理好与其他部门的关系问题。件就此向银行提供了一些指导,主要涉及以下方面：     

浅析外资商业银行合规管理——以花旗银行为例

随着银行业的不断发展,商业银行合规管理发挥着越来越重要的作用。花旗银行作为一家拥有200多年历史的外资商业银行,一直以"合规经营"为经营宗旨,是银行合规管理的典范,本文以花旗银行为例介绍了外资银行合规管理体系,以期为国内银行提供借鉴。     

推进我国商业银行合规风险管理建设的思考

本文在介绍了合规、合规风险、商业银行合规风险管理等理论的基础上,探讨了我国商业银行合规风险管理的现状以及存在的问题,通过对现状以及问题的分析本文最后提出了加快我国商业银行合规建设的政策建议。     

解读《银行的合规与合规管理部门》

巴塞尔银行监管委员会自2005年10日发布《银行合规职能》征求意见稿以来，历经一年半的酝酿讨论，于今年4月29日正式颁布了该指导性件，确定了银行监管关于银行机构合规问题的监管原则，并对银行的合规管理提供了框架性指导，以持续解决银行监管问题和推进银行机构的稳健经营。本作对全进行了编译，并据此对算内容进行解读，以期对国内银行业研究开展合规管理提供参考。     

保康县支行：合规管理与业务经营齐头并进做法解读

2011年,总行全面开展＂基础管理提升年＂活动,省分行也将＂提升经营能力、激发组织活力、强化合规定力＂作为全行工作的指导思想,本文以襄阳保康县支行为例,对其合规管理与业务经营齐头并进做法进行探寻。     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

中外商业银行合规风险的比较

本文对我国与国外商业银行内部合规风险管理进行比较分析,希望借鉴国际先进经验完善我国商业银行合规风险的管理框架,进一步提高我国商业银行合规风险管理的水平.     

操作风险的行为控制——合规管理与法律约束

一．对操作行为的法律约束和缔造忠诚理念是合规管理的主要内容，也是控制操作风险的途径 合规首先指银行必须遵守法律、法规、规章（包括监管机构及其他政府机关发布的）、自律公约、企业内部制度、行业惯例等一切规范性依据；其次是指银行必须根据各类规范性文件的变化而不断调适自身的经营行为，以确保与法规的同步。合规风险据此也可分为合法性风险和法律调控风险，其主要内容实质上是确保法律及其他规范性文件在银行得到有效实施，并借此实现内控目标和监管目标。因此，在许多文件里，常常把合规风险和法律风险混同使用。根据2005年4月巴塞尔委员会发布《合规与银行内部合规部门》文件的表述，商业银行的合规还有第三层内涵，指企业的忠诚，包括员工对银行的忠诚和银行对外的诚信，这正如法律上的诚实信用原则，实质是指对公序良俗等道义规范的自觉遵守。     

商业银行合规风险管理研究

近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。     

商业银行内控合规管理体系研究

内部控制是商业银行风险管理的关键与核心,合规管理则是内部控制的重要方面.建立内控合规管理体系,加强内控合规管理,是商业银行防范风险尤其是操作风险的重要举措.     

浅析农村商业银行合规建设方法与应用

随着社会经济的转型升级,合规理念受到了社会各界的广泛关注和应用,成为了目前银行业谈论的主要话题。在我国,大部分商业银行都建立了合规部门,农村商业银行也认识到了合规建设的重要性,并逐渐开始采用现代化的银行合规管理模式。本文根据农村商业银行合规建设的发展现状以及遇到的问题展开了深入探究,并提出了建议性的解决措施。     

商业银行建立合规风险管理机制思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

德国、新加坡商业银行合规管理对我国银行业合规管理的启示

2004年8月底。我随国家外汇管理局团组赴德国和新加坡访问，重点对商业银行合规管理进行考察。两国商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性，但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能，对于进一步推动国内商业银行的合规管理建设是十分必要的。