当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范

当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现，因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加，银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状，主要存在以下四大风险：（一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从外部欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。     

浅谈如何防范和化解信用卡风险

随着银行卡交易逐年上升,银行卡风险问题特别是信用卡套现、诈骗案件呈逐年上升。如何防范和化解用卡风险,商业银行与客户共同构建安全用卡环境是当务之急。     

浅谈如何防范和化解信用卡风险

随着银行卡交易逐年上升,银行卡风险问题特别是信用卡套现、诈骗案件呈逐年上升。如何防范和化解用卡风险,商业银行与客户共同构建安全用卡环境是当务之急。     

浅谈银行卡风险与防范

银行卡作为现代金融与信息技术相互融合的产物，具有促进消费、助推经济的作用，但是银行卡风险防范能力较弱，风险控制存在疏漏，涉及银行卡的犯罪案件发生率呈上升趋势，给社会带来了很大的危害。如何改善用卡环境，进一步防范银行卡风险，是目前所面临的一个重大课题。     

银行家

银监会要求加强银行卡发卡业务风险管理最近,因虚假申领银行卡进行商户POS套现行为引发的欺诈风险事件频繁发生,涉嫌欺诈的交易金额水平有所上升,商业银行开展银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险等呈现上升态势。银监会办公厅日前下发了关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知。     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈，有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发。银行卡业务风险处于多发、高发期，因此，加强银行卡业务风险防范迫在眉睫。一、银行卡业务风险的主要原因随着银行卡发卡量的突增，贷记卡的欺诈风险和操作风险不断加大，特别是客户利用银行卡套现造成的风险更为严重。近两年，银行卡欺诈风险总体水平呈上升趋势。     

有关银行卡冒用风险原因解析与防控措施的分析

当前银行卡发展进程加快,银行卡使用中面临的风险也在不断上升,如银行卡窃取、欺诈、盗用及冒用等等,严重阻碍了银行卡业务健康发展。本文从银行卡冒用的相关背景出发,分析了导致银行卡冒用风险的形成因素,并据此提出了相应的防范措施。     

边远地区银行卡业务风险及应对措施

随着我国银行卡产业的快速发展，银行卡已经成为重要的非现金支付工具，从沿海经济发达地区逐渐向西北边疆腹地延伸，并逐步渗透到社会生活的各个领域，为促进消费、改善社会信用、提升金融业服务水平、满足持卡人多样化需求起到了积极的作用。但由此产生的银行卡业务的各类风险也逐渐凸现出来，并在边远经济欠发达地区表现出了区别于经济前沿城市的一些特征。以下结合呼伦贝尔市银行卡业务风险状况．就如何应对边远地区银行卡业务风险进行分析。     

信用卡套现的起因与治理对策

近年来，中国人民银行为促进银行卡产业发展做了大量的工作，将推动银行卡产业发展作为自己的历史使命。特别是人民银行等九部委颁发《关于促进银行卡产业发展的若干意见》之后，我国银行卡产业得到快速发展，发卡量大幅上升，受理环境明显改善，银行卡联网通用的目标已基本实现，由多元化市场主体构成的银行卡产业链初步形成。但也出现了诸如社会上日益猖獗的信用卡套现、欺诈交易等风险行为和事件。[第一段]     

ATM花样骗术揭秘

在ATM使用频率上升的同时，和ATM相关的风险也有所上升。相关部门多次发布风险揭示，最近出现的一些骗术以前相当少见，具有很大的欺骗性，提醒人们留心“不法人员利用ATM机具盗取银行卡资金”。     

指付通，你用了吗？

近年来,随着银行卡的普及,银行卡犯罪也呈现出上升趋势,犯罪手段更是不断升级,很多银行卡盗刷案件不断发生。在这样的背景下,一项新型的防范银行卡支付风险的技术悄然出现——指付通。     

指付通,你用了吗?

近年来,随着银行卡的普及,银行卡犯罪也呈现出上升趋势,犯罪手段更是不断升级,很多银行卡盗刷案件不断发生。在这样的背景下,一项新型的防范银行卡支付风险的技术悄然出现——指付通。     

银行卡风险的制度缺失及改进

银行卡风险有着深刻的制度缺失成因。目前我国银行卡业务的风险现状表明，加强制度供给和监管，是纠偏市场失灵、保证银行卡市场机制持续运行的根本途径。     

改善金融服务加大对非公经济支持力度

改革开放20多年，湛江市非公经济有了较大的发展，2000年，湛江市非公经济工业总产值（现行价）为148.71亿元，占比重为40.7%，比1978年上升了33个百分点；完成社会消费品零售总额120.56亿元，占比重69.0%，比1978年上升了64.4个百分点。     

银行卡的风险表现及防范措施

当前，随着银行卡产业的迅猛发展，银行卡风险日益凸现。探索建立银行卡业务风险管理体系，发挥银行卡各市场参与主体的合力，杜绝银行卡业务风险事件的发生，日益被管理层和各发卡机构所重视，并正在积极采取措施加以解决。     

试论善意推定在银行卡风险防范中的运用

银行卡产业的发展和信用卡风险控制是密切相关的。只有实施有效的风险控制，银行卡产业才能实现可持续的发展。基于经济人假说，传统的风险控制主要集中在受理前的审核阶段。这种做法显然会阻碍银行卡业务的发展。本文提出了善意推定原则，认为对风险的控制应主要体现在对持卡人的行为分析上，在此基础上建立的信用累进制度对于银行卡产业的发展和风险控之间良性循环的实现具有促进作用。因此，善意推定原则更具有合理性，更有利于银行卡产业的发展和风险的控制。     

气候风险信息披露国际进展

近年来,全球气候变化所带来的潜在财务风险与日俱增。美国和全球资本市场的数据显示,气温长期变暖每上升1个标准差,会导致股票估值下降3%左右。气候变化对经济长期增长也会产生负面影响,若每年气温高于历史标准值0.01摄氏度,实际人均GDP会下降0.059个百分点。在全球气候变暖背景下,国际社会对气候风险的关注度不断上升。     

借记卡风险防范之我见

近年来，银行卡以其方便、快捷、安全、富有科技含量而受到社会欢迎。但是，随着银行卡服务功能的不断拓展，在实际应用过程中不同程度地遇到一些风险点，例如：     

推进我国银行IC卡发展的若干问题

随着银行业信息化和电子商务的快速发展，货币电子化的呼声越来越高，这就要求我们提供更为便捷、安全的支付工具，而银行卡作为电子支付的载体，必须有所突破。同时，随着银行卡应用越来越广泛，银行卡的欺诈风险逐年上升，这给银行、商户和持卡人带来了经济上的损失，在一定程度上扰乱了国家的金融秩序，影响了货币电子化的发展进程。针对不断变化的欺诈行为，我们要相应地采用新的技术手段，保持银行卡高速发展的势头，     

新形势下打击银行卡犯罪面临的主要问题与对策建议

一、打击银行卡犯罪面临的主要问题（一）只求数量，不计质量的发展模式，增加了银行卡管理和防范风险的难度。2009年，我国银行卡发卡量已突破20亿张，但在庞大的发卡量背后，是银行卡犯罪和风险问题日益突出，这些问题的存在，与各发卡行为了争夺市场份额，